1 前言

     中国光大银行企业网上银行服务,是中国光大银行用户通过因特网(INTERNET)完成银行业务的一项服务。凡是在中国光大银行开立对公账户的企事业单位,均可申办企业网上银行服务。
    2005年9月,更为全面和成熟的网上企业银行全新问世,以强大的功能优势彰显了光大银行的高科技和专业服务品质,为广大企事业客户提供更加优质的服务。
光大银行网上银行系统是通过浏览器实现操作功能。进入中国光大银行网站后,可以看到光大银行主页。
点击网上银行图标,可以进入网上银行页面。

1.1 定义

操作员:泛指企业内部使用网银系统,完成部分或全部网银业务的人。在本系统中主要指系统管理员、业务录入员、业务审核员。
系统管理员:网银企业客户内部管理用户,该角色用于创建业务录入员、业务审核员,分配企业内部的操作员权限,维护企业使用网银系统时的部分参数。
业务录入员:完成企业网上业务录入工作。
业务审核员:完成企业网上业务审核工作。

1.2 总体说明

* 光大银行企业网上银行企业客户分为查询版客户和企业版客户。查询版客户不使用证书,只能做与账务无关的操作,如查询类交易;企业版客户的每个操作员都要有一张客户端证书;
* 客户操作员一人一证,使用阳光网盾存储;
* 本期新增代发工资、通知存款、资产负债总额查询、大额提现预约等功能;
* 在主页给客户提供根据授权码查询转账回单功能,不要求客户是光大网银客户;

1.3 操作员与功能组

* 企业操作员分两大类,管理操作员和业务操作员,客户可根据实际需要给操作员分配功能,但录入员不能审核自己录入的交易;
* 每个企业管理员只能有两个,在企业申请网银开户时,由银行操作员为企业添加管理员;企业业务操作员由企业系统管理员添加,可以有多个;
* 企业操作员用户号在企业内唯一;
* 企业用户的功能组是企业在网银开户时申请的,由银行操作员为企业设置,在企业拥有的功能组范围内,企业管理员在增加操作员时,为操作员分配功能组;
* 不同的企业、不同的操作员,在登录网银系统时,能够使用的网银系统功能是根据操作员拥有的功能组确定的;

1.4 证书使用

* 在光大银行新一代网银系统中要求,使用转账类操作的企业,企业操作员(包括系统管理员、业务录入员、业务审核员)使用证书登录;
* 每个企业操作员拥有一张证书,证书存放介质为阳光网盾;
* 证书申请完成,由银行操作员打印密码信封,企业用户凭密码信封中的授权码、参考号登录CFCA网站或者通过光大银行网上银行主页的“相关下载”-> “证书下载”,完成证书的下载;
* 企业在申请网银开户时,由银行为企业设置系统管理员,企业操作员由企业系统管理员维护,并为企业操作员指定证书;
* 系统中与转账有关的功能要使用证书进行数字签名。
* 操作员在登录时,要判断操作员的证书有效期。在证书到期前三个月范围内,页面提供证书更新链接,操作员通过链接,完成证书更新。


2 企业网银使用前的准备工作

2.1 准备工作流程图

光大银行企业网银要求凡是使用网上银行的企业财务人员,均须独立使用数字证书。数字证书存在一种特殊的介质——阳光网盾中。企业财务人员在开始使用网上银行前,需进行一些与证书相关的准备工作,这些准备工作的流程如下图所示:


2.2 专业版首次登录

专业版首次登录将引导您完成首次登录专业版网银前需要进行的相关操作。请先确认您已在柜台签约,并领到我行发放的证书两码信封。客户点击光大网站首页上的首次登录进入网银开通指引。

2.2.1 飞天阳光网盾的企业网银开通指引

客户选择点击“飞天”按钮后出现如下画面,进入飞天网盾版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装,详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
驱动下载并安装成功,进入下一步后点击“证书下载”进行证书的下载,如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载,点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。

2.2.2 捷德阳光网盾的企业网银开通指引

客户选择点击“捷德”按钮后出现如下画面,进入捷德阳光网盾版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装,详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
驱动下载并安装成功,进入下一步后点击“证书下载”进行证书的下载,如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载,点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。


2.3 阳光网盾驱动程序的安装

在每一台将使用阳光网盾,也就是将进行企业网银操作的计算机上,都需要安装阳光网盾驱动程序。   
光大银行网上银行提供了阳光网盾的驱动程序。您只要进入光大银行网上银行主页,能找到“阳光网盾驱动程序下载”内容。点击“阳光网盾驱动程序下载”,选择“保存”,会将阳光网盾驱动程序保存在您的计算机上。   
阳光网盾驱动程序的安装比较简单,双击驱动程序,按照安装向导的提示,点击“下一步”即可完成。需要注意的是,安装驱动程序时,不要将阳光网盾插在计算机上。
驱动程序安装完成后,把阳光网盾插入USB接口,阳光网盾上绿灯闪烁几次后常亮,说明驱动安装工作正常;如绿灯一直闪烁,说明驱动程序未能正常安装,此时应先卸载程序后,再重新启动机器,最后重复驱动程序安装。

2.4 证书的下载

2.4.1 用户证书下载

公司财务人员至光大银行网点开通网上银行并申请证书时,我行柜员会根据贵公司申请证书的数量,打印同等数量的密码信封连同阳光网盾交申请人。这些密码信封中,包含着两条重要信息:授权码与参考号,它们是生成证书的重要信息。
财务人员回到企业,首先在自己的计算机上安装阳光网盾驱动程序,之后即可下载用户证书。所谓“下载用户证书”,实际就是生成一个个证书,并将它们分别存储在阳光网盾中的过程。打个比方说,这就是为操作网上银行的企业财务人员刻制网上使用的“软印鉴”的过程。下载用户证书的过程如下:
1. 进入光大银行网上银行主页,循着“相关下载”→“证书下载”,找到证书下载界面;
2.根据介质不同找到对应的证书下载链接,点击链接,显示相对应的证书下载界面;
3. 将阳光网盾插入计算机USB接口,根据密码信封内容在证书下载界面输入“授权码”和“参考号”,当界面提示证书下载成功时,证书已经装到阳光网盾中了;
4. 重复以上步骤,将证书逐个下载到阳光网盾中。
由于数字证书是网上银行交易中使用的印鉴,因此,生成数字证书是一项非常重要的工作,建议由企业网上银行管理员进行此项操作,并由管理员负责将装有证书的阳光网盾分配给企业财务人员。企业网上银行管理员依次下载证书时需要注意:必须牢记证书序号(参见密码信封扉页)与阳光网盾的对应关系。
企业财务人员必须像保管印鉴一样保管自己的阳光网盾。当阳光网盾不慎遗失时,首先由系统管理员通过网银的“操作员管理”将该操作员状态改为“锁定”,停止拥有此证书的财务人员进行网上银行操作的资格,之后尽快至我行办理该证书的更新,并需购买新的阳光网盾重新下载证书。

2.5 证书的使用

2.5.1 修改阳光网盾密码

由于证书是网上银行证实用户身份的重要凭证,因此,装有证书的阳光网盾的安全性非常重要。为进一步加强安全,阳光网盾设有密码(PIN)。增加了密码保护后,即使他人获得阳光网盾,知晓了使用该阳光网盾的财务人员的登录名与登录密码,仍然无法冒名进行操作。
我行使用的阳光网盾的初始密码为1234,企业财务人员可通过如下步骤修改自己的阳光网盾的密码:
1. 将阳光网盾插入计算机USB接口,由计算机“开始” →“程序” →“中国光大银行安全组件 V3.00”中找到“中国光大银行网上银行eKey管理工具(用户版)”;
2. 打开“系统功能”下拉菜单,选择“修改用户口令”;
3. 单击“修改用户口令”,在弹出对话框中输入旧口令,两次确认新口令,新密码不得少于4位,新、旧密码不得相同。点击“确定”按钮,系统显示密码修改结果页面。

2.5.2 阳光网盾的使用

企业财务人员只需要将存有自身证书的阳光网盾插入计算机USB接口,即可登录网银进行工作。结束操作或需暂时离开计算机时,须登出网银,并及时拔下阳光网盾随身携带。



3 登录

* 功能简介:完成操作员登录网银系统验证功能。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
进入网上银行主页,企业专业版用户点击“专业版登录”。
选择证书后点击“确定”按钮。
输入阳光网盾密码后,点击“确认”按钮。
在“客户号”栏中输入客户号;在“用户号”栏输入用户号;若为初次登录,则在“密码”栏中输入“88888888”;若非初次登录则输入密码,点击“登录”按钮。 如果输入无误,初次登录者将进入强制修改密码信息页面,非初次登录者会进入相应的账户页面;若输入有误,则返回错误信息。 若要取消输入的客户号、用户号和密码,点击“重置” 按钮。


4 查询服务

完成企业账户查询、网上交易流水查询及总资产负债查询。

4.1 账户余额查询

* 功能简介:完成企业账户余额、交易明细查询及交易明细信息下载。操作员只能查询自己有权限操纵的账号。对于集团用户,分别显示接受网上银行服务的本公司、子公司、分公司、关联公司账户的当前余额信息。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“账户余额查询”,点击“账户查询”功能,显示查询到的该操作员有权操作的企业账户余额页面。
点击账户余额页面下方“下载”按钮可下载竖线分界余额对账单、竖空格分界余额对账单和EXCEL格式余额对账单三种不同格式的余额对账单。
如果账户余额页面显示账号超过20条时,点击“下一页”,浏览其他交易。
A) 页面按钮增加“全部账号余额对账单预约下载”,同时在“下载”的下拉框内增加“竖线分界余额对账单(全部账号)”和“EXCEL格式余额对账单(全部账号)”下载列表;   
B)账户查询页面增加搜索功能。输入全部账号或账号后4位(最少4位)在全部账号(不仅针对当前页)中进行搜索;   
C)清除账号点击查询,显示第一页账号信息。如查询记录不存在时报错:“没有查到符合条件的记录”,页面保留原查询结果;
增加页面跳转功能,如当没有翻页时,跳转超链接不显示。   
每个账号都是超链接,点击账户余额页面中“账号”的超链接可以进入查询历史交易明细页面。
输入或点击日历确定查询账户的起始日期、终止日期,排序方式可为倒序和正序;
点击交易明细页面上的“查询”按钮,显示此账号在起止时间段内(3个月内)的交易明细。
客户可通过输入起止笔数对当前已查询出的交易明细结果进行分段下载,且账户交易明细笔数一次最多可下载3000笔,超过3000笔的可可输入新的起始笔数范围,再次下载。
如果需要查询具体的交易明细,可点击“高级查询”链接,通过输入“对方账号”、“对方名称”、“起始金额”、“终止金额”等一个或多个查询条件对交易明细进行高级查询。
点击交易明细页面下方“下载”按钮可下载竖线分界余额对账单、竖空格分界余额对账单和EXCEL格式余额对账单三种不同格式的余额对账单。
*注意事项
查询交易明细时,交易开始、结束日期提供6个月的跨度。
高级查询时,对方账号目前仅支持精确查询,即需要输入精确、完整的对方账号,而“对方名称”支持模糊查询,即可输入部分或全部的对方名称进行查询。
对账单下载目前最多支持单次下载3000笔。

4.2 账户明细查询

* 功能简介:用于查询账户交易明细查询及交易明细信息下载。操作员只能查询自己有权限操作的账号。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“账户明细查询”,点击“账户明细查询”功能,显示查询录入页;
选择账户:可以手输或下拉框选择;
排序方式:可以选择倒序或正序,点击“展开其他查询条件”超链接,可通过输入“对方账号”、“对方名称”、“起始金额”、“终止金额”查询条件进行具体查询,对方账号仅支持精确查询,对方名称支持模糊查询;
选择查询时段:包括本日、本周、本月,也可点击“日期检索”按钮,输入或点击日历确定查询交易起始、终止日期;
点击“查询”按钮,显示查询结果;
点击交易明细页面下方“下载”按钮可下载竖线分界余额对账单、竖空格分界余额对账单和EXCEL格式余额对账单三种不同格式的余额对账单;
目前最多支持单次下载3000笔,超过3000笔的交易明细可通过输入起始笔数进行多次下载。 点击“返回”,返回账户交易明细查询查询录入页面。

4.3 查询菜单设置

* 功能简介:每个网银操作员可以通过此功能针对“查询服务”下的菜单设置常用菜单,设置成功后,常用菜单将直接展示为查询服务下的二级菜单,未设置的其他菜单将统一收藏在“其他查询服务”下,方便操作员对菜单进行管理。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“查询菜单设置”功能,操作员可以在设置页面中,勾选中常用的菜单;
点击保存按钮,常用查询菜单设置成功。操作员重新进入查询服务模块,将默认展示已设置的常用查询菜单。

4.4 其他查询服务

* 功能简介:查询菜单设置中未勾选的其他菜单作为子功能统一收藏在“其他查询服务”菜单下,方便操作员对菜单进行管理。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选择“查询服务”->“其他查询服务”功能,查询菜单设置中未勾选的其他菜单作为子功能统一收藏在“其他查询服务”菜单下。

4.5 退回交易查询及管理

* 功能简介:用于查询业务审核员审核没有通过,需要业务录入员进行修改的业务。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"查询服务"->"未通过审核交易查询",点击"未通过审核交易查询"功能,显示查询结果页面;
点击"流水号"链接,即可显示该笔交易明细信息页面,根据需要对相关信息进行修改后点击"确定"按钮即可完成对该笔交易的修改。

4.6 未审核交易查询及管理

* 功能简介:用于查询管理员、业务录入员本人提交的交易,业务录入员可对本人录入且未经审核员审核的交易进行查询、撤销、修改的操作;管理员可对本人录入且未经审核员审核的交易进行查询、撤销的操作。
* 使用者:系统管理员、业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"查询服务"->"未审核交易查询及管理",点击"未审核交易查询及管理"功能,显示查询。
金融类交易可对"转账交易"、"集团服务"、"财务管理"、"理财服务"等业务进行查询、修改、撤销,点击"确定"按钮,显示查询结果。
点击"流水号"链接,可显示该交易的交易详细信息页面,根据需要对相关交易详细信息进行撤销、修改,以内部转账为例。
点击"撤销"按钮,显示撤销结果页面。
点击"修改"按钮,可回显该交易的录入信息页面,可根据需要对相关信息进行修改,以对对外转账为例。
修改后,点击"确定"按钮,进入正常的对外转账流程。管理类交易可对"账户权限设置"、"审核流程管理"、"操作员管理"、"授权账户"、"解除授权"等业务进行查询、撤销,点击"确定"按钮,显示查询结果。
点击"流水号"链接,可显示该交易的交易详细信息页面,根据需要对相关交易详细信息进行撤销,以审核流程管理为例。
点击"撤销"按钮,显示撤销结果页面。

4.7 网上交易流水

* 功能简介:查询企业在网上交易的流水。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“网上交易流水”,点击“网上交易流水” 功能,出现交易流水查询页面。
通过付款账号、收款账号、交易流水号等条件查询是模糊查询。
1、选择操作类型为“全部”时,输入或点击日历确定查询网上交易流水的开始和结束日期后,点击“确定”按钮,显示查询结果页面:
(1)对交易状态为交易成功时,点击“交易流水号”,即可显示交易详细信息页面;可选择“打印”按钮将当前页面打印出来。交易详细信息页面;
(2)对交易状态为主机拒绝时,在交易详细信息页面点击“重新提交”按钮,可对该失败交易进行修改后再次提交,详细信息页面;
点击“重新提交”页面:
选择一项或多项点击“工资发放”按钮,进入【工资发放】页面;
修改相关信息后点击“确定”按钮,进入【工资发放确认】页面;
确认信息点击“确定”按钮,进入【工资发放结果】页面; 
业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务:
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。

2、选择操作类型为“阳光理财”时,输入或点击日历确定查询网上交易流水的开始和结束日期后,点击“确定”按钮,显示查询结果页面。
点击“交易流水号”按钮,进入详细信息页面。
*注意事项 查询交易流水时,开始、结束日期提供1个月的跨度。

4.8 电子回单查询

*功能简介:电子回单是为企业网上银行客户提供的以电子化方式查询、打印回单的功能。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"查询服务"->"电子回单查询",点击"电子回单查询"功能,进入电子回单查询。
通过账户、输入或点击日历确定查询交易起始、终止日期、选择输入起始、终止金额等单个或多个查询条件,点击"确定"按钮,显示查询结果。
点击回单号链接,即可显示电子回单页面。点击"打印"按钮,可将当前页面打印出来。根据不同类型的回单,查询列表中会显示“生成查询码”和“结息明细”按钮。
点击"生成查询码"按钮会返回该回单的电子查询码;
点击"结息明细"按钮会展示该回单的结息明细单,点击"打印"按钮,可将当前页面打印出来。
* 注意事项:
1.电子回单查询时,开始、结束日期提供1个月的跨度。
2.电子回单不作为收款方发货依据。

4.9 分销卡查询

* 功能简介:用于查询客户在光大银行系统内所有分销卡流水信息。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"查询服务"->"分销卡查询",点击"分销卡查询",进入分销卡查询功能。
选择分销卡卡号、收款人账号、输入或点击日历确定查询交易起始、终止日期、选择交易流水号等单个或多个查询条件,点击"确定"按钮,显示显示查询结果。
点击"下载"按钮,可下载EXCEL格式的分销卡流水查询明细。

4.10 单位结算卡查询
4.10.1 单位结算卡信息查询
* 功能简介:用于查询客户在光大开立的单位结算卡信息。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“单位结算卡查询”,点击“单位结算卡信息查询”功能,显示查询结果。
选取某一条结算卡记录,点击“卡号”链接,可查询结算卡详细信息,显示该单位结算卡下绑定的对公账户信息。
1)选取一条绑定账户信息,点击“查询交易明细”按钮,可查询该绑定账户在该单位结算卡下的消费记录。
2)选取一条绑定账户信息,点击“查询额度信息”按钮,可查询该绑定账户在该单位结算卡下的额度信息。

4.11 资产负债总额查询

* 功能简介:用于查询客户在光大银行系统内所有的存款和贷款分类汇总信息。
* 使用者:系统管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“资产负债总额查询”,点击“资产负债总额查询”功能,显示查询结果页面。


4.12 定期存款查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的所有定期存款信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“定期存款查询”,点击“定期存款查询”功能,显示查询结果。
每个账号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔定期存款明细信息。

4.13 保证金账户查询

* 功能简介:用于查询企业客户名下在光大银行系统内开立的所有保证金账户信息。
* 使用者:具有总资产负债查询权限的操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“保证金账户查询”,点击“保证金账户查询”功能,显示查询结果页面。
每个账号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔保证金明细信息。
输入或点击日历确定查询账户的起始日期、终止日期,排序方式可为倒序和正序;点击交易明细页面上的“查询”按钮,显示此账号在起止时间段内(3个月内)的交易明细。
如果需要查询具体的交易明细,可点击“高级查询”链接,通过输入“对方账号”、“对方名称”、“起始金额”、“终止金额”等一个或多个查询条件对交易明细进行高级查询。
点击保证金账户查询页面“下载”按钮,可下载三种格式的余额对账单。
点击“返回”按钮,返回【保证金账户查询】页面。
*注意事项:
保证金查询首页 分页显示,每页10笔。
我行单次可提供3000笔交易的明细下载,其余明细可重新选择查询时间段等条件进行下载。

4.14 贴现查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的所有的贴现信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“贴现查询”,点击“贴现查询”功能,显示查询结果。
每个贴现借据号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔贴现的明细信息。

4.15 贷款信息查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的的所有贷款信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“贷款信息查询”,点击“贷款信息查询”功能,显示查询结果。
每个贷款借据号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔贷款明细信息。


4.16 贷款利息查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的某笔贷款利息信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“贷款利息查询”,点击“贷款利息查询”功能,显示查询结果。
选择账号、输入截止计息日期,可以查询该笔贷款利息信息。显示查询结果。

4.17 增利易产品信息查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下增利易产品信息详情。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“增利易产品信息查询”,点击“增利易产品信息查询”功能。
选择“对公账号”,点击“产品签约查询”按钮,显示查询结果.
选择“对公账号”,点击“账户明细查询”按钮,显示查询结果.

4.18 协定存款查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的所有协定存款信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“协定存款查询”,点击“协定存款查询”功能,显示查询结果。

4.19 银行承兑汇票查询

* 功能简介:用于查询企业的银行承兑汇票信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“贷款信息查询”,点击“贷款信息查询”功能,显示查询结果。
每个贷款借据号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔贷款明细信息。


4.20 法人透支额度查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的所有的透支账号信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“法人透支额度查询”,点击“法人透支额度查询”功能,显示查询结果
每个协议编号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔法人透支额度明细信息。

4.21 法人透支额度明细查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下结算账号在一定时间内的法人透支额度明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“法人透支额度明细查询”,点击“法人透支额度明细查询”功能,进入法人透支额度明细查询页面。
选取结算账号,选择起始日期和结束日期。
点击“查询”按钮,进入法人透支额度明细查询结果页面,显示该结算账号在一定时间段内符合条件的透支明细:
点击“返回”按钮,返回查询首页面。

*注意事项:
单次查询的开始日期和结束日期不能超过90天。

4.22 银关保网上明细查询

4.22.1 待缴款税单明细查询

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的银关业务待缴款的税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“待缴款税单明细查询”,点击“待缴款税单明细查询”功能,进入待缴款税单明细查询页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询”按钮,系统显示该客户的待缴款税单页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔待缴款税单明细信息。
点击“返回”,返回【待缴款税单明细查询结果】页面 点击待缴款税单查询结果页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.2 待缴款税单明细查询(新银关通)

* 功能简介:用于查询一个企业客户名下的在光大银行系统内的新银关通业务待缴款的税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“待缴款税单明细查询(新银关通)”,点击“待缴款税单明细查询(新银关通)”功能,进入待缴款税单明细查询页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询”按钮,系统显示该客户的待缴款税单页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该笔待缴款税单明细信息。
点击“返回”按钮,返回【待缴款税单明细查询结果(新银关通)】页面。
点击待缴款税单查询结果(新银关通)页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.3 七日内到期待缴款税单查询

* 功能简介:用于查询自查询日开始(含查询日)的七日以内到期的银关保待缴款税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“七日内到期待缴款税单查询”,点击“七日内到期待缴款税单查询”功能,系统显示出查询结果。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【七日内到期待缴款税单查询结果】页面。
点击七日内到期待缴款税单查询结果页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.4 七日内到期待缴款税单查询(新银关通)

* 功能简介:用于查询自查询日开始(含查询日)的七日以内到期的新银关通待缴款税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“七日内到期待缴款税单查询(新银关通)”,点击“七日内到期待缴款税单查询(新银关通)”功能,系统显示出查询结果。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【七日内到期待缴款税单查询结果(新银关通)】页面。 点击七日内到期待缴款税单查询结果页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.5 已缴款税单明细查询

* 功能简介:用于查询已缴款的银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已缴款税单明细查询”,点击“已缴款税单明细查询”功能,进入已缴款税单查询页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询明细”按钮,系统显示该客户的已缴款税单页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【已缴款税单明细查询结果】页面。
点击待缴款税单查询结果页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.6 已缴款税单明细查询(新银关通)

* 功能简介:用于查询已缴款的新银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已缴款税单明细查询(新银关通)”,点击“已缴款税单明细查询(新银关通)”功能,进入已缴款税单(新银关通)查询页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询明细”按钮,系统显示该客户的已缴款税单(新银关通)页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【已缴款税单明细查询结果(新银关通)】页面。
点击待缴款税单查询结果(新银关通)页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.7 已撤销的税单明细查询

* 功能简介:用于查询已撤销的银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已撤销的税单明细查询”,点击“已撤销的税单明细查询”功能,进入已撤销税单查询页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询明细”按钮,系统显示该客户的已撤销税单页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【已撤销的税单明细查询结果】页面。
点击待缴款税单查询结果页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.8 已撤销的税单明细查询(新银关通)

* 功能简介:用于查询已撤销的新银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“已撤销的税单明细查询(新银关通)”,点击“已撤销的税单明细查询(新银关通)”功能,进入已撤销税单查询(新银关通)页面。
输入开始日期、结束日期,点击“查询明细”按钮,系统显示该客户的已撤销税单(新银关通)页面。
每个税单号都是超链接,点击某个超链接可以显示该税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【已撤销的税单明细查询结果(新银关通)】页面。
点击待缴款税单查询结果(新银关通)页面下方“下载”按钮,可下载TXT和EXCEL格式清单。

4.22.9 按照税单号查询

* 功能简介:用于按照税单号,查询具体的某笔银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“按照税单号查询”,点击“按照税单号查询”功能,进入按照税单号查询页面。
输入税单号,点击“查询”按钮,系统显示该税单号的基本信息页面。
每个税单号是超链接,点击超链接可以显示税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【按照税单号查询结果】页面。

4.22.10 按照税单号查询(新银关通)

* 功能简介:用于按照税单号,查询具体的某笔新银关业务税单明细。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“按照税单号查询(新银关通)”,点击“按照税单号查询(新银关通)”功能,进入按照税单号查询页面。
输入税单号,点击“查询”按钮,系统显示该税单号的基本信息页面。
每个税单号是超链接,点击超链接可以显示税单的明细信息。
点击“返回”按钮,返回【按照税单号查询结果(新银关通)】页面。

4.22.11 银关保保函查询

* 功能简介:用于查询该客户项下,所有开立的银关保保函明细及状态。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“银关保保函查询”,点击“银关保保函查询”功能,系统显示出查询结果。

4.22.12 银关保保函查询(新银关通)

* 功能简介:用于查询该客户项下,所有开立的新银关通保函明细及状态。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“银关保保函查询(新银关通)”,点击“银关保保函查询(新银关通)”功能,系统显示出查询结果。

4.12.13 税单明细查询(新银关系统)

* 功能简介:用于查询企业客户的税单明细信息,并支持下载。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“查询服务”->“银关保网上明细查询”->“税单明细查询(新银关系统)”,点击“税单明细查询(新银关系统)”功能,进入税单明细查询页面。
选择账户,输入起始日期、终止日期,点击“查询”按钮,系统显示符合查询条件的税单明细信息页面。



5 转账服务

5.1 本行转账

5.1.1 转企业内部光大账户

* 功能简介:完成同一企业内部两个光大账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“本行转账”>“转企业内部光大账户”,点击“转企业内部光大账户”功能,进入企业内部光大账户转账录入页面。
在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
点击“查询余额”按钮,弹出该账户当前可用余额对话框。
在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多15位(不含小数),小数部分可精确至百分位。
根据付款金额回显大写金额。
在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
在“付款用途”栏中可手动输入转账用途也可以下拉选择基本付款用途。
在“用途备注”栏中可手动输入备注信息也可以下拉选择(用途备注维护功能中维护的用途信息)维护的备注信息。
输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页。
业务录入员审核网页上的付款、收款账号、金额和付款用途输入无误,点击“确定”按钮再次提交,系统显示交易结果信息。如发现网页上的付款、收款账号、金额和付款用途有误,则选择“取消”按钮,系统返回到录入界面,供业务录入员修改。
* 注意事项:
1、可进行转企业内部光大账户转账的付款账户必须具有转账权限,查询或集团上划/下拨权限的账户不能作为付款账户出现在下拉列表里。
2、可进行转企业内部光大账户转账的收款账户必须为该企业已加挂网银的账号。

5.1.2 转其他光大账户

* 功能简介:完成企业账户转其他光大账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“本行转账”-> “转其他光大账户”,点击“转其他光大账户”功能,进入企业内部转其他光大账户转账录入页面。
在“付款账户”栏选择转出资金的账户;
点击“查询余额”按钮,弹出该账户当前可用余额对话框;
在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多15位(不含小数),小数部分精确到百分位。
在“收款账户”栏中选择转入资金的光大账户。若已设置了友好账号可选择友好账号,系统将自动填写以上数据(友好账号将在下面做具体介绍),或在收款账户文本框中直接输入4个相连的数字快速查询出常用的转入光大的账号。
收款账户是光大银行,但联机检查,发现收款账号不是光大银行的,提示客户输入有误,重新填写。
在“付款用途”栏中若选择“单位账户”可手动输入转账用途也可以下拉选择基本付款用途;若选择“个人账户”可以下拉选择基本付款用途。
在“用途备注”栏中可手动输入备注信息也可以下拉选择(用途备注维护功能中维护的用途信息)维护的备注信息。
“处理方式”栏根据需要选择“实时处理”或“定时处理”。如果选择“定时处理”,在下方的“付款日期”和“付款时间”栏输入相应的付款日期和付款时间。
根据需要输入“短信通知收款人”
输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页。 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。
可根据需要选择是否“保存友好账户及用途”。点击“保存友好账户及用途”,系统出现以下确认页面。
可根据需要选择保存友好账户和用途。
友好账户保存后可通过友好账户功能进行维护。
用途保存成功后可通过“用途维护”功能进行维护。
点击“确定”,显示友好账户的保存结果页。
* 注意事项:
1、可进行转其他光大账户转账的付款账户必须具有转账权限,查询或集团上划/下拨权限的账户不能作为付款账户出现在下拉列表里。
2、对于定时处理的业务,如果审核人员在审核时的时间晚于定时时间,系统提示“已超过定时时间,不能继续审核”,由业务人员根据实际情况处理。

5.2 跨行转账

5.2.1 跨行汇款

* 功能简介:完成两个企业账户之间的跨行资金转账录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“跨行转账”->“跨行汇款”,点击“跨行汇款”功能,进入跨行转账录入页面。
在“付款账户”栏选择转出资金的账户。
点击“查询余额”按钮,弹出该账户当前可用余额对话框: 在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多15位(不含小数),小数部分精确到百分位。
“查看手续费链接”,可查看跨行转账手续费说明: 根据付款金额回显大写金额。
在“收款账户”栏中输入转入资金的账户。
若已设置了友好账号可选择友好账号,系统将自动填写以上数据(友好账号将在下面做具体介绍),或在收款账户文本框中直接输入4个相连的数字快速查询出常用的转入账号。
“转入银行”为跨行互联银行时,直接选择跨行互联银行;  
“转入银行”为跨行互联合集时,需要再选择“转入银行网点”;  
“转入银行”为其他银行时,可按照查询方式“按银行网点查询”或者“按关键字查询”输入; 根据需要,选择是否加急。
在“付款用途”栏中若选择“单位账户”可手动输入转账用途也可以下拉选择基本付款用途;若选择“个人账户”可以下拉选择基本付款用途。
在“用途备注”栏中可手动输入备注信息也可以下拉选择(用途备注维护功能中维护的用途信息)维护的备注信息。
“处理方式”栏根据需要选择“实时处理”或“定时处理”。如果选择“定时处理”,在下方的“付款日期”和“付款时间”栏输入相应的付款日期和付款时间。
根据需要输入“短信通知收款人”。  
下面以转入银行为其他银行为例,进行说明。 
若选择“按银行网点查询”可输入转入银行、省,直辖市、城市、网点查询。  
若选择“按关键字查询”既可输入部分开户行名称进行开户行查询,亦可输入完整的联行号查询。  
查询方式以“按关键字查询”为例,进入开户行查询页面。
输入完毕,按“确定”按钮提交,选择“实时处理”时系统显示确认页面。
业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。
否则,点击“取消”按钮,重新录入。选择“实时处理”时,系统返回成功信息页面。
可根据需要选择是否“保存友好账户及用途”。点击“保存友好账户及用途”,显示以下确认页面。
点击“确定”,显示友好账户的保存结果页。
* 注意事项:
1、可进行跨行转账的付款账户必须具有转账权限,查询或集团上划/下拨权限的账户不能作为付款账户出现在下拉列表里。
2、对于定时处理的业务,如果审核人员在审核时的时间晚于定时时间,系统提示“已超过定时时间,不能继续审核”,由业务人员根据实际情况处理。
3、跨行汇款是我行通过人民银行大、小额支付系统或跨行互联系统为您提供的一种快速转账服务。其中,跨行互联、小额批量支付手续费相对较低,适用于限额(目前为5万元(含))以下的业务。限额以上及加急业务我行将通过大额支付系统为您办理。
4、跨行汇款的服务时间以人民银行相应系统的服务时间为准。目前,小额批量支付系统及跨行互联系统提供7×24小时服务;大额支付系统的服务时间为09:00到17:00,超过我行营业时间提交的业务,我行将于下一营业日的09:30左右比照定时业务,自动提交大额支付系统处理,请留存足够的余额。若在定时业务处理前,需要取消该笔业务,可在“转账服务”的“定时查询”功能中通过付款账号等条件进入“定时交易查询”页面查询该笔业务,点击该笔业务对应付款账号的链接进入详细信息页面,再点击“撤消”,并提交审核。
5、如果收款人信息不正确,将不能把您的汇款准确、及时地汇付给指定收款人。交易汇出后汇划手续费将不予退还。
6、若您在银行对公营业日16:30到17:00提交需柜台审核后处理的交易,由于已接近人行大额支付系统关闭和柜台停止服务时间,因此相关交易不能保证当日转出,请知悉。若当日未能转出,我行将在后续对公营业日处理,请做好相关业务安排;
7、对于5万元(含))以下的跨行汇款业务,您可以点击“查看手续费标准”链接查看跨行汇款手续费说明。本次汇款实际收取的手续费请在下一页面确认。
5.2.2 同城票交

