1 前言

     中国光大银行企业网上银行服务，是中国光大银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡是在中国光大银行开立对公账户的企事业单位，均可申办企业网上银行服务。
    2005年9月，更为全面和成熟的网上企业银行全新问世，以强大的功能优势彰显了光大银行的高科技和专业服务品质，为广大企事业客户提供更加优质的服务。
光大银行网上银行系统是通过浏览器实现操作功能。进入中国光大银行网站后，可以看到光大银行主页。
点击网上银行图标，可以进入网上银行页面。

1.1 定义

操作员：泛指企业内部使用网银系统，完成部分或全部网银业务的人。在本系统中主要指系统管理员、业务录入员、业务审核员。
系统管理员：网银企业客户内部管理用户，该角色用于创建业务录入员、业务审核员，分配企业内部的操作员权限，维护企业使用网银系统时的部分参数。
业务录入员：完成企业网上业务录入工作。
业务审核员：完成企业网上业务审核工作。

1.2 总体说明

* 光大银行企业网上银行企业客户分为查询版客户和企业版客户。查询版客户不使用证书，只能做与账务无关的操作，如查询类交易；企业版客户的每个操作员都要有一张客户端证书；
* 客户操作员一人一证，使用阳光网盾存储；
* 本期新增代发工资、通知存款、资产负债总额查询、大额提现预约等功能；
* 在主页给客户提供根据授权码查询转账回单功能，不要求客户是光大网银客户；

1.3 操作员与功能组

* 企业操作员分两大类，管理操作员和业务操作员，客户可根据实际需要给操作员分配功能，但录入员不能审核自己录入的交易；
* 每个企业管理员只能有两个，在企业申请网银开户时，由银行操作员为企业添加管理员；企业业务操作员由企业系统管理员添加，可以有多个；
* 企业操作员用户号在企业内唯一；
* 企业用户的功能组是企业在网银开户时申请的，由银行操作员为企业设置，在企业拥有的功能组范围内，企业管理员在增加操作员时，为操作员分配功能组；
* 不同的企业、不同的操作员，在登录网银系统时，能够使用的网银系统功能是根据操作员拥有的功能组确定的；

1.4 证书使用

* 在光大银行新一代网银系统中要求，使用转账类操作的企业，企业操作员（包括系统管理员、业务录入员、业务审核员）使用证书登录；
* 每个企业操作员拥有一张证书，证书存放介质为阳光网盾；
* 证书申请完成，由银行操作员打印密码信封，企业用户凭密码信封中的授权码、参考号登录CFCA网站或者通过光大银行网上银行主页的“相关下载”-> “证书下载”，完成证书的下载；
* 企业在申请网银开户时，由银行为企业设置系统管理员，企业操作员由企业系统管理员维护，并为企业操作员指定证书；
* 系统中与转账有关的功能要使用证书进行数字签名。
* 操作员在登录时，要判断操作员的证书有效期。在证书到期前三个月范围内，页面提供证书更新链接，操作员通过链接，完成证书更新。

2 企业网银使用前的准备工作

2.1 准备工作流程图

光大银行企业网银要求凡是使用网上银行的企业财务人员，均须独立使用数字证书。数字证书存在一种特殊的介质——阳光网盾中。企业财务人员在开始使用网上银行前，需进行一些与证书相关的准备工作，这些准备工作的流程如下图所示：

2.2 专业版首次登录

专业版首次登录将引导您完成首次登录专业版网银前需要进行的相关操作。请先确认您已在柜台签约，并领到我行发放的证书两码信封。客户点击光大网站首页上的首次登录进入网银开通指引。

2.2.1 明华阳光网盾的企业网银开通指引

客户选择点击“明华”按钮后出现如下画面，进入明华阳光网盾版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装，详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
客户点击“证书下载”进行证书的下载，如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”，详细步骤可参见按钮下方的证书下载演示。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载，点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。

2.2.2 捷德阳光网盾的企业网银开通指引

客户选择点击“捷德”按钮后出现如下画面，进入捷德阳光网盾版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装，详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
客户点击“证书下载”进行证书的下载，如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”，详细步骤可参见按钮下方的证书下载演示。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载，点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。

2.3 阳光网盾驱动程序的安装

在每一台将使用阳光网盾，也就是将进行企业网银操作的计算机上，都需要安装阳光网盾驱动程序。
光大银行网上银行提供了阳光网盾的驱动程序。您只要进入光大银行网上银行主页，在“相关下载”部分，能找到“阳光网盾驱动程序下载”内容。点击“阳光网盾驱动程序下载”，选择“保存”，会将阳光网盾驱动程序保存在您的计算机上。
阳光网盾驱动程序的安装比较简单，双击驱动程序Setup_eKeyClient.exe，按照安装向导的提示，点击“下一步”即可完成。需要注意的是，安装驱动程序时，不要将阳光网盾插在计算机上。
驱动程序安装完成后，把阳光网盾插入USB接口，阳光网盾上绿灯闪烁几次后常亮，说明驱动安装工作正常；如绿灯一直闪烁，说明驱动程序未能正常安装，此时应先卸载程序后，再重新启动机器，最后重复驱动程序安装。

2.4 证书的下载

2.4.1 用户证书下载

公司财务人员至光大银行网点开通网上银行并申请证书时，我行柜员会根据贵公司申请证书的数量，打印同等数量的密码信封连同阳光网盾交申请人。这些密码信封中，包含着两条重要信息：授权码与参考号，它们是生成证书的重要信息。
财务人员回到企业，首先在自己的计算机上安装阳光网盾驱动程序，之后即可下载用户证书。所谓“下载用户证书”，实际就是生成一个个证书，并将它们分别存储在阳光网盾中的过程。打个比方说，这就是为操作网上银行的企业财务人员刻制网上使用的“软印鉴”的过程。下载用户证书的过程如下：
1. 进入光大银行网上银行主页，循着“相关下载”→“证书下载”，找到证书下载界面；
2. 将阳光网盾插入计算机USB接口，根据密码信封内容在证书下载界面输入“授权码”和“参考号”，在CSP选项中选择“M&W eKey XCSP”，点击确认，以默认参数完成下载，当界面提示证书下载成功时，证书已经装到阳光网盾中了。
3. 重复步骤“2”，将证书逐个下载到阳光网盾中。
由于数字证书是网上银行交易中使用的印鉴，因此，生成数字证书是一项非常重要的工作，建议由企业网上银行管理员进行此项操作，并由管理员负责将装有证书的阳光网盾分配给企业财务人员。企业网上银行管理员依次下载证书时需要注意：必须牢记证书序号（参见密码信封扉页）与阳光网盾的对应关系。
企业财务人员必须象保管印鉴一样保管自己的阳光网盾。当阳光网盾不慎遗失时，首先由系统管理员通过网银的“操作员管理”将该操作员状态改为“锁定”，停止拥有此证书的财务人员进行网上银行操作的资格，之后尽快至我行办理该证书的更新，并需购买新的阳光网盾重新下载证书。

2.5 证书的使用

2.5.1 修改阳光网盾密码

由于证书是网上银行证实用户身份的重要凭证，因此，装有证书的阳光网盾的安全性非常重要。为进一步加强安全，阳光网盾设有密码（PIN）。增加了密码保护后，即使他人获得阳光网盾，知晓了使用该阳光网盾的财务人员的登录名与登录密码，仍然无法冒名进行操作。
我行使用的阳光网盾的初始密码为1234，企业财务人员可通过如下步骤修改自己的阳光网盾的密码：
1. 将阳光网盾插入计算机USB接口，由计算机“开始” →“程序” →“中国光大银行安全组件 V3.00”中找到“中国光大银行网上银行eKey管理工具（用户版）”；
2. 打开“系统功能”下拉菜单，选择“修改用户口令”；
3. 单击“修改用户口令”，在弹出对话框中输入旧口令，两次确认新口令，新密码不得少于4位，新、旧密码不得相同。点击“确定”按钮，系统显示密码修改结果页面。

2.5.2 阳光网盾的使用

企业财务人员只需要将存有自身证书的阳光网盾插入计算机USB接口，即可登录网银进行工作。结束操作或需暂时离开计算机时，须登出网银，并及时拔下阳光网盾随身携带。

3 登录

* 功能简介：完成操作员登录网银系统验证功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
进入网上银行主页，企业专业版用户点击“专业版登录”，出现相应的登录页面。
在“客户号”栏中输入客户号；在“用户号”栏输入用户号；若为初次登录，则在“密码”栏中输入银行发放的密码信封中打印的操作员密码；若非初次登录则输入密码，点击“登录”按钮。
如果输入无误，初次登录者将进入强制修改密码信息页面，非初次登录者会进入相应的账户页面；若输入有误，则返回错误信息。
若要取消输入的客户号、用户号和密码，点击“重置” 按钮。

4 查询服务

完成企业账户查询、网上交易流水查询及总资产负债查询。

4.1 账户查询

* 功能简介：完成企业账户余额、交易明细查询及交易明细信息下载。操作员只能查询自己有权限操纵的账号。对于集团用户，分别显示接受网上银行服务的本公司和子公司账户的当前余额信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“账户查询”，点击“账户查询”功能，显示查询到的该操作员有权操作的企业账户余额页面。
每个账号都是超链接，点击账户查询页面“账号”上的超链接可以进入查询历史交易页面。
系统缺省显示的是最近的十笔交易。如果需要查询历史详细交易，则必须输入查询起始时间和结束时间。输入或点击日历确定查询账户的起始日期，终止日期，点击交易明细页面上的“查询明细”按钮，显示此账号在起止时间段内的交易明细。
在交易明细显示页面，若交易量多于10笔，点击“下一页”，浏览其他交易；点击“尾页”显示最后一页的交易；点击“上一页”显示上一页的交易；点击“首页”显示第一页的交易。
分别点击页面下方的“下载空格分界对账单 ”按钮、“下载竖线分界对账单”按钮、“下载EXCEL格式对账单”将分别下载以空格为分界符、竖线为分界符、EXCEL格式的此账号在起止时间段内的对账单明细文件。
例如：若点击页面下方的“下载空格分界对账单 ”按钮，弹出下载对账单对话框。之后点击“打开”，将在该页面显示对账单；点击“保存”，选择 “另存为”，弹出浏览文件路径选择窗口，选择保存文件目录，点击保存，对账单将保存在指定目录下。

4.2 网上交易流水

* 功能简介：查询企业在网上交易的流水。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“网上交易流水”，点击“网上交易流水” 功能，出现交易流水查询页面。
交易流水查询页面，通过付款账号、收款账号、交易流水号等条件查询是模糊查询，只输入付款账号、收款账号、交易流水号的其中任意一部分就可以查询。输入或点击日历确定查询网上交易流水的起始和结束日期后，点击“确定”按钮，显示查询结果页面。
点击付款账号链接，可显示转账交易明细信息页面。若为转账成功，可选择“打印”按钮将当前页面打印出来。

4.3 资产负债总额查询

* 功能简介：用于查询客户在光大银行系统内所有的存款和贷款分类汇总信息。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“资产负债总额查询”，点击“资产负债总额查询”功能，显示查询结果页面。

4.4 未通过审核交易查询

* 功能简介：用于查询业务审核员审核没有通过，需要业务录入员进行修改的业务。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“未通过审核交易查询”，点击“未通过审核交易查询”功能，显示查询结果页面。
点击“流水号”链接，即可显示该笔交易明细信息页面，根据需要对相关信息进行修改后点击“确定”按钮即可完成对该笔交易的修改。

4.5 定期存款查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的所有定期存款信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“定期存款查询”，点击“定期存款查询”功能，显示查询结果。
每个账号都是超链接，点击某个超链接可以显示该笔定期存款明细信息。

4.6 贴现查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的所有的贴现信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“贴现查询”，点击“贴现查询”功能，显示查询结果。
每个贴现借据号都是超链接，点击某个超链接可以显示该笔贴现的明细信息。

4.7 贷款信息查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的的所有贷款信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“贷款信息查询”，点击“贷款信息查询”功能，显示查询结果。
每个贷款借据号都是超链接，点击某个超链接可以显示该笔贷款明细信息。

4.8 贷款利息查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的某笔贷款利息信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“贷款利息查询”，点击“贷款利息查询”功能，显示查询结果。
选择账号、输入截止计息日期，可以查询该笔贷款利息信息。显示查询结果。

4.9 协定存款查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的所有协定存款信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“协定存款查询”，点击“协定存款查询”功能，显示查询结果。

4.10 银行承兑汇票查询

* 功能简介：用于查询企业的银行承兑汇票信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“贷款信息查询”，点击“贷款信息查询”功能，显示查询结果。
每个贷款借据号都是超链接，点击某个超链接可以显示该笔贷款明细信息。

4.11 法人透支额度查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的所有的透支账号信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“法人透支额度查询”，点击“法人透支额度查询”功能，显示查询结果
每个协议编号都是超链接，点击某个超链接可以显示该笔法人透支额度明细信息。

4.12 银关保网上明细查询

4.12.1 待缴款税单明细查询

* 功能简介：用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的银关业务待缴款的税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“待缴款税单明细查询”，点击“待缴款税单明细查询”功能，进入待缴款税单明细查询页面。
输入开始日期、结束日期，点击“查询明细”按钮，系统显示该客户的待缴款税单页面，点击页面下方“下载TXT清单”、“下载EXCEL清单”按钮可下载当前页面清单。
每个税单号都是超链接，点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。

4.12.2 三日内到期待缴款税单查询

* 功能简介：用于查询自查询日开始（含查询日）的三日以内到期的银关保待缴款税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“三日内到期待缴款税单查询”，点击“三日内到期待缴款税单查询”功能，系统显示出查询结果。
每个税单号都是超链接，点击某个超链接可以显示该税单的明细信息，点击页面下方“下载TXT清单”、“下载EXCEL清单”按钮可下载当前页面清单。

4.12.3 已缴款税单明细查询

* 功能简介：用于查询已缴款的银关业务税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已缴款税单明细查询”，点击“已缴款税单明细查询”功能，进入已缴款税单查询页面。
输入开始日期、结束日期，点击“查询明细”按钮，系统显示该客户的已缴款税单页面，点击页面下方“下载TXT清单”、“下载EXCEL清单”按钮可下载当前页面清单。
每个税单号都是超链接，点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。

4.12.4 已撤销的税单明细查询

* 功能简介：用于查询已撤销的银关业务税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已撤销的税单明细查询”，点击“已撤销的税单明细查询”功能，进入已撤销税单查询页面。
输入开始日期、结束日期，点击“查询明细”按钮，系统显示该客户的已撤销税单页面，点击页面下方“下载TXT清单”、“下载EXCEL清单”按钮可下载当前页面清单。
每个税单号都是超链接，点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。

4.12.5 按照税单号查询

* 功能简介：用于按照税单号，查询具体的某笔银关业务税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“按照税单号查询”，点击“按照税单号查询”功能，进入按照税单号查询页面。
输入税单号，点击“查询”按钮，系统显示该税单号的基本信息页面。
税单号是超链接，点击超链接可以显示税单的明细信息。

4.12.6 按照申报单位编号查询

* 功能简介：用于按照申报单位编号，查询此“申报单位编号”项下的所有税单明细。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“按照申报单位编号查询”，点击“按照申报单位编号查询”功能，进入按照申报单位编号查询页面。
输入申报单位编号、开始日期、结束日期，点击“查询”按钮，系统显示符合查询条件的所有税单页面，点击页面下方“下载TXT清单”、“下载EXCEL清单”按钮可下载当前页面清单。
每个税单号都是超链接，点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。

4.12.7 银关保保函查询

* 功能简介：用于查询该客户项下，所有开立的银关保保函明细及状态。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“银关保保函查询”，点击“银关保保函查询”功能，系统显示出查询结果。

5 转账服务

5.1 内部转账

* 功能简介：完成同一企业内部两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“内部转账”，点击“内部转账”功能，进入内部转账录入页面。
* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员审核网页上的付款、收款账号、金额和付款用途输入无误，按“确定”按钮再次提交，系统显示交易结果信息；如发现网页上的付款、收款账号、金额和付款用途有误，则选择“取消”按钮，系统返回到录入界面，供业务录入员修改。

5.2 对外转账

* 功能简介：完成两个企业账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“对外转账”，点击“对外转账”功能，进入对外转账录入页面。

* 在“付款账户”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账户开户行”栏选择“光大银行”或“其它银行”。
如果收款账户开户行选择的是光大银行，只需输入对方账号，不需输入收款人名称、转入省市、转入银行；如果选择的是光大银行，但联机检查，发现收款账号不是光大银行的，提示客户输入有误，重新填写；如果收款账户开户行选择的是其它银行，在交易审核后，网银后台落地处理；
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。若已设置了友好账号可选择友好账号,系统将自动填写以上数据(友好账号将在下面做具体介绍)。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 根据需要输入“手机号”。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。系统返回成功信息页面。
* 可根据需要选择是否“保存友好账号”。