* 功能简介:完成两个企业账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“跨行转账”->“同城票交”,点击“同城票交”功能,进入同城票交转账录入页面。
在"付款账户"栏选择转出资金的账户,若所选付款账号的所属行开通了区域电子票交业务,则支付方会展示同城票交和区域电子票交两种,选择支付方式为"区域电子票交"后展示区域电子票交的交易录入界面。
点击“查询余额”按钮,弹出该账户当前可用余额对话框。
在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多15位(不含小数),小数部分精确到百分位;跨行汇款时可以选择“加急”。
根据付款金额回显大写金额。
支付方式可以选择同城票交和区域电子票交;区域电子票交只有在付款账户的归属行开通区域电子票交业务时才会展示。 在“收款账户”栏中选择转入资金的账户。若已设置了友好账号可选择友好账号,系统将自动填写以上数据(友好账号将在下面做具体介绍),或在收款账户文本框中直接输入4个相连的数字快速查询出常用的转入账号。
收款账户是其它银行,需要输入收款账号、收款人名称、转入银行。
输入转入银行时可按照查询方式选择“按银行网点查询”或者“按关键字查询”输入; 若选择“按银行网点查询”可输入转入银行、省,直辖市、城市、网点查询。 若选择“按关键字查询”既可输入部分开户行名称进行开户行查询,亦可输入完整的联行号查询
在“付款用途”栏中若选择“单位账户”可手动输入转账用途也可以下拉选择基本付款用途;若选择“个人账户”可以下拉选择基本付款用途。
在“用途备注”栏中可手动输入备注信息也可以下拉选择(用途备注维护功能中维护的用途信息)维护的备注信息。
“处理方式”栏根据需要选择“实时处理”或“定时处理”。如果选择“定时处理”,在下方的“付款日期”和“付款时间”栏输入相应的付款日期和付款时间。 根据需要输入“短信通知收款人”。
输入完毕,按“确定”按钮提交。
业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。
可根据需要选择是否“保存友好账户及用途”。点击“保存友好账号及用途”,显示以下确认页面。
点击“确定”,显示友好账户的保存结果页。
* 注意事项:
1、可进行同城票交转账的付款账户必须具有转账权限,查询或集团上划/下拨权限的账户不能作为付款账户出现在下拉列表里;
2、对于定时处理的业务,如果审核人员在审核时的时间晚于定时时间,系统提示“已超过定时时间,不能继续审核”,由业务人员根据实际情况处理;
3、同城票交转账的服务时间以人民银行相应系统的服务时间为准;
4、"区域电子票交"方式:快速到账,具体收费标准请咨询当地分行;
5、"同城票交"方式:到账时间请咨询开户行。


5.3 批量转账

5.3.1 向光大账户转账

* 功能简介:以文件方式批量上传转账数据,完成转账批量数据录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“批量转账”->“向光大账户转账”,点击“向光大账户转账”功能,进入批量向光大账户转账录入页面。
* 在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
* 在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
* 点击“浏览”按钮,选择在本地PC机上存放的批量转账文件。
* 选择审核方式“批量审核”或“逐笔审核”
* “批量审核”指该笔交易将被作为一个待审核交易,审核时可全部同意、拒绝或退回而不支持部分通过审核或部分退回的审核方式; * “逐笔审核”指批量文件中的每一笔交易将被作为一个待审核交易,审核时可对每笔交易进行同意、拒绝或退回的审核操作。选择该种审核方式,如果批量文件中有跨行转账交易,请将收款账户在“转账服务-友好账户”功能中进行维护,保证文件的正常上传。
* 点击“确定”按钮,系统显示“向光大账户转账确认界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。系统返回成功信息页面。

* 注意事项
* 批量转账文件生成工具放在网银主页面的“批量转账、代发工具下载”中;
* 客户按规定的数据格式是在脱机状态下批量编辑支付数据或在财务系统中完成批量支付数据的生成。
* 批量文件格式:文件为文本文件(.txt)。
文件格式说明:
|转出账号|转出账号所属客户号|转出账号名称|转出金额|转入账号|转入账号名称|转入银行名|币种(01:人民币)|转账类型0:行内1:行外|对外转账类型1:同城票交0:现代支付|是否加急0:否1:是|付款用途|账户标识(0:单位账号1:个人账号)|      
例如:
|083500120100401000131|0000003388|测试账号|100.00|9003050500854933|张小明|烟台|01|0|1|0|货款|0| |083500120100401000131|0000003388|测试账号|1.00|3568400000000703|张小朋|厦门|01|0|0|1|货款|0|

5.3.2 向他行账户转账

*功能简介:以文件方式批量上传转账数据,完成转账批量数据录入功能。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“批量转账”->“向他行账户转账”,点击“向他行账户转账”功能,进入批量向他行账户转账录入页面。
在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
点击“浏览”按钮,选择在本地PC机上存放的批量转账文件。
选择审核方式“批量审核”或“逐笔审核”
“批量审核”指该笔交易将被作为一个待审核交易,审核时可全部同意、拒绝或退回而不支持部分通过审核或部分退回的审核方式;
“逐笔审核”指批量文件中的每一笔交易将被作为一个待审核交易,审核时可对每笔交易进行同意、拒绝或退回的审核操作。
选择该种审核方式,如果批量文件中有跨行转账交易,请将收款账户在“转账服务-友好账户”功能中进行维护,保证文件的正常上传。
点击“确定”按钮,系统显示“向他行账户转账确认”界面;
业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。系统返回成功信息页面。

*注意事项
批量转账文件生成工具放在网银主页面的“批量转账、代发工具下载”中; 客户按规定的数据格式是在脱机状态下批量编辑支付数据或在财务系统中完成批量支付数据的生成。
批量文件格式:文件为文本文件(.txt)。    
文件格式说明:
|转出账号|转出账号所属客户号|转出账号名称|转出金额|转入账号|转入账号名称|转入银行名|币种(01:人民币)|转账类型0:行内1:行外|对外转账类型1:同城票交0:现代支付|是否加急0:否1:是|付款用途|账户标识(0:单位账号1:个人账号)|     
例如:
|083500120100401000131|0000003388|测试帐号|100.00|9003050500854933|张小明|烟台|01|0|1|0|货款|0| |083500120100401000131|0000003388|测试帐号|1.00|3568400000000703|张小朋|厦门|01|0|0|1|货款|0|


5.3.3 区域电子票交转账

* 功能简介:客户通过此功能以文件上传的方式,上传转账数据,批量完成区域电子票交转账业务。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选择“转账服务”->“批量转账”,点击“区域电子票交转账”功能,进入批量转账查询页面。
点击交易提示信息中的“下载EXCEL转账模板”链接,可下载批量文件模板。
点击交易提示信息中的“已开通区域及收款行查询”链接,可根据区域查询支持区域电子票交的银行信息。
区域电子票交批量转账可支持行内转账和区域电子票交转账。
区域电子票交批量转账单笔文件最多支持500条记录。    
点击“浏览”按钮,选取批量文件后,点击“确定”按钮,显示区域电子票交批量转账确认页面。
确认信息无误后,再次点击“确定”按钮,显示区域电子票交批量转账结果页面。
区域电子票交批量转账交易,需要审核员审核同意后生效。
审核员可通过“交易审核—转账类交易审核”功能进行审核。
审核完成后,可通过“批量转账结果查询”功能查询处理结果。


5.3.4 批量转账结果查询

* 功能简介:查询批量转账。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“转账服务”->“批量转账”->“批量转账结果查询”,点击“批量转账结果查询”功能,进入批量转账结果查询页面。
*选择业务类型,输入或点击日历确定查询批量转账的开始和结束日期后,点击“确定”按钮,可以查询到相关批量转账记录。
* 点击交易流水号可查看批量转账结果。
* 若交易状态为“处理失败”时,在批量转账结果页点击该交易流水号链接查看详细信息。

5.4 友好账户

* 功能简介:维护企业收款人信息。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“转账服务”->“友好账户”,点击“友好账户”功能,进入友好账户维护页面。
* 点击友好账户列表中的“收款账号”,显示该收款账号的详细信息并可进行修改和删除操作。
* 点击确定或删除按钮,即可实现对此友好账户的修改或删除操作。在友好账户列表页面中点击“增加友好账户”按钮便可进行增加友好账户操作。
* 依次输入相关信息,新增一个友好账户。
* 点击“确定”,出现结果提示页面。
* 在友好账户列表页面中点击“下载友好账户列表”按钮可下载txt.文本文档的所有友好账户信息。
* 在友好账户列表页面中点击“导入友好账户列表”可以选择“浏览”按钮将本地按照导入文件格式生成的友好账户文件或者用下载工具导出的友好账户文本文档导入。
* 点击确定按钮显示导入结果页面。
* 在友好账户列表页面中点击“友好账户排序”按钮可进行友好账户排列顺序操作。
  (1)友好账户排序页面选中某一账户,根据排序要求,点击“向上”或“向下”按钮调整账户所在顺序;
  (2)排序完成后,点击“确定”按钮,友好账户排序设置完成,无需审核员审核。
* 注意事项:
1、友好账户排序时,VIP与普通账号之间不能进行混合排序。

5.5 用途维护

* 功能简介:维护转账功能里的付款用途和用途备注信息。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“转账服务”->“用途维护”,点击“公转公用途维护”功能,进入公转公付款用途维护页面。
通过此功能可以新增个性化公转公付款用途。
可以修改、删除个性化公转公付款用途。
可以对个性化设置的公转公股款用途进行排序。
个性化付款用途最多可以设置30个,且不能与统一的用途重复。
点击“新增”按钮,可以增加个性化公转公付款用途。
点击“确定”按钮,公转公个性化付款用途增加成功。
选中个性化付款用途,点击“修改”按钮。
点击“确定”按钮,个性化付款用途修改成功。
点击“删除”按钮,删除个性化付款用途。
确认后,点击“确定”按钮个性化付款用途删除成功 点击“排序”按钮可以对个性化用途进行排序。
点击“向上”、“向下”按钮调整用途的位置,确认后点击“确定“按钮,付款用途排序成功。
选择“用途备注维护”页签,可以对用途备注信息进行维护,包括:新增、删除和排序。
在“新增用途备注”栏输入备注信息点击“新增”按钮后将信息添加到现有用途备注栏中。
在“现有用途备注”栏可对现有备注信息进行删除和排序操作。

5.6 定时查询及撤销

* 功能简介:查询客户名下所有的定时业务,并可以查看明细,取消定时业务。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“转账服务”->“定时查询及撤销”,点击“定时查询及撤销”功能,进入定时交易查询页面。
  1. 在“付款账号”栏选择待查询定时业务的付款账号。
  2. 在“定时业务状态”栏选择待查询定时业务的状态。
  3. 输入或点击日历确定查询的起始日期、结束日期。
  4. 点击“确定”按钮,显示查询结果。
  5. 点击“付款账号”链接,可以显示一笔业务明细。
  6. 对于“待处理”状态的定时业务,可以根据需要进行定时业务的撤销。
  7. 点击“撤销”按钮,显示定时交易撤销结果页面。
    注意事项
  • 定时撤销交易需要审核;
  • 对于定时撤销业务,如果审核人员在审核时的时间晚于定时时间,系统提示“已超过定时时间,不能继续审核”,由业务人员根据实际情况处理;
  • 在定时时间点之前的交易都可以撤消,即已过定时时间的业务不能再撤消。
5.7 基金清算

* 功能简介:通过网上银行为基金资金清算划转提供批量处理的功能。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:

在菜单中选取“转账服务”->“基金清算”,点击“基金清算”功能,进入基金清算录入页面。

  1. 在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
  2. 在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
  3. 点击“浏览”按钮,选择在本地PC机上存放的基金清算文件。

点击“确定”按钮,系统显示“基金清算文件信息”界面。
点击“确定”按钮,系统显示“基金清算录入结果”界面。



5.8 赈灾捐款

* 功能简介:完成对两个企业账户之间的赈灾捐款资金转账录入功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:

在菜单中选取“转账服务”->“赈灾捐款”,点击“赈灾捐款”功能,进入赈灾捐款录入页面。

  1. 在“转出账户”栏选择转出资金的账户。
  2. 点击“查询余额”按钮,弹出该账户当前可用余额对话框:
  3. 在“捐款金额”栏输入转账金额,并回显捐款金额大写,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多15位(不含小数),小数部分精确到百分位。
  4. 在“用途”栏可下拉选择赈灾捐款项,也可在“用途备注”文本框里输入备注信息,可输入20个汉字,40个字符。
  5. 输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页面。
  6. 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。
* 注意事项:
1、赈灾捐款是我行通过大额支付系统或小额批量支付系统为您提供的一种快速捐款服务。其中,小额批量支付适用于限额(目前为5万元(含))以下的业务,到账时间为当日。限额(目前为5万元)以上的业务通过大额支付系统为您办理,到账时间在2个小时以内。本业务免收手续费。
2、赈灾捐款的服务时间以人民银行相应系统的服务时间为准。目前,小额批量支付系统提供7×24小时服务;大额支付系统的服务时间为9:00点到17:00,超过我行营业时间提交的业务,我行将于下一营业日的09:30左右比照定时业务,自动提交大额支付系统处理,请留存足够的余额。
3、赈灾捐款业务需相应人员审核,审核流程与“对外转账”审核流程相同。


6 交易审核

6.1 转账类交易审核

* 功能简介:根据企业设定的交易审核规则,审核员完成对转账类交易的审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“交易审核”->“转账类交易审核”,点击“转账类交易审核”功能,进入转账类交易审核页面。
* 点击“交易流水号”链接,即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后,点击“接受”、“拒绝”、或者“退回”按钮。

* 几点说明:
* 审核员的级别不同,交易审核的权限不同,每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务,审核人员的级别由系统管理员设定;
* 审核员不能审核自己录入的业务;
* 审核人员只能选择接受、拒绝、退回三种操作之一,不能修改交易信息;
* 审核退回的业务可以修改,再次提交;审核拒绝的业务属于业务最终状态,不能被修改;
* 同级的审核人员可以同时看到审核的业务,谁先审核提交,谁的审核有效;

6.2 电子票据交易审核
本人审核
审核:
* 功能简介:功能用于根据企业设定的交易审核规则,审核员完成对电子票据类交易的审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“交易审核”->“电子票据类交易审核” ->“本人审核”,点击“审核”功能,进入待审核页面。
* 点击任意数据项,显示链接明细,即可显示该笔交易录入的明细信息页面;
* 对信息进行审核后,点击“接受”、“拒绝”按钮。

* 注意事项:
* 审核员的级别不同,交易审核的权限不同,每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务,审核人员的级别由系统管理员设定;
* 审核员不能审核自己录入的业务;
* 审核人员只能选择接受、拒绝操作之一,不能修改交易信息;
* 审核拒绝的业务属于业务最终状态,不能被修改;
* 同级的审核人员可以同时看到审核的业务,谁先审核提交,谁的审核有效;
* 电子票据类类交易审核时,一次提交的审核交易必须在同一页且一次最多可选择10笔提交。

审核撤销:
* 功能简介:在本人审核通过下一级审核员尚未操作前,审核员可对此类交易进行撤销,撤销成功后可在“本人审核-审核”功能列表里对交易进行重新审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“交易审核”->“电子票据类交易审核” ->“本人审核”,点击“审核撤销”功能,进入待撤销业务页面,在下一级未审核之前撤销本人审核,重新对待审核交易进行“同意”或“拒绝”操作。

* 点击“交易流水号”链接,即可显示该笔交易录入的明细信息,对信息进行审核后,点击“撤销”按钮进行撤销;
* 点击撤销按钮,显示撤销成功页面。

 

6.3 阳光理财类交易审核

* 功能简介:
本功能用于根据企业设定的交易审核规则,审核员完成对阳光理财类交易的审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“交易审核”->“阳光理财类交易审核” ->“本人审核”,点击“审核”功能,进入待审核页面。
* 点击“交易流水号”链接,即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后,点击“接受”、“拒绝”按钮。

* 几点说明:
* 审核员的级别不同,交易审核的权限不同,每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务,审核人员的级别由系统管理员设定;
* 审核员不能审核自己录入的业务;
* 审核人员只能选择接受、拒绝操作之一,不能修改交易信息;
* 审核拒绝的业务属于业务最终状态,不能被修改;
* 同级的审核人员可以同时看到审核的业务,谁先审核提交,谁的审核有效;

6.4 财政支付交易审核
6.4.1 审核

* 功能简介:本功能用于根据财政支付企业设定的交易审核规则,审核员完成对财政支付类交易的审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:
单选某条财政支付待审核交易点击“确定”按钮显示,
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。
点击“取消”按钮返回财政支付待审核交易页面。
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易确认页面,审核员输入手机号码(若输入错误或没有收到可点击“重新获取动态密码”),点击确认页“同意”按钮, 系统进入交易结果页面。
点击“返回” 按钮,显示财政支付交易审核—待审核业务页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项 审核员的级别不同,交易审核的权限不同,每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务,审核人员的级别由系统管理员设定。
审核员不能审核自己录入的业务。
审核人员只能选择接受、拒绝操作之一,不能修改交易信息。
审核拒绝的业务属于业务最终状态,不能被修改。
同级的审核人员可以同时看到审核的业务,谁先审核提交,谁的审核有效。
财政支付交易审核时,提交的审核交易均为逐笔审核,要发送手机动密验证后操作审核“同意”、“拒绝”、“退回”。

6.4.2 审核撤销

* 功能简介:
在本人审核通过下一级审核员尚未操作前,审核员可对此类交易进行撤销,撤销成功后可在“本人审核-审核”功能列表里对交易进行重新审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:在菜单中选取“交易审核”->“财政支付交易审核” ->“本人审核”,点击“审核撤销”功能,进入待撤销业务页面,在下一级未审核之前撤销本人审核,重新对待审核交易进行“同意”或“拒绝”操作。
点击“交易日期”、“付款账号”等页面要素,可查看该笔详细信息。
确定撤销该笔业务,点击“撤销”按钮进行撤销,显示撤销结果。
点击“交易日期”、“付款账号”等页面要素,显示撤销结果交易详细信息。
点击“返回” 按钮,显示【财政支付交易本人撤销】页面,可撤销新的已审核交易。

6.5 外汇业务交易审核
6.5.1 审核

* 功能简介:
本功能用于根据企业设定的交易审核流程,审核员完成对结汇和划汇交易的审核。
* 使用者:符合审核流程设定的业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"交易审核"->"外汇业务交易审核" ->"本人审核",点击"审核"功能,进入待审核页面。
点击待审核交易的任意数据项,可展开该笔交易的明细信息。
选择一笔待审核交易,点击"确定"按钮,进入到审核操作页面。页面显示该笔交易录入的明细信息,业务审核员核对信息后进行审核操作:点击"同意"、"拒绝"、或者"退回"按钮。
结汇交易审核:
非终审业务审核员选择一笔待审核结汇交易,点击"确定"按钮,进入审核操作页面,页面没有“待成交信息”项展示。
终审业务审核员选择一笔待审核结汇交易,点击"确定"按钮,进入审核操作页面,页面展示"待成交信息"。系统自动获取"最新牌价"、"参考牌价"、"适用牌价"(客户不享有结汇汇率优惠时,适用牌价等于参考牌价),并计算得到对应的"待成交金额"。点击"牌价更新"按钮,更新待成交信息中的"最新牌价",同时更新"待成交金额"。
点击"同意"按钮后,若牌价波动在系统允许范围内,则按审核提交的"适用牌价"作为成交牌价,提交的"待成交金额"作为成交金额,审核成功。
若牌价波动超出系统允许范围,则审核结果为"交易未处理"并提示"最新牌价已发生较大变化,请重新审核!"(审核员可重新选择该笔交易,进入审核操作页面后,牌价自动更新为最新牌价)。
选择待审核业务,点击"拒绝",系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击"退回",系统进入交易结果页面,显示审核退回。
在审核结果页面,点击该笔交易的任意数据项,可展开该笔交易的明细信息和审核结果。
点击"取消"按钮返回外汇业务待审核交易页面。
划汇交易审核:
终审或非终审业务审核员选择一笔待审核的划汇交易,点击"确定",进入审核操作页面。在审核操作页面点击"同意"后,进入审核结果页面。
选择待审核业务,点击"拒绝",系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击"退回",系统进入交易结果页面,显示审核退回。
点击"取消"按钮返回外汇业务待审核交易页面。
在审核结果页面,点击该笔交易的任意数据项,可展开该笔交易的明细信息和审核结果。
* 注意事项:
1、操作结汇和划汇交易之前需要设置"外汇业务"审核流程,审核员需要按照设置的结果完成审核;
2、审核员对转出账号没有操作权限时,不能审核该笔交易;
3、审核人员只能选择"同意"、"拒绝"、"退回"三种操作之一,不能修改交易信息;"同意"操作,对结汇交易有时间控制:9:30~16:30,划汇业务未作控制;"拒绝"、"退回"操作均未作时间控制;
4、审核同意后,该笔交易转下一审核员处理或交易完成,系统进行结汇/划汇处理;审核退回后,录入员可修改交易后重新提交;审核拒绝后,该笔交易结束,录入员可发起新的结汇/划汇交易;
5、相同审核权限的审核员可以同时看到同一笔待审核交易,谁先审核提交,谁的审核有效;
6、结汇/划汇只支持单笔审核。

6.5.2 审核撤销
* 功能简介:
在本人审核通过下一级审核员尚未操作前,审核员可对此类交易进行撤销,撤销成功后可在"本人审核-审核"功能列表里对交易进行重新审核。
* 使用者:业务审核员。
* 操作流程:在菜单中选取"交易审核"->"外汇业务交易审核" ->"本人审核",点击"审核撤销"功能,进入待撤销业务页面,点击待审核撤销交易的任意数据项,可查看该笔交易的明细信息。
核对明细信息后,选择该笔待审核撤销交易,点击"撤销"按钮,进入审核撤销结果页面。
在审核撤销结果页面,点击该笔交易的任意数据项,可展开该笔交易的明细信息和审核撤销结果。
在审核撤销结果页面点击"返回"按钮,显示【外汇业务交易本人撤销】页面,可撤销新的已审核交易。

6.6 供应链融资类交易审核
6.6.1 审核
*功能简介:借款企业客户审核员可通过此功能对经办员提交的融资申请信息进行审核。
*使用者:业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“交易审核”->“供应链融资交易审核”->“本人审核”->“审核”,展示“供应链融资交易本人审核”页面;
点击任意数据项可查看融资申请详细信息;
点击“《电子银行承兑汇票承兑协议》”可查看空白银承协议书;
审核员确认信息无误且同意承兑协议条款后,点击“同意”按钮进行确认;
若审核员不同意融资申请信息,可点击“拒绝”按钮进行否决;

6.6.2 审核撤销
*功能简介:借款企业客户审核员可通过此功能查看已提交下一级审核员且尚未进行审核的融资申请信息,可撤销已审核过的交易,以便重新审核。
*使用者:业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“交易审核”->“供应链融资交易审核”->“本人审核”->“审核撤销”,展示“供应链融资交易本人撤销”页面;
点击任意数据项可查看融资申请详细信息;
点击“《电子银行承兑汇票承兑协议》”可查看空白银承协议书;
审核员确认信息无误后,点击“撤销”按钮进行撤销;
撤销成功的交易,可通过“审核”菜单重新审核;

6.7 汇市通交易审核
6.7.1 审核
*功能简介:本功能用于根据企业设定的交易审核规则,审核员完成对汇市通交易的审核。
*使用者:业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“交易审核”->“汇市通交易审核” ->“本人审核”,点击“审核”功能,进入待审核页面;
如果选择高级查询;
点击任意数据项可查看融资申请详细信息;
对信息进行审核后,点击“同意”、“拒绝”、或者“退回”按钮;
审核后点击页面任意数据项,即可显示该笔交易的明细信息和审核结果。
*注意事项
审核员的级别不同,交易审核的权限不同,每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务,审核人员的级别由系统管理员设定;
审核员不能审核自己录入的业务;
审核人员只能选择接受、拒绝、退回三种操作之一,不能修改交易信息;
审核退回的业务可以修改,再次提交;审核拒绝的业务属于业务最终状态,不能被修改;
同级的审核人员可以同时看到审核的业务,谁先审核提交,谁的审核有效;
转账类交易审核时,一次提交的审核交易必须在同一页且一次最多可选择10笔提交。

6.7.2 审核撤销
*功能简介:在本人审核通过下一级审核员尚未操作前,审核员可对此类交易进行撤销,撤销成功后可在“本人审*核-审核”功能列表里对交易进行重新审核。
*使用者:业务审核员。
*操作流程: 在菜单中选取“交易审核”->“汇市通交易审核”->“本人审核”->“审核撤销”,展示“汇市通交易本人撤销”页面;
点击待审核业务页面任意数据项,即可显示该笔交易录入的明细信息页面;
对信息进行审核后,点击“撤销”按钮,页面;
撤销后点击页面任意数据项,即可显示该笔交易的明细信息和撤销结果。

6.7.2 管理类交易审核

* 功能简介:审核系统管理类型的交易。
* 使用者:系统管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取"交易审核"->"管理类交易审核",点击"管理类交易审核"功能,进入管理类交易审核页面。
点击"交易流水号"链接,即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
对信息进行审核后,点击"接受"、"拒绝"或者"退回"按钮。


7 集团服务

7.1 单笔上划

* 功能简介:完成付款账户为集团子公司账户,收款账户为集团总公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者:集团总公司业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“集团服务”->“单笔上划”,点击“单笔上划”功能,进入单笔上划录入页面。
* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

7.2 批量上划

* 功能简介:提供总公司直接将子公司账户上大于指定额度部分的金额批量上划到总公司指定收款账户的功能。
* 使用者:集团总公司业务录入员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“集团服务”->“批量上划”,点击“批量上划”功能,进入批量上划页面。
* 确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成批量上划。

* 几点说明:
* 收款账户与付款账户之间的指定关系由额度录入功能指定;
* 客户可将下属单位账户上大于额度录入中约定额度部分的资金随心所欲的上划到客户的指定收款账户;
* 批量上划业务中,如果子公司账户额度已录入,但没有审核,该笔业务不能上划;

7.3 单笔下拨

* 功能简介:完成付款账户为集团母公司账户,收款账户为集团子公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者:集团总公司业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“集团服务”->“单笔下拨”,点击“单笔下拨”功能,进入单笔下拨录入页面。

* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额,“金额”输入格式为:nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“重置”按钮,重新录入。

7.4 额度录入

* 功能简介:完成总公司对子公司实行批量扣划时,子公司账户保留的最低余额额度的初始设定。
* 使用者:集团总公司业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“集团服务”->“额度录入”,点击“额度录入”功能,进入额度录入页面。
* 要录入或修改录入的额度,点击"账号"链接,显示额度录入明细信息页面。
* 录入或重新输入核准额度和收款账号即可。
* 点击“确定”按钮,显示额度录入结果页面。

* 几点说明:
* 额度录入是为批量上划功能指定交易;
* 额度录入账号是子公司授权给总公司的账号;
* 额度是指子公司账户保留的最低余额额度的初始设定,所设定的可保留的最低余额应大于或等于1元;
* 录入的额度没有审核不能生效;

7.5 授权账户

* 功能简介:子公司授予母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者:集团子公司业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“集团服务”->“授权账户”,点击“授权账户”功能,进入授权账户页面。
* 阅读协议内容后若对协议内容无异议,请点击“同意”按钮确认。显示授权账户录入页面。
* 在“授权账号”栏选择预授权的账户。
* 输入"被授权公司名称"。
* 输入"被授权公司客户号"。
* 选择准备赋予被授权公司操作的账户权限。
* 输入完毕,按“确定”按钮提交,系统显示确认页面。

7.6 解除授权

* 功能简介:子公司解除母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者:集团子公司业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“集团服务”->“解除授权”,点击“解除授权”功能,进入解除授权页面。
* 在拟解除授权的列表前打“√”,点击“确定”按钮,出现解除账户授权确认页。
* 审核无误后点击“确定”按钮,出现解除账户授权结果页面。


8 财务管理

8.1 代发工资

8.1.1 文件上传

* 功能简介:以文件上传方式,完成工资发放功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”,点击“文件上传”功能,进入工资文件上传页面。
* 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
* 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
* 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
* 点击“浏览”按钮,选择本地PC机上存放的代发工资文件路径
* 输入或点击日历确定工资的发放日期
* 点击“确定”按钮,系统显示“工资文件上传” 确认界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

注意事项:
通过代发工具制作相应的代发文件

8.1.2 网上录入

* 功能简介:以手工方式,逐笔完成工资名册录入,批量完成工资发放功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”,点击“网上录入”功能,进入工资文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮,进入名册增加页面进行工资名册的增加。
* 在某一员工编号前打“√”,点击“删除”按钮,可删除该工资名册。
* 点击某一员工编号链接,可以对名册进行修改。
* 点击“工资发放”按钮,出现工资发放页面:
1. 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
4. 输入或点击日历确定工资的发放日期
5. 点击“确定”按钮,系统显示“工资发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入发放工资最多可录入200条工资发放信息。
2. 企业客户使用本功能发放工资前,必须已在开户行办理了发放工资的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.1.3 代发工资查询及管理

* 功能简介:查询工资发放信息并对发放失败的工资进行重新发放,对处理状态为“业务数据待处理”的日终代发进行代发撤销。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”,点击“代发工资查询及管理询”功能,进入代发信息查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期,点击“确定”按钮,可出现工资发放的流水清单。可以下载工资发放明细、工资发放失败明细,对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交。

8.2 预约服务

8.2.1 大额取现预约

* 功能简介:客户通过网上银行发出大额取现的预约通知。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“预约服务”,点击“大额取现预约”功能,进入大额取现预约页面。
* 注意事项
1、客户可向基本账户的开户行提出大额取现的预约;
2、预约提现日期不能早于下一个工作日;
3、预约提现日期不能为节假日;
4、预约提现日期最长不得超过5天。

8.3其它代发

8.3.1 文件上传

* 功能简介:以文件上传方式,完成其它代发功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”,点击“文件上传”功能,进入其它代发文件上传页面。
* 在“账号”栏选择欲进行支付的公司付款账号
* 在“总金额”栏输入本次其它代发的总金额
* 在“总笔数”栏输入本次其它代发的总笔数
* 点击“浏览”按钮,选择本地PC机上存放的其它代发文件路径
* 输入或点击日历确定其它代发的发放日期
* 点击“确定”按钮,系统显示“代发文件上传” 确认界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

注意事项:
请通过代发工具制作代发文件。

8.3.2 网上录入

* 功能简介:以手工方式,逐笔完成代发名册录入,批量完成其它代发发放功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”,点击“网上录入”功能,进入其它代发文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮,进入名册增加页面进行其它代发名册的增加。
* 在欲进行删除的员工编号前打“√”,点击 “删除”按钮,可删除该员工代发名册。
* 点击某一员工编号链接,可以对名册详细信息进行修改。
* 在欲进行代发的员工编号前打“√”,点击“资金发放”按钮,出现资金发放页面:
1. 在“账号”栏选择支付代发的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次代发的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次代发的总笔数
4. 输入或点击日历确定本次代发的发放日期
5. 点击“确定”按钮,系统显示“资金发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入其它代发最多可录入200条其它代发信息。
2. 企业客户使用本功能代发前,必须已在开户行办理了其它代发的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.3.3 其他代发查询及管理

* 功能简介:查询其它代发发放信息,对代发失败的业务进行重新发放,对处理状态为“业务数据待处理”的日终代发进行代发撤销。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”,点击“发放结果查询”功能,进入代发信息发放结果查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期,点击“确定”按钮,可出现其它代发的流水清单。 可以下载其他代发发放明细、其他代发发放失败明细,对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交。

8.4本行代扣

8.4.1 本行代扣

* 功能简介:客户通过网上银行发出本行代扣交易。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
首次使用本行代扣功能时需要在网银上签约本行代扣协议,在菜单中选取"财务管理"->"本行代扣",点击"本行代扣"功能,进入本行代扣协议签约界面,勾选接受代扣协议的单选框后点击"同意"按钮,完成协议签约。
完成代扣协议签约后再次选择本行代扣,直接进入本行代扣文件上传页面。选择收款账号;在"代扣总金额"栏输入代扣总金额;在"代扣总笔数"栏输入代扣总笔数;选中处理方式。
点击"浏览"按钮,选择代扣文件。
点击"日期"按钮,选择代扣日期。
选中校验方式。
点击"摘要"下拉框,选中用途。
点击"确定",进入代扣录入信息确认页面。
确认界面点击"确定"按钮,完成代扣交易的录入。
*注意事项:
1.请在发起批量代扣业务当天的6:00—18:00间审核"日间处理"的代扣业务;
2."代扣业务"日间处理由银行在审核完成当日及时处理,日终处理由银行在发起批量代扣业务当晚批量统一处理。请根据处理方式预留足够的账户余额;
3.代扣笔数超过1000笔时,增加"特殊处理"处理方式,且默认选择此方式,不可更改;
4."特殊处理"非即时交易,录入后需等待1小时后再由审核员进行审核,由银行在发起批量代扣业务当晚批量统一处理。请预留足够的账户余额;
5.代扣业务触发以发起时账号、操作员权限为准,不受后续权限修改影响。

8.4.2 本行代扣查询及管理

* 功能简介:客户通过网上银行查询本行代扣交易信息。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"财务管理"->"本行代扣",点击"本行代扣查询及管理"功能,进入本行代扣查询及管理页面。选中交易类型,点击开始结束日期,选中查询日期后点击"确定",进入本行代扣交易信息查询结果页面。
列表界面选择任意一笔交易,点击"代扣批次号"超链接,进入该笔代扣交易的信息界面,点击"代扣总笔数"超链接,进入该笔交易的代扣明细页面。

8.5跨行代扣

8.5.1 批量代扣

* 功能简介:以文件上传方式,完成批量代扣功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"财务管理"->"跨行代扣",点击"批量代扣"功能,进入批量代扣文件上传页面。
在"账号"栏选择签约批量代扣的公司收款账号。
在"总金额"栏输入本次批量代扣的总金额,界面会根据输入的总金额回显出大写金额。
在"总笔数"栏输入本次批量代扣的总笔数,点击"浏览"按钮,选择本地PC机上存放的批量代扣的文件路径。
输入或点击日历确定批量代扣的扣款日期。
点击"支持银行范围"链接时,可查看支持的银行信息。
输入完成后点击"确定"按钮,进入到确认界面;确认页面点击确定,批量代扣交易提交成功。
业务审核员登录网银,点击"交易审核—转账类审核",看到该笔待审核的业务:
点击"收款账号"或记录的其他字段值,可查看该笔详细信息;
当笔数小于等于200笔时,可以点击"笔数"超链接,可看见详细上传文件笔数记录,当笔数大于200笔时,不支持点击"笔数"超链接查询详细信息,仅可以下载文件查看详细信息。
点击"下载TXT格式明细文件"、"下载EXCEL格式明细文件"可下载并保存相关指定格式文件到指定文件。
选择待审核业务,点击"拒绝",系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击"退回",系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击"同意",系统进入交易结果页面,显示交易成功。
*注意事项:
1.跨行代扣上传文件支持每批次最多1000笔,校验文件头输入的笔数是否超过1000笔,超过则给予控制不通过且给出提示;
2.通过相应的批量工具完成批量代扣文件制作。