5.3 批量转账

* 功能简介：以文件方式批量上传转账数据，完成转账批量数据录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“批量转账”，点击“批量转账”功能，进入批量转账录入页面。
* 在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
* 在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
* 点击“浏览”按钮，选择在本地PC机上存放的批量转账文件。
* 点击“确定”按钮，系统显示“批量转账确认”界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
* 客户按规定的数据格式是在脱机状态下批量编辑支付数据或在财务系统中完成批量支付数据的生成。
* 批量文件格式：文件为文本文件（.txt）。
文件格式说明：
|转出账号|转出账号所属客户号|转出账号名称|转出金额|转入账号|转入账号名称|转入银行名|币种(01:人民币)|转账类型(0:行内 1:行外)|支付类型(1:同城票交 0:现代支付)|是否加急(0:否 1:是)|付款用途|账户标识(0:单位账号1：个人账号)|
例如：
|083500120100401000131|0000003388|测试帐号|100.00|9003050500854933|张小明|烟台|01|1|1|0|货款|0|
|083500120100401000131|0000003388|测试帐号|1.00|3568400000000703|张小朋|厦门|01|1|0|1|货款|0|
……
5.4 批量转账查询

* 功能简介：查询批量转账信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“转账服务” -> “批量转账查询”，点击“ 批量转账查询 ”功能，进入批量转账查询页面。
* 输入或点击日历确定查询批量转账的开始和结束日期后，点击“确定”按钮，可以查询到相关批量转账记录。

5.5 友好账户

* 功能简介：维护企业收款人信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“转账服务”->“友好账户”，点击“友好账户”功能，进入友好账户维护页面。
* 点击友好账户列表中的“收款账号”，显示该收款账号的详细信息并可进行修改和删除操作。
* 点击确定或删除按钮，即可实现对此友好账户的修改或删除操作。在友好账户列表页面中点击“增加友好账户”按钮便可进行增加友好账户操作。
* 在增加友好账户列表中填写各项，填写完成后点击“确定”按钮，系统提交友好账户信息，并返回相应的提示信息。

1. 在“付款账号”栏选择待查询定时业务的付款账号。
2. 在“定时业务状态”栏选择待查询定时业务的状态。
3. 输入或点击日历确定查询的起始日期、结束日期。
4. 点击“确定”按钮，显示查询结果。
5. 点击付款账号链接，可以显示一笔业务明细。
6. 对于“待处理”状态的定时业务，可以根据需要进行定时业务的撤销，点击“撤销”按钮即可。

注意事项
• 定时撤销交易需要审核；
• 对于定时撤销业务，如果审核人员在审核时的时间晚于定时时间，系统提示“已超过定时时间，不能继续审核”，由业务人员根据实际情况处理；
• 在定时时间点之前的交易都可以撤消，即已过定时时间的业务不能再撤消。

在菜单中选取“转账服务”->“基金清算”，点击“基金清算”功能，进入基金清算录入页面。

1. 在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
2. 在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
3. 点击“浏览”按钮，选择在本地PC机上存放的基金清算文件。

点击“确定”按钮，系统显示“基金清算文件信息”界面。
点击“确定”按钮，系统显示“基金清算录入结果”界面。

6 交易审核

6.1 转账类交易审核

* 功能简介：根据企业设定的交易审核规则，审核员完成对转账类交易的审核。
* 使用者：业务审核员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“交易审核”->“转账类交易审核”，点击“转账类交易审核”功能，进入转账类交易审核页面。
* 点击“交易流水号”链接，即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后，点击“接受”、“拒绝”、或者“退回”按钮。

* 几点说明：
* 审核员的级别不同，交易审核的权限不同，每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务，审核人员的级别由系统管理员设定；
* 审核员不能审核自己录入的业务；
* 审核人员只能选择接受、拒绝、退回三种操作之一，不能修改交易信息；
* 审核退回的业务可以修改，再次提交；审核拒绝的业务属于业务最终状态，不能被修改；
* 同级的审核人员可以同时看到审核的业务，谁先审核提交，谁的审核有效；

6.2 管理类交易审核

* 功能简介：审核系统管理类型的交易。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“交易审核”->“管理类交易审核”，点击“管理类交易审核”功能，进入管理类交易审核页面。
* 点击“交易流水号”链接，即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后，点击“接受”、“拒绝”或者“退回”按钮。

7 集团服务

7.1 单笔上划

* 功能简介：完成付款账户为集团子公司账户，收款账户为集团总公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“单笔上划”，点击“单笔上划”功能，进入单笔上划录入页面。
* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

7.2 批量上划

* 功能简介：提供总公司直接将子公司账户上大于指定额度部分的金额批量上划到总公司指定收款账户的功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“集团服务”->“批量上划”，点击“批量上划”功能，进入批量上划页面。
* 确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成批量上划。

* 几点说明：
* 收款账户与付款账户之间的指定关系由额度录入功能指定；
* 客户可将下属单位账户上大于额度录入中约定额度部分的资金随心所欲的上划到客户的指定收款账户；
* 批量上划业务中，如果子公司账户额度已录入，但没有审核，该笔业务不能上划；

7.3 单笔下拨

* 功能简介：完成付款账户为集团母公司账户，收款账户为集团子公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“单笔下拨”，点击“单笔下拨”功能，进入单笔下拨录入页面。

* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“重置”按钮，重新录入。

7.4 额度录入

* 功能简介：完成总公司对子公司实行批量扣划时，子公司账户保留的最低余额额度的初始设定。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“额度录入”，点击“额度录入”功能，进入额度录入页面。
* 要录入或修改录入的额度，点击"账号"链接，显示额度录入明细信息页面。
* 录入或重新输入核准额度和收款账号即可。
* 点击“确定”按钮，显示额度录入结果页面。

* 几点说明：
* 额度录入是为批量上划功能指定交易；
* 额度录入账号是子公司授权给总公司的账号；
* 额度是指子公司账户保留的最低余额额度的初始设定，所设定的可保留的最低余额应大于或等于1元；
* 录入的额度没有审核不能生效；

7.5 授权账户

* 功能简介：子公司授予母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者：集团子公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“授权账户”，点击“授权账户”功能，进入授权账户页面。
* 阅读协议内容后若对协议内容无异议，请点击“同意”按钮确认。显示授权账户录入页面。
* 在“授权账号”栏选择预授权的账户。
* 输入"被授权公司名称"。
* 输入"被授权公司客户号"。
* 选择准备赋予被授权公司操作的账户权限。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。

7.6 解除授权

* 功能简介：子公司解除母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者：集团子公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“解除授权”，点击“解除授权”功能，进入解除授权页面。
* 在拟解除授权的列表前打“√”，点击“确定”按钮，出现解除账户授权确认页。
* 审核无误后点击“确定”按钮，出现解除账户授权结果页面。

8 财务管理

8.1 代发工资

8.1.1 文件上传

* 功能简介：以文件上传方式，完成工资发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“文件上传”功能，进入工资文件上传页面。
* 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
* 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
* 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
* 点击“浏览”按钮，选择本地PC机上存放的代发工资文件路径
* 输入或点击日历确定工资的发放日期
* 点击“确定”按钮，系统显示“工资文件上传” 确认界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

注意事项：
通过代发工具制作相应的代发文件

8.1.2 网上录入

* 功能简介：以手工方式，逐笔完成工资名册录入，批量完成工资发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“网上录入”功能，进入工资文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮，进入名册增加页面进行工资名册的增加。
* 在某一员工编号前打“√”，点击“删除”按钮，可删除该工资名册。
* 点击某一员工编号链接，可以对名册进行修改。
* 点击“工资发放”按钮，出现工资发放页面：
1. 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
4. 输入或点击日历确定工资的发放日期
5. 点击“确定”按钮，系统显示“工资发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入发放工资最多可录入200条工资发放信息。
2. 企业客户使用本功能发放工资前，必须已在开户行办理了发放工资的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.1.3 代发工资查询及管理

* 功能简介：查询工资发放信息并对发放失败的工资进行重新发放，对处理状态为“业务数据待处理”的日终代发进行代发撤销。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“代发工资查询及管理询”功能，进入代发信息查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期，点击“确定”按钮，可出现工资发放的流水清单。可以下载工资发放明细、工资发放失败明细，对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交。

8.2 预约服务

8.2.1 大额取现预约

* 功能简介：客户通过网上银行发出大额取现的预约通知。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“预约服务”，点击“大额取现预约”功能，进入大额取现预约页面。
* 注意事项
1、客户可向基本账户的开户行提出大额取现的预约；
2、预约提现日期不能早于下一个工作日；
3、预约提现日期不能为节假日；
4、预约提现日期最长不得超过5天。

注意事项：
请通过代发工具制作代发文件。

8.3.2 网上录入

* 功能简介：以手工方式，逐笔完成代发名册录入，批量完成其它代发发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”，点击“网上录入”功能，进入其它代发文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮，进入名册增加页面进行其它代发名册的增加。
* 在欲进行删除的员工编号前打“√”，点击 “删除”按钮，可删除该员工代发名册。
* 点击某一员工编号链接，可以对名册详细信息进行修改。
* 在欲进行代发的员工编号前打“√”，点击“资金发放”按钮，出现资金发放页面：
1. 在“账号”栏选择支付代发的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次代发的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次代发的总笔数
4. 输入或点击日历确定本次代发的发放日期
5. 点击“确定”按钮，系统显示“资金发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入其它代发最多可录入200条其它代发信息。
2. 企业客户使用本功能代发前，必须已在开户行办理了其它代发的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.3.3 其他代发查询及管理

* 功能简介：查询其它代发发放信息，对代发失败的业务进行重新发放，对处理状态为“业务数据待处理”的日终代发进行代发撤销。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”，点击“发放结果查询”功能，进入代发信息发放结果查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期，点击“确定”按钮，可出现其它代发的流水清单。 可以下载其他代发发放明细、其他代发发放失败明细，对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交。

8.4余额对账

8.4.1 余额对账

* 功能简介：客户可对未对账的账单进行对账，也可看已对账的信息。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“余额对账”功能，进入余额对账页面。
* 选择需对账的账户及期次，点击“未对账”链接进入到对账页面，选择该账单余额是否 相符，点击“确定”按钮进入到确认页面。
* 如果账户余额与银行账户余额不符，可点击“对账中心电话查询”查出对账中心电话。
* 如信息无误点击“确定”按钮，系统提示余额对账录入成功。
* 如点击“已对账”链接进入到已经进行过对账的信息页面，如果账户余额与银行账户余额不符，可点击“对账中心电话查询”查出对账中心电话。

8.4.2 对账审核

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账审核”功能，进入待审核业务页面。
* 客户选择需要审核的对账信息，点击“同意”或“拒绝”，对账完成后显示对账单，客户可选择打印该对账单。

8.4.3 对账流水查询

8.4.3.1 对账流水查询

* 功能简介：查询对账流水信息。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账流水查询”功能，进入对账流水查询页面。
* 输入或点击日历确定对账流水的开始日期、结束日期，选择输入对账账号、交易流水号，点击“确定”按钮，查询出余额对账流水信息。
* 点击“交易流水号”可查询相应的余额对账结果明细信息。

8.4.3.2 流程设置查询

* 功能简介：查询余额对账的账户流程设置信息。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“流程设置查询”功能，进入流程设置查询页面。
* 输入或点击日历确定流程设置的开始日期、结束日期，选择输入交易流水号，选择交易状态，点击“确定”按钮，查询出流程设置信息。
* 点击“交易流水号”可查询相应的流程设置明细信息。

8.4.4 回收型对账历史查询

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账审核”功能，进入待审核业务页面。
* 客户选择需要审核的对账信息，点击“同意”或“拒绝”，对账完成后显示对账单，客户可选择打印该对账单。

8.4.5 对账回执验证

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账审核”功能，进入待审核业务页面。
* 客户选择需要审核的对账信息，点击“同意”或“拒绝”，对账完成后显示对账单，客户可选择打印该对账单。

8.4.6 对账流程设置

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账审核”功能，进入待审核业务页面。
* 客户选择需要审核的对账信息，点击“同意”或“拒绝”，对账完成后显示对账单，客户可选择打印该对账单。

8.4.7 流程设置审核

* 功能简介：客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“余额对账”，点击“对账审核”功能，进入待审核业务页面。
* 客户选择需要审核的对账信息，点击“同意”或“拒绝”，对账完成后显示对账单，客户可选择打印该对账单。

8.5企业年金

8.5.1 基本信息查询

* 功能简介：用于企业及其年金基金账户基本信息的查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”->“企业年金”->“基本信息查询”，点击“基本信息查询”，进入基本信息查询页面。
* 选择已加挂的企业年金基金账号。
* 点击“查询”按钮，显示该企业年金基金账户的相关信息。
* 点击“下载”按钮，可将当前页面内容以Excel格式的文件下载并保存到指定文件下。

8.5.2 计划信息查询

* 功能简介：用于与企业年金的相关计划信息查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“计划信息查询”，点击“计划信息查询”，进入计划信息查询页面。
* 点击“下载”，可将当前页面内容以Excel格式的文件下载并保存到指定文件下。

8.5.3 账户权益查询

* 功能简介：用于企业年金账户权益信息的查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“账户权益查询”，点击 “账户权益查询”，进入“账户权益查询”页面。
* 点击“账户余额”下“查询”按钮，显示“账户余额查询”页面，点击“查询详细信息”，显示“账户详细信息”页面。
* 点击“缴费信息”，进入“缴费信息查询”页面，选择起始日期、终止日期，点击“查询”，显示符合查询条件的缴费信息。
* 点击“收益信息”，进入“收益信息查询”页面，点击“详细内容”下“查询”，显示“收益信息明细查询”页面，选择起始日期、终止日期，点击“查询”，显示符合查询条件的收益信息明细。
* 点击“支付信息”，进入“支付信息查询”页面，点击“详细内容”下“查询”，显示“支付信息明细”页面，选择起始日期、终止日期，点击“查询”，显示符合查询条件的支付信息明细。
* 点击“账户权益明细”，进入“账户权益明细查询”页面，选择“业务类型”，输入“起始日期”、“终止日期”，点击“查询”，显示符合查询条件的账户权益明细信息。
*注意事项：
* “账户权益明细查询”时，除了可根据起始、终止日期进行查询外，还可通过业务类型进行条件查询。

8.5.4 投资查询

* 功能简介：用于对企业投资计划下各投资组合中各类账户资产状况信息的查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“投资查询”，点击“投资查询”，进入“投资查询”页面。
* 点击“下载”，可将当前页面内容以Excel格式的文件下载并保存到指定文件下。
* 点击“投资组合历史净值”下“查询”，显示“投资组合历史净值”页面，选择“起始日期”、“终止日期”，点击“查询”，显示符合查询条件的投资组合历史净值。

8.5.5 员工信息查询

8.5.5.1 员工基本信息查询

* 功能简介：用于企业员工基本信息的查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“员工基本信息查询”，点击 “员工基本信息查询”，进入“员工基本信息查询”页面。
* 输入“员工编号”、输入“姓名”、选择“性别”、输入“身份证号”、选择“出生日期”点击“重置”，清空输入信息。点击“确定”，显示“员工基本信息”页面。
*注意事项 ：
*“员工基本信息查询”时，必须从员工编号、姓名、身份证号三项中任意选择一项输入相关内容作为查询条件。

8.5.5.2 员工计划信息查询

* 功能简介：用于企业员工参与年金计划的相关信息查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
*在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“员工计划信息查询”，点击 “员工计划信息查询”，进入“员工计划信息查询”页面。
* 选择“计划名称”、输入“员工编号”、输入“姓名”、选择“性别”、输入“身份证号” 点击“重置”，清空输入信息。
* 点击“确定”，显示“员工基本信息”页面。
*注意事项：
*“员工计划信息查询”时，必须从员工编号、姓名、身份证号三项中任意选择一项输入相关内容作为查询条件。

8.5.5.3 员工缴费信息查询

* 功能简介：用于企业员工参与年金计划相关的缴费信息查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“员工缴费信息查询”，点击 “员工缴费信息查询”，进入“员工缴费信息查询”页面。
* 选择“计划名称”、输入“员工编号”、输入“姓名”、选择“性别”、输入“身份证号” 点击“重置”，清空输入信息。
* 点击“确定”，显示“员工缴费信息”页面。
*注意事项：
* “员工缴费信息查询”时，必须从员工编号、姓名、身份证号三项中任意选择一项输入相关内容作为查询条件。

8.5.5.4 员工支付信息查询
* 功能简介：用于企业员工参与年金计划相关的支付信息查询。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“员工支付信息查询”，点击 “员工支付信息查询”，进入“员工支付信息查询”页面。
* 选择“计划名称”、输入“员工编号”、输入“姓名”、选择“性别”、输入“身份证号” 点击“重置”，清空输入信息。
* 点击“确定”，显示“员工支付信息”页面。
*注意事项：“员工支付信息查询”时，必须从员工编号、姓名、身份证号三项中任意选择一项输入相关内容作为查询条件。

8.5.6 账户管理报告

* 功能简介：用于企业按照时间查询其账户管理报告。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“账户管理报告”，点击“账户管理报告”，进入“账户管理报告”页面。
* 选择“报告周期”，点击“查询”，显示符合查询条件的企业账户管理报告。
* 点击“下载”，可将企业账户管理报告以PDF格式的文件下载并保存到指定文件下。