8.5.2 批量代扣查询及管理

* 功能简介:查询批量代扣的交易信息,并对未处理的批次进行批量撤销,对已处理但未对账的交易进行单笔撤销操作。
* 使用者:业务录入员,审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"财务管理"->"跨行代扣",点击"批量代扣查询及管理"功能,进入批量代扣查询及管理页面,选择收款账户,及日期范围,点击确定,可查询出此收款账户的代扣记录。
点击"代发批次号"时会根据批次的状态展示不同的功能操作界面,请参考下面的A、B、C三种情况的描述:
A、若批次状态为"未处理"时,可以对该笔代扣业务进行撤销批次操作,点击“撤销”后进入“代扣文件撤销确认”界面,确认界面点击“确定”,撤销交易录入成功。
业务审核员登录网银,点击"交易审核—转账类审核",看到该笔待审核的业务:
点击"收款账号"或记录的其他字段值,可查看该笔详细信息;
选择待审核业务,点击"拒绝",系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击"退回",系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击"同意",系统进入交易结果页面,显示交易成功。
B、若批次状态为"代扣完毕"时,点击批次号,可查看批次详情;可以点击成功总笔数和失败总笔数链接查看明细信息,也可以点击下载批量代扣的成功明细、失败明细。
成功代扣明细页面中,选择未撤销的记录,点击"交易撤销"进行单笔撤销,单笔撤销时,网银控制客户只能在扣款当日18点前可发起撤销交易。
业务审核员登录网银,点击"交易审核—转账类审核",看到该笔待审核的业务:
点击"收款账号"或记录的其他字段值,可查看该笔详细信息;
选择待审核业务,点击"拒绝",系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击"退回",系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击"同意",系统进入交易结果页面,显示交易成功。
C、若批次状态为"清算完毕"时,点击批次号,可查看批次详情;可以点击成功总笔数和失败总笔数链接查看明细信息,也可以点击下载批量代扣的成功明细、失败明细。
*注意事项:
1.只有清算完成的状态才显示清算日期、清算金额、清算笔数三个字段。代扣完成和对账完成时,页面这三个字段网银做隐藏处理。
2.代扣信息查询到的数据只是网银跨行代扣的记录,其它渠道的代扣记录无法查回;
3.代扣处理中批次状态有:未处理、代扣完毕、对账完毕、清算完毕、已撤销、代扣处理中。未处理、已撤销、代扣处理中只能查看批次信息,不能下载和查看明细信息。

8.6 跨行小额代发
8.6.1 跨行小额代发

* 功能简介:通过代发文件批量上传的方式完成小额的跨行代发。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:   
在菜单中选取“财务管理”->“跨行小额代发” ->“跨行小额代发”功能,进入跨行小额代发页面。
在“账号”栏选择欲进行代发支付的公司付款账号。
在“总金额”栏输入本次代发的总金额。
根据输入的总金额回显出大写金额。
在“总笔数”栏输入本次代发的总笔数。
代发总笔数不能超过1000笔。
总金额和总笔数要求与上传文件中的一致。
点击“浏览”按钮,选择本地PC机上存放的代发文件路径。
输入正确信息,点击“确定按钮”,进入确认页面。
选择协议书编号,点击“确定”,进入提交结果页面。
点击“确定”,返回跨行小额代发录入信息页面。
业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

8.6.2 跨行代发查询

* 功能简介:查询小额代发发放信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:   
在菜单中选取“财务管理”->“跨行小额代发” ->“跨行代发查询”功能,进入跨行小额代发查询页面。
选择欲查询的账号和日期间隔,点击查询,进入小额代发查询结果页面。
点击代发批次号超链接,进入代发批次详细信息页面。
点击“下载明细”可将代发结果文件保存到PC机。


8.7 跨行代发
8.7.1 文件上传

*功能简介:以文件上传方式,完成跨行代发功能。
*使用者:业务录入员、审核员。
*操作流程:   
在菜单中选取“财务管理”->“跨行代发”,点击“文件上传”功能,进入文件上传页面。
在“账户”栏选择签约跨行代发的公司付款账号。
在“总金额”栏输入本次跨行代发的总金额。
根据输入的总金额回显出大写金额。
在“总笔数”栏输入本次跨行代发的总笔数。
在“业务类型”中选择本次跨行代发的类型。
点击“浏览”按钮,选择本地PC机上存放的跨行代发的文件路径。
点击“确定”按钮,进入到确认界面。
确认页面点击确定,进入到提交成功页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务。
点击该笔交易的任意项,可查看该笔详细信息。
点击“下载TXT格式明细文件”、“下载EXCEL格式明细文件”可下载并保存相关指定格式文件到指定文件。
选择待审核业务,进行业务审批,可选择“拒绝”,“退回”,“同意”系统进入交易结果页面,例如选择“拒绝”。
点击该笔交易的任意项,可查看该笔详细信息。

*注意事项: 通过相应的批量工具完成跨行代发文件制作。

8.7.2 跨行代发查询及管理

*功能简介:查询跨行代发的交易信息,并对未处理的批次进行批量撤销,对已处理但未对账的交易进行单笔撤销操作。
*使用者:业务录入员,审核员。
*操作流程:   
在菜单中选取“财务管理”->“跨行代发”,点击“跨行代发查询及管理”功能,进入资金发放查询及管理页面。
选择付款账户,及日期范围,点击确定,进入资金发放页面,可查询出此付款账户的代发记录。
点击“发放批次号”,进入资金发放结果页面。
点击“下载明细”可将代发结果文件保存到PC机。

8.8 在线缴费

* 功能简介:客户通过网上银行在线缴费功能对各种缴费业务进行直接缴费。
* 使用者:业务录入员、审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“财务管理”->“在线缴费”,进入到“缴费”功能页面。 客户可以直接缴费或使用常用号码缴费:
直接缴费:
如果客户没有常用缴费号码则直接进入缴费交易 选择缴费城市;
选择缴费业务种类;
单击选择缴费项目,页面输入缴费号码。
填写缴费号码,点击“确定”进入【客户缴费信息】录入页面。
点击账户后的“查询余额”按钮页面弹出账户余额页面。
选择缴费账户、输入缴费金额后,点击“确定”按钮,系统进入缴费确认页面。
确认缴费账户、缴费金额、缴费项目等信息后。点击“确定”按钮,系统进入缴费结果页面。
点击页面“详细信息”,展开缴费交易详细信息。
点击“确定”按钮,系统返回【直接缴费】页面。
点击页面“保存常用缴费列表”按钮,页面进入【保存常用缴费列表】确认页面。
点击“完成保存”按钮,进入【常用缴费列表保存结果】页面。
常用号码缴费:
客户通过网上银行常用号码缴费直接对某个(常用)缴费项目进行缴费,也可对常用缴费号码进行删除。
在菜单中选取“财务管理”->“在线缴费”,进入到缴费信息页面,列出常用的缴费号码 ,直接选取任意常用号码完成缴费。
常用号码列表选择缴费项目,点击"删除"按钮,可进行常用缴费号码的删除。
*注意事项:
1.缴费账户需为该企业签约或授权账户,且有转账权限;
2.只支持全额缴费,即“缴费金额”必须等于或大于“应缴金额”,否则报错;
3.选择缴费账号,可查询账户余额,输入缴费金额,提交缴费指令;
4.缴费提交成功后,可对本次已缴费过的缴费项目信息进行保存;
5.缴费不能在查询服务-电子回单查询功能中查询和打印。

8.9 网银服务费及证书费缴费
8.9.1 缴费

* 功能简介:可以通过网银服务费及证书缴费功能对客户号下的网银服务费和证书费进行缴费和缴费记录查询操作。
* 使用者:操作员、管理员。
* 操作流程:
在菜单中选择“财务管理”—“网银服务费及证书费缴费”,点击“缴费”功能,进入缴费首页面;
选择要缴费的网银服务费及证书、未缴费期限以及缴费账户;
点击“查询余额”按钮,可查看选中的缴费账户的账户余额情况;
点击“缴费”按钮,进入缴费信息确认页面;
确认相关缴费信息后,点击“确定”按钮,显示交易结果页面;
选择“缴费记录查询”页签,展示缴费记录查询选择证书页面;
选中要查询缴费记录的网银服务费或证书后,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的缴费记录查询结果页面。

8.10 工程机械按揭信息下载

* 功能简介:用于下载相应的明细信息。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
* 在菜单中选取“财务管理”->“明细信息下载”,点击页面的下拉列表选择下载文件,点击下载按钮下载明细信息。


9 理财服务

9.1 通知存款

9.1.1 活期转通知存款

* 功能简介:完成企业活期存款转存为通知存款功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”,点击“活期转通知存款”功能,进入代发信息查询页面。

9.1.2 支取通知

* 功能简介:完成通知存款支取通知功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”,点击“支取通知”功能,进入支取通知页面。

9.1.3 通知管理

* 功能简介:完成通知存款的通知取消、通知存款通知支取功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”,点击“通知管理”功能,进入通知管理页面。

9.1.4 未通知支取

* 功能简介:完成通知存款在没有通知时的支取功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”,点击“未通知支取”功能,进入未通知支取页面。

9.2 定活互转

定活互转服务包括:活期转定期,定期转活期。

9.2.1 活期转定期

* 功能简介: 将企业客户在网银登记的活期账户中的存款转为定期存款。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”,点击“活期转定期”功能,进入活期转定期录入页面,
1.在“转出账号”栏选择转出资金的活期账号
2.在“存期”栏选择相应的定期存款存期
3.在“转存金额”栏输入转存金额
4.在“到期是否自动转存”栏选择相应的转存方式
点击“确定”按钮,系统显示“活期转定期录入确认”界面
点击“确定”按钮,系统显示活期转定期交易成功信息。系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

9.2.2 定期转活期

* 功能简介:将企业客户在网银完成的定期存款转为活期存款。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”,点击“定期转活期”功能,显示定期存款列表页面。
点击“确定”按钮,系统显示“定期转活期录入确认”界面
点击“确定”按钮,系统显示定期转活期交易成功信息。系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入。

9.2.3 存单质押申请/撤销

* 功能简介:对没有凭证号的定期存款账户发起存单质押申请。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"理财服务"->"定活互转",点击"存单质押申请/撤销"功能,页面显示出所有没有凭证号的定期存款账户 。
质押申请时:选中任意账号点击“申请”按钮,进入到存单质押申请确认页面。确认页面点击"质押申请"进行提交,交易提交成功。
质押撤销时:选中任意账号点击“撤销”按钮,进入到存单质押撤销申请确认页面;确认页面点击“撤销申请”按钮,交易提交成功。
* 注意事项:
1、 存单质押申请只支持对网银“活期转定期”功能产生的定期存款户发起质押申请。

9.3 证券资金第三方存管

1.“证券资金第三方存管业务”简称第三方存管业务,是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行第三方存管,存管银行为客户提供银证转账、交易结算资金存取、资金变动的查询服务。
2.“银证转账”指客户通过银行和证券公司的柜面、电话银行、网上银行等方式,实现其银行账户和证券保证金账户之间资金的实时划转。
3.“融资融券存管”指参与证券公司融资融券业务的客户证券交易结算资金在银行进行存管。

9.3.1 银行转证券

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管,实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转,适用于客户进行交易结算资金的存款。
* 办理业务条件:专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管-银行转证券功能,选择银行转证券,客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、结算账户余额查询的不同组合,选择一项,输入转账金额。
* 注意事项:
1、 光大证券客户第三方存管业务交易时间为证券公司营业日的9:00-15:30。
2、输入的银行转证券的金额不能大于银行结算账户资金余额。

9.3.2 证券转银行

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管-证券转银行功能,实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转,适用于客户进行交易结算资金的取款。
* 办理业务条件:专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管,选择证券转银行,客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、证券可取资金查询的不同组合,选择一项,输入转账金额。
* 注意事项:
1、光大证券客户银证转账交易时间为证券公司营业日的9:00-15:30。
2、输入的证券转银行的金额不能大于证券可取资金。

9.3.3 查询当日转账明细

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管-查询当日转账明细功能,查询客户发起的当日所有转账交易流水信息。
* 办理业务条件:查询版和专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管,选择查询当日转账明细,屏幕显示可选结算账号(必输),可选券商名称、业务类别、币种选择页面,客户选择结算账号,其他不选则为全部(默认为全部),客户选择并提交。
* 注意事项:
1、银行结算账号为必选项,其他选项不选则默认为全部。

9.3.4 查询历史转账明细

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管-查询客户历史转账明细功能,查询客户历史一段时间客户转账明细信息(最长1个月,从开始时间计算)。
* 办理业务条件:查询版和专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管,选择查询客户历史转账明细,屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种,客户选择结算账号,其他不选则为全部(默认为全部),客户选择并提交,输入开始时间、结束时间。
* 注意事项:
1、银行结算账号为必选项,其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月,如果超过1个月,每次只能查询从开始时间计算的1个月的历史转账明细。

9.3.5 查询当日证券资金

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管-查询客户当日证券资金功能,查询客户证券端资金台账中的资金余额、可取资金、可用资金等信息。
* 办理业务条件:查询版和专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管,选择查询客户当日证券资金,屏幕显示结算账号、券商、业务类别、币种、证券资金账号的不同组合,客户可以选择一项或多项(有全选框)并提交。
* 注意事项:
1、银行结算账号为必选项,其他选项不选则默认为全部。
2、光大证券客户查询当日证券资金时间为证券公司营业日的9:00-15:30。

9.3.6 查询资金对账单

* 功能描述:登录光大银行网上银行系统,选择证券资金第三方存管-查询客户资金对账单功能,查询客户历史一段时间内资金变化流水信息(1个月,从开始时间计算)。
* 办理业务条件:查询版和专业版客户
* 操作说明:
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管,选择查询客户资金对账单,屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种,客户选择结算账号,其他不选则为全部(默认为全部),客户选择并提交,输入开始时间、结束时间。如果客户需要保存查询信息,请在下载页面选择下载。
* 注意事项:
1、银行结算账号为必选项,其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月,如果超过1个月,每次只能查询从开始时间计算的1个月的资金对账单。

9.3.7 第三方存管账户设置

* 功能简介:对客户名下账号进行第三方存管状态的设置。
* 办理业务条件:查询版和专业版客户
* 操作说明:
在菜单中选取“理财服务”->“证券资金第三方存管”,点击“第三方存管账户设置”功能,进入存管账户设置页面,点击单选按钮选择对应账号的设置状态,点击“确定”按钮,系统显示“存管账号设置结果”页面。

9.4 财库银税通

财库银税通交易包括已申报缴税、缴税常用列表、网上缴税明细查询及三方协议查询等功能。

9.4.1 已申报缴税

* 功能描述:纳税人已在征收机关已有申报信息的情况,纳税人登陆付款银行网上银行系统进行查询,并根据查询结果重新发起申报纳税的情况。
* 办理业务条件:专业版客户
* 操作说明:
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”,点击“已申报缴税”功能,进入已申报缴税录入页面;
客户选择缴税账号,并输入征收机关代码、纳税人编号、外部申报电子序号和企业代码等内容;(本步操作也可以直接从缴税常用列表中选择。)
点击“确定”按钮,系统显示“申报查询确认”界面,客户在网上财库银税通回显的应缴税信息中选择要交纳的税种并确认。
* 注意事项:
1、对于经申报查询获取的已申报业务只缴纳到税种,可同时缴纳多条税种,但不支持单独缴纳税种项下的部分税目;
2、纳税账户必须与纳税人名称相符;
3、录入员,发查询交易,存储查询结果在流水中;审核员,发查询交易,存储查询结果并与流水中的记录对比(具体比对内容:根据文件中提供的内容,即:税种序号、税种名称、税款所属日期起、税款所属日期止、实缴金额),如果发现不同,直接拒绝交易。如果一致,发送缴款交易,并且发送确认回执。
4、缴款账户必须是基本户、一般户、临时户当中的一种,其他账户不允许缴款。

9.4.2 缴税常用列表

* 功能描述:客户登录光大银行个人网上银行系统, 选择“缴税常用列表”功能,显示缴税常用列表设置页面,增加、删除、修改数据,完成缴税常用列表设置功能。
* 办理业务条件:专业版客户
* 操作说明:
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”,点击“缴税常用列表”功能,进入缴税常用列表首页面;
点击“增加缴税常用列表”进入增加缴税常用列表页面,输入相关信息增加缴税常用信息;
业务录入员核对输入无误,点击“确定”按钮,系统返回成功信息页面;
点击“账号”链接进入缴税常用列表明细页面,修改相关信息对缴税常用列表信息进行修改。
* 注意事项:
1、纳税账户必须与纳税人名称相符

9.4.3 网上缴税明细查询

* 功能描述:查询客户某一签约账号在设定时段内通过网上财库银税通缴纳税款的明细。
* 操作说明:
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”,点击“网上缴税明细查询”功能,进入查询网上缴税明细录入页面;
选择缴税账号及起止时间,点击“确定”按钮,系统显示“网上缴税明细查询”结果界面;
点击“交易流水号”链接查看“电子缴库专用缴款书”;
点击“返回”返回网上缴税明细查询页面。
* 注意事项:
1、仅显示成功缴税的明细
2、如果发生抹账交易时,网银流水不做变更;客户以账户明细为依据。

9.4.4 三方协议查询

* 功能描述:查询客户某一签约账号已签订的三方协议信息。
* 操作说明:
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”,点击“三方协议查询”功能,进入查询三方协议录入页面;
选择征收机关代码和查询方式,填写协议编号或选择签约账号后点击“确定”按钮,系统显示“三方协议查询”结果界面。

9.5 贵金属买卖

9.5.1 签约信息
* 功能简介:
显示已签约贵金属买卖的客户信息并且可以修改客户签约贵金属的相关信息。
* 使用者:
系统管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“签约信息”, 显示签约信息;
点击“修改”按钮,显示签约信息修改页面;
点击“确定”按钮显示签约信息修改确认页面;
管理员确认信息后,点击“确定”按钮显示签约信息修改结果页面;
审核员在“管理类交易审核”交易中审核签约信息修改;
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项:
签约信息修改交易需要审核,交易审核必需由管理员操作。可修改的签约信息包括:经办人、经办人证件类型、经办人证件号码、短信通知手机。

9.5.2 委托业务

9.5.2.1 委托申报
* 功能简介:
系统显示最新价、开盘价、最高价、最低价、买卖盘等当前贵金属交易行情,操作员可操作委托买入(或者开仓)和委托卖出(或者平仓)交易。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“委托业务”->“委托申报”, 进入委托申报页面.
选择现货交易品种后点击“交易”链接进入委托申报录入页面.
选择交易方向“买入”或“卖出”,输入相关的委托价格、委托手数等,点击确定按钮,进入委托申报确认页面.
委托申报交易确认无误后点击确定按钮,进入委托申报结果页。
选择延期交易品种后点击“交易”链接显示委托申报录入页面.
选择交易方向“买入”或“卖出”;选择开平标志“延期开”“延期平”;输入相关的委托价格、委托手数等,点击确定按钮,进入委托申报确认页面.
委托申报交易确认无误后点击确定按钮,进入委托申报结果页。
点击“走势图”链接,查看近期交易品种、成交量等走势情况。
* 注意事项:
1、当交易品种为现货合约时,委托申报录入页面在选择买入时显示贵金属账户可用余额、提供按钮计算可买手数,在选择卖出时显示该品种的库存数量;
2、当交易品种为现延期合约时,委托申报录入页面要求选择“开平标志”,并显示贵金属账户可用余额,以及该品种的多仓持仓数量和空仓持仓数量。
3、延期合约Ag(T+D)的交易报价单位为人民币 “元/千克”,其他现货和延期合约的交易报价单位均为人民币“元/克”。
4、在“委托申报录入”页面的“委托价格”默认为最新成交价。
5、本交易不需审核。

9.5.2.2 委托撤单
* 功能简介:
客户进行当日贵金属买卖的委托查询和撤销,显示客户在当日所做贵金属委托交易的各项相关信息。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“委托业务”->“委托撤单”, 进入委托撤单页面。
点击“撤单”链接,显示委托撤单确认页面。
确认撤单信息后点击确定按钮,显示委托撤单结果页面。
* 注意事项:
1、可撤销单据指预申报、未成交或部分成交的委托单,即只有在“委托状态”为预申报、未成交或部分成交时,才可做撤单交易。
2、只有在贵金属买卖的交易日(21:00-15:30)内能撤销,且15:30-20:50期间和节假日不接受委托。
3、在撤销时,必须是一个单据整体撤销,一次只能撤销一单交易。
4、本交易不需审核。

9.5.3 提货

9.5.3.1 提货申请
* 功能简介:
向贵金属买卖交易管理系统发出提货申请,要求进行提货同时可以查询时点的贵金属现货库存信息。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“提货”->“提货申请”, 进入提货申请页面。 点击“提货”链接,显示提货申请录入页面。
输入提货人姓名、提货人证件类型、提货人证件号码、提货人联系电话、提货城市、提货重量等,点击“确定”按钮进入提货申请确认页面。
操作员确认信息后,点击“确定”按钮显示提货申请结果页面。
审核员在“转账类交易审核”交易中审核现货提货申请。
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功
点击“退回” 按钮,显示【审核交易结果】页面,退回该笔录入业务;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项:
1、提货重量必需为提货单位的整数倍。
2、提货人证件类型仅支持身份证。
3、本交易需要审核。

9.5.3.2 提货撤单
* 功能简介:
显示所有尚未提交给贵金属交易所的提货申请,客户可以对其进行撤销。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“提货”->“提货撤销”, 进入提货申请页面。
点击“撤单”链接,显示提货撤单确认页面。
操作员确认信息后,点击“确定”按钮显示提货撤单结果页面。
审核员在“转账类交易审核”交易中审核提货撤单。
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功
点击“退回” 按钮,显示【审核交易结果】页面,退回该笔录入业务;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项:
1、提货状态为“银行确认中”,尚未提交上海黄金交易所的提货申请单才可以做提货撤单交易。
2、提货撤单只允许单笔操作。
3、本交易需要审核。

9.5.3.3 提货申请查询
* 功能简介:
查询客户所作提货申请的信息。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“提货”->“提货申请查询”, 进入提货申请查询页面。
输入查询日期、选择提货状态后,点击“确定”按钮,显示提货申请查询结果页面。
点击“提货申请号”链接显示提货申请明细页面。
* 注意事项:
提货申请查询的默认结束日期为当天,默认开始日期为当天之前一个月;用户自行输入的结束日期不得大于当天,开始日期不得大于结束日期,起止日期之间的跨度不得超过3个月。

9.5.4 资金管理
* 功能简介:
银行账户和贵金属结算账户之间进行资金划转及查询资金明细信息。
* 使用者:
业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“资金管理”, 进入资金管理页面。
在资金管理页面点击“入金转账”按钮,显示入金转账页面。
点击“确定”按钮显示入金转账确认页面。
操作员确认信息后,点击“确定”按钮显示入金转账结果页面。
在资金管理页面点击“出金转账”按钮,显示出金转账页面。
点击“确定”按钮显示出金转账确认页面。
操作员确认信息后,点击“确定”按钮显示出金转账结果页面。
审核员在“管理类交易审核”交易中审核入金或出金转账。
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功
点击“退回” 按钮,显示【审核交易结果】页面,退回该笔录入业务;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
在资金管理页面点击“明细查询”按钮,显示明细查询页面。
点击“确定”按钮显示明细查询结果页面。
点击“明细查询”按钮,显示明细查询页面。
点击“确定”按钮显示明细查询结果页面。
点击“下载”按钮下载账户明细交易。
* 注意事项:
明细查询的默认开始日期和结束日期均为当日,客户自行输入的结束日期不得大于当日,开始日期不得大于结束日期,时间跨度不得超过三个月,贵金属系统最长提供六个月内的资金转账信息。交易类型可选择“出金转账”、“入金转账”或“全部”,默认选择“全部”。

9.5.5 业务查询

9.5.5.1 当日交易查询
* 功能简介:
查询客户所有现货、延期合约的当日委托查询与当日成交查询。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“当日交易查询”, 显示当日委托查询页面。
委托状态是“全部成交、部分成交”时点击“成交查询”链接,显示当日交易查询页面。
* 注意事项:
1、只有成交类型为“部分成交”或“全部成交”的委托,可以进行成交查询;其余的委托不能进行成交查询,其“成交查询”链接不显示。
2、点击相应委托查询项的“成交查询”链接,将多条显示根据不同成交价格成交的相应手数及其他信息。

9.5.5.2 历史交易查询
* 功能简介:
查询客户所有现货、延期合约的历史委托查询及历史成交查询。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“历史交易查询”, 显示历史委托查询页面。
输入查询时间、委托状态、委托类型后点击“确定”按钮,显示历史委托查询结果页面。
委托状态是“全部成交、部分成交”时点击“成交查询”链接,显示历史成交查询页面。
* 注意事项:
1、历史委托查询的默认结束日期为当天,默认开始日期为当天之前一个月,委托状态和委托类型均默认为“全部”;用户自行输入的结束日期不得大于当天,开始日期不得大于结束日期,起止日期之间的跨度不得超过3个月。
2、只有成交类型为“部分成交”或“全部成交”的委托,可以进行成交查询;其余的委托不能进行成交查询,其“成交查询”按钮显示为灰色,不可点击。
3、对应相应委托查询项的成交查询,将多条显示根据不同成交价格成交的相应手数及其他信息。

9.5.5.3 现货库存查询
* 功能简介:
查询客户对金交所所有现货合约的库存信息。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“现货库存查询”, 显示现货库存查询页面。

9.5.5.4 延期持仓情况
* 功能简介:
显示客户对金交所所有延期合约的持仓信息及浮动盈亏情况。并可以通过点击某一延期合约后面的“当前持仓明细”和“历史持仓明细”按钮,分别查询客户对该延期产品的当前持仓明细信息和历史持仓明细信息。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“延期持仓情况”, 显示延期持仓情况页面。
点击“当日持仓明细”链接,显示当日持仓明细查询页面。
点击“历史持仓明细”链接,显示历史持仓明细查询页面。
* 注意事项:
1、当前持仓明细中显示的是客户的当前持仓情况,不包括非当日交易的已经平仓的合约(即显示所有未平仓的合约和当日平仓的合约)。
2、历史持仓明细中显示的是客户的历史平仓情况,即显示所有非当日交易的已经平仓的合约。
3、历史持仓明细查询的默认结束日期为当天,默认开始日期为当天之前一个月;用户自行输入的结束日期不得大于当天,开始日期不得大于结束日期,起止日期之间的跨度不得超过3个月。

9.5.5.5 递延费方向查询
* 功能简介:
查询某时间段内各合约的递延费给付方向。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“递延费方向查询”, 显示递延费方向查询页面。
输入查询时间、交易品种后点击“确定”按钮,显示递延费方向查询结果页面。
* 注意事项:
递延费方向查询的默认结束日期为当天,默认开始日期为当天之前一个月;用户自行输入的结束日期不得大于当天,开始日期不得大于结束日期,起止日期之间的跨度不得超过3个月。

9.5.5.6 历史结算价查询
* 功能简介:
查询指定延期合约在查询时间段内的历史结算价。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“历史结算价查询”, 显示递延费方向查询页面。
输入查询时间、交易品种后点击“确定”按钮,显示历史结算价查询结果页面。
* 注意事项:
历史结算价查询的默认结束日期为当天,默认开始日期为当天之前一个月;用户自行输入的结束日期不得大于当天,开始日期不得大于结束日期,起止日期之间的跨度不得超过3个月。交易品种为下拉列表,可选,默认选择“全部”。

9.5.5.7 客户日结单查询
* 功能简介:
查询指定日期的日结单。
* 使用者:
业务操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“贵金属买卖”->“业务查询”->“客户日结单查询”, 显示日结单查询页面。
输入某个日期后点击“确定”按钮,显示日结单查询结果页面。
点击“打印”按钮,可对日结单进行打印。
* 注意事项:
1、日结单查询的默认查询日期为当日之前一天,客户输入的查询日期不得大于当日,日结单的查询周期为一年。
2、查询结果提供打印功能。

9.6 阳光理财

9.6.1 理财产品选择
* 功能简介:
光大银行为对公网银客户展示在售的理财产品,提供购买功能。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选择“理财服务——阳光理财——理财产品选择”功能,进入【理财账户开通】页面。
选择理财产品,点击对应的【查看详情】,可查看该款理财产品的详细信息;
在【查看详情】页面中,点击【返回】按钮,页面跳转回【理财产品选择】页面;
在【查看详情】页面中,点击【购买】按钮,首次购买进入【签约页面】页面,再次购买跳转到【理财产品购买】页面;
【签约页面】
选择用于理财购买的常用账户,点击【确定】按钮,页面跳转到【理财产品购买】页面;
点击【取消】按钮,页面跳转回【理财产品选择】页面
【 理财产品购买】
【理财产品购买】页面,点击取消按钮,页面返回到【理财产品选择】页面;
【理财产品购买】页面,确认购买理财产品信息,点击【确定】按钮,展示风险提示信息;
风险提示信息中,点击取消按钮,页面返回到【理财产品购买】页面;
风险提示信息页面中,点击确定按钮,页面跳转到【理财产品购买确认】页面;
理财产品购买页面,点击【取消】按钮,页面跳转回到【理财产品购买】页面 理财产品购买页面,点击【确定】按钮,页面跳转到【理财产品购买结果】页面;
理财产品购买结果页面,点击【我的理财产品】按钮,页面跳转到【我的理财产品】菜单页面;点击【确定】按钮,页面跳转到【理财产品选择】页面。

9.6.2 我的理财产品
已持有
* 功能简介:
光大银行为对公网银客户展示已持有的理财产品列表,展示其详情,并对部分产品提供赎回功能。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选择“理财服务——阳光理财——我的理财产品”功能,进入【我的理财产品】页面。
点击【详细信息】可跳转到该理财产品查看详情页面;
产品详细信息页面中,点击【返回】按钮,页面跳转回到我的理财产品主页面;
部分理财产品,在到期日以后,可在网银中对该理财产品进行赎回,可在“详细信息”页面,或“我的理财产品”=>“已持有”页面中点击【赎回】按钮,跳转至理财产品赎回页面;
理财产品赎回页面,点击取消按钮,返回至我的理财产品主页面;
核实理财产品赎回页面字段信息,点击确定按钮,页面跳转到理财产品赎回结果页面;
理财产品赎回结果页面中,点击【理财产品选择】按钮,页面跳转到理财产品选择主页面;
理财产品赎回结果页面,点击【确定】按钮,页面跳转到我的理财产品页面。
购买中
* 功能简介:
光大银行为对公网银客户展示购买中的理财产品列表,展示其详情,并提供取消购买功能。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选择“理财服务——阳光理财——我的理财产品”功能,进入【我的理财产品】页面点击【购买中】页签;
点击【详细信息】可跳转到该理财产品查看详情页面;
产品详细信息页面中,点击【返回】按钮,页面跳转回到我的理财产品主页面;
对于已经提交购买申请,但还未到起息日的理财产品可在网银中对该其进行取消购买,可在“详细信息”页面;或“我的理财产品”=>“购买中”页面中点击【取消购买】按钮,跳转至理财产品赎回页面;
理财产品取消购买确认页面,点击取消按钮,返回至我的理财产品主页面;
核实理财产品取消购买确认页面字段信息,点击确定按钮,页面跳转到理财产品取消购买结果页面;
理财产品取消购买结果页面中,点击【理财产品选择】按钮,页面跳转到理财产品选择主页面;
理财产品赎回结果页面,点击【确定】按钮,页面跳转到我的理财产品页面。
待审核
* 功能简介:
光大银行为对公网银客户展示理财产品购买申请交易列表,展示其详情,并提供交易审核功能
*使用者:业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选择“理财服务——阳光理财——我的理财产品”功能,进入【我的理财产品】页面点击【待审核】页签;
点击【详细信息】可跳转到该理财产品查看详情页面;
产品详细信息页面中,点击【返回】按钮,页面跳转回到我的理财产品主页面;
对于有审核权限的购买申请记录,可在“详细信息”页面,或“我的理财产品”=>“购买中”页面中点击【交易审核】按钮,跳转至“交易审核”=>“阳光理财类交易审核”页面,并提交审核结果。

9.6.3 理财协议查询
* 功能简介:
对于在已持有理财产品中不显示协议的产品记录,可在本交易中查询。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
*操作流程:   
在菜单中选择“理财服务——阳光理财——理财协议查询”功能,进入【理财记录】页面,输入查询条件,点击查询按钮,当页显示查询结果;
点击“查看协议”链接,进入【协议详情】页面;
【协议详情】页面点击返回按钮,返回至【理财记录】页面。

9.7 大额存单
9.7.1 产品选择
*功能简介:操作员可通过此功能查询在售的大额存单产品信息,可进一步查询产品详细信息或购买产品。
*使用者:操作员。
*操作流程:   
在菜单中选取“理财服务”->“大额存单”,点击“产品选择”功能,显示在售的产品列表。
点击“查看详情”链接,显示产品详细信息,包括产品剩余额度、利率、起息日、到期日、购买起点金额等。
点击“购买”按钮,显示购买录入页面,操作员选取付款账号,填写购买金额。
需阅读并同意《中国光大银行对公大额存单认购协议书》。
信息填写完毕后,点击“确定”按钮,显示产品购买确认页面。
确认信息无误后,再次点击“确定”按钮,显示产品购买结果页面。
购买大额存单产品需要审核员审核同意后生效,审核员可通过“交易审核—转账类交易审核”功能查询待审核信息,并审核。

9.7.2 我的产品
*功能简介:操作员可通过此功能查询本单位预约购买或已持有的大额存单产品信息,购买中的产品可查看购买信息或取消购买,已持有的产品可查看持有信息或对产品进行提前支取。
*使用者:操作员。
*操作流程:   
在菜单中选取“理财服务”->“大额存单”,点击“我的产品—购买中”功能,显示本单位已预约购买的大额存单产品信息。
点击“详细信息”链接,显示预约购买的大额存单产品详情。
若需要取消购买,则点击“取消购买”按钮,显示取消购买确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示取消购买结果页面。
取消购买大额存单产品需要审核员审核同意后生效,审核员可通过“交易审核—转账类交易审核”功能查询待审核信息,并审核。
在菜单中选取“理财服务”->“大额存单”,点击“我的产品—已持有”功能,显示本单位已持有的大额存单产品信息。
点击“详细信息”链接,显示已持有大额存单产品详情。
若需要提前支取大额存单产品,可点击“提前支取”按钮,显示产品提前支取确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示产品提前支取结果页面。
提前支取大额存单产品需要审核员审核同意后生效,审核员可通过“交易审核—转账类交易审核”功能查询待审核信息,并审核。

9.8 银期转账
9.8.1 账户管理
* 功能简介:
实现客户的期货资金账户和银行结算账户之间对应关系的建立。签约成功后,客户可以实现期货资金与银行结算账号之间的转换,以及查询期货端客户资金台账中的资金余额、可取资金、可用资金等信息。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选择“理财服务—银期转账—账户管理”功能,展示【账户管理】页面;
若操作员不具有录入权限或者没有可签约的银行结算账号时,“账户管理”首页面中“签约银期转账”按钮为灰,不可点击;
操作员对银行结算账号没有操作权限或银行结算账号无转账权限时,“银行转期货”超链接与“期货转银行”超链接显示为灰,不可点击;
操作员对银行结算账号没有操作权限或银行结算账号无转账权限时,“查询当日期货资金”超链接仍可以正常显示,并可以点击查看;
在【账户管理】首页面点击“签约银期转账”按钮,展示【签约银期转账】页面;
“ 期货资金账号”长度为6到20位,仅支持半角数字和大小写字母;
“期货资金账号密码”长度为6到12位;“期货资金账号密码”字段根据不同的“期货公司”显示;
“银行结算账号”下拉框显示加挂网银的、操作员具有操作权限的人民币账户活期账户(包括授权账户),其中人民币账户的账户性质为基本户、一般户、临时户;且该银行结算账号需具有转账支付权限;
当且仅当点击“我已阅读并同意”之前的方框后,“确定”按钮才正常展示,否则为灰,不可点击;
点击“银期转账签约协议”超链接,展示协议内容;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【签约银期转账】确认页面;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【签约银期转账】结果页面;
点击“确定”,返回至【账户管理】首页面;
在【账户管理】首页面点击“银行转期货”超链接,展示【银行转期货】页面;
“ 转账金额”必须大于0,最长为13位,包括2位小数,仅支持半角数字和小数点符号;输入的转账金额不能大于可用余额;同时,转账金额不能大于账户设置的单笔限额,“大写金额”根据转账金额自动返显在页面上;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【银行转期货】确认页面;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【银行转期货】结果页面;
点击“确定”,返回至【账户管理】首页面;
在【账户管理】首页面点击“期货转银行”超链接,展示【期货转银行】页面;
“转账金额”必须大于0,最长为13位,包括2位小数,仅支持半角数字和小数点符号,转账金额不能大于可取资金;由于期货转银行交易是转入资金交易,所以不需受单笔转账限额限制;
“大写金额”根据转账金额自动返显在页面上;
“期货资金账号密码”长度为6到12位;“期货资金账号密码”字段根据不同的“期货公司”显示;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【期货转银行】确认页面;
点击“取消”,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【期货转银行】结果页面;
点击“确定”,返回至【账户管理】首页面;
在【账户管理】首页面点击“查询当日期货资金”超链接,展示【当日期货资金】页面;
“ 可取资金”一定显示,“资金余额”和“可用余额”根据不同期货公司显示;
点击“关闭”,返回至【账户管理】首页面;

9.8.2 明细查询
* 功能简介:
在当日转账明细查询中,可以查询客户发起的当日所有转账交易流水。在历史转账明细查询中,可以查询客户历史一段时间的转账明细信息,不包括当日明细。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选择“理财服务—银期转账—明细查询”功能,展示【当日转账明细】页面;
在下拉框中选择需要查询的“银行结算账号”,点击“查询”,展示查询结果列表;
选择“历史转账明细”页签,展示【历史转账明细】页面;
起始日期和终止日期查询的最长时间间隔为三个月;
在下拉框中选择所以查询的“银行结算账号”,并选择查询的“起始日期”和“终止日期”,点击“查询”按钮,展示查询结果列表;

9.9 大商所入金
* 功能简介:
本功能目前仅限大连商品交易所(简称大商所)的会员使用,大商所的会员即各个期货公司,期货公司可以通过此功能向交易所入金。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选择“理财服务—大商所入金”功能,展示【大商所入金】页面;
点击“查询余额”按钮,展示该银行结算账号的账户余额;
“转账金额”必须大于0,最长为13位,转账金额不能大于账户设置的单笔限额;
“转账金额大写”根据转账金额自动回显 ;
“款项用途”包括入金、其他两种,当客户选择“其他”时,在输入框后再展示一个输入框,需要客户手动输入用途,不能超过70个字符;
点击“重置”按钮,已输入信息清空;
点击“确定”按钮,展示【大商所入金确认】页面;
点击“取消”按钮,返回至上一页面;
点击“确定”,展示【大商所入金结果】页面;
点击“确定”,返回至【大商所入金】首页面;




9.10 天津贵交所存管

9.10.1 银行转交易所(入金)
* 功能简介:
将企业客户银行结算账户中的存款转入交易所交易资金账户中。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“天津贵交所存管”,点击“银行转交易所(入金)”功能,进入【银行转交易所(入金)】录入页面。
点击单选按钮选定进行操作的结算账号。
在“转账金额”栏输入入金转账金额。
点击“查询余额”按钮可对相应的结算账户进行余额查询。
点击“重置”按钮,显示数据重置页面。
点击“确定”按钮,系统显示【银行转交易所(入金)确认】界面。
业务录入员核对结算账号及转账金额项输入无误,点击“确定”按钮,系统显示“银行转交易所(入金)录入已提交,等待审核员审核!”信息:
点击“返回”按钮,返回【银行转交易所(入金)】录入页面。
业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类交易(本人审核)”,看到该笔待审核的业务:
点击“交易流水号”超链接,系统显示【待审核交易详细信息】页面。
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功。
点击“退回” 按钮,显示【审核交易结果】页面,退回该笔录入业务。
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务。
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项:
“银行转交易所(入金)”交易不支持授权账户操作,账户性质为基本户或一般户;
入金交易时,账户权限为转账权限;
入金转账金额最多可输入12位,其中包含2位小数。

9.10.2 交易所转银行(出金)
* 功能简介:
将企业客户交易所交易资金账户中的资金转入银行结算账户中。
* 使用者:
业务录入员和业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“天津贵交所存管”,点击“交易所转银行(出金)”功能,进入【交易所转银行(出金)】录入页面。
点击单选按钮选定进行操作的结算账号。
在“转账金额”栏输入出金转账金额。
点击“重置”按钮,显示数据重置页面。
点击“确定”按钮,系统显示【交易所转银行(出金)确认】界面。
业务录入员核对结算账号及转账金额项输入无误,点击“确定”按钮,系统显示“交易所转银行(出金)录入已提交,请审核员审核!”信息。
点击“返回”按钮,返回【交易所转银行(出金)】录入页面。
业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类交易(本人审核)”,看到该笔待审核的业务。
点击“交易流水号”超链接,系统显示【待审核交易详细信息】页面。
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功;
点击“退回” 按钮,显示【审核交易结果】页面,退回该笔录入业务;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,拒绝该笔录入业务;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
* 注意事项:
“交易所转银行(出金)”交易不支持授权账户操作,账户性质为基本户或一般户;
出金转账金额最多可输入12位,其中包含2位小数。

9.10.3 出入金明细查询
* 功能简介:
查询企业客户在银行结算账户和交易所交易账户之间进行的出入金交易明细。
* 使用者:
操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“天津贵交所存管”,点击“出入金明细查询”功能,进入查询最近30日交易明细的【查询客户出入金明细】录入页面。
在“结算账号”栏下拉框选择要查询的结算账号。
在“开始日期”栏选择要查询明细的开始日期。
在“结束日期”栏选择要查询明细的结束日期。
点击“重置”按钮,显示数据重置页面。
点击“确定”按钮,系统显示【客户出入金明细】界面。
业务录入员核对交易资金账户及结算账号输入无误后,点击“下载EXCEL”按钮,可下载客户处入金交易明细表格列表。
点击“返回“按钮,返回【查询客户出入金明细】录入页面。
* 注意事项:
查询时,每次查询时间跨度最大为30天。

9.10.4 变更银行结算账户
* 功能简介:
对企业客户签约的结算账户进行变更。
* 使用者:
业务录入员和管理类审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“天津贵交所存管”,点击“变更银行结算账户”功能,进入【更换银行结算账户】录入页面。
点击单选按钮选定进行变更操作的银行结算账户。
在“新结算账户”下拉框里选择新结算账户。
点击“重置“按钮,显示数据重置页面。
点击“确定”按钮,系统显示【更换银行结算账户确认】界面。
业务录入员核对银行结算账户及新结算账户输入无误后,点击“确定”按钮,系统显示“更换银行结算账户录入已提交,请审核员审核!”信息。
点击“返回”按钮,返回【更换银行结算账户】录入页面。
管理类审核员登录网银,点击“交易审核——管理类交易审核”,看到该笔待审核业务:
点击“交易流水号”超链接,系统显示【待审核交易详细信息】页面;
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面,交易成功;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核交易结果】页面,-拒绝该笔交易;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面。
* 注意事项:
“变更银行结算账户”交易不支持授权账户操作,新结算账户性质为基本户或一般户,账户权限为转账权限;
“变更银行结算账户”交易按管理类审核。

9.10.5 天津贵交所存管签约
* 功能简介:
客户使用交易资金账户对天津贵交所存管协议进行签约。
* 使用者:
业务录入员和管理类审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“天津贵交所存管”,点击“天津贵交所存管签约”功能,进入【天津贵交所存管签约协议】页面。
点击“同意”按钮,系统显示【天津贵交所存管签约】页面。
点击“不同意”按钮,关闭协议页面,显示理财服务欢迎页面。
在“结算账号”下拉框选定进行操作的结算账号。
在“交易资金账户”栏输入交易资金账号。
在“交易资金账户密码”栏输入交易资金账户密码。
在“联系人”及“联系电话”栏里输入联系人及电话号码。
点击“返回”按钮,显示【天津贵交所存管签约协议】页面。
点击“确定”按钮,系统显示【天津贵交所存管签约确认】界面。
业务录入员核对结算账号及交易资金账户项输入无误,点击“确定”按钮,系统显示“天津贵交所存管签约录入已提交,请审核员审核!”信息。
点击“返回”按钮,返回【天津贵交所存管签约】录入页面。
管理类审核员登录网银,点击“交易审核——管理类交易审核”,看到该笔待审核的业务:
点击“交易流水号”超链接,系统显示【待审核交易详细信息】页面;
点击“同意” 按钮,显示【审核交易结果】页面---交易成功;
点击“拒绝” 按钮,显示【审核核交易结果】页面-审核拒绝;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面。
* 注意事项:
“天津贵交所存管签约”交易不支持授权账户操作,银行新结算账户只能为基本户或一般户,账户权限为转账权限;
“天津贵交所存管签约”交易按管理类交易审核。


9.11 债券结算代理

9.11.1 质押式回购交易

* 功能简介:
查询出所有待客户确认的质押式回购交易委托确认。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“债券结算代理”->“质押式回购交易”,进入【质押式回购交易查询】结果页面。
点击“交易编号”链接后进入【质押式回购委托单】详情界面,详情界面点击“确认”按钮,进入委托单确认【风险提示】界面 。点击“确认”按钮,进入【质押式回购交易结果】界面。

* 注意事项:
该交易单岗操作,无需审核。
委托单详情界面点击打印按钮,可以打印委托单。

9.11.2 现券买卖交易

* 功能简介:
查询出所有待客户确认的现券买卖交易委托确认。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“债券结算代理”->“现券买卖交易”,进入【现券买卖交易】结果页面。
点击“交易编号”链接后进入【现券买卖委托单】详情界面,详情界面点击“确认”按钮,进入委托单确认【风险提示】界面 。点击“确认”按钮,进入【现券买卖交易结果】界面。

* 注意事项:
该交易单岗操作,无需审核。
委托单详情界面点击打印按钮,可以打印委托单。

9.11.3 交易查询

* 功能简介:
查询出满足条件的所有已确认的交易委托单。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“理财服务”->“债券结算代理”->“交易查询”,进入【交易查询】页面。
在“成交起始日期”栏选择要查询交易的开始日期。
在“成交截止日期”栏选择要查询交易的结束日期。
交易类型:“质押式回购”、“现券买卖”。
质押式回购:
选择查询日期及“质押式回购”类型,点击“查询”按钮,系统显示质押式回购成交单的【查询结果】界面。
点击“交易编号”链接后进入【质押式回购成交单】详情界面。
现券买卖:
选择查询日期及“质押式回购”类型,点击“查询”按钮,系统显示质押式回购成交单的【查询结果】界面。
点击“交易编号”链接后进入【现券买卖成交单】详情界面。

* 注意事项:
成交单详情界面点击打印按钮,可以打印成交单。



10余额对账

10.1 余额对账
* 功能简介:客户可对未对账的账单进行对账,也可看已对账的信息。
*使用者:业务录入员、审核员。
*操作流程:
* 在菜单中选取 “余额对账”,点击“余额对账”功能,进入当期余额对账页面。
在查询条件中选择对账状态、对账类型、查询方式等,点击“查询”按钮查询相应余额对账页面。
对账状态是“未对帐”,按对账期次查询的对账信息,可以点击“账户”链接查看对账信息。
点击“打印”按钮打印未对账的对账单,如果账户余额与银行账户余额不符,可点击“对账中心电话查询”查出对账中心电话。 点击“确定”按钮进入到余额对账确认页面,确认信息无误后点击“确定”按钮,系统提示余额对账录入成功。
查询方式是“按账号”查询本账户的未对账信息及关联账户的对账信息页面。

10.1 余额对账(单岗操作)
*功能简介:已设置余额对账单岗操作权限的
*操作员,可以通过此功能查询对账信息,并可单人完成对账。
*使用者:已设置余额对账单岗操作权限的操作员。
*操作流程:    
在菜单中选取“余额对账”,点击“余额对账(单岗操作)”功能,进入余额对账(单岗操作)界面。
选择查询方式为“按账号”,可查询6个月内对账信息: 勾选账号后,点击确定按钮进行对账。
也可以点击账号链接后进行对账。
确认对账信息无误后,点击“确定”按钮,进入余额对账(单岗操作)确认页面。
确认页面点击“确定”按钮后,显示余额对账(单岗操作)结果,余额对账结束。


10.2 授权账户余额对账

* 功能简介:客户可对未对账的授权账户账单进行对账,也可看已对账的信息。
* 使用者:业务录入员、审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“授权账户余额对账”功能,进入授权账户余额对账页面。
点击“账号”链接,显示未对账、已对帐的信息页面。
点击“未对账”链接进入到对账页面。
选择该账单余额是否相符,点击“确定”按钮进入到确认页面,点击“打印”按钮打印未对账的对账单,如果授权账户余额与银行账户余额不符,可点击“对账中心电话查询”查出对账中心电话。
信息无误后点击“确定”按钮,系统提示授权账户余额对账录入成功。


10.3 对账审核
10.3.1 对账审核

* 功能简介:客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“对账审核”功能,进入待审核业务页面。
客户选择需要审核的对账信息,点击“同意”或“拒绝”。

10.3.2 对账审核撤销

* 功能简介:客户对录入员已经录入余额对账的对账单进行审核。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “对账审核”,点击“对账审核撤销”功能,进入待撤销的审核业务页面。
客户选择需要撤销审核的对账信息,点击“撤销”,完成对自己已经审核后下级待审核状态的交易撤销审核。

10.4 交易流水

10.4.1 对账流水查询

* 功能简介:查询对账流水信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“对账流水查询”功能,进入对账流水查询页面。
输入或点击日历确定对账流水的开始日期、结束日期,选择输入对账账号、交易流水号,点击“确定”按钮,查询出余额对账流水信息。
点击“交易流水号”可查询相应的余额对账结果明细信息。

10.4.2 流程设置查询

* 功能简介:查询余额对账的账户流程设置信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“流程设置查询”功能,进入流程设置查询页面。
输入或点击日历确定流程设置的开始日期、结束日期,选择输入交易流水号,选择交易状态,点击“确定”按钮,查询出流程设置信息。
点击“交易流水号”可查询相应的流程设置明细信息。

10.5 对账历史查询

* 功能简介:查询余额对账历史信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“对账历史查询”功能,进入对账历史查询页面,其中查询方式可选择“按对账期次”或“按账户”查询。
客户选择需查询的对账期次等查询条件,点击“确定”按钮,系统显示该期次下所有账户的对账信息。
点击“对账单日期”链接可查询明细对账单,并可以打印该对账单。 对于网银对账相符状态的历史对账信息,查看及打印明细时展示电子对账专用章。

10.6 对账回执验证

* 功能简介:客户根据输入的余额、是否相符和验证码判断该余额对账单是否合法。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“对账回执”功能,进入对账回执验证。
客户选择需验证的对账期次,点击“查询”按钮,系统显示该期次下所有账户的对账信息。
点击“账户”链接,客户选择需要验证的对账信息。
输入余额、是否相符、验证码,点击“验证”按钮,系统回显出对账回执验证结果。

10.7 对账流程设置

* 功能简介:查询、设置余额对账功能的对账流程。
*使用者:业务录入员、审核员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“对账流程设置”功能,进入流程设置页面。
(1)对账流程类别选择“客户级”,余额对账双岗操作操作流程不能删除和修改 选择“单岗操作”流程,点击“设置”按钮,显示客户级对账流程-设置单岗操作录入页面。
勾选单岗操作的操作员后,点击“确定”按钮,显示客户级对账流程-设置单岗操作确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示客户级对账流程设置结果页面。 
选择“单岗操作”流程,点击“删除”按钮,显示客户级对账流程-删除单岗操作确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示客户级对账流程删除结果页面。
客户级对账流程设置为管理类交易,需要另外一个管理员进行审核同意后生效。
专业版客户进行审核时,若没有管理员则需要最高级别操作员进行审核;查询版客户必须为管理员进行审核。

(2)对账流程设置选择“账户级”,显示账户级对账流程设置结果。
“已自设个性化对账流程的账户”中显示客户通过未自设个性化对账流程设置成功的账号,选择账号点击“查询”按钮。
“已自设个性化对账流程的账户”中,选择账号点击“修改”按钮修改设置的对账流程。
“已自设个性化对账流程的账户”中显示客户通过未自设个性化对账流程设置成功的账号,选择账号点击“删除个性化对账流程”按钮,删除账户的对账流程设置。
“未自设个性化对账流程的账户”中显示客户没有设置对账流程,系统自动默认流程的账号,选择账号点击“查询”按钮。
“未自设个性化对账流程的账户”中,选择账号点击“设置”按钮。
对选择的账号进行流程设置,点击“确定“按钮显示对账流程确认页面。
确认信息无误后点击“确定”按钮,系统提示录入成功。

10.8 流程设置审核

* 功能简介:审核对账流程设置的账号对账流程。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“流程设置审核”功能,进入审核流程设置页面。
客户可在复选框勾选出需审核的交易,亦可点击“交易流水号”查看设置的详细信息。
客户可点击“同意”按钮通过此设置,或“拒绝”按钮拒绝此设置,系统回显出审核结果。

10.9 未审核交易查询及管理

* 功能简介:已录入未审核的对账交易、流程设置,录入员对其进行查询及撤销录入。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取 “余额对账”,点击“未审核交易查询及管理”功能,进入未审核交易查询及管理的余额对账查询页面。
客户选择交易类型(余额对账)、账户、交易流水号、日期等查询条件,点击“确定”进行查询,显示已录入待审核的对账记录。
点击“交易流水号”,可显示该笔交易的详细信息。
选择要撤销的交易,点击“撤销”按钮,完成此笔对账的撤销。
点击“未审核交易查询及管理”功能,进入未审核交易查询及管理的流程设置页面。
客户选择交易类型(流程设置)、交易流水号、日期等查询条件,点击“确定”进行查询,显示已录入待审核的余额对账流程设置。
点击“交易流水号”,可显示该流程的详细信息。
选择要撤销的交易,点击“撤销”按钮,完成此笔流程设置的撤销。



11 跨行互联

11.1 他行账户查询
* 功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—他行账户查询"功能,查询已经签约光大银行查询的他行账户余额及交易明细等信息。
* 使用者:
操作员。
*操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—他行账户查询",显示签约查询权限的他行账户,点击"查询余额"按钮,查询他行账户余额;
点击"账户"链接,进入他行账户明细页面。

11.2 跨行互联转账
11.2.1 跨行互联转账
* 功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—跨行互联转账—跨行互联转账"功能,通过跨行互联方式进行转账。
* 使用者:
操作员。
* 操作流程: 在菜单中选取点击"跨行互联—跨行互联转账—跨行互联转账",显示跨行互联转账录入页面,点击"查询余额"按钮,可查询账户余额。
选择付款账户;
输入付款金额;
输入收款账户,按照网点或关键字查询选择收款账户开户行;
录入付款用途、备注等信息;
完成转账录入后,在确认页面确认转账信息;
确认信息正确后,点击"确定"按钮,该交易提交审核员审核,点击详细信息,可再次查看转账信息;
点击"保存/修改友好账户",可把收款人信息保存至友好账户,下次转账时直接通过友好账户调用收款人信息;
点击"继续交易"按钮,重新回到跨行互联转账页面录入新的转账交易。
*注意事项:
跨行互联转账目前支持金额不超过5万元人民币的转账。
跨行互联转账7*24小时服务。
该交易需要进行审核。

11.2.2 跨行互联转账状态查询
*功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—跨行互联转账—跨行互联转账状态查询"功能,查询通过跨行互联方式转账的状态。
* 使用者:操作员。
* 操作流程: 在菜单中选取点击"跨行互联—跨行互联转账—跨行互联转账状态查询",显示跨行互联转账状态查询条件录入页面。
选择付款账户;
输入交易日期或起止金额等查询条件;
输入查询条件后,点击"确定"后,查询出相应的跨行互联转账交易信息;
点击"查询"按钮,查看交易的具体状态。若交易状态为"未审核",需要审核员审核后,才能查询该笔交易的状态。

11.3 从他行扣款
11.3.1 从他行扣款
*功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—从他行扣款—从他行扣款"功能,对签约扣款的他行账户发起扣款交易。
* 使用者:
操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—从他行扣款—从他行扣款",显示签约他行扣款的他行账户信息页面。
选择准备进行扣款的他行账户;
点击查看余额,查看他行账户余额;
输入扣款金额; 点击"协议编号"链接,查看他行账户签约的扣款协议。
扣款协议展示;
录入完扣款金额,点击"确定"按钮,进入他行扣款确认页面;
确认信息正确后,提交审核;
*注意事项:
从他行扣款方式分为指定收款人和不指定收款人,指定收款人时,直接输入扣款金额;不指定收款人时,需要选择收款账户和录入金额;
从他行扣款7*24小时服务。
该交易需要进行审核。

11.3.2 扣款状态查询
*功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—从他行扣款—扣款状态查询"功能,查询他行扣款交易的状态。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—从他行扣款—扣款状态查询", 显示扣款状态查询条件录入页面。
选择付款账户;
输入交易日期或起止金额等查询条件;
显示根据查询条件查出的扣款信息,若交易状态为审核完成,则点击页面右侧"查询"按钮,查看具体的扣款状态;
具体扣款状态展示;

11.4 他行账户签约管理
11.4.1 查询他行账户签约管理
* 功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—他行账户签约管理—查询他行账户签约管理"功能,新签他行账户进行查询或对已经签约的查询权限的他行账户进行协议查看或解约。
* 使用者:
操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—他行账户签约管理—查询他行账户签约管理",显示已经签约查询权限的他行账户。
点击查询/解约按钮,可进行签约明细查询或解约;
点击页面下方"新增签约"按钮,可新增他行账户签约;
* 解约:
点击查询/解约按钮,可进行签约明细查询或解约;
点击解约按钮,进入解约确认;
确认解约后,进入他行账户的开户行,进行解约验证,通过验证后,完成他行账户解约。
*点击"新增签约":
选择要进行签约账户的所属银行;
页面提示,登录要签约的查询账户银行网银进行签约授权验证,完成后,点击已完成签约,回到首页【他行账户查询签约管理】,查看签约的他行查询账户。

11.4.2 从他行扣款签约管理
* 功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—跨行互联转账—从他行扣款签约管理"功能,新签他行账户进行扣款或对已经签约扣款权限的他行账户进行协议查看或解约。
* 使用者:
操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—跨行互联转账—从他行扣款签约管理",显示已签约扣款权限的他行账户。
点击"新增签约"按钮,签约新的他行账户进行扣款;
点击"查询/解约"按钮;查看他行账户扣款签约协议,并可进行解约;
点击"扣款"按钮,发起扣款交易;
*点击首页页面下方"新增签约"时:
进入他行扣款签约录入页面后:
选择要签约的扣款账户开户银行;
选定是否指定收款人,若指定,需选择签约光大网银的本行账户;
点击"确定"按钮,扣款签约跳转至他行账户开户行,登录他行网银进行扣款签约授权,完成授权后,点击光大银行页面的"已完成签约"按钮,返回【从他行扣款签约管理】页面;
*点击首页"查询/解约":
显示该账户签约的授权支付协议,查看后,可以点击"解约"按钮,进行解约;
点击"解约"按钮后,确认是否解除协议,若确认解除,点击"确定"按钮;
确认解约后,进入他行账户的开户行,进行解约验证,通过验证后,完成他行账户解约。
*点击"扣款";
点击"查询余额"按钮时,显示他行账户余额;
录入扣款金额,点击确定按钮,进入扣款确认页面;
确认扣款信息;
提交审核,点击"详细信息"查看该笔扣款录入信息;

11.5 账户授权协议查询
*功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—账户授权协议查询"功能,查看光大银行账户授权他行查询和扣款的跨行协议。
*使用者:
操作员。
*操作流程:
在菜单中选取点击"跨行互联—账户授权协议查询",默认显示本行账户授权他行查询的账户信息。
点击页面右方页签"付款授权协议",查询光大银行账户授权给他行进行支付的跨行协议;
点击查看协议按钮,进行查看具体的授权查询协议或授权支付协议;
具体的授权查询协议或授权支付协议;

11.6 他行账户权限管理
*功能简介:
客户登录光大银行网上银行系统,选择"跨行互联—他行账户权限管理"功能,通过此功能给操作员分配他行账户的操作权限。
*使用者:
操作员。
*操作流程:
在菜单中选取点击 "跨行互联—他行账户权限管理"",显示该客户下所有操作员及操作员信息。
选择其一操作员,点击"查询",查看该操作员已分配的他行账户及其他操作员信息;
首页选择其一操作员,点击 "他行账户分配",给该操作员分配他行账户权限;
确认分配信息后,提交管理类审核,管理员审核通过后,该操作员得他行账户权限生效;
首页点击"默认配置",默认对所有操作员分配所有的他行账户权限,审核员审核通过后,生效;



12 电子支付

该功能仅对已向银行申请开办“电子支付”业务功能并已在柜台进行签约的客户开放。使用此功能的客户必须与光大银行签订专项服务协议,明确相关法律事项后,方可开通此项功能。

12.1 待支付订单信息

* 功能简介:通过网上银行完成客户名下待支付订单的查询及支付功能。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“电子支付”->“待支付订单信息”,点击进入“待支付订单信息”页面(订单号显示有链接的为银商宝支付,订单号没有显示链接的为普通支付)。
点击单选按钮选择某条要进行支付的订单(订单号没有显示链接的普通支付)后,点击“支付”显示待支付订单录入页面。
选择要进行支付的账号,确认相关信息无误后,点击“确定”显示支付结果页面。
在待支付订单信息页面中选择某条要进行删除的订单信息后,点击“删除”,弹出页面提示“您是否确定删除?”该条订单信息,点击“确定”后显示待支付订单删除结果页面。
在待支付订单信息页面中,点击选择某条“订单号”链接后,显示银商宝待支付订单详细信息页面。
查看银商宝待支付订单详细信息后,点击“支付”显示银商宝待支付订单录入页面(也可点击待支付订单信息页面中的“支付”按钮显示银商宝待支付订单录入页面)。
选择要进行银商宝支付的账号,点击“确定”显示银商宝待支付订单录入确认页面。
对银商宝待支付订单支付的相关信息确认无误后,点击“确定”显示银商宝待支付订单录入结果页面。
*注意事项:
在选择银商宝账号进行支付时,系统会过滤出银商宝的签约账号(基本账户、一 般存款账户、临时存款账户)来进行支付。

12.2 电子支付管理

12.2.1 支付明细查询

* 功能简介:客户根据需要,按照不同的查询条件(订单号或账号)查询所有符合条件的支付明细信息。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“电子支付”->“电子支付管理”,点击“支付明细查询”功能,进入支付明细查询页面。
客户若选择按订单号查询,则必须输入准确的订单号。
客户也可选择按账号查询,然后输入要求的相关查询条件,点击“确定”显示支付明细查询结果页面。

12.2.2 电子支付设置

* 功能简介:完成客户号下已加挂到网银的、且为当前操作员可操作的账号进行电子支付的开通或关闭。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“电子支付”->“电子支付管理”,点击“电子支付设置”功能,进入电子支付设置页面。
选择欲进行开通或关闭的账号,点击对应的操作按钮“开通”或“关闭”,显示操作结果页面。

12.2.3 协议支付设置

* 功能简介:完成客户号下已加挂到网银的、且为当前操作员可操作的账号进行协议支付的开通或关闭。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“电子支付”->“协议支付管理”,点击“协议支付设置”功能,进入协议支付设置页面。
选择欲进行开通或关闭的账号,点击对应的操作按钮“开通”或“关闭”,显示操作结果页面。


13 商户管理

13.1 交易查询

* 功能简介:
对已完成支付的交易进行查询。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“交易查询”,进入交易查询页面,输入相应的查询条件后,点击“查询”进入交易查询结果页面。

13.2 账务查询

* 功能简介:
对商户账务信息进行查询。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“账务查询”,进入商户账务查询页面,客户选择商户号、输入清算日期后,点击“确定”页面将显示所有符合查询条件的账务信息。

13.3 对账文件

* 功能简介:
下载对账文件。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“对账文件”,进入对账文件下载页面,按照要求输入相应条件后,点击“下载”即可下载符合要求的对账文件。


13.4 直接退货

* 功能简介:
对已完成支付的交易进行退货,通过本交易进行的退货无需审核,可直接退货。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“直接退货”,进入直接退货交易查询页面,客户选择或输入相应的查询条件,点击“查询”将显示所有符合条件的直接退货交易信息。点击交易前的单选按钮先定交易后,点击“退货”进入“直接退货录入”页面,输入“退货金额”,点击“退货”显示“直接退货确认”页面,确认信息无误后,点击“确定”提交交易,显示交易结果页面。

13.5 审核退货

* 功能简介:
对已完成支付的交易进行退货,通过本交易进行的退货需审核,审核通过后方可退货。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“审核退货”,进入审核退货交易查询页面,客户选择或输入相应的查询条件,点击“查询”将显示所有符合条件的审核退货交易信息。点击交易前的单选按钮先定交易后,点击“退货”进入“审核退货录入”页面,输入“退货金额”,点击“退货”显示“审核退货确认”页面,确认信息无误后,点击“确定”提交交易,显示交易结果页面。

13.6 信息维护

* 功能简介:
对商户信息进行查询及维护。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“信息维护”,进入商户信息查询页面,点击“详细”或选定记录后点击“查询”,进入商户信息修改页面,页面显示商户详细信息并为可修改状态,客户修改后点击“修改”显示确认页面,确认信息无误后,客户可再次点击“确认”提交交易。

13.7 批量退货

13.7.1 文件上传

* 功能简介:
对已完成支付的交易进行批量退货,通过本交易进行的退货需审核,审核通过后方可退货。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“批量退货”->“文件上传”,进入批量退货页面。
客户选择商户,输入退货总金额和退货总笔数,并点击“浏览”选择本地PC机上存放的批量退货文件路径,点击“确定”按钮,系统显示批量退货确认页面。
客户确认输入内容正确后,点击“确定”按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击“取消”按钮,重新录入,系统返回成功信息页面。
* 注意事项:
本交易的退货金额单位为“元”;
批量退货“文件上传”要求的文件格式说明:以“,”为分割符。

13.7.2 批量退货查询

* 功能简介:
对批量退货交易进查询。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“批量退货”->“批量退货查询”,进入批量退货查询页面。
客户选择或输入相应的查询条件,点击“确定”将显示所有符合条件的批量退货交易信息,当选择审核状态为待审核时,点击“确定”显示批量退货结果页面,点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
当选择审核状态为审核完成时,点击“确定”显示批量退货结果页面,点击“下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
每个批次号都是超链接,点击某个超链接可以显示该批次退货的明细信息。
当选择审核状态为审核拒绝时,点击“确定”显示批量退货结果页面,点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。
当选择审核状态为审核退回时,点击“确定”显示批量退货结果页面,点击“批量下载”按钮可下载已上传的批量退货文件。