8.5.7 企业年金账户设置

* 功能简介：用于企业设置、增添、删除企业年金账户。
*使用者：系统管理员、业务录入员。
*操作流程：
* 在菜单中选取“财务管理”-> “企业年金”->“企业年金账户设置”，点击“企业年金账户设置”，进入“企业年金账户设置”页面。
* 如果已添加的企业年金基金账户仅有一个，网银将默认该账户为当前设置账户。
* 如果已添加的企业年金基金账户为两个或两个以上，选择状态，点击“设置为当前账户”，将其设置为当前账户。
* 选择状态，点“添加”按钮，显示“企业年金账户添加”页面。
* 依次输入“企业年金客户号”、“年金操作员账号”、“密码”。
* 点击“确定”，显示企业年金账户添加确认页面，再点击“确定”，显示企业年金开户结果。
* 点“删除”按钮，删除已加挂的企业年金基金账户，弹出删除账户确认对话框，点击“确定”，系统处理删除企业年金账户请求，成功后显示账户删除成功信息。
* 点击“返回”，返回“企业年金账户设置”页面。
*注意事项：
*企业年金当前账户设置成功后，企业年金下“基本信息查询”、“计划信息查询”、“账户权益查询”、“投资查询”、“员工信息查询”、“账户管理报告”显示的信息均为该账户下相关信息。

9 理财服务

9.1 通知存款

9.1.1 活期转通知存款

* 功能简介：完成企业活期存款转存为通知存款功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“活期转通知存款”功能，进入代发信息查询页面。

9.1.2 支取通知

* 功能简介：完成通知存款支取通知功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“支取通知”功能，进入支取通知页面。

9.1.3 通知管理

* 功能简介：完成通知存款的通知取消、通知存款通知支取功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“通知管理”功能，进入通知管理页面。

9.1.4 未通知支取

* 功能简介：完成通知存款在没有通知时的支取功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“未通知支取”功能，进入未通知支取页面。

9.2 定活互转

定活互转服务包括：活期转定期，定期转活期。

9.2.1 活期转定期

* 功能简介： 将企业客户在网银登记的活期账户中的存款转为定期存款。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”，点击“活期转定期”功能，进入活期转定期录入页面，
1.在“转出账号”栏选择转出资金的活期账号
2.在“存期”栏选择相应的定期存款存期
3.在“转存金额”栏输入转存金额
4.在“到期是否自动转存”栏选择相应的转存方式
点击“确定”按钮，系统显示“活期转定期录入确认”界面
点击“确定”按钮，系统显示活期转定期交易成功信息。系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

9.2.2 定期转活期

* 功能简介：将企业客户在网银完成的定期存款转为活期存款。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”，点击“定期转活期”功能，显示定期存款列表页面。
点击“确定”按钮，系统显示“定期转活期录入确认”界面
点击“确定”按钮，系统显示定期转活期交易成功信息。系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

9.3 证券资金第三方存管

1.“证券资金第三方存管业务”简称第三方存管业务，是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行第三方存管，存管银行为客户提供银证转账、交易结算资金存取、资金变动的查询服务。
2.“银证转账”指客户通过银行和证券公司的柜面、电话银行、网上银行等方式，实现其银行账户和证券保证金账户之间资金的实时划转。
3.“融资融券存管”指参与证券公司融资融券业务的客户证券交易结算资金在银行进行存管。

9.3.1 银行转证券

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管，实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转，适用于客户进行交易结算资金的存款。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管－银行转证券功能，选择银行转证券，客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、结算账户余额查询的不同组合，选择一项，输入转账金额。
* 注意事项：
1、 光大证券客户第三方存管业务交易时间为证券公司营业日的9：00－15：30。
2、输入的银行转证券的金额不能大于银行结算账户资金余额。

9.3.2 证券转银行

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－证券转银行功能，实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转，适用于客户进行交易结算资金的取款。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择证券转银行，客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、证券可取资金查询的不同组合，选择一项，输入转账金额。
* 注意事项：
1、光大证券客户银证转账交易时间为证券公司营业日的9：00－15：30。
2、输入的证券转银行的金额不能大于证券可取资金。

9.3.3 查询当日转账明细

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询当日转账明细功能，查询客户发起的当日所有转账交易流水信息。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询当日转账明细，屏幕显示可选结算账号（必输），可选券商名称、业务类别、币种选择页面，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。

9.3.4 查询历史转账明细

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户历史转账明细功能，查询客户历史一段时间客户转账明细信息（最长1个月，从开始时间计算）。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户历史转账明细，屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交，输入开始时间、结束时间。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月，如果超过1个月，每次只能查询从开始时间计算的1个月的历史转账明细。

9.3.5 查询当日证券资金

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户当日证券资金功能，查询客户证券端资金台账中的资金余额、可取资金、可用资金等信息。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户当日证券资金，屏幕显示结算账号、券商、业务类别、币种、证券资金账号的不同组合，客户可以选择一项或多项（有全选框）并提交。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、光大证券客户查询当日证券资金时间为证券公司营业日的9：00－15：30。

9.3.6 查询资金对账单

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户资金对账单功能，查询客户历史一段时间内资金变化流水信息（1个月，从开始时间计算）。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户资金对账单，屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交，输入开始时间、结束时间。如果客户需要保存查询信息，请在下载页面选择下载。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月，如果超过1个月，每次只能查询从开始时间计算的1个月的资金对账单。

9.3.7 第三方存管账户设置

* 功能简介：对客户名下账号进行第三方存管状态的设置。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“证券资金第三方存管”，点击“第三方存管账户设置”功能，进入存管账户设置页面，点击单选按钮选择对应账号的设置状态，点击“确定”按钮，系统显示“存管账号设置结果”页面。

9.4 财库银税通

财库银税通交易包括已申报缴税、缴税常用列表、网上缴税明细查询及三方协议查询等功能。

9.4.1 已申报缴税

* 功能描述：纳税人已在征收机关已有申报信息的情况，纳税人登陆付款银行网上银行系统进行查询，并根据查询结果重新发起申报纳税的情况。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“已申报缴税”功能，进入已申报缴税录入页面；
客户选择缴税账号，并输入征收机关代码、纳税人编号、外部申报电子序号和企业代码等内容；（本步操作也可以直接从缴税常用列表中选择。）
点击“确定”按钮，系统显示“申报查询确认”界面，客户在网上财库银税通回显的应缴税信息中选择要交纳的税种并确认。
* 注意事项：
1、对于经申报查询获取的已申报业务只缴纳到税种，可同时缴纳多条税种，但不支持单独缴纳税种项下的部分税目；
2、纳税账户必须与纳税人名称相符；
3、录入员，发查询交易，存储查询结果在流水中；审核员，发查询交易，存储查询结果并与流水中的记录对比（具体比对内容：根据文件中提供的内容，即：税种序号、税种名称、税款所属日期起、税款所属日期止、实缴金额），如果发现不同，直接拒绝交易。如果一致，发送缴款交易，并且发送确认回执。
4、缴款账户必须是基本户、一般户、临时户当中的一种，其他账户不允许缴款。

9.4.2 缴税常用列表

* 功能描述：客户登录光大银行个人网上银行系统， 选择“缴税常用列表”功能，显示缴税常用列表设置页面，增加、删除、修改数据，完成缴税常用列表设置功能。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“缴税常用列表”功能，进入缴税常用列表首页面；
点击“增加缴税常用列表”进入增加缴税常用列表页面，输入相关信息增加缴税常用信息；
业务录入员核对输入无误，点击“确定”按钮，系统返回成功信息页面；
点击“账号”链接进入缴税常用列表明细页面，修改相关信息对缴税常用列表信息进行修改。
* 注意事项：
1、纳税账户必须与纳税人名称相符

9.4.3 网上缴税明细查询

* 功能描述：查询客户某一签约账号在设定时段内通过网上财库银税通缴纳税款的明细。
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“网上缴税明细查询”功能，进入查询网上缴税明细录入页面；
选择缴税账号及起止时间，点击“确定”按钮，系统显示“网上缴税明细查询”结果界面；
点击“交易流水号”链接查看“电子缴库专用缴款书”；
点击“返回”返回网上缴税明细查询页面。
* 注意事项：
1、仅显示成功缴税的明细
2、如果发生抹账交易时，网银流水不做变更；客户以账户明细为依据。

9.4.4 三方协议查询

* 功能描述：查询客户某一签约账号已签订的三方协议信息。
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“三方协议查询”功能，进入查询三方协议录入页面；
选择征收机关代码和查询方式，填写协议编号或选择签约账号后点击“确定”按钮，系统显示“三方协议查询”结果界面。