13.8 批量提现

13.8.1 文件上传
* 功能简介:
对已完成支付的交易进行批量提现,通过本交易进行的提现需审核,审核通过后方可提现。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“商户管理”->“批量提现”->“文件上传”,进入批量提现文件上传页面。
客户选择账号,输入总金额和总笔数,点击"浏览"选择本地PC机上存放的批量提现文件路径,发放日期和是否验证用户名后,点击"确定"按钮,系统显示文件上传确认页面。
客户确认输入内容正确后,选择"协议书编号",点击"确定"按钮,系统返回成功信息后,完成录入过程。否则,点击"取消"按钮,重新录入。系统返回成功信息页面。
当批量提现文件笔数大于1000笔小于等于10000笔时,系统会默认"特殊处理"的模式进行处理,在文件上传结果页给予提示。
在待审核交易详细信息中,可以点击"下载TXT格式明细文件"下载批量提现文件。
*注意事项:
本交易的总金额单位为“元”;
批量提现 “文件上传”要求的文件格式说明:以“:”为分割符。
批量提现文件的笔数上限为1万笔。若提现笔数小于等于1000笔,则系统进行"一般处理",录入后审核员可即刻进行审核。若提现笔数超过1000笔,则系统进行"特殊处理",录入后需等待1小时后再由审核员进行审核。

13.8.2 批量提现查询及管理

* 功能简介:
对批量提现交易进行查询,审核完成后对提现失败的交易进行重新提现。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取"商户管理"->"批量提现"->"批量提现查询及管理",进入批量提现查询页面。
当批量提现文件笔数小于等于1000笔时,交易类型应该选择"一般处理";当文件笔数大于1000笔时,交易类型应该选择"特殊处理"。
客户选择交易类型,输入查询日期后,点击"确定"将显示所有符合条件的批量提现交易信息,当选择审核状态为待审核时,点击"确定"显示批量提现查询及管理结果页面,点击"下载"按钮可下载已上传的批量提现文件。
当选择审核状态为审核完成时,点击"确定"显示批量提现查询及管理结果页面。
点击"交易流水号"可查询相应的批量提现明细结果。
可以下载批量提现明细、批量提现失败明细,对于客户下载失败明细文件后可以在文件中直接修改并上传提交或者下载后导入代发工具中修改并上传提交;
当成功笔数大于1000笔、失败笔数大于1000笔时无链接,只能通过下载"明细"文件查看文件处理结果,包括成功明细、失败明细及失败原因,并且只能通过下载"失败明细"文件对失败交易发起重新提现。
点击成功、失败总笔数链接显示成功、失败提现的明细。
对某一序号中的账号、金额、名称、摘要可以进行修改;
选择要进行批量提现重发的序号点击重新提现按钮,显示重新提现录入页面。
在"账号"栏选择支付批量提现的公司付款账号;
在"总金额"栏回显可修改本次批量提现的总金额;
根据总金额回显大写金额;
在"总笔数"栏回显可修改本次批量提现的总笔数;
输入或点击日历确定批量提现的发放日期;
点击选择是否验证用户名,默认为"是" ;
点击"确定"按钮,系统显示"重新提现" 确认界面。
业务录入员确认输入内容正确后,选择"协议书编号",点击"确定"按钮,系统返回成功信息,至此完成重新提现过程。
当选择审核状态为审核拒绝时,点击"确定"显示批量提现查询及管理结果页面,点击"下载"按钮可下载已上传的批量提现文件。
当选择审核状态为审核退回时,点击"确定"显示批量提现查询及管理结果页面,点击"下载"按钮可下载已上传的批量提现文件。
*注意事项:
重新提现笔数一次控制为最多200笔;
若数据文件在处理,成功、失败笔数为0时无链接;
失败笔数不为0时有下载失败明细按钮。

13.9 商户证书上传

* 功能简介:
上传商户证书。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在进行证书上传操作前,需首先将商户证书通过ebank.cebbank.com页面的“电子商户证书下载”链接进行下载,此时请不要将阳光网盾插入电脑,而是将证书下载至IE浏览器,再从IE导出证书文件。
在菜单中选取“商户管理”->“证书上传”,进入商户证书上传页面,下拉选择商户名称,点击“浏览”查找所要上传的证书,选择所要上传的证书,核对相关信息无误后,点击“提交”显示交易结果页面。

13.10 商户证书更新

* 功能简介:
通过此功能对距离到期日30日内的商户证书进行更新。
* 使用者:
具有管理类交易录入权限的操作员或管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取"商户管理"->"商户证书更新",进入商户证书更新页面。
当商户证书在到日期30天内时,选取需要更新商户证书的记录,点击"更新"按钮,显示"商户证书更新"确认页。
核对相关信息准确无误后,点击"确定"按钮,显示"商户证书更新"结果页。
商户证书更新交易需要管理员在"交易审核"->"管理类交易审核"下进行审核,审核同意且交易成功后,可以打印证书授权码和参考号,以便客户下载新的商户证书;若更新失败,则需要到我行网点柜台申请证书更新。

13.11 协议支付证书上传

* 功能简介:
上传协议支付证书。
* 使用者:
业务录入员。
* 操作流程:
在进行证书上传操作前,需首先将商户证书通过ebank.cebbank.com页面的“电子商户证书下载”链接进行下载,此时请不要将阳光网盾插入电脑,而是将证书下载至IE浏览器,再从IE导出证书文件。在菜单中选取“商户管理”->“协议支付证书上传”,进入上传证书页面,下拉选择商户名称,点击“浏览”查找所要上传的证书,选择所要上传的证书,核对相关信息无误后,点击“提交”显示交易结果页面。

13.12 储值卡管理

13.12.1 交易查询

* 功能简介:
对已完成储值卡支付的交易进行查询。
* 使用者:
业务录入人员。
* 操作流程:
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管理" ->"交易查询",进入交易查询页面。
输入相应的查询条件后,点击"查询"按钮,进入交易查询结果页面,点击"下载TXT清单"按钮,可以下载并保存TXT格式的查询结果清单文件。点击"下载EXCEL清单"按钮,可以下载并保存EXCEL格式的查询结果清单文件。

13.12.2 单笔退货

* 功能简介:
对已完成储值卡支付的交易进行退货,通过本交易进行的退货需审核,审核的流程与“商户管理”所设置的流程一致。
* 使用者:
业务录入人员。
* 操作流程:
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管理" ->"单笔退货",进入单笔退货交易查询页面,选择"按商户号查询"
输入"商户号"、"最小金额"、最大金额"、"开始日期"、"结束日期"任意一项或多项,也可以选择"按订单号查询"进行单笔退货交易查询。
输入精确的订单号,点击"查询"按钮,进入单笔退货交易查询结果页面,选择某一条记录,点击"退货"按钮,进入单笔退货录入页面。
在退货金额输入域内,输入退货金额,退货金额应该是小于或等于交易金额与已退货金额之间的差值的数字。
点击"退货"显示单笔退货确认页,点击"确定"显示单笔退货结果页。

13.12.3 对账文件

* 功能简介:
下载储值卡商户的对账文件。
* 使用者:
业务录入人员。
* 操作流程:
在菜单中选取"商户管理"->"储值卡管理" ->"对账文件",进入对账文件下载页面,按要求输入相应的条件后,点击"下载"即可下载符合要求TXT格式的对账文件。



14 商业汇票

14.1 电子票据

电子票据业务提供票据签发、商承承兑、票据交付、票据签收、背书转让、贴现、托收、商承解付及业务查询等功能。

14.1.1 签发票据

*功能简介:查询各签发的票据批次;新增、修改、删除票据批次,进行批次的提交承兑和撤回操作;进行批次内票据的新增和删除操作。
*使用者:业务录入员。
*操作流程
1、查询批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面, 在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏选择相应的批次状态。点击“查询”按钮,根据以上条件查出相应的批次信息。
2、新增批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,点击“新增批次”按钮,进入新增批次录入页面。选择该批次“出票人账号、票据种类、承兑机构名称(银承)或输入承兑人账号(商承),是否可转让”等信息,点击“确定”按钮,进入确认页面,确认信息后,进入结果页面。
3、修改批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,查询出未提交的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“修改批次”按钮,进入【修改批次】,修改后,点击“确定”按钮,进入确认页面确认信息,完成对批次的修改。
4、删除批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,查询出新建未提交或承兑撤销的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“删除批次”按钮,进入【删除批次确认】,删除确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,完成对批次的删除。
5、提交批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,查询出新建未提交或承兑撤销状态的批次信息,选择批次内添加好票据的批次,点击“提交”按钮,进入【批次提交确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
6、撤销批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,查询出已提交承兑或承兑受理(银承)的批次信息,点击“查询”,进入【签发票据批次信息】,选择要撤回的批次,点击“撤回”按钮,进入【批次撤回确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的新增、删除:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“签发票据”功能,进入【签发/查询票据】页面,查询出相应的批次信息,点击“批次号”对应的链接,进入批次明细页面,根据批次的状态和页面下方按钮,对批次内票据做新增、删除、复制票据及下载该批次的票据明细。
(1) 当点击【批次明细】页面的“新增票据”按钮,进入【新增票据】页面,输入相应的票面要素,点击“确定”,对票据信息进行确认,完成票据新增。
(2) 当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮,进入【删除票据确认】页面,点击“确定”,对票据信息进行确认,完成票据删除操作。
(3) 当点击【批次明细】页面的“复制票据”按钮,进入【新增票据录入】页面,可以根据复制票据信息进行修改,快速新增票据。点击“确定”,对票据信息进行确认,完成票据新增操作。
(4) 点击【批次明细】页面的“下载”按钮,可以下载该批次明细的excel表格。
(5) 点击【批次明细】页面的“票号”链接,可以查看每张票据的票样格式,并支持打印。

*注意事项:
1、当批次状态为已提交或已受理时,只能查看该批次内票据明细,需先撤回批次后,才能进一步操作批次内票据信息;
2、承兑人已受理的批次撤回后,批次状态变为“承兑撤销”;批次已提交未受理,批次撤回后,批次状态变为“未提交承兑”;
3、当批次状态为“承兑撤销”时,只能删除其中未受理或承兑拒绝的票据,批次可再次提交承兑;
4、当批次状态为“未提交承兑”时,批次内票据可增、删,批次可再次提交承兑;
5、只有空批次(总票据数=0)才支持进行修改和删除操作;
6、批次内所有票据状态都为“承兑记账”时,批次状态自动变为“承兑完成”,该批次在签发票据菜单消失,在业务查询----签发票据批次查询中可查;
7、仅支持对未提交承兑和承兑撤销状态的批次进行批次内删除票据操作,承兑撤销批次内只能删除未承兑或承兑拒绝的票据;
8、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核,只有提交及撤回批次需审核,审核时,审核级别按照批次总金额进行;
9、批次下删除票据操作支持多笔,票据一经删除后不能重新找回。

14.1.2 商承承兑

*功能简介:查询出待承兑票据,然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“商承承兑”,显示待承兑票据查询页面, 选择承兑账号,点击“查询”按钮,查询出此账号为承兑账号的票据信息, 选择票据,进行“承兑接受”或“承兑拒绝”,进入确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*注意事项:
*业务查询——商承承兑查询”中查看历史记录。

14.1.3 交付/签收

14.1.3.1 交付/撤回交付

*功能简介:根据查询条件,查询出可交付的票据,进行交付;查询出已交付未签收票据,进行撤回票据交付。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“交付/签收”,点击“交付/撤回交付”功能,进入【交付/撤回交付查询】页面,
1、查询状态选择“可交付”时,查询出待交付的票据信息,选择票据,点击“交付确认”,确认交付的票据信息,点击“确定”,票据交付提交到审核员审核。
2、当页面查询状态选择“交付待签收”,查询出可以撤回交付的票据,选择票据,点击“撤回申请”,进入确认页面,点击“确定”,结果页面显示提交到审核员审核。
*注意事项:
*查询状态分为可交付和已交付待签收两种。其中已交付待签收指已交付收款人未签收;可交付指未交付、已撤回待交付、已交付对方拒绝签收。

14.1.3.2 未用退回

*功能简介:根据查询条件,查询出签发承兑完成未交付的票据、已撤回交付的票据、对方拒绝签收的票据,进行票据未用退回。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“交付/签收”,点击“未用退回”功能,进入【可未用退回票据查询】页面,根据账号和票据种类查询 “可未用退回”的票据信息,选择票据,点击“未用退回”,确认未用退回的票据信息,点击“确定”,进入结果页面,交易提交到审核员审核。 *注意事项:
*该操作可在“业务查询——未用退回查询”中查看历史记录。

14.1.3.3 票据签收/拒绝

*功能简介:根据查询条件,查询待签收的票据,然后对相应的票据进行签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据签收/拒绝”,显示待签收票据查询页面,选择“签约账号,票据种类”,点击“查询”按钮,查询出此账号为签收账号的票据信息。
选择票据,若该票据不可转让,则显示提示信息。
选择票据,若该票据可转让,则不进行提示。
选择票据,进行“签收确认”或“拒绝签收”,进入确认页面。
拒绝签收确认页面: 点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。    

业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据交易审核”,看到该笔待审核的业务,    
点击“同意”,通过该交易。
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。  
可 以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。

*注意事项 可以对一张票据先后做签收和拒绝签收,最终交易结果以审核员在审核中首先审核通过哪笔交易为准。

14.1.4 票据背书

14.1.4.1 背书转让

*功能简介:根据查询条件,查询可背书票据清单,选择对应的票据,进行背书转让。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据背书”,点击“背书转让”功能,进入【可背书转让票据查询】页面,根据查询条件,查询 “可背书转让票据”信息,选择票据,录入背书信息——被背书人账号和是否可转让标识,点击背书转让,进入背书转让确认页面,点击“确定”,进入结果页面,交易提交到审核员审核。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据交易审核”,看到该笔待审核的业务,    
点击“同意”,通过该交易;    
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。  
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项:
*该操作可在“业务查询——背书查询”中查看历史记录。

14.1.4.2 背书转让撤回

*功能简介:根据查询条件,查询可撤回背书票据清单(背书转让后被背书人未签收),选择对应的票据,进行背书转让撤回。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据背书”,点击“背书转让撤回”功能,进入【可撤回背书转让票据查询】页面,根据查询条件,查询 “可撤回背书转让票据”信息,选择票据,点击“背书转让撤回”,进入【背书转让撤回确认】页面,点击“确定”,进入结果页面,交易提交到审核员审核。

14.1.4.3 背书转让签收/拒绝

*功能简介:根据查询条件,查询待签收的票据,然后对相应的票据进行签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据背书”,选择背书签收/拒绝“功能。
选择“被背书人签收账号,票据种类”,点击“查询”按钮,查询出此账号为签收账号的票据信息。
选择票据,若该票据不可转让,则显示提示信息。
选择票据,若该票据可转让,则不进行提示。
选择票据,进行“签收确认”或“拒绝签收”。
拒绝签收确认页面: 点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。    

业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据交易审核”,看到该笔待审核的业务,    
点击“同意”,通过该交易。 
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。  
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。

*注意事项 可以对一张票据先后做签收和拒绝签收,最终交易结果以审核员在审核中首先审核通过哪笔交易为准。

14.1.5 贴现申请

*功能简介:查询各批次状态;新建、修改、删除贴现批次,提交和撤回贴现批次;在贴现批次内添加或删除票据。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
1、查询批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏选择相应的批次状态。点击“查询”按钮,根据以上条件查出相应的批次信息。
2、新增批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,点击“新增批次”按钮,进入页面,选择该批次“贴现种类、票据种类、 贴现收款账户、贴现机构、付息方式”,输入“贴现日,贴现利率”,”等信息,点击“确定”按钮,进入确认页面,确认信息后,进入结果页面。
3、修改批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,查询出贴现未提交或贴现撤销的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“修改”按钮,进入【修改批次】,修改后,点击“确定”按钮,进入确认页面确认信息,完成对批次的修改。
4、删除批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,查询出贴现未提交或贴现撤销的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“删除”按钮,进入【删除批次确认】,删除确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,完成对批次的删除。
5、提交批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,查询出贴现未提交或贴现撤销的批次信息,选择批次内添加好票据的批次,点击“提交”按钮,进入【批次提交确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
6、撤销批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,查询贴现已提交的批次信息,点击“查询”,进入【贴现批次信息】,选择要撤回的批次,点击“撤回”按钮,进入【贴现批次撤回确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的添加、删除:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”,点击“贴现申请”功能,进入【贴现申请/查询】页面,查询出相应的批次信息。点击“批次号”对应的链接,进入批次明细页面,根据批次的状态和页面下方按钮,对批次内的票据做添加、删除及下载改批次的票据明细。
(1)当点击【批次明细】页面的“添加票据”按钮,进入【待添加票据查询】页面,输入相应的查询条件,点击“确定”,查询出可以贴现待添加的票据。选择票据,添加到贴现批次,点击“添加确定”按钮,点击“添加确定”按钮,进入【添加票据确认】,点击“确定”,把该票据添加到该贴现批次中。
(2)当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮,进入【删除票据确认】页面,点击“确定”,对票据信息进行确认,完成票据删除操作。
(3)点击【批次明细】页面的“下载”按钮,可以下载该贴现批次明细的excel表格。br> (4)点击【批次明细】页面的“票号”链接,可以查看每张票据的票样格式,并支持打印。
*注意事项
1、当批次状态为贴现已提交时,只能查看该批次内票据明细,需先撤回批次后,才能进一步操作批次内票据信息;
2、银行已受理的批次撤回后,批次状态变为“贴现撤销”;已提交未受理的批次撤回后,批次状态变为“贴现未提交”;
3、当批次状态为“贴现撤销”时,只能删除其中未受理或贴现拒绝的票据,批次可再次提交贴现;
4、当批次状态为“贴现未提交”时,批次内票据可增、删,批次可再次提交贴现;
5、批次内所有票据状态都为“贴现记账”时,批次状态自动变为“贴现完成”,该批次在贴现申请菜单消失,在业务查询----贴现批次查询中可查;
6、只有空批次(总票据数=0)才支持进行修改和删除操作;
7、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核,只有提交及撤回批次需审核,审核时,审核级别按照批次总金额进行。

14.1.6 托收

14.1.6.1 发出托收

*功能简介:查询并对名下所有未提交的托收票据发出托收。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“托收”,点击“发出托收”功能,进入【可托收票据查询】页面,选择“签收账号、票据种类、出票人、承兑人”等查询条件,点击“确定”按钮,查询出相应的可发出托收的票据信息。选择票据,点击“发出托收”,进入【托收确认】,确认要发出托收的票据信息。确认完信息后,点击“确定”按钮,托收票据提交到网银审核员进行审核。
*注意事项:
*该交易记录可在“业务查询——托收查询”中查看。

14.1.6.2 托收撤回

*功能简介:查询已经发出托收,对方未解付或拒付的票据,撤回发出托收操作的票据。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“托收”,点击“托收撤回”功能,进入【可撤回托收票据查询】页面,选择“签收账号、票据种类、出票人、承兑人”等查询条件,点击“确定”按钮,查询出已发出托收对方未应答的票据信息。选择票据,点击“撤回申请”,确认申请撤回发出托收的票据信息,点击“确定”,结果页面显示提交撤回托收申请至审核员审核。

14.1.7 商承解付

*功能简介:查询要解付的票据进行解付或拒绝解付操作。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“商承解付”,进入【待解付票据查询】页面,选择“承兑人账号、票据到期日起始和终止日期、收款人名称”等查询条件,查询出待解付的票据信息,选择票据,点击“同意解付”或“拒绝解付”,对票据进行解付或拒付。
(1)点击“同意解付”,进入【同意解付确认】,点击“确定”,显示结果页面,该交易已提交至审核员审核。
(2)若点击“拒绝解付”,进入【拒付理由录入】,所示,拖页面下方拖动条,看到“拒付理由录入”字段,选择或输入每张票据的拒付理由,点击“确定”。点击“确定”对拒付票据信息进行确认,点击“确定”,提交拒付票据信息至网银审核员审核。
*注意事项:
1、当选择拒付操作时,拒绝理由,必选或必填。
2、拒付理由的录入在【拒付理由录入页面】的最后字段显示,请拖动页面下方拖动条录入拒付理由。
3、已解付的票据可以在“业务查询——解付查询”中查看历史解付信息。

14.1.8 票据质押

14.1.8.1 质押申请

*功能简介:根据查询条件,查询可质押票据清单,选择对应的票据,进行质押申请。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”,点击“质押申请”功能,进入【可质押票据查询】页面,根据查询条件,查询 “可质押票据”信息,选择票据,录入质权人信息,提交审核。

14.1.8.2 质押撤回

*功能简介:根据查询条件,查询可撤回质押票据清单(质押申请后质权人未签收),选择对应的票据,进行质押撤回。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”,点击“质押撤回”功能,进入【可撤回质押查询】页面,根据查询条件,查询 “可撤回质押票据”信息,选择票据,点击“质押撤回”, 提交交易到审核员审核。

14.1.8.3 质押签收/拒绝

*功能简介:根据查询条件,查询待签收质押票据,然后对相应的票据进行签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“质押签收/拒绝”,显示待签收质押票据查询页面,选择“签收账号,票据种类”,点击“查询”按钮,查询出此账号下质押待签收的票据信息,选择票据,进行“质押签收”或“质押拒绝”, 确认后,提交到审核员审核。

14.1.8.4 质押解除

*功能简介:根据查询条件,查询可解除质押的票据清单,选择对应的票据,进行质押解除。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”,点击“质押解除”功能,进入【可解除质押查询】页面,根据查询条件,查询 “可解除质押查询”信息,选择票据,点击质押解除, 确认后,交易提交到审核员审核。

14.1.8.5 质押解除撤回

*功能简介:根据查询条件,查询可撤回质押解除(质权人发起质押解除后,出质人未签收),选择对应的票据,进行质押解除撤回。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”,点击“质押解除撤回”功能,进入【可撤回质押解除查询】页面,根据查询条件,查询 “可撤回质押解除”信息,选择票据,点击“撤回”,确认后,交易提交到审核员审核。

14.1.8.6 质押解除签收/拒绝

*功能简介:根据查询条件,查询待签收质押解除,然后对相应的票据进行质押解除签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据质押”,显示待签收质押解除查询页面,选择“出质人账号,票据种类”,点击“确定”按钮,查询出此账号下待签收的质押解除票据信息,选择票据,进行“质押解除签收”或“质押解除拒绝”,进入确认页面,确认后, 该交易提交到审核员审核。

14.1.9 业务查询

14.1.9.1 持有票据查询

*功能简介:查询当前持有的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“持有票据查询”功能,进入【持有票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。

14.1.9.2 待托收票据查询

*功能简介:查询待托收的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“待托收票据查询”功能,进入【持有票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。

14.1.9.3 待解付票据查询

*功能简介:查询待解付的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“待解付票据查询”功能,进入【待解付票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。

14.1.9.4 签发票据批次查询

*功能简介:实现查询开票批次的查询功能。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“签发票据批次查询”功能,进入【签发票据批次查询】页面,选择“账号、票据种类、批次状态”等查询条件,查询出符合条件的批次信息,点击“批次号”链接,查看批次内的票据信息。

14.1.9.5 商承承兑查询

*功能简介:实现查询商承承兑票据的功能。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“商承承兑查询”功能,进入【商承承兑查询】页面,输入“账号、票据种类、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”,点击“确定”,查询出要进行托收的票据。

14.1.9.6 交付查询

*功能简介:查询已做过交付的票据。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“交付查询”功能,进入【交付查询】页面。
选择“出票人账号、票据种类、交付状态、交付起始日期、交付终止日期”等查询条件,查询出符合条件的已交付票据信息。
点击“返回”按钮,返回交付查询页面,可以重新查询其他已交付票据信息。
点击交付票据信息列表下方“下载”按钮可下载EXCEL格式交付票据信息。
如果交付票据信息显示超过50条时,点击“下一页”,浏览其他交付信息。
点击票号链接,即可显示电子商业承兑汇票页面,点击“打印”按钮,可将当前页面打印出来。
点击“票据背面”,显示票据背面信息页面,点击“打印”按钮,可将当前页面打印出来。

14.1.9.7 背书查询

*功能简介:查询已做过背书的票据。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“背书查询”功能,进入【背书查询】页面,选择“账号、票据种类、背书状态、背书转让起始日期、背书转让终止日期”等查询条件,查询出符合条件的已背书票据信息。

14.1.9.8 贴现批次查询

*功能简介:实现查询已建立的贴现批次的功能。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“贴现批次查询”功能,进入【贴现批次查询】页面,选择“贴现收款账号、票据种类、批次状态、贴现起始日期、贴现终止日期”等查询条件,查询出符合条件的批次信息,点击“批次号”链接,查询出具体贴现批次的票据明细。

14.1.9.9 托收发生查询

*功能简介:查询已托收票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,点击“托收查询”功能,进入【托收查询】页面,选择“账号、票据种类、托收状态、发出托收起始日期、发出托收终止日期”等查询条件,查询出符合条件的已托收票据信息。

14.1.9.10 解付查询

*功能简介:查询已解付的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,,点击“解付查询”功能,进入【解付查询】页面,选择“承兑人账号、解付起始日期、解付终止日期”等查询条件,查询出符合条件的承兑票据信息。

14.1.9.11 未用退回查询

*功能简介:查询已做过未用退回的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,,点击“未用退回查询”功能,进入【未用退回查询】页面,选择“账号、票据种类、未用退回起始日期、未用退回终止日期”等查询条件,查询出符合条件的已未用退回的票据信息。

14.1.9.12 质押查询

*功能简介:查询已做过质押的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,,点击“质押查询”功能,进入【质押查询】页面,选择“出质人账号、票据种类、质押起始日期、质押终止日期”等查询条件,查询出符合条件的质押票据信息。

14.1.9.13 质押解除查询

*功能简介:查询已做过质押解除的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“业务查询”,,点击“质押解除查询”功能,进入【质押解除查询】页面,选择“质权人账号、票据种类、质押解除起始日期、质押解除终止日期”等查询条件,查询出符合条件的质押解除的票据信息。

14.1.10 票据自动操作设置

*功能简介:实现企业对票据交付、背书的自动签收,托收的自动提示付款功能的开通和修改。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“票据自动操作设置”,进入【票据自动操作设置】页面,用户选定账户,点击“查询”功能查询自动操作设置的状态,选择您想自动处理的交易,置为开通后系统将会按照我行规定自动为您进行该项操作; 如果您想取消某项自动操作交易,请选择操作名称后面的关闭。 完成选择后点击“修改”按完成自动操作设置 。

*注意事项 :
1.设置自动操作后该项操作将由系统自动处理,客户需承担与人工操作相同的法律责任。
2.选择签收功能自动处理的,我行收到对方交付或背书的票据信息后,系统自动代理客户签收。
3.选择自动提示付款功能的,我行系统在客户票据到期日当天上午8:30自动发起提示付款。

14.1.11 电子票据友好账户

*功能简介:维护电子票据常用账户信息,方便在出票、背书、质押等交易中直接调用账户信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“电子票据友好账户”,进入【电子票据友好账户】页面,点击“新增”,添加电子票据友好账户,点击“修改”按钮,账户进行修改,点击“删除”按钮,删除账户,点击“下载”按钮,下载所有的友好账户名单。

14.2 电子票据-代理行业务

电子票据-代理行业务提供银承承兑、贴现签收、转帖现、托收、银承解付及业务查询等功能。

14.2.1 银承承兑

*功能简介:查询出待承兑票据,然后对相应的票据进行承兑接受或承兑拒绝操作。
*使用者: 业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务” ->“银承承兑”,显示待承兑票据查询页面,选择承兑账号,点击“查询”按钮,查询出此账号为承兑账号的票据信息,点击票号连接,展示票据图样。选择票据,点击“承兑接受”或“承兑拒绝”按钮,进入确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*注意事项 :
1.可以对一张票据先后做承兑接受和承兑拒绝,最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。
2.业务查询——银承承兑发生查询”中查看历史记录
3.银承承兑查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
4.银承承兑查询结果页面点击“返回”按钮,回到查询条件页面

14.2.2 贴现签收

*功能简介: 查询出待签收票据,然后对相应的票据进行贴现签收或拒绝签收操作。
*使用者: 业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务” ->“贴现签收”,显示待签收票据查询页面,选择查询条件,贴入人账号、票据种类(银承、商承)、输入批次号、日期等,点击“查询”按钮,显示查询结果。选中待签收的贴现票据,点击“确认签收”或“拒绝签收”按钮,进入确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项 :
1.可以对一张票据先后做贴现签收和签收拒绝,最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。
2.业务查询——贴现签收发生查询”中查看历史记录。
3.贴现签收查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
4.贴现签收查询结果页面点击“返回”按钮,回到查询条件页面。

14.2.3 转贴现

14.2.3.1 转贴现卖出

*功能简介:查询转贴现未受理或未完全受理的批次;新增批次、修改批次、删除未提交和转贴现撤销的空批次;撤回已提交未完全受理的批次;提交未提交转贴现和转贴现撤销批次;新增或删除未提交转贴现批次下票据信息、删除转贴现撤回批次下的票据。
*使用者:业务录入员和业务审核员。
*操作流程:
1、查询批次:在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现卖出”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,在“账号”栏选择出票账号、在“票据种类”栏选择银承或商承、在“批次状态”栏选择相应的批次状态。点击“查询”按钮,根据以上条件查出相应的批次信息。
2、新增批次:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,点击“新增批次”按钮,进入页面,选择该批次“转帖现种类、票据种类、 转帖现收款账户、转帖现机构、付息方式”,输入“转帖现日,转帖现利率”,”等信息,点击“确定”按钮,进入确认页面,确认信息后,进入结果页面。
3、修改批次:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,查询出转帖现未提交或转帖现撤销的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“修改”按钮,进入【修改批次】,修改后,点击“确定”按钮,进入确认页面确认信息,完成对批次的修改。
4、删除批次:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,查询出转帖现未提交或转帖现撤销的批次信息,选择批次内票据为空的批次,点击“删除”按钮,进入【删除批次确认】,删除确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,完成对批次的删除。
5、提交批次:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,查询出转帖现未提交或转帖现撤销的批次信息,选择批次内添加好票据的批次,点击“提交”按钮,进入【批次提交确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
6、撤销批次:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,查询转帖现已提交的批次信息,点击“查询”,进入【转帖现批次信息】,选择要撤回的批次,点击“撤回”按钮,进入【转帖现批次撤回确认】,确认后,点击“确定”按钮,进入结果页面,把该批次提交到业务审核员。
7、批次内票据的添加、删除:在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”,点击“转帖现申请”功能,进入【转帖现卖出查询】页面,查询出相应的批次信息。点击“批次号”对应的链接,进入批次明细页面,根据批次的状态和页面下方按钮,对批次内的票据做添加、删除及下载改批次的票据明细。
(1)当点击【批次明细】页面的“添加票据”按钮,进入【待添加票据查询】页面,输入相应的查询条件,点击“确定”,查询出可以转帖现待添加的票据。选择票据,添加到转帖现批次,点击“添加确定”按钮,点击“添加确定”按钮,进入【添加票据确认】,点击“确定”,把该票据添加到该转帖现批次中。
(2)当点击【批次明细】页面的“删除票据”按钮,进入【删除票据确认】页面,点击“确定”,对票据信息进行确认,完成票据删除操作。
(3)点击【批次明细】页面的“下载”按钮,可以下载该转帖现批次明细的excel表格。
(4)点击【批次明细】页面的“票号”链接,可以查看每张票据的票样格式,并支持打印。
*注意事项 :
1、当批次状态为转帖现已提交时,只能查看该批次内票据明细,需先撤回批次后,才能进一步操作批次内票据信息;
2、银行已受理的批次撤回后,批次状态变为“转帖现撤销”;已提交未受理的批次撤回后,批次状态变为“转帖现未提交”;
3、当批次状态为“转帖现撤销”时,只能删除其中未受理或转帖现拒绝的票据,批次可再次提交转帖现;
4、当批次状态为“转帖现未提交”时,批次内票据可增、删,批次可再次提交转帖现;
5、批次内所有票据状态都为“转帖现记账”时,批次状态自动变为“转帖现完成”,该批次在转帖现申请菜单消失,在业务查询----转帖现批次查询中可查;
6、只有空批次(总票据数=0)才支持进行修改和删除操作;
7、新增、修改、删除批次及新增、删除批次内票据无需审核,只有提交及撤回批次需审核,审核时,审核级别按照批次总金额进行。

14.2.3.2 转贴现买入

*功能简介: 查询出待签收贴现票据,然后对相应的票据进行贴现签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“转贴现”->“转帖现买入”,显示待签收贴现票据查询页面,选择查询条件,贴入人账号、票据种类(银承、商承)、转出人名称、日期等,点击“查询”按钮,显示查询结果,结果中选中待签收的贴现票据,点击“同意签收”或“拒绝签收”按钮,进入签收结果确认页面。点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项 :
1.可以对一张票据先后做同意签收和拒绝签收,最终交易结果以审核员在审核中首先审核哪笔交易为准。
2.业务查询——“转帖现买入查询”中查看历史记录
3.转帖现买入查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
4.转帖现买入查询结果页面点击“返回”按钮,回到查询条件页面。

14.2.3.3 买入返售到期

*功能简介:查询出可以做买入返售的票据,然后对相应的票据进行赎回申请或撤销赎回操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “转帖现”->“买入返售到期”,显示买入返售票据查询页面。
赎回申请时需要查询操作类型为“待提交”的票据:
选择查询条件,贴入人账号、票据种类(银承、商承)、转贴现申请人名称、日期等,点击“查询”按钮,查询结果中选择待提交的票据,点击“赎回申请”后进入结果确认页面。点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
撤销赎回时需要查询操作类型为“待撤销”的票据:
选择查询条件,贴入人账号、票据种类(银承、商承)、转贴现申请人名称、日期等,点击“查询”按钮,查询结果中选择待撤销的票据,点击“撤销赎回”后进入结果确认页面。点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项 :
1.只有做完赎回申请的票据才能做撤销赎回,撤销的赎回申请可以再次提交。
2.买入返售到期查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
3.买入返售到期查询结果页面点击“返回”按钮,回到查询条件页面。