10 电子支付

该功能仅对已向银行申请开办“电子支付”业务功能并已在柜台进行签约的客户开放。使用此功能的客户必须与光大银行签订专项服务协议，明确相关法律事项后，方可开通此项功能。

10.1 待支付订单信息

* 功能简介：通过网上银行完成客户名下待支付订单的查询及支付功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“待支付订单信息”，点击进入“待支付订单信息”页面（订单号显示有链接的为银商宝支付，订单号没有显示链接的为普通支付）。
点击单选按钮选择某条要进行支付的订单（订单号没有显示链接的普通支付）后，点击“支付”显示待支付订单录入页面。
选择要进行支付的账号，确认相关信息无误后，点击“确定”显示支付结果页面。
在待支付订单信息页面中选择某条要进行删除的订单信息后，点击“删除”，弹出页面提示“您是否确定删除？”该条订单信息，点击“确定”后显示待支付订单删除结果页面。
在待支付订单信息页面中，点击选择某条“订单号”链接后，显示银商宝待支付订单详细信息页面。
查看银商宝待支付订单详细信息后，点击“支付”显示银商宝待支付订单录入页面（也可点击待支付订单信息页面中的“支付”按钮显示银商宝待支付订单录入页面）。
选择要进行银商宝支付的账号，点击“确定”显示银商宝待支付订单录入确认页面。
对银商宝待支付订单支付的相关信息确认无误后，点击“确定”显示银商宝待支付订单录入结果页面。
*注意事项：
在选择银商宝账号进行支付时，系统会过滤出银商宝的签约账号（基本账户、一 般存款账户、临时存款账户）来进行支付。

10.2 电子支付管理

10.2.1 支付明细查询

* 功能简介：客户根据需要，按照不同的查询条件（订单号或账号）查询所有符合条件的支付明细信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“电子支付管理”，点击“支付明细查询”功能，进入支付明细查询页面。
客户若选择按订单号查询，则必须输入准确的订单号。
客户也可选择按账号查询，然后输入要求的相关查询条件，点击“确定”显示支付明细查询结果页面。

10.2.2 电子支付设置

* 功能简介：完成客户号下已加挂到网银的、且为当前操作员可操作的账号进行电子支付的开通或关闭。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“电子支付管理”，点击“电子支付设置”功能，进入电子支付设置页面。
选择欲进行开通或关闭的账号，点击对应的操作按钮“开通”或“关闭”，显示操作结果页面。

10.3 银商宝管理

10.3.1 银商宝明细查询

* 功能简介：查询企业客户在所选时间内所有符合条件的银商宝明细信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“银商宝管理”，点击“银商宝明细查询”功能，进入银商宝明细查询页面。
输入“开始日期”、“结束日期”；
选择输入“合同号”；
点击“查询”显示银商宝明细查询结果页面。
查看某条合同号的信息，点击“合同号详细信息”链接后，显示银商宝详细信息页面。

10.3.2 银商宝签约管理

* 功能简介：完成客户号下已加挂到网银的、且为当前操作员可操作的账号进行银商宝的开通或关闭。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“银商宝管理”，点击进入“银商宝签约管理”功能，进入银商宝签约管理页面。
选择要进行开通银商宝的账号，点击“开通”后，显示银商宝电子协议页面。
阅读银商宝电子协议内容后，点击“同意”显示银商宝开通结果页面。
选择要关闭的银商宝账号，点击“关闭”后，显示银商宝关闭结果页面。
* 操作流程：
银商宝的签约账号为基本账户、一般存款账户、临时存款账户。

11 商户管理

11.1 交易查询

* 功能简介： 对已完成支付的交易进行查询。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“交易查询”，进入交易查询页面，输入相应的查询条件后，点击“查询”进入交易查询结果页面。

11.2 账务查询

* 功能简介：对商户账务信息进行查询。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“账务查询”，进入商户账务查询页面，客户可选择按订单号或商户号查询，点击“确定”页面将显示所有符合查询条件的账务信息。

11.3 对账文件

* 功能简介：下载对账文件。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“对账文件”，进入对账文件下载页面，按照要求输入相应条件后，点击“下载”即可下载符合要求的对账文件。


11.4 直接退货

* 功能简介： 对已完成支付的交易进行退货，通过本交易进行的退货无需审核，可直接退货。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“直接退货”，进入直接退货交易查询页面，客户选择或输入相应的查询条件，点击“查询”将显示所有符合条件的直接退货交易信息。点击交易前的单选按钮先定交易后，点击“退货”进入“直接退货录入”页面，输入“退货金额”，点击“退货”显示“直接退货确认”页面，确认信息无误后，点击“确定”提交交易，显示交易结果页面。

11.5 审核退货

* 功能简介：对已完成支付的交易进行退货，通过本交易进行的退货需审核，审核通过后方可退货。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“审核退货”，进入审核退货交易查询页面，客户选择或输入相应的查询条件，点击“查询”将显示所有符合条件的审核退货交易信息。点击交易前的单选按钮先定交易后，点击“退货”进入“审核退货录入”页面，输入“退货金额”，点击“退货”显示“审核退货确认”页面，确认信息无误后，点击“确定”提交交易，显示交易结果页面。

11.6 信息维护

* 功能简介：对商户信息进行查询及维护。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“信息维护”，进入商户信息查询页面，点击“详细”或选定记录后点击“查询”，进入商户信息修改页面，页面显示商户详细信息并为可修改状态，客户修改后点击“修改”显示确认页面，确认信息无误后，客户可再次点击“确认”提交交易。

11.7 批量退货

11.7.1 文件上传

* 功能简介：对已完成支付的交易进行批量退货，通过本交易进行的退货需审核，审核通过后方可退货。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“批量退货”->“文件上传”，进入批量退货页面。
客户选择商户，输入退货总金额和退货总笔数，并点击“浏览”选择本地PC机上存放的批量退货文件路径，点击“确定”按钮，系统显示批量退货确认页面。
客户确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入，系统返回成功信息页面。
* 注意事项：
本交易的退货金额单位为“元”；
批量退货“文件上传”要求的文件格式说明:以“，”为分割符。

11.7.2 批量退货查询

* 功能简介：对批量退货交易进查询。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“批量退货”->“批量退货查询”，进入批量退货查询页面。
客户选择或输入相应的查询条件，点击“确定”将显示所有符合条件的批量退货交易信息，当选择审核状态为待审核时，点击“确定”显示批量退货结果页面，点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
当选择审核状态为审核完成时，点击“确定”显示批量退货结果页面，点击“下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
每个批次号都是超链接，点击某个超链接可以显示该批次退货的明细信息。
当选择审核状态为审核拒绝时，点击“确定”显示批量退货结果页面，点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
当选择审核状态为审核退回时，点击“确定”显示批量退货结果页面，点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。

11.8 批量提现

11.8.1 文传件上

* 功能简介：对已完成支付的交易进行批量提现，通过本交易进行的提现需审核，审核通过后方可提现。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“批量提现”->“文件上传”，进入批量提现文件上传页面。
客户选择账号，输入总金额和总笔数，点击“浏览”选择本地PC机上存放的批量提现文件路径，发放日期和是否验证用户名后，点击“确定”按钮，系统显示文件上传确认页面。
客户确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。系统返回成功信息页面。
*注意事项：
本交易的总金额单位为“元”；
批量提现 “文件上传”要求的文件格式说明:以“：”为分割符。

11.8.2 批量提现查询及管理

* 功能简介：对批量提现交易进查询。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“批量提现”->“批量提现查询”，进入批量提现查询页面。
客户选择查询日期，点击“确定”将显示所有符合条件的批量提现交易信息，当选择审核状态为待审核时，点击“确定”显示批量提现结果页面，点击“下载”按钮可下载已上传的批量提现文件。
当选择审核状态为审核完成时，点击“确定”显示批量提现结果页面。
当选择审核状态为审核拒绝时，点击“确定”显示批量提现结果页面，点击“下载”按钮可下载已上传的批量提现文件。
当选择审核状态为审核退回时，点击“确定”显示批量提现结果页面，点击“下载”按钮可下载已上传的批量提现文件。
可以下载批量提现明细、批量提现失败明细，对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交。

11.9 商户证书上传

* 功能简介：上传商户证书。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在进行证书上传操作前，需首先将商户证书通过ebank.cebbank.com页面的“电子商户证书下载”链接进行下载，此时请不要将阳光网盾插入电脑，而是将证书下载至IE浏览器，再从IE导出证书文件。
在菜单中选取“商户管理”->“证书上传”，进入商户证书上传页面，下拉选择商户名称，点击“浏览”查找所要上传的证书，选择所要上传的证书，核对相关信息无误后，点击“提交”显示交易结果页面。