14.2.3.4 卖出回购到期

*功能简介:
查询出可以做卖出回购的票据,然后对相应的票据进行赎回签收或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “转帖现”->“卖出回购到期”,显示卖出回购票据查询页面,选择查询条件,转帖现申请人账号、票据种类(银承、商承)、贴入人名称、日期等,点击“查询”按钮,查询结果中点击票号链接可以查看票据的正面/背面信息;选中待赎回签收的返售票据,点击“赎回签收”或“拒绝签收”按钮,进入结果确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项 :
1.卖出回购查回的票据转帖现类型都是卖出回购式的,网银过滤掉转贴现卖断式的。
2.卖出回购到期查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
3.卖出回购到期查询结果页面点击“返回”按钮,回到查询条件页面。

14.2.4 托收

可以进行票据的发出托收及托收撤回。

14.2.4.1 发出托收

*功能简介:
查询出可以做托收的票据,然后对相应的票据进行发出托收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “托收”->“发出托收”,显示可托收票据查询页面,选择查询条件,签收账号、票据种类(银承、商承)、提示付款状态、票据来源、日期等,点击“查询”按钮,查询结果中选中可托收票据,选择其“清算方式”,点击“发出托收”按钮后进入托收确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项
1.逾期托收时还要求输入“逾期托收理由”。
2.业务查询——“待托收票据查询”中查看可以发出托收的票据信息。
3.业务查询——“托收发生查询”中查看托收成功的历史记录。
4.可托收票据查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
5.可托收票据查询结果页面点击“取消”按钮,回到查询条件页面。

14.2.4.2 托收撤回

*功能简介:
查询出可以做托收撤回的票据,然后对相应的票据进行发出托收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “托收”->“托收撤回”,显示可撤回托收票据查询页面,选择查询条件,签收账号、票据种类(银承、商承)、日期等,点击“查询”按钮,查询结果中选中可撤回托收票据,点击“撤回申请”按钮后进入托收撤回确认页面点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项:
1.托收撤回后该票据可以再次提交托收申请。
2.业务查询——“托收发生查询”中查看托收撤回的历史记录。
3.可撤销托收票据查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
4.可撤销托收票据查询结果页面点击“取消”按钮,回到查询条件页面。

14.2.5 银承解付

*功能简介:
查询出可以做银承解付的票据,然后对相应的票据进行同意解付或拒绝签收操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取”商业汇票”->“电子票据-代理行业务”-> “银承解付”,显示待解付的票据查询页面,输入查询条件,点击“查询”,查询结果中点击任意票据的票号,展示票面信息;查询结果中选中待解付票据,点击“同意解付”或“拒绝解付”按钮,进入“同意解付”或“拒绝解付”确认页面,点击“确定”显示该交易已提交到审核员的结果页面。
*审核流程:
业务审核员登录网银,点击“交易审核——电子票据类审核”,看到该笔待审核的业务,
点击“同意”,通过该交易;
点击“拒绝”,该交易退回到未提交状态。
可以点击数据项显示链接,查看该笔交易的详细信息。
*注意事项
1.银承拒付后该票据可以再次提交托收申请。
2.业务查询——“待解付票据查询”中查看待解付票据的历史记录。
3.业务查询——“解付查询”中查看已解付或者已拒付票据的历史记录。
4.待解付票据查询结果页面点击下载“按钮”,可下载查询结果excel格式。
5.待解付票据查询结果页面点击“取消”按钮,回到查询条件页面。

14.2.6 业务查询

14.2.6.1 持有票据查询

*功能简介:查询当前持有的票据信息。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“持有票据查询”功能,进入【持有票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。
*注意事项
1.点击票号链接显示票样的正背面信息;
2.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.2 待托收票据查询

*功能简介:查询待托收的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“待托收票据查询”功能,进入【持有票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据来源、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。

14.2.6.3 待解付票据查询

*功能简介:查询待解付的票据信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“待解付票据查询”功能,进入【待解付票据查询】页面,选择“账号、票据种类、票据到期日起始日期、票据到期日终止日期”等查询条件,查询出符合条件的持有票据信息。
*注意事项 :
1.点击票号链接显示票样的正背面信息;
2.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.4 托收发生查询

*功能简介:查询已托收票据信息。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“托收查询”功能,进入【托收发生查询】页面,选择“账号、票据种类、托收状态、发出托收起始日期、发出托收终止日期”等查询条件,查询出符合条件的已托收票据信息.
*注意事项
1.选择相应的托收状态进行查询。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息;
3.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.5 银承承兑发生查询

*功能简介:实现查询银承承兑票据的功能。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“银承承兑发生查询”功能,进入【银承承兑发生查询】页面,输入“账号、承兑日起始日期、承兑日终止日期”,点击“确定”,查询出已发生承兑的票据。
*注意事项:
1.点击票号链接显示票样的正背面信息;
2.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.6 解付查询

*功能简介:查询已解付/已拒付的票据信息。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“解付查询”功能,进入【解付查询】页面,选择“承兑人账号、解付状态、解付起始日期、解付终止日期”等查询条件,查询出符合条件的解付发生票据信息。
*注意事项:
1.选择相应的解付状态可以查询出已解付和已拒付的票据。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息;
3.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.7 贴现签收发生查询

*功能简介:查询已发生贴现签收的票据信息。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“贴现签收发生查询”功能,进入【贴现签收发生查询】页面,选择“贴入人账号、票据种类、贴现种类”等查询条件,查询出符合条件的贴现签收发生票据信息。
*注意事项:
1.选择相应的贴现种类可以分别查询出回购式贴现和买断式贴现的票据。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息;
3.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.8 转帖现买入查询

*功能简介:实现查询已发生的转帖现买入功能。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“转贴现买入查询”功能,进入【转贴现买入查询】页面,选择“贴入人账号、票据种类、贴现种类”等查询条件,查询出符合条件的贴现签收发生票据信息。
*注意事项:
1.选择相应的转贴现种类可以分别查询出回购式转贴现和买断式转贴现的票据。
2.点击票号链接显示票样的正背面信息;
3.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。

14.2.6.9 转帖现卖出批次查询

*功能简介:实现查询转贴现卖出批次的功能。
*使用者:网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据-代理行业务”->“业务查询”,点击“转贴现卖出批次查询”功能,进入【转贴现卖出批次查询】页面,选择“贴出人账号、转帖现种类、票据种类、批次状态”等查询条件,查询出符合条件的批次信息。点击批次号链接,查询出具体转贴现卖出批次的票据明细。
*注意事项:
1.点击票号链接显示票样的正背面信息;
2.点击页面下方“下载”按钮,下载所有符合查询条件的票据。
3.选择相应的批次状态可以查询不同状态的批次信息,查询结果同转帖现卖出模块。

14.2.7 电子票据友好账户

*功能简介:维护电子票据常用账户信息,方便在出票、背书、质押等交易中直接调用账户信息。
*使用者:网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“商业汇票”->“电子票据”->“电子票据友好账户”,进入【电子票据友好账户】页面,点击“新增”,添加电子票据友好账户,点击“修改”按钮,账户进行修改,点击“删除”按钮,删除账户,点击“下载”按钮,下载所有的友好账户名单。



15 会员服务

15.1 网上签约申请

*功能简介:客户可以对开通了银行网上签约申请功能的交易所进行在线签约申请操作;
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“会员服务”->“网上签约申请”,点击“网上签约申请”功能,页面显示交易所信息列表。
客户选择一个交易所,点击“签约”链接,进入“网上签约申请”录入页面。
客户手工输入签约申请信息,点击“确定”按钮,进入“网上签约申请”确认页面。
确认输入信息无误后,点击“确定”按钮,进入“网上签约申请”结果页面,走管理类交易审核,如下图:
点击“确定”按钮,回到交易所列表首页继续做交易。
*注意事项:
交易所列表,每页10笔一翻页;对于不支持网上签约功能的交易所,操作链接置灰;
会员网上签约申请允许绑定1-5个账户;
绑定账号必须为会员在我行开立的、已加挂网银的、操作员有操作权限的账号;账户类型要求为基本户、一般户或临时户,非授权账户;且绑定账户不能重复。

15.2 我的交易所
15.2.1 会员签约变更及解约
*功能简介:客户可以对已签约的交易所进行签约及授权、变更授权、变更账号、解约操作;
使用者:操作员。
操作流程:     
在菜单中选取“会员服务”->“会员签约变更及解约”,点击“会员签约变更及解约”功能,页面显示已签约的交易所信息列表。

(1)签约及授权
客户选择一个已签约的交易所,点击“签约及授权”,向客户展示风险提示。
阅读“投资风险告知书”并点击“同意”按钮,进入“会员签约及授权”录入页面。
选择是否授权开通“商户端入金功能”,勾选账号对账号进行签约激活,点击“确定”按钮,进入“会员签约及授权”确认页面。
对输入信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“会员签约及授权”结果页面,走管理类交易审核。 
点击“确定”按钮,返回交易所列表首页,可继续进行操作;

(2)变更授权
客户选择一个已签约的交易所,点击“变更授权”,进入“会员变更授权”录入页面。
勾选账号,修改“商户端入金功能”开通或关闭,点击“确定”按钮,进入“会员变更授权”确认页面。
对信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“会员变更授权”结果页面,走管理类交易审核。
点击“确定”按钮,返回交易所列表,可继续做交易;

(3)变更账号
客户选择一个已签约的交易所,点击“变更账号”,进入“会员变更账号”录入页面。
修改绑定账号,点击“确定”按钮,进入“会员变更账号”确认页面。
输入信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“会员变更账号”结果页面。
点击“确定”按钮,回到交易所列表首页,可继续做交易。

(4)解约
客户选择一个已签约的交易所,点击“解约”,进入“会员解约”确认页面。
对信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“会员解约”结果页面,走管理类交易审核。
点击“确定”按钮,回到交易所列表首页,可继续做交易。

*注意事项:
如果交易所不允许网银端激活,则签约及授权时,页面显示提示信息“为了充分保护客户的合法权益,根据国务院关于清理整顿交易场所的相关要求,请携带相关材料在我行网点柜台办理签约业务。”;
如果交易所允许网银渠道商户端入金,则“商户端入金功能”可选择“开通”或“关闭”;如果不允许网银渠道商户端入金,则“商户端入金功能”只能选择 “关闭”;


15.2.2 出入金服务
*功能简介:客户可以对已签约的交易所进行实时入金、实时出金操作;
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“会员服务”->“出入金服务”,点击“出入金服务”功能,页面显示已签约的交易所信息列表。
(1)实时入金
选择一条交易所信息,点击:“实时入金”按钮,向客户做风险提示。
阅读风险提示,并同意后,进入“实时入金”录入页面。
选择转出账号,输入转出金额和摘要,点击“确定”按钮,进入“实时入金”确认页面。
对输入信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“实时入金”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回交易所列表页,可继续交易。
(2)实时出金
选择一条交易所信息,点击:“实时出金”按钮,进入“实时出金”录入页面。
选择转入账号,输入转入金额和摘要,点击“确定”按钮,进入“实时出金”确认页面。
对输入信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“实时出金”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回交易所列表页,可继续交易。
* 注意事项: 若商户设置为不允许银行网上出金,则“实时出金”按钮灰显,不可操作;


15.3 查询
15.3.1 明细查询
*功能简介:指会员可在此功能下查询到自己在交易所发生的出金、入金信息和交易明细。
*使用者: 操作员。
*操作流程:在菜单中选取“会员服务”->“查询”,点击“出入金明细查询”功能,输入查询信息页面。
选择数据后页面点击“重置”按钮,页面数据项还原为默认数值;
确认选择信息后点击“确定”按钮,页面进入【明细查询结果】页面;
点击“返回”按钮,页面返回【明细查询】页面。
*注意事项:
业务类型:出金和入金;
开始、结束日期均默认为当天,查询时间跨度为三个月;查询起始日期要小于等于结束日期。

15.3.2 出金申请查询
*功能简介:查询由资金监管系统返回的出金处理结果,并将转发结果、 处理结果展现给会员。
*使用者: 操作员。
*操作流程:在菜单中选取“会员服务”->“查询”,点击“出金申请查询”功能,输入查询信息页面。
选择数据后页面点击“重置”按钮,页面数据项还原为默认数值;
确认选择信息后点击“确定”按钮,页面进入【出金申请查询结果】页面;
点击“返回”按钮,页面返回【出金申请查询】页面。

15.3.3 签约信息查询
*功能简介:是指会员查询本人所签约的交易所信息、绑定出金、入金账户信息、市场端席位号等信息的功能。
*使用者: 操作员。
*操作流程:在菜单中选取“会员服务”->“查询”,点击“签约信息查询”功能。
单击选中要查询的交易所及会员号,点击“确定”按钮,页面进入此交易所或会员的签约信息查询结果页面;
点击“返回”按钮,页面返回【签约信息查询查询】首页面。


 



16 资金监管

16.1 实时清分

*功能简介:“实时清分”是由交易所通过企业网银提供会员虚拟账号等,将暂挂的单笔资金清分至会员或交易所的虚拟子账号的功能。
*使用者: 系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“资金监管”->“实时清分”,进入【商户列表】页面选择商户后点击“查询”按钮,进入【待清分列表】界面,选择一笔待清分记录,选择入账类型和摘要后点击“确定”按钮,完成实时清分交易。
*注意事项
1.摘要显示内容根据“入账类型”动态显示。选择“会员入账”时显示:会员虚拟账号、会员虚拟汇总户;选择“交易所入账”时显示:支付调节户、自有资金户、监管调节户、利息收入户;
2.当入账类型为“会员入账”,且摘要为“会员虚拟账号”时,请填写精确的会员虚拟账号;
3.备注内容最多120个字符。

16.2 购房资金监管
16.2.1 合同管理

*功能简介:“合同管理” 功能为房屋中介门店提供合同信息查询、合同信息录入、合同信息修改、合同撤销、上传扫描文件以及查看合同相关信息等操作。
*使用者: 业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“资金监管”->“购房资金监管” ->“合同管理”,进入【合同管理】首页面。
点击“新增合同”按钮,页面进入【新增合同】录入页面。
根据具体情况,填写合同信息后,点击“确定”按钮,页面进入【新增合同】确认页面。
确认合同信息后,点击“确定”按钮,页面进入【新增合同】结果页面。
输入查询条件,点击“查询”按钮,页面下方展示符合查询条件的查询结果列表信息。
点击“合同编号”链接,展示合同详情页面。
点击“上传扫描文件”按钮,展示【上传扫描文件】页面。
选择文件类型、要上传的扫描文件,点击“上传”按钮,展示【上传扫描文件】结果页面。
点击“修改”按钮,展示【修改合同】录入页面,可以修改部分合同信息。
修改合同信息后,点击“确定”按钮,展示【修改合同】确认页面。
确认修改合同信息后,点击“确定”按钮,展示【修改合同】结果页面。
合同生效前,点击“撤销”按钮,可以进行合同撤销操作。
确认撤销合同信息后,点击“确定”按钮,展示撤销合同结果页面。
点击“提交总部审核”按钮,展示提交结果页面。
点击“查看审批记录”按钮,展示【查看审批记录】页面。
在首页面,点击“合同编号”链接,展示【合同详情】页面。
合同生效后,可进行支取申请操作,点击“支取申请”按钮,展示【支取申请】录 入页面。
输入相关支取申请信息后,点击“确定”按钮,展示【支取申请】确认页面。
确认支取申请信息后,点击“确定”按钮,展示【支取申请】结果页面。
点击“查看扫描文件”按钮,可以查看已上传的扫描文件信息。
点击“查看委托协议”按钮,可以查看委托协议信息。
点击“查看出入金明细”按钮,展示【查看出入金明细】页面。
点击“查看审批记录”按钮,展示【查看审批记录】页面。

16.2.2 合同管理

*功能简介:“合同审批” 功能为房屋中介总部提供合同信息查询、合同审批、支取申请审批、查看扫描文件以及查看合同相关信息等操作。
*使用者:管理员。
*操作流程: 在菜单中选取“资金监管”->“购房资金监管” ->“合同审批”,进入【合同审批】首页面。
可以输入查询条件,点击“查询”按钮,页面下方展示符合查询条件的查询结果列表。
在首页,点击列表中的“合同编号”链接,展示【合同详情】页面。
点击“合同审批”按钮,展示【合同审批】录入页面。
录入相关合同审批信息后,点击“确定”按钮,展示【合同审批】确认页面。
确认相关合同审批信息后,点击“确定”按钮,展示【合同审批】结果页面。
在首页,点击列表中的“合同编号”链接,展示【合同详情】页面。
点击“支取申请审批”按钮,展示【支取申请审批】录入页面。
录入相关审批信息后,点击“确定”按钮,展示【支取申请审批】确认页面。
确认支取申请审批信息后,点击“确定”按钮,展示【支取申请审批】结果页面。
点击“查看扫描文件”按钮,可查看该合同已上传的相关扫描文件信息。
点击“查看委托协议”按钮,可以查看该合同的委托协议详细信息。
点击“查看出入金明细”按钮,展示【查看出入金明细】页面;输入查询起止日期,点击“查询”按钮,可以查看符合查询条件的出入金明细记录;点击“卖方保证金账号”后的“查询余额”按钮,可以查看该卖方保证金账号的账户余额信息。
点击“查看审批记录”按钮,展示【查看审批记录】页面。


16.3 旅游资金托管
16.3.1 按团管理

*功能简介:“按团管理”功能为旅行社门店提供按照旅行团快速进行合同维护、合同提交和支取申请等操作。合同维护包括新增合同、修改合同、撤销合同、上传扫描文件、查看扫描文件、查看出入金明细、查看审批记录、查看和下载委托协议等。
*使用者: 旅行社门店操作员。
*操作流程:在菜单中选取“资金监管”->“旅游资金托管” ->“按团管理”,进入【合同管理】首页面。
点击“新增团”按钮。
输入团号和线路号。
点击“确定”按钮。
确认信息无误后,点击“确定”按钮提交团信息。
可直接“新增合同”也可返回重新查询团信息后,再团下新增合同。
可输入团号查询旅行社指定团信息,或不输入团号查询旅行社全部团信息。
选中一条团信息,点击“删除团”按钮。
确认信息无误后,点击“确定”提交删除申请。
团信息删除后,该团下已存在的合同信息可通过“合同管理”功能中查找。    
点击“团号”链接,默认查询该团下最近三个月的合同信息,可修改查询条件进行筛选。
操作员仅能查询和维护本人录入的合同信息。
点击“新增合同”按钮,显示新增合同录入页面。
按要求填写合同信息,点击“确定”。
确认合同信息无误后,点击“确定”提交合同。
点击“上传扫描文件”按钮,弹出上传文件对话框,须将旅游托管业务相关的扫描文件上传给银行。 
点击“合同信息”页面点击“合同编号”链接可查看合同详细信息。
点击“修改”按钮,对待补录的合同的全部信息均可修改。
填写完毕,点击“确定”,显示修改合同信息确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,提交修改后的合同信息。
可点击“上传扫描文件”按钮,上传新的扫描文件。   
合同详细信息页面点击“撤销”按钮,显示合同撤销确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”显示撤销合同结果。
合同详细信息页面点击“查看扫描文件”按钮,可在弹出页面查看已上传给银行的扫描文件信息。    
合同详细信息页面点击“查看审批记录”按钮,可查看该笔合同审批记录。
合同详细信息页面点击“查看出入金流水”按钮,显示托管账号的出入金明细。
出入金明细页面点击“查询余额”按钮,可显示托管账号的当前可用余额。
点击下载按钮,可保存EXCLE格式的出入金明细文件。   
合同详细信息页面点击“查看托管协议”按钮,可查看旅游资金托管业务的协议,门店操作员可下载和打印协议书。
选中一条团信息,点击“合同提交”按钮,默认查询该团下最近三个月可进行合同提交的合同信息,操作员可修改查询条件进行筛选。
勾选合同信息,一次最多可勾选20条记录,点击“合同提交”按钮,显示合同提交确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮显示合同提交结果页面。
选中一条团信息,点击“支取申请”按钮,默认查询该团下最近三个月可进行支取申请的合同信息,操作员可修改查询条件进行筛选。
勾选合同信息,一次最多可勾选20条记录,点击“支取申请”按钮,显示支取申请录入页面。
门店操作员根据旅客的实际情况,在相应的合同上选取申请方式:按期回国、滞留国外、托管中止。
信息填写完毕,点击“确定”按钮,显示支取申请确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,向银行提交支取申请。

16.3.2 合同管理

*功能简介:“合同管理”功能为旅行社门店提供合同维护、合同提交和支取申请等操作。合同维护包括新增合同、修改合同、撤销合同、上传扫描文件、查看扫描文件、查看出入金明细、查看审批记录、查看和下载委托协议等。
*使用者: 旅行社门店操作员。
*操作流程:在菜单中选取“资金监管”->“旅游资金托管” ->“合同管理”,进入合同信息首页面。
旅行社门店操作员仅能查询和维护本人录入的合同信息。
默认查询最近三个月的全部合同信息。
团号为非必输项。
输入团号则查询指定团号下的合同信息。
不输入团号则查询全部团下的合同信息,包括没有组团的合同信息。
单次查询日期的跨度最大为6个月。
合同状态为必输项,可选择全部状态或指定任意状态查询。
合同编号为非必输项,输入合同编号则查询指定合同,不输入则查询全部合同。
点击“新增合同”按钮,显示新增合同录入页面。
团号为非必输项,不输入团号则表示该笔合同不归属任意旅行团。
输入团号时,需要先通过“按团管理”功能创建团信息。
按要求填写合同信息,点击“确定”。
确认合同信息无误后,点击“确定”提交合同。
点击“上传扫描文件”按钮,弹出上传文件对话框,须将旅游托管业务相关的扫描文件上传给银行。
点击“合同信息”页面点击“合同编号”链接可查看合同详细信息。
点击“修改”按钮,对待补录的合同的全部信息均可修改。
填写完毕,点击“确定”,显示修改合同信息确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,提交修改后的合同信息。
可点击“上传扫描文件”按钮,上传新的扫描文件。   
合同详细信息页面点击“撤销”按钮,显示合同撤销确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”显示撤销合同结果。
合同详细信息页面点击“查看扫描文件”按钮,可在弹出页面查看已上传给银行的扫描文件信息。    
合同详细信息页面点击“查看审批记录”按钮,可查看该笔合同审批记录。
合同详细信息页面点击“查看出入金流水”按钮,显示托管账号的出入金明细。
出入金明细页面点击“查询余额”按钮,可显示托管账号的当前可用余额。
点击下载按钮,可保存EXCLE格式的出入金明细文件。   
合同详细信息页面点击“查看托管协议”按钮,可查看旅游资金托管业务的协议,门店操作员可下载和打印协议书。   
对于状态为“待补录”的合同信息,门店操作员上传相关影像文件后,可提交总部审批。
勾选合同信息,一次最多可勾选20条记录,点击“合同提交”按钮,显示合同提交确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮显示合同提交结果页面。
对于状态为“合同生效”的合同,操作员可提起支取申请。
勾选合同信息,一次最多可勾选20条记录,点击“支取申请”按钮,显示支取申请录入页面。
门店操作员根据旅客的实际情况,在相应的合同上选取申请方式:按期回国、滞留国外、托管中止。
信息填写完毕,点击“确定”按钮,显示支取申请确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,向银行提交支取申请。


16.3.3 合同审批

*功能简介:“合同审批” 功能为旅行社总店提供合同信息查询、合同审批、支取申请审批、查看扫描文件等操作。
*使用者: 旅行社门店操作员。
*操作流程:在菜单中选取“资金监管”->“旅游资金托管” ->“合同审批”,进入合同信息首页面。
默认显示旅行社所有门店在最近三个月录入的所有合同信息,可修改查询条件进行筛选。
点击“合同编号”链接,显示合同详细信息页面。
点击“查看扫描文件”按钮,可查看门店操作员在此合同下上传的扫描文件信息。
点击“查看审批记录”按钮,可查看该笔合同的审批流水信息。
点击“查看出入金明细”按钮,可查看该笔合同的托管账号的出入金明细和账户余额。   
在合同信息页面,对于合同待总店审核的合同,可进行合同审批。
勾选合同信息,点击“合同审批”按钮,显示合同审批录入页面。
选择审批意见:审批同意或审批拒绝,审批拒绝时需要录入拒绝原因。
点击“确定”按钮,显示合同审批确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”显示合同审批结果。
门店提出支取申请后,总店进行审批。
在合同信息页面,对于支取待总店审核的合同,可进行支取申请审批。
勾选合同信息,点击“支取申请审批”按钮,显示支取申请审批录入页面。
选择审批意见:审批同意或审批拒绝,审批拒绝时需要录入拒绝原因。
点击“确定”按钮,显示支取申请审批确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮提交审批信息到银行。
待银行审批通过后,对于保证金退回旅客的合同,旅客可凭本人身份证到柜台办理托管资金支取。
对于保证金划付旅行社的合同,旅行社需携带滞留证明到柜台办理保证金提取。

16.4 资金划转
*功能简介:客户可以将资金监管账户中的手续费/利息/自有资金划转至自有资金账户中
使用者: 操作员。
操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“资金划转”,点击“资金划转”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。  
(1)手续费划转
客户选择其中一条商户信息,点击“手续费划转”按钮,进入“手续费划转”录入页面。
客户选择“付款账户”,手工输入“转入金额”,点击“确定”按钮,进入“手续费划转”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“手续费划转”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,回到“资金划转”首页面,可继续录入划转交易。

(2)利息划转
客户选择其中一条商户信息,点击“利息划转”按钮,进入“利息划转”录入页面。
客户选择“付款账户”,手工输入“转入金额”,点击“确定”按钮,进入“利息划转”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“利息划转”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,回到“资金划转”首页面,可继续录入划转交易。

(3)自有资金划转
客户选择其中一条商户信息,点击“自有资金划转”按钮,进入“自有资金划转”录入页面。
客户选择“付款账户”,手工输入“转入金额”,点击“确定”按钮,进入“自有资金划转”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“自有资金划转”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,回到“资金划转”首页面,可继续录入划转交易。

*注意事项
付款账户必须为该客户签约网银非授权的本行账户,要求账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户(已取消转账限制),未取消转账限制的专用户不允许做此交易;保证金账户不允许做此交易;要求操作员对账户有操作权限,账户是否有转账权限不校验;对付款账户的转账限额、机构大额、收付款账户的黑白名单、是否设置了落地标志、操作员是否有转账类交易录入权限,网银进行校验并提示报错;
“转入金额”要求必须大于0,小于等于“可转手续费金额”;控制为小数点后两位,包括小数点及小数点后两位最长可输入15位;不允许输入特殊字符(特殊字符要求同网银通用规则);

16.5 定活互转
16.5.1 活期转定期
*功能简介:客户可以将资金监管账户中的活期转存成定期。
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“定活互转”-“活期转定期”,点击“活期转定期”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一条商户信息,点击“确定”按钮,进入“活期转定期”录入页面,如下图: 客户选择“转出账户”、“存期”和“到期是否自动转存”,输入“转存金额”,点击“确定”按钮,进入“活期转定期”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“活期转定期”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回“商户信息”首页,可继续录入交易。

*注意事项:
转出账户要求为该客户签约网银非授权的本行账户,账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户(已取消转账限制),未取消转账限制的专用户不允许做此交易;保证金账户不允许做此交易;要求操作员对账户有操作权限,账户是否有转账权限不校验;校验操作员是否有转账类交易录入权限,否则提示报错;
存期:为必输项,选项包括:三个月(默认)、六个月、一年;
转存金额:为必输项,要求大于等于10000元人民币;控制为小数点后两位,包括小数点及小数点后两位最长可输入15位;不允许输入特殊字符(特殊字符要求同网银通用规则);
到期是否自动转存:为必输项,选项包括:不续存(默认)、存本转息、本息续存,合作类型为存管行时三种都支持,合作类型为合作行时,只支持不续存;
定期存款币种为人民币,起存金额为10000元。 

16.5.2 定期转活期
*功能简介:客户可以将资金监管账户中的定期存单转成活期。
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“定活互转”-“定期转活期”,点击“定期转活期”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一条商户信息,点击“确定”按钮,进入“定期存单列表”页面。
存单列表每10笔一翻页,点击“下一页”可继续查看更多记录; “定期账号”为超链接,点击链接,进入“定期转活期”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“定期转活期”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回“定期存单列表”页面,可继续做交易。

*注意事项:
定期存款转为活期存款,资金自动转入原转出活期账户。不支持部分支取,支取金额即为账户余额;

16.6 通知存款
16.6.1 活期转通知存款
*功能简介:客户可以将资金监管账户中的活期转存成通知存款。
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“活期转通知存款”,点击“活期转通知存款”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一条商户信息,点击“确定”按钮,进入“活期转通知存款”录入页面。
客户选择“转出账户”、“通知类型”,输入“金额”,点击“确定”按钮后,进入“活期转通知存款”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“活期转通知存款”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回“商户信息”首页,可继续录入交易。

*注意事项:
转出账户:必须为该客户签约网银非授权的本行账户,要求账户性质必须为基本户、一般户、临时户或专用户(已取消转账限制),未取消转账限制的专用户不允许做此交易;保证金账户不允许做此交易;要求操作员对账户有操作权限,账户是否有转账权限不校验;校验操作员是否有转账类交易录入权限,否则提示报错;
通知类型:下拉框显示,选项包括:一天、七天(默认);
金额:手工输入框,必输项,最低起存金额为人民币50万元;输入的转存金额控制为小数点后两位,包括小数点及小数点后两位最长可输入15位;不允许输入特殊字符(特殊字符要求同网银通用规则);
客户可将活期账户上的部分或全部资金转存为通知存款;
人民币账户通知存款开户,最低起存金额为五十万元;

16.6.2 通知设定
*功能简介:客户可以设定通知存款的支取通知
使用者: 操作员。
操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“通知设定”,点击“通知设定”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一条商户信息,点击“确定”按钮,进入“通知存款列表”页面。
通知存款列表每10笔一翻页,点击“下一页”可继续查看更多记录; “通知存款账号”为超链接,点击链接,进入“通知设定”录入页面。
客户手工输入“支取日期”,点击“确定”按钮,进入“通知设定”确认页面。
对信息确认无误,点击“确定”按钮,进入“通知设定”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回“通知存款列表”页面,可继续录入交易;

*注意事项:
支取日期为必输项,默认为当前日期加相应的通知类型的天数的日期,可修改;修改后的日期要求必须大于或等于默认日期;
通知设定的支取日期若为对公服务节假日,则不能进行支取,过期支取时按活期存款计息。
资金监管通知存款目前不支持部分支取,支取金额为账户金额,支取后,通知存款销户;

16.6.3 已通知支取/取消
*功能简介:客户可以对已设定的通知存款进行支取、通知的取消操作;
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“已通知支取/取消”,点击“已通知支取/取消”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。
客户选择其中一个商户信息,点击“确定”按钮,进入“已设定通知存款列表”页面。
“已设定通知存款列表”设置10笔一翻页,点击“下一页”可继续查看更多记录。
“取消”和“支取”操作为链接,点击链接,分别进入“通知存款取消”和“通知存款支取”流程。

(1)取消
客户选择其中一条通知存款,点击“取消”链接,进入“通知取消确认”页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“通知取消”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”按钮,返回“已设定通知存款列表”页面,可继续做交易。

(2)支取
客户选择其中一条通知存款,点击“支取”链接,进入“通知存款支取”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入“通知存款支取”结果页面,走转账类交易审核。
点击“确定”,返回“已设定通知存款列表”页面,可继续做交易。

*注意事项:
客户可办理通知存款的查询、通知的取消和通知存款的到期支取;
已办理通知设定而提前支取或逾期支取的通知存款,支取部分按支取日期挂牌公告活期存款利息计息;
资金监管通知存款目前不支持部分支取,支取金额为账户金额,支取后,通知存款销户;

16.6.4 未通知支取
*功能简介:客户可以对未提前通知的通知存款进行支取操作;
*使用者:操作员。
*操作流程:     
在菜单中选取“资金监管”->“通知存款”-“未通知支取”,点击“未通知支取”功能,页面显示客户签约的商户信息列表。 
客户选择其中一条商户信息,点击“确定”按钮,进入“未设定通知存款列表”页面。
“未设定通知存款列表”设置每10笔一翻页,点击“下一页”可查看更多记录; “通知存款账号”为超链接,点击链接,进入“未通知支取”确认页面。
信息确认无误后,点击“确定”按钮,进入““未通知支取”结果页面,走转账类审核。
点击“确定”按钮,返回“未设定通知存款列表”页面,可继续做交易。

*注意事项:
资金监管通知存款目前不支持部分支取,支取金额为账户金额,支取后,通知存款销户;
通知存款未提前通知而支取的,其支取部分按照支取日期挂牌公告的活期存款利率计息。


16.7 网上资金托管
16.7.1 产品选择
*功能简介:客户通过“产品选择”功能选取需要操作的业务品种。其中选取存款担保购机业务后,可查询或维护机型套餐信息。
*使用者:网上资金托管企业管理员或操作员(本文以电信运营商为例)。
*操作流程:  
在菜单中选取“资金监管”->“网上资金托管” ->“产品选择”,进入产品选择页面。
选择“存款担保购机”业务后,点击“确定”按钮,显示套餐信息页面。
管理员可点击“新增套餐”按钮,显示新增套餐信息录入页面。
输入套餐信息后,点击“确定”按钮,显示新增套餐信息确认页面。
确认套餐信息无误后,再次点击“确定”按钮,套餐信息新增成功。
可点击“查询”按钮查询已维护的套餐信息。
可以套餐信息进行维护和删除。
选取一条记录,点击“修改”按钮,显示修改套餐信息录入页面。
输入新的套餐信息内容后,点击“确定”按钮,显示修改套餐信息确认页面。 
确认信息无误后,再次点击“确定”按钮,显示套餐信息修改成功。
也可以选取一条记录,点击“删除”按钮,删除套餐信息。 
确认待删除信息无误后,点击“确定”按钮,套餐信息删除成功。

16.7.2 合同管理
*功能简介:“合同管理”功能为电信运营商提供合同维护、合同提交和支取申请等操作。合同维护包括新增合同、修改合同、撤销合同、上传扫描文件、查看扫描文件、查看出入金明细、查看审批记录、查看和下载委托协议等。
*使用者:电信运营商操作员。
*操作流程: 
在菜单中选取“资金监管”->“网上资金托管” ->“合同管理”,进入合同信息首页面。
旅行社门店操作员仅能查询和维护本人录入的合同信息。
单次查询日期的跨度最大为6个月。
合同状态为必输项,可选择全部状态或指定任意状态查询。
合同编号为非必输项,输入合同编号则查询指定合同,不输入则查询全部合同。   
点击“逐笔录入合同”按钮,显示新增合同录入页面。
按要求填写合同信息,点击“确定”。
确认合同信息无误后,点击“确定”提交合同。
点击“上传扫描文件”按钮,弹出上传文件对话框,须将网上资金托管业务相关的扫描文件上传给银行。
点击“批量导入合同”按钮,显示批量导入合同录入页面。
下载批量模板,按要求生成批量文件,上传并录入完页面信息,点击“确定”提交批量文件。
确认批量文件信息无误后,点击“确定”提交批量文件。
点击“批量导入结果查询”按钮,显示批量导入结果查询页面。
点击“查询”按钮后点击查询列表“成功总笔数”链接可查看批量导入结果。
点击“合同信息”页面点击“合同编号”链接可查看合同详细信息。
点击“修改”按钮,对待补录的合同的全部信息均可修改。
填写完毕,点击“确定”,显示修改合同信息确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,提交修改后的合同信息。
可点击“上传扫描文件”按钮,上传新的扫描文件。   
合同详细信息页面点击“撤销”按钮,显示合同撤销确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”显示撤销合同结果。
合同详细信息页面点击“查看扫描文件”按钮,可在弹出页面查看已上传给银行的扫描文件信息。   
合同详细信息页面点击“查看审批记录”按钮,可查看该笔合同审批记录。
合同详细信息页面点击“查看出入金流水”按钮,显示托管账号的出入金明细。
出入金明细页面点击“查询余额”按钮,可显示托管账号的当前可用余额。点击下载按钮,可保存EXCLE格式的出入金明细文件。
合同详细信息页面点击“查看托管协议”按钮,可查看旅游资金托管业务的协议,门店操作员可下载和打印协议书。
对于状态为“待补录”的合同信息,门店操作员上传相关影像文件后,可提交。
对于状态为“合同生效”的合同,管理员可提起支取申请。勾选合同信息,一次最多可勾选20条记录,点击“支取申请”按钮,显示支取申请录入页面。
操作员根据客户的实际情况,在相应的合同上选取支取类型:商户提现、会员提现;转账方式:全部转账、部分转账;交易金额等。   
信息填写完毕,点击“确定”按钮,显示支取申请确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,向银行提交支取申请。

16.7.3 合同审批
*功能简介:“合同审批” 功能为网上资金托管企业(本文以电信运营商为例)提供合同信息查询、支取申请审批、查看扫描文件等操作。
*使用者:运营商总店管理员。
*操作流程: 
在菜单中选取“资金监管”->“网上资金托管” ->“合同审批”,进入合同信息首页面。
输入查询条件后,点击“查询”页面下方显示符合条件的记录。
点击“合同编号”链接,显示合同详细信息页面。
点击“查看扫描文件”按钮,可查看门店操作员在此合同下上传的扫描文件信息。
点击“查看审批记录”按钮,可查看该笔合同的审批流水信息。
点击“查看出入金明细”按钮,可查看该笔合同的托管账号的出入金明细和账户余额。   
门店提出支取申请后,管理员进行审批。管理员勾选合同信息,点击“支取申请审批”按钮,显示支取申请审批录入页面。
选择审批意见:审批同意或审批拒绝,审批拒绝时需要录入拒绝原因。   
点击“确定”按钮,显示支取申请审批确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮提交审批信息到银行。   
客户可到柜台提取资金托管账户的资金。



17 全程通

17.1 全程通(经销商)
*首页面:
业务提醒的笔数为超链接,点击连接进入相关菜单功能;
当笔数为0时,笔数超链接不可点。

17.1.1 业务概况

*功能简介:此功能为查询经销商的业务情况信息,包含订单概况、融资概况和商品概况三个部分。
*使用者:经销商客户网银录入员、审核员
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务概况”,展示概况信。

【订单概况】列表后面,点击“详情”按钮,展示订单概况信息详情。
点击“返回”,返回至上一页面。
订单概况详细信息页面点击【详细】按钮,进入“执行订单列表”界面。
点击“返回”,返回至上一页面。
选中任意一条电子票据执行订单,点击“执行订单明细”按钮,进入订单的明细界面。
在【执行订单列表】中选中任意一条实物票据执行订单,点击“执行订单明细”按钮,进入订单的明细界面。
点击“返回”,返回至上一页面。
【融资概况】列表后面,点击“详情”按钮,展示融资概况信息详情。
【商品概况】列表后面,点击“详情”按钮,展示商品概况信息详情。
在上图所示“商品详细信息”页面,点击“在途商品数量”链接,展示在途商品信息。
在“商品详细信息”页面中,点击“在库商品数量”链接,展示在库商品信息。
在“商品详细信息”页面中,点击“逾期未出库商品数量”链接,展示逾期未出库商品信息。

* 注意事项:
该功能针对非银行代管专业版客户,是查询类功能;
每个业务概况页面信息均可下载EXCEL格式文件信息。

17.1.2 待处理业务
17.1.2.1 待处理出票申请

*功能简介:查询该经销商客户待处理的出票申请信息,并对信息进行相关维护。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“待处理业务”,点击“待处理出票申请”功能,展示待处理的出票申请信息页面。
核心厂商查询条件,可以通过文本框后面查询按钮反显出所有核心厂商名称进行选择如下图:
在“核心厂商列表页面”中,点击“取消”按钮,核心厂商列表页面关闭,点击“确认”按钮,该页面关闭的同时,将所选择的核心厂商信息反显到文本框中。
在“待处理出票申请信息”中,电子票据、实物票据的“出票申请信息状态”下拉列表中包括:核心厂商审核不通过、银行审核不通过、已撤票三种状态。且三种状态均只能做修改和删除操作。
在“待处理出票申请信息”页面中,点击“修改”按钮,展示承兑协议页面。
点击“同意”展示【出票申请信息修改】页面: 在“出票申请信息修改”页面中,点击“返回”按钮,返回至上一页面,在该页面中点击“确定”按钮,展示“出票申请信息修改确认”页面。
点击“返回”,返回至上一页面。
点击确定,展示出票申请信息修改结果页面。
在“待处理出票申请信息”页面中,点击“删除”按钮,展示承兑协议页面。
“出票申请信息删除确认”页面右端,点击【查看明细】链接,展示“出票申请详细信息”页面。
点击“返回”,返回至上一页面。
“出票申请信息删除确认”页面点击“取消”按钮,返回至上一页面。
“出票申请信息删除确认”页面点击“确定”按钮,展示“出票申请信息删除结果”页面。
点击“确定”返回至首页面。
“出票申请详细信息”页面点击“返回”按钮,页面跳转到“申请信息提示承兑确认”页面,在该页面中点击“取消”按钮,页面返回到“待处理出票申请信息”,在“申请信息提示承兑确认”页面点击“确定”按钮,页面跳转到“申请信息提示承兑结果”页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到待处理出票申请中的各类待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

* 注意事项:
该功能针对非银行代管专业版客户,并且该客户必须签约电子票据系统;

17.1.2.2 待处理额度恢复申请

*功能简介:经销商客户在线申请追加额度,并对信息进行相关维护。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“待处理额度恢复申请”,点击“查询”,展示“待处理额度恢复申请”页面。
选中一条信息,点击“查询明细”,展示“额度恢复申请明细”页面。
点击“返回”,返回至上一页面。
在“待处理额度恢复申请”页面选中一条信息,点击“修改”,展示“修改待处理额度恢复申请”页面。
点击“余额查询”按钮。
点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“修改待处理额度恢复申请确认”页面。
点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“修改待处理额度恢复申请结果”页面。
点击“确定”,返回至“待处理额度恢复申请”页面。
在“待处理额度恢复申请”页面选中一条信息,点击“删除”,展示“删除待处理额度恢复申请确认”页面。
点击“取消”,返回至“待处理额度恢复申请”页面。
点击“确定”,展示“删除待处理额度恢复申请结果”页面。
点击“确定”,返回至“待处理额度恢复申请”页面。

17.1.3 业务办理
17.1.3.1 我要出票

*功能简介:此功能为经销商人员录入出票申请信息,包括票面信息、跟单资料、电子银承协议
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”,点击“我要出票”功能,展示“我要出票”页面。
选择“电子票据”,点击“确定”按钮,展示出票协议签订页面。
客户查看“银承协议内容”,如无异议,点击“同意按钮”,页面跳转到“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
若核心厂商支持按订单融资模式,“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
点击“融资订单查询”按钮,查询可用于融资申请的订单信息。
选定需要融资的订单信息后,点击确定,可将此订单信息添加至“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
点击查看明细可查看融资订单详情。
点击重置按钮,页面中录入的信息置空。
点击取消按钮,页面返回协议签订页面。
选择“一键出票”提交方式,出票过程由全程通系统自动发起提示承兑与提示收票。
“电票承兑申请信息及跟单资料录入确认”页面。
点击“取消”按钮,页面返回到“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面 点击“确认”按钮,页面跳转到“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面。
在“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面中,点击“确定”按钮,页面跳转到“我要出票”页面。
在“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面中,点击“保存友好账户”按钮,展示友好账户保存页面。
友好账户保存页面中,点击“取消”按钮,页面跳转到“我要出票”页面。
点击“确定”按钮,页面跳转到友好账户保存结果页面。
选择“实物票据”,点击“确定”按钮,展示出票协议签订页面。
点击“同意”,进入“实票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
若核心厂商支持按订单融资模式,“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
点击“融资订单查询”按钮,查询可用于融资申请的订单信息。
选定需要融资的订单信息后,点击确定,可将此订单信息添加至“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面。
点击查看明细可查看融资订单详情。
点击“重置”,重新填写页面信息。
点击“取消”,返回至上一页面。
点击“出票登记”,进入“实票承兑申请信息及跟单资料录入确认”页面。
点击“取消”按钮,页面返回到“电票承兑申请信息及跟单资料录入”页面 点击“确定”按钮,页面跳转到“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面。
在“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面中,点击“确定”按钮,页面跳转到“我要出票”页面 在“电票承兑申请信息及跟单资料录入结果”页面中,点击“保存友好账户”按钮,展示友好账户保存页面。
友好账户保存页面中,点击“取消”按钮,页面跳转到我要出票页面。
点击“确定”按钮,页面跳转到友好账户保存结果页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到出票申请的待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

*注意事项:
该功能针对非银行代管专业版客户,并且该客户必须签约电子票据系统;
该网银操作员有转账类交易录入权限;
页面票面信息和订单信息最多均可增加70笔。

17.1.3.2 出票信息维护

*功能简介:该功能为经销商客户对在银行审核中、待核心厂商审核、已撤票、核心厂商审核不通过、银行审核不通过信息做可修改、删除、撤票相关维护操作。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”,点击“出票信息维护”功能,“出票信息查询列表”页面如下图:
核心厂商查询条件,可以通过文本框后面查询按钮反显出所有核心厂商名称进行选择。
在“核心厂商列表页面”中,点击“取消”按钮,核心厂商列表页面关闭,点击“确认”按钮,该页面关闭的同时,将所选择的核心厂商信息反显到文本框中。
点击“修改”按钮,页面跳转到 “银承协议”签订页面。
在“银承协议”签订页面中,点击“不同意”按钮,页面跳转到“出票信息查询列表”页面,点击“同意”按钮,跳转到“出票申请信息修改”页面。
若核心厂商支持按订单融资模式,出票申请信息修改页面。
可点击“查看明细”链接查看融资订单详情: 也可点击“融资订单查询”按钮查看可融资的订单信息,并选择新的融资订单: 在“出票申请信息修改”中,修改完成,点击“重置”按钮,所修改的信息变更为修改前信息,点击“取消”按钮,页面跳转到“银承协议”签订页面,点击“确定”按钮,页面跳转到“出票申请信息修改确认”页面。
在“出票申请信息修改确认”页面中点击,跳转到“出票申请信息修改结果”页面 点击“保存友好账户”按钮,展示友好账户保存页面。
友好账户保存页面中,点击“取消”按钮,页面跳转到我要出票页面。
点击“确定”按钮,页面跳转到友好账户保存结果页面。
点击“返回”,返回至我要出票页面。

票据删除
点击“删除”按钮,页面跳转到“出票信息删除确认”页面如下图 “出票信息删除确认”页面右端点击【查看明细】,展示“出票申请详细信息”页面。
在“出票申请详细信息”页面中,点击“返回”按钮,页面返回到“出票信息删除确认”页面,该页面中点击“取消”按钮,页面返回到“出票信息查询列表”,点击“确认”按钮,页面跳转到“出票信息删除结果”页面。
在“出票信息查询列表”页面中,选择其中“待核心厂商审核”、“核心厂商审核不通过”、“银行审核不通过”的出票信息做撤票操作。
点击“撤票”按钮,页面跳转到“出票信息撤票确认”页面。
“出票信息撤票确认”页面右端点击【查看明细】,展示“出票申请详细信息”页面。
在“出票申请详细信息”页面中,点击“返回”按钮,页面返回到“出票信息撤票确认”页面,该页面中点击“取消”按钮,页面返回到“出票信息查询列表”,点击“确认”按钮,页面跳转到“出票信息撤票结果”页面。
在“出票信息撤票结果”页面中,点击“确定”按钮,页面返回到首页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到出票信息维护中的各类待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

17.1.3.3 我要赎证

*功能简介:该功能用于经销商人员录入赎证信息及保证金的转存。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”,点击“我要赎证”功能,展示“在库合格证信息查询”页面。
在“在库合格证信息查询”页面中,点击核心厂商文本框后的【查询】按钮,展示“核心厂商列表”页面。
在“核心厂商列表”页面中,如点击“取消”按钮,则关闭该页面;如选择一条核心厂商信息并点击“确定”按钮,则关闭该页面,并将核心厂商反显到“在库合格证信息查询”页面中。
点击“在库合格证信息查询”页面中的“查询”按钮,页面展示出在库合格证信息列表。
在“在库合格证信息查询”页面中,选择状态为“已入库”的货物信息,点击“赎证申请”按钮,进入赎证申请流程: 在“赎证申请”页面中,选择转账方式为线上时,选择金额充足的结算账号,自动计算出转账总金额,回显合格证列表。
在“赎证申请”页面,如点击“取消”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面,如点击“确定”按钮,页面跳转“赎证申请确认”页面。
在“赎证申请确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回“赎证申请”页面,如点击“确定”按钮,页面跳转到“赎证申请结果”页面。
在“赎证申请结果”页面中,点击“确定”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面。 选择转账方式为线下时,显示合格证列表,选择是否为首批合格证释放。
在“赎证申请”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面,如点击“确定”按钮,页面跳转“赎证申请确认”页面。
在“赎证申请确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回“赎证申请”页面,如点击“确定”按钮,页面跳转到“赎证申请结果”页面。
在“赎证申请结果”页面中,点击“确定”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面。
在“在库合格证信息”页面选择一条或多条“线上”“成功”的交易,点击“赎证申请”按钮,直接进行“赎证申请确认”页面。
在“赎证申请确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面;如点击“确定”按钮,页面跳转到“赎证申请结果”页面。
在“赎证申请结果” 页面中,点击“确定”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面。
撤销赎证
点击“撤销赎证”按钮,页面跳转到“赎证申请撤销确认”页面。
在“赎证申请撤销确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回到“在库合格证信息查询”页面中;如点击“确定”按钮,页面跳转到“赎证申请撤销结果”页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到我要赎证中的各类待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

17.1.3.4 车辆状态维护

*功能简介:该功能用于经销商人员针对选择的合格证修改车辆状态。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”,点击“车辆状态维护”功能,展示“车辆状态维护”页面。
在“车辆状态维护”页面中,点击核心厂商文本框后的【查询】按钮,展示“核心厂商列表”页面。
在“核心厂商列表”页面中,如点击“取消”按钮,则关闭该页面。
如选择一条核心厂商信息并点击“确定”按钮,则关闭该页面,并将核心厂商反显到“车辆状态维护”页面中。
输入查询信息后点击页面中的“查询”按钮,页面展示合格证信息列表。
在合格证信息列表中,选择车辆状态为“在库”的信息,点击“置为在途”按钮,进入 “置为在途确认”页面。
在“置为在途确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回到“车辆状态维护”页面,如点击确定按钮,页面进入“置为在途结果”页面。
在“置为在途结果”页面中,点击“返回”按钮,页面返回到“车辆状态”页面。
在合格证信息列表中,选择车辆状态为“在途”的信息,点击“置为在库”按钮,进入 “置为在库确认”页面。
在“置为在库确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面返回到“车辆状态维护”页面,如点击确定按钮,页面进入“置为在库结果”页面。
在“置为在途结果”页面中,点击“返回”按钮,页面返回到“车辆状态”页面。

17.1.3.5 我要恢复额度

*功能简介:该功能实现从经销商在线进行额度的追加。
使用者:经销商客户网银录入员。
操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”->“我要恢复额度”,展示“我要恢复额度”页面。
点击“查询明细”,展示“额度恢复申请明细”页面。
点击“返回”,返回至上一页面; “我要恢复额度”页面点击“额度恢复申请”,展示“银承补充协议”页面。
点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“额度恢复申请”页面。
点击“余额查询”按钮,按钮后显示保证金账号的可用余额。
点击“取消”,返回至协议页面; 点击“确定”,展示“额度恢复申请确认”页面。
点击“取消”,返回至上一页面; 点击“确定”,进入“额度恢复申请结果”页面。
点击“确定”,返回至首页面。

17.1.3.6 额度恢复申请维护

*功能简介:该功能实现从经销商对额度申请进行相应维护。
使用者:经销商客户网银录入员
操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”->“额度恢复申请维护”,输入相关信息点击“查询”按钮,展示“额度恢复申请维护”页面。
在“额度恢复申请维护”页面,点击“修改”,展示“修改额度恢复申请”页面。
点击“余额查询”,按钮后显示保证金账号的可用余额: 点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“修改额度恢复申请确认”页面,页面如下: 点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“修改额度恢复申请结果”页面,页面如下: 点击“确定”,返回至首页面。
在“额度恢复申请维护”页面,点击“删除”,展示“删除额度恢复申请确认”页面。
点击“取消”,返回至上一页面; 点击“确定”,返回至“删除额度恢复申请结果”页面。
点击“确定”,返回至上一页面。
在“额度恢复申请维护”页面,点击“撤销”,展示“撤销额度恢复申请确认”页面。
点击“取消”,返回至上一页面。
点击“确定”,展示“撤销额度恢复申请结果”页面。
点击“确定”,返回至首页面。

17.1.3.7 法人透支转账

*功能简介:该功能实现从经销商法人透支账户主动付款给核心厂商的功能。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“业务办理”,点击“法人透支转账”功能,展示“法人透支转账”页面。
在“法人透支转账”页面中正确录入转账信息,点击“重置”按钮,页面中的转账信息重新置空,点击“确定”按钮,页面跳转到“法人透支转账确认”页面。
在“法人透支转账确认”页面中,如点击“取消”按钮,页面重新跳转到“法人透支转账”页面,如点击“确定”按钮,页面跳转到“法人透支转账结果”页面。
“法人透支转账结果”页面中,点击“确定”按钮,页面重新返回到到“法人透支转账”页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到法人透支转账的待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。


17.1.4 我要查询
17.1.4.1 台账查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询该经销商的业务台账信息。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“台账查询”功能,展示“业务台账信息”。

核心厂商查询条件为非必输项,点击【查询】按钮,展示台账列表信息。

17.1.4.2 银票信息查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询签发的银票数据。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“银票信息查询”功能,展示“银票信息查询”页面。
在“银票信息查询”页面中,录入查询条件,点击【查询】按钮,页面展示银票信息列表。
银票信息列表中,点击“核心厂商名称”链接,展示该核心厂商下银票信息详细。
点击“返回”按钮,返回“待审核业务”页面。
在“票据明细查询”页面中,票据种类为“实物”的,“票号”值不为超链接,不可点;票据种类为“电子”的,点击“票号”连接,页面展示票面信息。

17.1.4.3 合格证查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询车证情况,包括在库、已赎回、在途。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“合格证查询”功能,展示“合格证明细查询”页面。
“合格证查询”页面录入查询条件,点击“查询”按钮,展示合格证列表信息。

17.1.4.4 出票申请查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询历史出票申请信息,以及厂商审核意见。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“出票申请查询”功能,展示“出票申请查询”页面。
“出票申请查询”页面录入查询条件,点击“查询”按钮,展示出票申请列表信息。
出票申请列表信息中,选择一条实物票据的“核心厂商名称”链接,点击后展示该核心厂商下出票申请查询信息。
若该笔融资申请为订单融资模式。
在“出票申请查询”页面点击“返回”按钮,页面跳转回“出票申请查询”页面。
出票申请列表信息中,选择一条电子票据的“核心厂商名称”链接,点击后展示该核心厂商下出票申请明细信息。
若该笔融资申请为订单融资模式。
在“出票申请查询”页面点击“返回”按钮,页面跳转回“出票申请查询”页面。


17.1.4.5 融资订单查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询网络项下融资订单信息。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程: 在菜单中选择“全程通”->“我要查询”,点击“融资订单查询”功能,展示“融资订单查询”页面。
点击核心厂商名称后的“查询”按钮,在核心厂商页面中指定核心厂商。
确定核心厂商后,可选择融资类型、状态或输入厂商融资申请号。
查询条件输入完毕后,点击“查询”,显示符合条件融资订单信息。 
点击“查看明细”链接,可查询该笔融资订单的明细。


17.1.4.6 经销商额度查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询网络项下的额度信息。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“经销商额度查询”功能,展示“额度查询”。
“额度查询”页面录入查询条件,点击“查询”按钮,展示额度列表信息。

17.1.4.7 从协议查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询从协议信息。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“从协议查询”功能,展示“从属协议查询”。
“从属协议查询”页面录入查询条件,点击“查询”按钮,展示从属协议列表信息。


17.1.4.8 全程通法透查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询各网络对应的法人透支账号及其相关信息。
*使用者:经销商客户网银录入员
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”,点击“全程通法透查询”功能,展示“全程通法透查询”。

在“全程通法透查询”页面中,点击【协议编号】链接,展示“全程通法透查询结果”页面。
在“全程通法透查询”页面中,点击【结算账号】链接,展示“结算账号交易明细”页面。

17.1.4.9 额度恢复申请查询

*功能简介:该功能为经销商客户查询恢复额度情况。
*使用者:经销商客户网银录入员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”-> “额度恢复申请查询”,输入相关信息,点击“查询”,展示“额度恢复申请查询”页面。
点击“下载”,下载当前页面信息。
点击“查询明细”,展示“追加保证金申请明细”页面。
点击“返回”,返回至“额度恢复申请查询”页面。

17.1.5 风险预警
17.1.5.1 从协议到期预警

*功能简介:用于经销商查询核心厂商即将到期的从属协议信息的操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “从协议到期预警”,点击“从协议到期预警”,进入从属协议到期预警信息页面。

想查询所有核心厂商从协议预到期情况,直接点击“查询”。
当不确定核心厂商名称时,可输入模糊的核心厂商名称或直接点击“查询”按钮,弹出核心厂商列表。
查询结果界面点击EXCEL清单“下载”按钮,可以下载从属协议到期预警信息。

17.1.5.2 从协议逾期预警

*功能简介:用于经销商查询网络项下核心厂商的从属协议已经到期,并且未签署新的从协议的预期预警信息。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “从协议逾期预警”,点击“从协议逾期预警”,进入从属协议到期预警信息页面。

想查询所有核心厂商从协议逾期情况,直接点击“查询”。
当不确定核心厂商名称时,可输入模糊的核心厂商名称或直接点击“查询”按钮,弹出核心厂商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有核心厂商从协议逾期情况。
点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载从属协议逾期预警信息。

17.1.5.3 合格证到期预警

*功能简介:用于经销商查询网络项下核心厂商的在库商品已到设置的在库期限仍未出库的合格证信息。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “合格证到期预警”.
想查询所有核心厂商合格证到期情况,直接点击“查询”。
当不确定核心厂商名称时,可输入模糊的核心厂商名称或直接点击“查询”按钮,弹出核心厂商列表.
直接点击“查询”按钮,查询所有核心厂商合格证到期情况 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载合格证到期信息。

17.1.5.4 合格证逾期预警

*功能简介:用于经销商查询网络项下核心厂商的合格证逾期预警信息。
* 使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程: 在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “合格证逾期预警”,点击“合格证逾期预警”,进入合格证逾期预警信息页面。
想查询所有核心厂商合格证逾期情况,直接点击“查询”。
当不确定核心厂商名称时,可输入模糊的核心厂商名称或直接点击“查询”按钮,弹出核心厂商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有核心厂商合格证逾期情况 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载合格证逾期信息。

17.1.5.5 风险敞口预警

*功能简介:用于经销商查询网络项下核心厂商的风险敞口信息。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “风险敞口预警”,点击“风险敞口预警”,进入风险敞口预警信息页面。
想查询所有核心厂商风险敞口预警情况,直接点击“查询”。
当不确定核心厂商名称时,可输入模糊的核心厂商名称或直接点击“查询”按钮,弹出核心厂商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有核心厂商风险敞口预警情况。
点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载风险敞口预警信息。


17.1.6 友好账户

*功能简介:维护客户的常用收款账户信息,方便在出票交易中直接调用账户信息。
*使用者:网银操作员、网银管理员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通->“友好账户”,进入【友好账户】列表页面。
新增友好账户:点击“新增”,添加友好账户。 输入账号、账号名称、账户开户行等信息后,点击“确定”按钮,进入新增确认界面: 点击“确定”按钮,进入新增结果页面。 修改友好账户:在友好账户列表界面选择一条账户记录,点击“修改”按钮,账户进行修改。 点击“确定”按钮后进入修改确认界面: 确认界面点击“确定”,进入修改结果界面: 删除友好账户:在首页选择一条账户记录,点击“删除”按钮,删除账户。 确认界面点击“确定”,进入删除结果界面。 下载友好账户:在友好账户列表界面点击“下载”按钮,下载所有的友好账户名单。

*注意事项
1、对全程通友好账户的操作不需要审核。


17.2 全程通(核心厂商)
*首页面:
业务提醒的笔数为超链接,点击连接进入相关菜单功能;
当笔数为0时,笔数超链接不可点。

17.2.1 业务概况

*功能简介:此功能为查询该核心厂商及其经销商的业务情况信息,包含订单概况、融资概况和商品概况三个部分。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“业务概况”,点击“业务概况”,进入业务概况页面。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。 点击订单概况的“详细”按钮,进入订单详细信息页面。
点击融资概况的“详细”按钮,进入融资详细信息页面。
点击商品概况的“详细”按钮,进入商品详细信息页面。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。 点击经销商名称“查询”,进入经销商信息页面。
选中经销商,点击“确定”按钮,点击“查询”按钮,进入订单详细信息页面,显示查询条件相应信息。
点击订单详细信息“详细”按钮,进入执行订单列表页面。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。 点击“下载”,可得到页面信息excel文件。
在【执行订单列表】中选中任意一条实物票据执行订单,点击“执行订单明细”按钮,进入订单的明细界面。
点击“返回”,返回至上一页面; 选中任意一条电子票据执行订单,点击“执行订单明细”按钮,进入订单的明细界面。
点击“返回”,返回至首页面; 选中经销商,点击“确定”按钮,点击“查询”按钮,进入融资详细信息页面,显示查询条件相应信息。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。 点击“返回”,退回到业务概况页面 选中经销商,点击“确定”按钮,点击“查询”按钮,进入商品详细信息页面,显示查询条件相应信息。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。 点击在途商品数量超链接,进入在途商品明细页面 点击在库商品数量超链接,进入在库商品明细页面 点击逾期未出库商品数量超链接,进入逾期未出库商品明细页面 点击“下载”,可得到页面信息excel文件。

*注意事项
经销商查询条件默认为空,查询全部,经销商名称支持模糊查询。
Excel文件下载限制1分钟只能做一次。

17.2.2 待处理业务
17.2.2.1 出票申请审核

*功能简介:用于查询经销商提交的出票申请信息,并对信息进行审核。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“待处理业务”->“出票申请审核”,点击“出票申请审核”,进入“待审核业务”页面。

如果已知查询银票所属的经销商名称,可直接输入准确的经销商名称,点击“查询”按钮。
如果不确定其准确的名称,可输入模糊的经销商名称,点击“查询”按钮,弹出含有该字段的经销商信息页面。

若为电子票据,可以点击“操作明细”按钮,进入“出票申请详细信息”页面 点击“返回”,返回至上一页面 点击“同意”或“拒绝”按钮,进入审核结果结果页面。点击“返回”按钮,返回“待审核业务”页面。
若为实物票据,可以点击“操作明细”按钮,进入“出票申请详细信息”页面 点击“返回”,返回至上一页面。 点击“同意”或“拒绝”按钮,进入审核结果结果页面。 点击“返回”按钮,返回“待审核业务”页面。

*注意事项
交易审核时,一次可选择一笔交易审核,也可选择多笔交易进行审核。

17.2.2.2 银票签收

*功能简介:用于核心厂商收到的全程通票据信息,并对其进行签收。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“待处理业务”->“银票签收”,点击“银票签收”,进入“待签收的票据信息列表”页面。

收款人账户为必输项,点击“查询”按钮,可得到该账户下的银票信息。 勾选信息,点击“确认签收”或“拒绝签收”,进入“银票签收或拒绝确认页面”。 点击“确定”按钮,信息待审核,点击“取消”按钮,页面退回“待签收的票据信息列表”页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

17.2.2.3 超范围车辆确认

*功能简介:用于查询监管公司的超范围车辆信息并进行确认。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“待处理业务”->“超范围车辆确认”,点击“超范围车辆确认”,进入“发车清单列表”页面。

点击经销商“查询”按钮,选中经销商后,点击“查询”按钮查看该经销商发车清单信息。
勾选信息,点击“同意”或“拒绝”按钮,进入“超范围车辆同意或拒绝确认”页面。
点击“取消”按钮,返回发车清单页面。
点击“确定”,进入提交交易信息。
超范围车辆确认交易为单岗操作,不需要另一管理员审核; 点击“返回”按钮,返回【发车清单列表】页面。

17.2.3 业务办理
17.2.3.1 法透账户扣款

*功能简介:用于核心厂商对其经销商法透账户主动扣款。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“业务办理”-> “法透账户扣款”,点击“法透账户扣款”,进入法透账户扣款页面。

法透账户扣款支持上传文件扣款和选择账户扣款两种方式,上传文件扣款是通过上传批量文件进行扣款操作的方式,选择账户扣款是指在网上选择需要扣款的经销商名册进行扣款操作的方式。 选择上传文件扣款,点击“上传文件扣款”按钮,进入上传文件扣款页面。 点击“批量转账工具下载”,下载批量转载工具。 输入合格证总笔数、总金额。 上传已录入完成的批量文件模板。 选择审核方式。 点击“确定”按钮,进入上传文件扣款确认页面。 确认上传文件的笔数金额无误后,点击“确定”按钮,进入上传文件扣款结果页面: 点击“确定”按钮,返回法透账户扣款页面。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务: 选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。 选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。 选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。 点击“付款账号”,显示交易详细信息。 点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。 使用选择账户扣款,点击“选择账户扣款”按钮,进入选择账户扣款页面。 选择需要扣款的经销商账户,如果需要查询经销商,可输入经销商名称,点击“查找”按钮。 选择一个或多个经销商账号,输入扣款金额。 点击“确定”按钮,进入选择账户扣款确认页面。 确认扣款信息无误后,点击“确定”按钮,进入选择账户扣款结果页面: 选择账户扣款是转账类交易,选择账户扣款录入完成后,需要审核员在交易审核--转账类交易中进行审核,完成选择账户扣款操作。

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类审核”,看到该笔待审核的业务。 选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝; 选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回; 选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。

17.2.3.2 法透批量扣款查询

*功能简介:用于核心厂商查询其法透批量扣款结果和状态。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“我要查询”->“法透批量扣款查询”,点击“法透批量扣款查询”,进入法透批量扣款查询页面。

输入导入起始、终止日期。 点击“确定”按钮,进入法透批量扣款查询结果页面。 点击“交易流水号”链接,查看该笔批量扣款明细。 点击“返回”按钮,返回批量扣款查询页面。 点击“打印”,可打印该信息页面。

17.2.4 我要发车
17.2.4.1 发车信息录入

*功能简介:用于核心厂商为其经销商单笔新增发车信息的操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要发车”-> “发车信息录入”,点击“发车信息录入”,进入选择发车经销商页面,如图所示:
输入发车所属的经销商名称。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。
选择需要查询的经销商,点击“确定”按钮,经销商名称回显在选择发车经销商页面 点击“确定”按钮,进入经销商从协议列表页面。
点击“从协议号”链接,选择车辆信息录入所属的协议,进入车辆信息录入页面。
依次输入合格证号、汽车型号、发动机号、汽车品牌、车架号、合格证金额、快递单号和物流公司名称。 点击票据信息后的“查询”按钮,选择车辆信息录入所属的票据信息,进入票据信息页面。
点击合格证信息的“查看”链接,进入合格证信息列表页面,可以查看该票号下合格证信息。
点击合格证信息列表页面的“返回”按钮,返回到票据信息页面 选择需要发车的票据信息,点击“确定”按钮,票号回显在车辆信息录入页面 点击“确定”按钮,进入车辆信息录入确认页面。
点击“票号”链接,可以查看该票号下的票据信息 点击页面的“返回”按钮,返回到车辆信息录入确认页面 确认录入车辆信息无误后,点击“确定”按钮,进入车辆信息录入结果页面: 发车信息录入交易为单岗操作,无需审核; 点击“返回”按钮,返回选择发车经销商页面。