11.10 协议支付证书上传

* 功能简介：上传协议支付证书。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在进行证书上传操作前，需首先将商户证书通过ebank.cebbank.com页面的“电子商户证书下载”链接进行下载，此时请不要将阳光网盾插入电脑，而是将证书下载至IE浏览器，再从IE导出证书文件。在菜单中选取“商户管理”->“协议支付证书上传”，进入上传证书页面，下拉选择商户名称，点击“浏览”查找所要上传的证书，选择所要上传的证书，核对相关信息无误后，点击“提交”显示交易结果页面。

11.11 银商宝管理

11.11.1 付款确认

* 功能简介：查询客户的订单信息并对其订单进行付款确认。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“银商宝管理”，点击“付款确认”功能，进入付款确认订单查询页面。
输入“商户号”、“开始日期”、“结束日期”任意一项或多项
选择输入“合同号”；
点击“确定”显示付款确认订单查询结果页面。
要对某条合同号中的信息进行付款确认，点击该条“合同号”链接后，显示订单详细信息页面。
选择某条付款确认的订单号，点击“付款确认”显示订单付款确认页面。
确认订单付款确认的相关信息无误后，点击“确定”显示订单付款确认结果页面。
在订单详细信息页面中对某条付款确认的订单进行删除，点击“删除”显示删除订单详细信息确认页面。
确认删除的订单详细信息后，点击“确定”显示删除订单详细信息结果页面。

11.11.2 单笔退款

* 功能简介：对某条合同号下的订单进行退款确认。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“银商宝管理”，点击“单笔退款”功能，进入单笔退款查询页面。
输入“商户号”、“开始日期”、“结束日期”任意一项或多项
选择输入“合同号”；
点击“确定”显示单笔退款页面、
选择某条退款确认的订单号，点击“退款确认”显示单笔退款确认页面。
确认订单退款确认的相关信息无误后，点击“确定”显示单笔退款确认结果页面：
在单笔退款页面中对某条退款的订单进行删除，点击“删除”显示删除单笔退款确认页面。
确认删除的退款详细信息后，点击“确定”显示删除单笔退款结果页面。

11.11.3 银商宝交易查询

* 功能简介：查询银商宝交易信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“银商宝管理”，点击“银商宝交易查询”功能，进入银商宝交易查询页面。
输入“商户号”、“开始日期”、“结束日期”任意一项或多项
选择输入“合同号”、“最小金额”、“最大金额”；
点击“确定”显示银商宝交易查询结果页面。
点击预付款详细信息下的“查询”按钮，显示预付款详细信息页面。
点击实际付款详细信息下的“查询”按钮，显示实际付款详细信息页面。

11.11.4 跨行付款退汇查询

* 功能简介：查询跨行付款被退回信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“商户管理”->“银商宝管理”，点击“跨行付款退回查询”功能，进入跨行付款退回查询页面。
输入“商户号”、“开始日期”、“结束日期”任意一项或多项
选择输入“订单号”；
点击“确定”显示跨行付款退汇查询结果页面。
*注意事项
在柜台做完退汇交易成功后，可在跨行付款退汇查询功能中查询到。

12 商业汇票

12.1 电子票据

电子票据业务提供票据签发、商承承兑、票据交付、票据签收、背书转让、贴现、托收、商承解付及业务查询等功能。

12.1.1 签发票据

*功能简介：查询各签发的票据批次；新增、修改、删除票据批次，进行批次的提交承兑和撤回操作；进行批次内票据的新增和删除操作。
*使用者：业务录入员。
*操作流程
1、查询批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面， 在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏选择相应的批次状态。点击“查询”按钮，根据以上条件查出相应的批次信息。
2、新增批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，点击“新增批次”按钮，进入新增批次录入页面。选择该批次“出票人账号、票据种类、承兑机构名称（银承）或输入承兑人账号（商承），是否可转让”等信息，点击“确定”按钮，进入确认页面，确认信息后，进入结果页面。
3、修改批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，查询出未提交的批次信息，选择批次内票据为空的批次，点击“修改批次”按钮，进入【修改批次】，修改后，点击“确定”按钮，进入确认页面确认信息，完成对批次的修改。
4、删除批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，查询出新建未提交或承兑撤销的批次信息，选择批次内票据为空的批次，点击“删除批次”按钮，进入【删除批次确认】，删除确认后，点击“确定”按钮，进入结果页面，完成对批次的删除。
5、提交批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，查询出新建未提交或承兑撤销状态的批次信息，选择批次内添加好票据的批次，点击“提交”按钮，进入【批次提交确认】，确认后，点击“确定”按钮，进入结果页面，把该批次提交到业务审核员。
6、撤销批次：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，查询出已提交承兑或承兑受理（银承）的批次信息，点击“查询”，进入【签发票据批次信息】，选择要撤回的批次，点击“撤回”按钮，进入【批次撤回确认】，确认后，点击“确定”按钮，进入结果页面，把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的新增、删除：在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”，点击“签发票据”功能，进入【签发/查询票据】页面，查询出相应的批次信息，点击“批次号”对应的链接，进入批次明细页面，根据批次的状态和页面下方按钮，对批次内票据做新增、删除、复制票据及下载该批次的票据明细。
(1) 当点击【批次明细】页面的“新增票据”按钮，进入【新增票据】页面，输入相应的票面要素，点击“确定”，对票据信息进行确认，完成票据新增。
(2) 当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮，进入【删除票据确认】页面，点击“确定”，对票据信息进行确认，完成票据删除操作。
(3) 当点击【批次明细】页面的“复制票据”按钮，进入【新增票据录入】页面，可以根据复制票据信息进行修改，快速新增票据。点击“确定”，对票据信息进行确认，完成票据新增操作。
(4) 点击【批次明细】页面的“下载”按钮，可以下载该批次明细的excel表格。
(5) 点击【批次明细】页面的“票号”链接，可以查看每张票据的票样格式，并支持打印。

*注意事项：
1、当批次状态为已提交或已受理时，只能查看该批次内票据明细，需先撤回批次后，才能进一步操作批次内票据信息；
2、承兑人已受理的批次撤回后，批次状态变为“承兑撤销”；批次已提交未受理，批次撤回后，批次状态变为“未提交承兑”；
3、当批次状态为“承兑撤销”时，只能删除其中未受理或承兑拒绝的票据，批次可再次提交承兑；
4、当批次状态为“未提交承兑”时，批次内票据可增、删，批次可再次提交承兑；
5、只有空批次（总票据数=0）才支持进行修改和删除操作；
6、批次内所有票据状态都为“承兑记账”时，批次状态自动变为“承兑完成”，该批次在签发票据菜单消失，在业务查询----签发票据批次查询中可查；
7、仅支持对未提交承兑和承兑撤销状态的批次进行批次内删除票据操作，承兑撤销批次内只能删除未承兑或承兑拒绝的票据；
8、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核，只有提交及撤回批次需审核，审核时，审核级别按照批次总金额进行；
9、批次下删除票据操作支持多笔，票据一经删除后不能重新找回。

12.1.2 商承承兑

*功能简介：查询出待承兑票据，然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“商承承兑”，显示待承兑票据查询页面， 选择承兑账号，点击“查询”按钮，查询出此账号为承兑账号的票据信息， 选择票据，进行“承兑接受”或“承兑拒绝”，进入确认页面，点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*注意事项：
*业务查询——商承承兑查询”中查看历史记录。

12.1.3 交付/签收

12.1.3.1 交付/撤回交付

*功能简介：根据查询条件，查询出可交付的票据，进行交付；查询出已交付未签收票据，进行撤回票据交付。
*使用者：业务录入员。
*操作流程：
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“交付/签收”，点击“交付/撤回交付”功能，进入【交付/撤回交付查询】页面，
1、查询状态选择“可交付”时，查询出待交付的票据信息，选择票据，点击“交付确认”，确认交付的票据信息，点击“确定”，票据交付提交到审核员审核。
2、当页面查询状态选择“交付待签收”，查询出可以撤回交付的票据，选择票据，点击“撤回申请”，进入确认页面，点击“确定”，结果页面显示提交到审核员审核。
*注意事项：
*查询状态分为可交付和已交付待签收两种。其中已交付待签收指已交付收款人未签收；可交付指未交付、已撤回待交付、已交付对方拒绝签收。

12.1.3.2 未用退回

12.1.3.3 票据签收/拒绝

12.1.4 票据背书

12.1.4.1 背书转让

12.1.4.2 背书转让撤回

12.1.4.3 背书转让签收/拒绝

12.1.5 贴现申请

12.1.6 托收

12.1.6.1 发出托收

12.1.6.2 托收撤回

12.1.7 商承解付

12.1.8 票据质押

12.1.8.1 质押申请

12.1.8.2 质押撤回

12.1.8.3 质押签收/拒绝

12.1.8.4 质押解除

12.1.8.5 质押解除撤回

12.1.8.6 质押解除签收/拒绝

12.1.9 业务查询

12.1.8.1 持有票据查询

12.1.8.2 待托收票据查询

12.1.8.3 待解付票据查询

12.1.8.4 签发票据批次查询

12.1.8.5 商承承兑查询

12.1.8.6 背书查询

12.1.8.7 贴现批次查询

12.1.8.8 托收发生查询

12.1.8.9 解付查询

12.1.8.10 未用退回查询

12.1.8.11 质押查询

12.1.8.12 质押解除查询

12.1.10 电子票据友好账户

13 互动服务

13.1 留言服务

13.1.1 留言板

* 功能简介：完成企业网上留言功能，是在线的意见、建议反馈交流途径。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”，点击“留言板”功能，显示留言板页面。
留言主题和留言内容必须录入。“留言主题”即留言内容的标题。“留言内容”即留言的内容。录入完成后，点击“确认”按钮，完成留言过程

13.1.2 留言查询

* 功能简介：完成企业网上留言查询功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”，点击“留言查询”功能，显示留言查询页面。
选择留言状态，输入或点击日历确定查询的起始日期、结束日期，点击“确定”按钮，显示在起止时间段内的留言明细。

14 个性配置

14.1 账户权限设置

*功能简介：本功能可用于查看企业账户状态、修改账户交易权限及账户单笔转账限额。对于开通了企业网银集团服务的母公司而言，其分公司、子公司、关联公司授权给母公司的网上可操作账户（即授权账户）在本功能中仅提供查看功能，不支持修改。
*使用者：系统管理员。
*操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“账户权限设置”，点击进入“账户权限设置”页面。

*“账号”栏显示客户经过银行端追加的本公司签约账号及其他单位的授权账号，并经分行系统管理员开通；
*“状态”栏显示的是网银账户状态，账户状态包括：正常、销户、未开通；
*显示正常，表明账户状态正常，可以正常进行网银操作；
*显示销户，表明账户状态销户，不能进行网银任何操作；
*显示未开通，表明需要银行人员对该账户进行网银账户开通；
*当您的账户在网银中不能正常显示或使用时，可先查看账户状态是否正常。如果您对账户状态有疑问，可联系我行柜台人员。
*“权限设置”栏显示账户权限，网银账户权限包括：查询、集团上划/下拨、转账；
*集团上划/下拨：该权限仅限于集团客户使用。
*“单笔支付限额”栏显示对应账号的网上银行单笔支付限额。
*单笔支付限额指单笔转账交易超过设定的支付限额时，企业网银予以拒绝支付；
*支付限额为“0”时，表示不受支付限额限制；
* 账号前有复选框的账号为企业签约账号，企业签约账号支持账户权限及单笔转账限额的修改，企业授权账号仅支持查询；
*选择一个或多个企业签约账户，可在当前页面对账户权限、单笔转账限额进行修改；
*修改完毕后，点击“修改”按钮，进入修改确认页面。

*点击“确定”，显示账户权限管理结果页面。

*由另一管理员对该交易进行审核，审核通过后，账户权限及单笔限额设置成功。
*注意事项
*账户权限及单笔转账限额设置功能由企业两个网银系统管理员之一操作，必须由另一网银系统管理员审核通过后方能生效。
*可进行账户权限及单笔转账限额设置的账户必须是企业签约账户。

* 输入操作员登录名，点击“查询”按钮，显示选定操作员的相关信息页面。
* 点击“增加”按钮，进入“增加操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面增加新的企业网银操作员。
相关要素说明如下：
1、用户登录名：网银操作员登录企业网银的登录名。登录名可为数字或字母，长度在2－20位之间。
2、登录密码：网银操作员登录公司网银时输入的密码，密码可为数字或字母，长度在6－20位之间。
3、证书号：分配给网银操作员的公司网银数字证书的号码，网银管理员可按密码信封扉页上的证书序号填写，1号和2号证书系统默认分配给公司网银两个管理员，3号及以后证书可分配给网银操作员。
4、业务类型：可分配给公司网银操作员在公司网银上操作的业务类型。
5、账号：允许网上操作的账户，即在账户设置时设置为允许转账或只能查询的账号，以及在开通公司网银“集团服务”时，子公司授权母公司可操作的子公司账号。

* 点击“修改”按钮，进入“修改操作员”界面，网银管理员可以通过该界面修改网银操作员的信息。

* 注意事项
* 仅客户的网银系统管理员有权限使用此功能；
* 客户网银系统管理员可完成对网银操作员的增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置；
* 网银管理员亦可被赋予相关网银的操作职能 ；
* 网银系统管理员对"网银管理"的相关操作，必须由另一网银系统管理员授权后方能生效，生效前的原有设置仍然适用。

14.3 审核流程管理

* 功能简介：设置企业转账审核流程。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“审核流程管理”，点击进入“审核流程管理”页面。

* 几点说明：
* 审核金额采用“大于等于‘起始金额’小于‘终止金额’”
* 复核级别中的数字设置表示此级别的人员数，每条交易至少一级审核人数为“1”
* 录入员可以复核，但不能复核自己录入的业务

14.4 操作员信息

* 功能简介：查询操作员自身的操作权限。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“操作员信息”，点击进入“操作员信息”页面。

14.5 国际结算操作员管理

* 功能简介：管理企业国际结算业务操作员。完成增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置等功能。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“国际结算操作员管理”，点击进入“国结操作员维护”页面；
选择国结操作员，点击“查询”按钮，显示选定国结操作员的相关信息页面（可对该操作员相关信息进行修改或者删除）；
点击“修改”按钮，进入“修改国结操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面修改相关信息；
点击“增加”按钮，进入“增加国结操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面增加新的国结操作员。
* 注意事项：
1、国际结算的操作员管理独立与原有网银系统的操作员管理；
2、操作员的设置坚持统一性原则，用户操作员的增加、删除、修改、密码重置以网银“操作员管理”中设置的为主。即原有网银系统的操作员删除，国际结算操作员随之删除；
3、操作员状态为正常方可进行国际结算的操作员设置；
4、网银系统管理员对"国际结算操作员管理"的相关操作，必须由另一网银系统管理员审核后方能生效，生效前的原有设置仍然适用。

14.6 一键通设置

* 功能简介：可以将客户常用的功能直接指定在该功能下，便于客户日常操作。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“一键通设置”，点击进入“一键通设置”页面。
在相应的“功能名称”前打“√”，点击“确定”按钮，出现一键通设置成功页面。

14.7 别名设置

* 功能简介：完成操作员登录网银系统的客户号、用户名的别名设置。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
系统默认显示客户号别名的设置页面，如果需要设置用户名别名，点击“用户名”前的单选按钮。
设置客户号别名时，在“新客户别名”一行输入新的客户号别名，别名由汉字、英文字母、数字组成，长度为4-20个字符，请注意1个汉字或1个字母为1个字符
输入完成后，点击“确定”按钮，完成别名设置，出现别名设置成功页面。

14.8 账户排序设置

*功能简介：本功能用于操作员对其可操作账户的排序，为操作员在众多账户中查找常用账户提供便利。
*使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“账户排序设置”，点击进入“账户排序设置”页面。

*账户顺序设置页面显示的账户均为操作员可操作账户；
*选中某一账户，根据排序要求，点击“向上”或“向下”按钮调整账户所在顺序；
*排序完成后，点击“确定”按钮，账户顺序设置完成，无需审核员审核。

14.9 修改密码

* 功能简介：完成操作员密码修改功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“修改密码”，点击进入“修改密码”页面。
输入旧密码，两次确认新密码，如果旧密码不对，或两次新密码的输入不一样，都会报错。在正确输入后，点击“确定”按钮，系统显示密码修改结果。

15 证书更新

* 功能简介：用户证书更新。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
点击页面上的“证书更新”按钮，显示当前证书信息，客户核实无误点击确定，更新成功返回两码，两码自动显示在下载证书页面，用户选择相应CSP，证书更新成功。

16 退出系统

* 功能简介：完成操作员签退功能。当操作员完成操作后，使用退出系统功能，退出当前页面，回到初始的登陆页面。这样可以保证系统的安全性。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员
* 操作流程：
选择“退出”功能，显示系统登录主页面。

17 转账单查询

* 功能简介：根据付款人提供的交易流水号、授权码，查询转账确认单。
* 使用者：收款人操作员。
* 操作流程：
在登录页面，填写交易流水号、授权码，点击查询。系统显示转账确认单页面。