17.2.4.2 发车信息导入及查询

*功能简介:用于核心厂商为其经销商通过批量文件导入的形式,完成发车信息的录入及查询。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要发车”-> “发车信息导入及查询”,点击“发车信息导入及查询”,进入发车信息导入页面。
批量导入车辆信息,点击“批量导入模板下载”,下载批量导入模板,编辑模板导入信息,保存在本地: 发车信息导入页面点击“浏览”按钮,上传保存在本地文件,点击“确定”按钮,进入发车信息导入结果页面。
发车信息导入为单岗操作,无需审核; 点击“返回”按钮,返回【发车信息导入】页面 点业务录入员登录网银,在菜单中选取“全程通”->“我要发车”-> “发车信息导入及查询”,点击“发车信息导入查询”按钮,进入发车信息导入查询页面。
选择选择相对应导入记录,点击“查看明细”链接,系统进入导入成功发车信息明细页面,显示批量导入详细信息。
点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载导入成功发车信息明细。

17.2.4.3 发车信息维护

*功能简介:核心厂商用于修改或删除录入的发车信息的操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要发车”-> “发车信息维护”,点击“发车信息维护”,进入发车信息列表页面。
输入查询所属的经销商名称、合格证编号、选择发车信息状态。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。
选择需要查询的经销商,点击“确定”按钮,经销商名称回显在选择发车经销商页面 点击“查询”按钮,查询出该经销商下所有发车信息记录。
发车信息列表,选择一笔状态为“已提交未确认”进行撤销提交操作,点击“撤销提交”按钮,进入车辆信息撤销提交确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,进入车辆信息撤销提交结果页面:
发车信息撤销提交交易为单岗操作,无需审核;
点击“返回”按钮,返回【发车信息列表】页面 发车信息列表,选择一笔状态为“提交已撤回”进行修改操作,点击“修改”按钮,进入车辆信息修改页面。
编辑需要变更的车辆信息,点击“确定”按钮,进入车辆信息修改确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,进入车辆信息修改结果页面。
发车信息修改交易为单岗操作,无需审核; 点击“返回”按钮,返回【发车信息列表】页面 发车信息列表,选择一笔状态为“提交已撤回”进行删除操作,点击“删除”按钮,进入车辆信息删除确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,进入车辆信息删除结果页面。
发车信息删除交易为单岗操作,无需审核。
点击“返回”按钮,返回【发车信息列表】页面 发车信息列表,选择一笔状态为“提交已撤回”进行提交银行操作,点击“提交银行”按钮,进入车辆信息提交确认页面。
确认信息无误后,点击“确定”按钮,进入车辆信息提交结果页面。
点击“确定”按钮,返回发车信息列表页面。    

业务审核员登录网银,点击“交易审核——转账类交易审核”,看到该笔待审核的业务。
点击“提交日期”,可查看该笔详细信息。
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝。
选择待审核业务,点击“退回”,系统进入交易结果页面,显示审核退回。
业务录入员登录网银选择“查询服务”->“退回交易查询及管理”进入选择发车经销商页面,显示审核退回的交易。退回交易查询及管理功能只有录入员能看到相关交易被退回的信息,且不能修改。
选择待删除业务,点击“删除”,系统进入交易结果页面,显示删除成功。
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功。
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。


17.2.5 产品库维护
17.2.5.1 产品信息录入

*功能简介:用于核心厂商为其经销商单笔新增产品信息的操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“产品库维护”-> “产品信息录入”,点击“产品信息录入”,进入产品信息录入页面。
依次输入品类、车型、型号、配置、出厂价和质押价格; 其中品类、车型、型号、配置的输入值最长可输入25个汉字或50个字符; 出厂价和质押价格输入值最长为10位整数,后两位小数,且不能值为0,须大于0。
点击“重置”按钮,清楚当前页面输入信息。
点击“确定”按钮,进入【产品信息录入确认】页面, 点击“取消”按钮,页面返回录入信息页。
确认录入产品信息无误后,点击“确定”按钮,进入产品信息信息录入结果页面。
发车信息录入交易为单岗操作,无需审核; 点击“返回”按钮,返回产品信息录入页面。


17.2.5.2 产品信息导入及查询

*功能简介:用于导入的产品信息(包括产品编号、型号、单价等),供经销商在录入订单明细时选择,同时也可进行查询导入信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“产品库维护”->“产品信息导入及查询”,点击“产品信息导入及查询”,进入“产品信息导入”页面。

点击“下载”按钮,可得到导入模版。
选择“导入类型”,类型包括:覆盖和追加。
点击“浏览”按钮,选中导入文件,点击“确定”,页面进入【产品信息导入结果】页面。
产品信息导入为单岗操作,无需审核。
点击“返回”按钮,返回【产品信息导入】页面。
点击“产品信息导入查询”按钮,进入产品信息导入查询页面。

17.2.5.3 产品信息维护

*功能简介:用于查询商品信息,并可对信息进行修改或删除
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“产品库维护”->“产品信息维护”,点击“产品信息维护”,进入“商品信息列表”页面。

输入查询条件,点击“查询”按钮,显示相应产品信息。 勾选信息,点击“修改”按钮,进入商品信息修改页面。 输入修改信息,点击“确认”按钮,进入商品信息修改确认页面,点击“取消”按钮,退回查询页面。点击“取消”按钮,页面返回商品信息列表页。点击“确定”按钮,进入【商品信息修改结果】页面。 结果页面点击“返回”按钮,页面返回商品信息列表页。 勾选信息,点击“删除”按钮,进入商品信息删除确认页面。 点击“取消”按钮,页面返回商品信息列表页。点击“确定”按钮,页面进入【商品信息删除结果】。

17.2.6 我要查询
17.2.6.1 台账查询

*功能简介:用于查询网络项下经销商的业务台账信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“台账查询”,点击“台账查询”,进入“业务台账信息”页面。

点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,选中经销商,点击“查询”按钮,显示台账信息。 点击“下载”,可得到页面信息excel文件。

17.2.6.2 银票信息查询

*功能简介:用于查询网络项下经销商签发的银票数据。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“银票信息查询”,点击“银票信息查询”,进入“银票信息查询”页面。
点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,选中经销商,选中查询方式,输入日期,点击“查询”按钮,显示银票信息。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件; 点击“返回”,退回查询页面。
页面点击票据种类为“电子”信息的“票号”超链接,点击后弹出框页面显示票面信息。
页面点击票据种类为“实物”信息的“票号”超链接,点击后弹出框页面显示票面信息。


17.2.6.3 合格证查询

*功能简介:用于查询经销商的车证情况,包括在库、已出库、在途。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“合格证查询”,点击“合格证查询”,进入“合格证明细查询”页面。
点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,选中经销商,输入合格证编号,车辆识别号,选中合格证状态,点击查询。
点击“下载”,可得到页面信息excel文件。


17.2.6.4 出票申请查询

*功能简介:用于查询经销商的历史交易合同信息,以及厂商审核意见。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“出票申请查询”,点击“出票申请查询”,进入“出票申请查询”页面。
点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,选中经销商,输入日期,选中出票申请状态,点击查询。
点击“经销商名称”超链接,显示合同明细信息。
出票申请列表信息中,选择一条实物票据的“核心厂商名称”链接,点击后展示该核心厂商下出票申请明细信息。
在“出票申请查询”页面点击“返回”按钮,页面跳转回“出票申请查询”页面。
出票申请表信息中,选择一条电子票据的“核心厂商名称”链接,点击后展示该核心厂商下出票申请明细信息。
在“出票申请查询”页面点击“返回”按钮,页面跳转回“出票申请查询”页面。


17.2.6.5 厂商额度查询

*功能简介:用于查询核心厂商的额度信息,以及经销商的领用情况。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“厂商额度查询”,点击“厂商额度查询”,进入“授信信息列表”页面。


17.2.6.6 经销商额度查询

*功能简介:用于查询经销商网络项下的额度信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“经销商额度查询”,点击“经销商额度查询”,进入“经销商额度查询”页面。

点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,点击查询。


17.2.6.7 从协议查询

*功能简介:用于查询网络项下经销商的从属协议信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“从协议查询”,点击“从协议查询”,进入“从协议查询”页面。

点击“查询”经销商名称,点击“确定”按钮,选中经销商,输入日期,选中协议是否有效状态,
点击查询。 点击“下载”,可得到页面信息excel文件。

17.2.6.8 发车历史查询

*功能简介:用于查询并跟踪发车信息状态。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“我要查询”->“发车历史查询”,点击“发车历史查询”,进入“发车批次信息列表”页面。
输入日期,选中批次状态,点击查询。
选中信息,点击“发车明细”按钮,进入发车明细页面。 点击“下载”,可得到页面信息excel文件 。

17.2.6.9 全程通法透查询

*功能简介:用于核心厂商查询其经销商全程通业务的法透账户信息及交易明细。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“我要查询”->“全程通法透查询”,点击“全程通法透查询”,进入全程通法透查询页面。

全程通法透查询中,经销商名称为必输项。 如果已知查询银票所属的经销商名称,可直接输入准确的经销商名称,点击“确定”按钮。 如果不确定其准确的名称,可输入模糊的经销商名称,点击“查询”按钮,弹出“经销商列表”页面。 选择所要查询的经销商名称,点击“确定”按钮,经销商名称回显在全程通法透查询页面。 点击“确定”按钮,进入全程通法透查询页面 如果上图中,如果结算账号已签约该核心厂商的网银,则显示为链接状态,否则, 说明该账号未签约,点击结算账号链接,可查看该账号的交易明细。 点击“协议编号”链接,查询该协议下的法透账户明细,进入全程通法透查询结果页面。 点击“结算账号”链接,查看该法透账号的交易明细。 点击“下载”按钮,可下载:竖线分界信息列表、空格分界信息列表和EXCEL格式信息列表。 点击“返回”,还回法透查询页面。

*注意事项
经销商查询首页,经销商名称为必输的查询条件。如果不确定准确的经销商名称,可对经销商名称进行查询,且支持模糊查询。
全程通法透查询页面,结算账号如果已签约当前客户的网银,则显示为链接状态,点击链接可查看该账号的交易明细,否则表明该账号未签约当前客户的网银。


17.2.6.10 法人按揭查询

*功能简介:用于核心厂商查询其终端法人按揭贷款的相关明细。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“我要查询”->“法人按揭查询”,点击“法人按揭查询”,进入法人按揭查询页面。

法人按揭查询中,终端法人名称是必输的查询条件。 如果已知查询终端法人名称,可直接输入准确的终端法人名称。 如果不确定其准确的名称,可输入模糊的终端法人名称,点击“查询”按钮,弹出“终端法人列表”页面。 选择需要查询的终端法人,点击“确定”按钮,终端法人名称回显在法人按揭查询页面。 选择输入查询方式、起始日期、终止日期等查询条件。 如果要输入日期条件,请同时输入起始、终止日期。 点击“确定”按钮,进入法人按揭查询结果页面。 选择一条按揭记录,点击“还款明细”按钮,进入还款明细页面。 在法人按揭查询结果页面,选择一条按揭记录,点击“抵押物明细”按钮,进入抵押物明细页面。

*注意事项
法人按揭查询首页,终端法人名称为必输的查询条件。如果不确定准确的终端法人名称,可对终端法人名称进行查询,且支持模糊查询。日期查询条件选输,如果采用日期查询时,请同时输入起始终止日期。



17.2.7 风险预警
17.2.7.1 从协议到期预警

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商即将到期的从属协议信息的操作。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “从协议到期预警”,点击“从协议到期预警”,进入从属协议到期预警信息页面。

想查询所有经销商从协议预到期情况,直接点击“查询”。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。 直接点击“查询”按钮,查询所有经销商从协议预到期情况。 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载从属协议到期预警信息。

17.2.7.2 从协议逾期预警

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商的从属协议已经到期,并且未签署新的从协议的预期预警信息。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “从协议逾期预警”,点击“从协议逾期预警”,进入从属协议到期预警信息页面。

想查询所有经销商从协议逾期情况,直接点击“查询”。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。 直接点击“查询”按钮,查询所有经销商从协议逾期情况。 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载从属协议逾期预警信息。

17.2.7.3 合格证到期预警

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商的在库商品已到设置的在库期限仍未出库的商品信。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “合格证到期预警”,点击“合格证到期预警”,进入合格证到期预警信息页面。
想查询所有经销商商品到期情况,直接点击“查询”。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有经销商商品到期情况 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载商品到期信息。


17.2.7.4 合格证逾期预警

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商的在库商品已到设置的在库期限仍未出库的商品信。
*使用者:业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “合格证到期预警”,点击“合格证到期预警”,进入合格证到期预警信息页面。
想查询所有经销商商品到期情况,直接点击“查询”。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有经销商商品到期情况 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载商品到期信息。

17.2.7.5 风险敞口预警

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商的商品逾期预警信息。
使用者:业务录入员、业务审核员。
操作流程:在菜单中选取“全程通”->“风险预警”-> “合格证逾期预警”,点击“合格证逾期预警”,进入合格证逾期预警信息页面。
想查询所有经销商合格证逾期情况,直接点击“查询”。 当不确定经销商名称时,可输入模糊的经销商名称或直接点击“查询”按钮,弹出经销商列表。
直接点击“查询”按钮,查询所有经销商合格证逾期情况 点击EXCEL格式“下载”按钮,可以下载商品逾期信息。


17.3 全程通(终端法人)
17.3.1 按揭查询

*功能简介:用于核心厂商查询网络项下经销商的风险敞口信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“按揭查询”,点击“按揭查询”,进入法人按揭查询结果页面。

选择一条按揭查询结果,点击“还款明细”按钮,进入还款明细页面。
如果已知查询条件、日期的还款明细,可直接选择起始和结束日期,点击“查询”按钮,进入详细明细页面。
在按揭查询结果页面,选择一条按揭查询结果,点击“抵押物明细”页面,进入抵押物明细页面。

* 注意事项
还款明细页面的起始终止日期,最长支持6个月的时间跨度。

17.3.2 额度查询

*功能简介:用于终端法人查询其授信额度的相关明细。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:在菜单中选取 “全程通”->“额度查询”,点击“额度查询”,进入额度查询结果页面。



18 外汇业务


18.1 常用账户设置

*功能简介:网银后台已开通网银外汇业务的客户,可以通过此功能进行账户绑定,设置成功后方可进行结汇和划汇业务。
*使用者:具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"外汇业务"->"常用账户设置",进入【常用账户设置】页面。
选择左侧列表框中的账户点击"添加",可将其添加到右侧列表框中;
选择右侧列表框中的账户点击"删除",可将其移到左侧列表框中;
系统自动在左侧列表框中显示:已加挂到网银且具有转账支付权限的外币活期结算账户、人民币活期基本账户或一般存款账户。当将左侧账户添加到右侧时,系统控制外币账户必须是符合指定外管局账户性质(1000经常项目-外汇结算账户、1102 经常项目-边境贸易结算账户、1400 驻华机构经费账户),否则保存不成功。
点击"保存",常用账户设置成功,操作员需重新登录后才生效,右侧的外币账户和人民币账户方能用于结汇和划汇交易录入。


18.2 结汇

*功能简介:网银后台已开通网银结汇业务的客户,通过此功能录入提交结汇交易。
*使用者:具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"外汇业务"->"结汇",进入【结汇录入】页面。录入员可根据实际需要,选择"结汇方式"以确定交易中外币或人民币的金额,输入"支取外币金额"或"存入人民币金额"后,系统自动按当前的"适用牌价"计算出对应的"存入人民币金额"或"支取外币金额"。
输入金额时应注意:按"支取外币金额"时,外币金额中日元必须为大于等于100的整数,其他币种必须大于等于1.00,但小于等于"结汇单笔限额"(点击按钮可查看);按"存入人民币金额"时,人民币金额必须大于等于10.00;除日元外,其他币种金额允许两位小数。
外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至"常用账户设置"右侧列表框中。
仅支持同一分行内跨机构结汇,且外币账户的开户机构支持对公结售汇业务。
点击"查询余额"按钮,显示选定账户的当前余额信息。 点击"更新牌价"按钮,更新当前时刻的"参考牌价"和"适用牌价",并重新计算"存入人民币金额"或"支取外币金额"。
"结汇交易类型"、"交易编码代码和名称"是重要外汇信息,请按实际的资金来源谨慎选择。"结汇交易主体"、"填报人"和"填报人电话"为客户在我行的预留信息,如需变更,请向分行贸易金融部申请办理;以上信息录入完毕后,点击"确定"按钮,进入到交易信息确认页。特别地,当按"存入人民币金额"方式结汇时,若外币是日元且金额为小数,在交易信息确认页面,系统对日元金额进行抹零处理。
录入员对录入信息进行确认,如需修改点击"取消"按钮,返回到交易信息录入页面;如确认无误,点击"确定"按钮,交易提交成功。


18.3 划汇

*功能简介:网银后台已开通网银划汇业务的客户,通过此功能录入提交划汇交易。
*使用者:具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"外汇业务"->"划汇",进入【划汇录入】页面。输入金额时应注意:交易金额必须大于零;日元金额必须为整数,其他币种金额允许两位小数。
外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至"常用账户设置"右侧列表框中。
选择交易账户时应注意:支持光大银行全行内跨机构同币种转账,但转出账户、转入账户不得相同。
点击"查询余额"按钮,显示选定账户的当前余额信息。录入完毕后,点击"确定"按钮,进入到交易信息确认页面。
录入员对录入信息进行确认,如需修改点击"取消"按钮,返回到交易信息录入页面;如确认无误,点击"确定"按钮,交易提交成功。


18.4 结汇明细查询

*功能简介:查询交易成功的网银结汇业务。
*使用者:具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"外汇业务"->"结汇明细查询",进入【结汇明细查询】页面。输入查询信息,点击"查询"按钮,显示查询结果。
点击"银行业务编码"链接,可查询该笔结汇交易的申报信息。


18.5 牌价查询

*功能简介:查询某个日期一段时间内的牌价变动信息。
*使用者:具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"外汇业务"->"牌价查询",进入【牌价查询】页面。输入查询条件,可以选择牌价的"币种"、"生效日期",以及"起始时间"、"终止时间"。"起始时间"和"终止时间",按时分秒的顺序输入,最大范围:000000~235959。查询信息输入完毕后,点击"查询"按钮,显示查询结果。



19 养老金E账管


19.1 账户查询

19.1.1 基本信息查询

*功能简介:用于查询企业及账管账户基本信息的查询,若为集团客户,则查询集团的基本信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"账户查询",点击"基本信息查询"功能,显示企业及账管账户的基本信息。

19.1.2 计划信息查询

*功能简介:用于查询企业的基本所参加的企业年金计划信息,若为集团企业,则查询集团下所有计划信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"账户查询",点击"计划信息查询"功能,显示企业年金计划信息。
选中任意一条计划信息,点击"投资组合信息查询",进入投资组合信息界面。投资组合记录界面点击"详细信息"超链接,进入组合明细结果界面。

19.1.3 账户权益查询

*功能简介:用于查询客户的账户权益信息,包括账户余额、缴费信息、收益信息、支付信息、账户权益明细和历史权益明细等子功能的明细查询。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"账户查询",点击"账户权益查询"功能,进入账户权益查询功能。
可以根据:"账户余额"、"缴费信息"、"收益信息"、"支付信息"、"账户权益明细"和"历史权益明细"等查询类别来查询您的的账户权益信息。
查询类别为"账户余额"时,可以查询各企业账户的“投资组合明细”和“子账户明细”;
查询类别为"缴费信息"时,可以查询各企业账户的"缴费明细"及每笔缴费明细的"投资组合明细";
查询类别为"投资信息"时,可以查询各企业账户的"投资组合信息"及每笔"投资组合信息"的"明细信息";
查询类别为"收益信息"时,可以查询各企业账户的"收益明细信息"及每笔"收益"的"明细信息",收益明细信息列表中点击"投资组合明细",展示该笔收益明细的“投资组合明细”信息;
查询类别为"支付信息"时,可以查询各企业的"企业明细"及"个人明细",其中“企业明细”可以查询企业支付信息及每笔支付信息的投资组合明细;“个人明细”也可以查询个人的支付信息及每笔支付信息的投资组合明细。
查询类别为"账户权益明细"时,可以根据业务类型查询各企业的"账户权益明细",每笔"账户权益明细"也可以点击“查询明细”按钮查询其详细信息。
查询类别为"历史权益明细"时,可以根据业务类型查询各企业的"历史权益明细",每笔"历史权益明细"也可以点击"查询明细"按钮查询其详细信息。

19.1.4 投资信息查询

*功能简介:用于查询投资组合的历史投资净值情况。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"账户查询",点击"投资信息查询"功能,显示投资信息查询页面。
选中一条投资信息,点击"查询明细",进入投资信息明细列表;列表中选中一条信息,点击"投资组合信息查询",展示改投资信息的投资组合信息。

19.1.5 员工信息查询

*功能简介:用于为客户查询其员工各类信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"账户查询",点击"员工信息查询"功能,直接该企业的年金计划列表。选择计划名称后点击“查询明细”按钮,可以查看该企业的员工信息明细,每个企业都可以查询员工的“账户信息”、“支付信息”、“离职信息”、“内部转移信息”、“转出信息”。
"账户信息"可以按照员工的基本信息查询该企业员工的账户信息,每个员工的账户都可以查询该账户的"账户余额"、"缴费信息"、"收益信息"、"支付信息"、"账户权益明细"和"历史权益明细"。
员工账户信息列表中选择任意一条,查询"账户余额"时,可以查询该员工账户的"员工账户余额信息",点击“查询明细”可以查询该账户余额的详细信息;
查询员工的"缴费信息"时,可以查询员工的缴费信息及每笔缴费明细的"投资组合明细;
查询员工的"投资信息"时,可以查询员工的"投资组合信息"及每笔"投资组合信息"的"明细信息";
查询员工的"收益信息"时,可以查询员工的"收益明细信息"及每笔"收益"的"明细信息",收益明细信息列表中点击"投资组合明细",展示该笔收益明细的"投资组合明细"信息;
查询员工的"支付信息"时,可以查询员工的"支付信息"及每笔支付信息的投资组合明细。
查询员工的"账户权益明细"时,可以根据业务类型查询员工的"账户权益明细",每笔"账户权益明细"也可以点击"查询明细"按钮查询其详细信息。
查询员工的"历史权益明细"时,可以根据业务类型查询员工的"历史权益明细",每笔"历史权益明细"也可以点击"查询明细"按钮查询其详细信息。
员工信息明细列表,选中一条信息后点击"支付信息"可以查看员工的支付明细信息;
员工信息明细列表,选中一条信息后点击"离职信息"可以查看员工的离职明细信息;
员工信息明细列表,选中一条信息后点击"内部转移信息"可以查看员工的内部转移信息明细;
员工信息明细列表,选中一条信息后点击"转出信息"可以查看员工的转出信息明细。

19.2 报表管理

19.2.1 账户管理报告查询

*功能简介:用于下载已经生成的账户管理报告。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"报表管理",点击"账户管理报告查询"功能,显示企业的养老金计划列表。点击计划后置的“查询”按钮,展示企业账户管理报告的查询结果。点击企业对应报告后置的“查询下载”按钮,进入企业账户管理报告的查询结果页面,可以分别选择各个年度和季度的报告进行下载。

19.2.2 账户管理费账单查询

*功能简介:用于账户管理费账单及到账情况的查询。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"报表管理",点击"账户管理费账单查询"功能,显示账户管理费账单查询页面,输入查询条件,点击"确定",查询出账户管理费账单信息结果。

19.2.3 个人对账单查询

*功能简介:用于下载系统已生成的电子对账单。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"报表管理",点击"个人对账单查询"功能,显示个人对账单查询页面,输入查询条件,查询条件中,员工编号、员工客户号、(员工姓名、证件类型、证件号码),三组必须输入一组,点击"确定",查询出个人对账单信息结果。
点击"下载",可得到PDF格式电子对账单。

19.3 表单下载

19.3.1 阳光E用宝

*功能简介:用于企业客户下载常用工具和成员基本信息。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“养老金E账管”->“表单下载”,点击“阳光E用宝”功能,显示阳光E用宝页面。
点击阳光E用宝的“下载”按钮,弹出下载页面链接,客户输入验证码后,继续点击下载按钮,即可将工具保存到PC机。
点击成员基本信息的“下载”按钮,可直接将最新的成员基本信息文档保存到PC机;


19.3.2 其他表格下载

*功能简介:用于企业客户下载常用表单。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"表单下载",点击"其他表格下载"功能,显示其他表格下载页面,下拉框选中查询条件,点击"下载",可得到与查询条件匹配的表格文件;
直接点击"下载全部表格",得到全部表格文件;

19.4 客户调查意见表

19.4.1 意见填写

*功能简介:用于完成意见调查功能。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程: 在菜单中选取“养老金E账管”->“客户调查意见表”,点击“意见填写”功能,显示意见输入页面。
客户根据需要填写部分或全部调查项目的反馈意见,并点击“提交”按钮,确认后意见提交成功。

19.4.2 意见查询

*功能简介:通过此功能查询已提交的意见的反馈结果。
使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
操作流程: 在菜单中选取“养老金E账管”->“客户意见调查表”,点击“意见查询”功能,显示意见查询页面。输入查询条件,点击“确定”,进入查询结果页面。点击“下载”后,下载所有查询结果。 点击“返回”,返回上一页面。 在“意见内容”中点击“查看”,显示已经填写的意见内容。点击关闭按钮返回上一页。 在“意见回复”栏中点击“查看”,显示银行回复的意见内容。点击关闭按钮返回上一页。 若在“满意与否”栏中选择“是”,出现确认页面。点击“取消”,返回上一页面。 点击“确定”,进入结果页面: 点击“确定”后返回上一页面。 如果在“满意与否”中选择“否”,出现“填写不满意原因”弹出框。 点击“取消”或者“关闭”按钮返回至上一页。 点击“确定”后出现结果页面。点击“确定”后返回至“意见调查结果”页面。 “不满意原因”栏中选择“查看”,显示已填写的不满意原因。在“操作”栏中点击“删除”出现确认页面。选择“确定”,出现结果页面。点击“确定”,返回至“意见查询结果”页面。

19.5 用户设置

*功能简介:用于企业设置、增添、删除养老E账管用户。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取"养老金E账管"->"用户设置",点击"用户设置"功能,显示用户设置页面,可以进行用户的“设置”、“添加”、“删除”等操作。
选中一个客户信息,点击"设置为当前用户",提示操作成功,重新登录。
选择“添加”功能后输入客户号,用户名和密码,点击"确定",用户添加成功。
删除时选中一条客户信息,点击"删除",直接删除成功。

19.6 数据查询定制
19.6.1 数据定制

*功能简介:用于企业定制下载业务记录。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程: 在菜单中选取“养老金E账管”->“数据查询定制”,点击“数据定制”功能,显示数据定制页面。
输入查询条件点击“生成定制”后显示交易已提交页面。
点击“返回”后返回上一页面。

19.6.2 数据定制查询结果

*功能简介:用于企业查询已定制的数据。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程: 在菜单中选取“养老金E账管”->“数据查询定制”,点击“数据定制查询结果”功能,显示结果页面。
点击下载后得到页面信息。



20 股权服务


20.1 股权管理

20.1.1 企业 基本信息查询

*功能简介:用于查询企业签约股权系统的基本信息。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"企业基本信息",点击"企业基本信息"功能,进入企业签约信息的页面,展示企业的基本信息。

20.1.2 信息维护及披露

*功能简介:查询本公司的公司章程、公司简介等各类型的信息,可录入新的信息并进行披露。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"信息维护及披露",点击"信息维护及披露"功能,进入到查询本公司的各类型信息页面。
此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
有附件的信息,可以点击大会后的"下载"按钮,以PDF格式保存或打开文档。
信息状态有"待审核","通过","驳回","作废",股东或投资人仅可以看到状态为通过且信息披露日为当日或当日之前的大会。
可以点击标题下的超链接可以查看信息详情。信息详情界面,点击"下载附件"可以成功下载附件,以PDF格式保存文档;点击"返回"可以返回到信息维护及披露的查询页面。
在信息维护及披露的查询页面点击"新增信息披露"进入到新增页面,点击"上传附件"弹出上传附件的输入框,点击"浏览"可上传小于4M的PDF文档。点击"确定"进入到新增的确认页面。再次点击"确定",完成信息披露录入。

20.1.3 股份类别查询

*功能简介:查询本公司的股份信息,有多类股份信息,以列表形式展示数据列包括:股份编码、股份简称、股份说明、股份数量。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"股份类别查询",点击"股份类别查询"功能,进入到查询本公司的股份信息页面,此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
当"股份说明"的字符串的长度大于10时,以链接形式显示,点击此链接弹出页面展示全部的股份说明。

20.1.4 股东名册查询

*功能简介:查询持有此企业股份的股东信息,以列表形式展示股东名称,股东类别,证件类型和证件号码等股东的基本信息。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"股东名册查询",点击"股东名册查询"功能,进入到查询本公司的股东名册的信息页面,根据股东类别、托管机构和股东证件类型、证件号码等查询条件完成查询,查询结果超过10笔记录时,分页显示全部记录。

20.1.5 股东持股查询

*功能简介:查询股东持股的信息,以列表形式展示股东姓名,股东账号,股份编码,股份类别名册和股份数量的信息。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"股东持股查询",点击"股东持股查询"功能,进入到查询股东持股的信息页面,根据股东类别、托管机构和股东证件类型、证件号码等查询条件完成查询,查询结果超过10笔记录时,分页显示全部记录。

20.1.6 召集股东大会

*功能简介:可创建、查看股东大会议案方案。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取“股权管理”->“召集股东大会”,点击“召集股东大会”功能,进入到召集股东大会的页面。
此页面有查询条件:会议召开日起止日期。
此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
点击“召集股东大会”,可进入到新建大会的页面。
点击“增加表决项”“删除表决项”,可增加和删除表决项,大会最多可添加20个表决项。 点击“取消”返回到召集股东大会的查询页面。 点击“确定”进入到确认页面。
点击“取消”返回到新增股东大会的页面。 点击“确定”提交信息进入到结果页面。
点击“确定”,返回到召集股东大会的查询页面。


20.1.7 分红方案设置

*功能简介:修改、删除以及创建分红方案,并查询和下载分红方案的明细文件。
*使用者:托管企业录入操作员
*操作流程: 在菜单中选取“股权管理”->“分红方案设置”,点击“分红方案设置”功能,进入到分红方案设置的页面。
“查看详情”功能
点击单选按钮,选择其中一条记录,点击“查看详情”,进入分红方案详情页面。
点击“返回”,返回分红方案设置页面。 点击该页面“查看明细”,进入分红方案明细方案页面。
此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
点击“下载”,下载分红方案明细文件。
点击“返回”,回到分红方案详情页面。
“修改”分红方案功能 选中一条状态为“申请中”的记录,点击分红方案设置页面的“修改”按钮,进入修改分红方案录入修改信息页面。
此页面可以修改的信息包括分红计算方式、分红方案名称、权益登记日、红利发放日、可供分配收益总额/普通股每股分红(元)。
点击“取消”,返回分红方案设置首页面。
点击“确定”,进入修改分红方案确认页面。
点击“取消”,返回修改分红方案录入修改信息页面。
点击“确定”,进入修改分红方案结果页面。
点击“返回”,回到分红方案设置首页面。
“删除”分红方案功能 选中一条状态为“申请中”的记录,点击分红方案设置页面的“删除”按钮,进入删除分红方案确认页面。
点击“取消”,回到分红方案设置首页面。
点击“确定”,进入删除分红方案结果页面。
“创建分红方案”功能
点击分红方案设置页面的“创建分红方案”按钮,进入创建分红方案录入信息页面。
此页面需要输入创建分红方案信息,包括选择分红计算方式、输入分红方案名称、权益登记日、红利发放日、可供分配收益总额/普通股每股分红(元)。
点击“取消”,返回分红方案设置页面。 点击“确定”,进入创建分红方案确认页面。
点击“取消”,返回创建分红方案录入信息页面。 点击“确定”,进入创建分红方案结果页面。

20.1.8 分红方案审核

*功能简介:对分红方案进行审核,审核通过后分红方案即时生效,并在红利发放日向股东发放红利和股息。
*使用者:非分红方案录入员的操作员。
*操作流程: 在菜单中选取“股权管理”->“分红方案审核”,点击“分红方案审核”功能,进入到分红方案审核的页面。
“同意”按钮 点击分红方案审核页面的“同意”按钮,进入分红方案同意扣款确认页面。
点击“取消”按钮,返回分红方案审核首页面。
点击“确定”按钮,进入分红方案同意扣款结果页面。
“查看详情”按钮 点击分红方案审核页面的“查看详情”按钮,进入分红方案详情页面。
点击分红方案详情页面的“返回”按钮,回到分红方案设置的首页面。
点击分红方案详情页面的“同意”按钮,进入分红方案审核的结果页面。
点击分红方案详情页面的“查看明细”按钮,进入分红方案明细信息页面。
此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
点击“下载”按钮,下载分红方案明细文件。 点击“返回”按钮,回到分红方案详情页面。

201.9 历史交易查询

*功能简介:查询各交易类型的历史交易记录,以列表形式展示交易流水号,交易类型,企业名称,股份编码,股份类别名称,交易份额等信息。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"历史交易查询",点击"历史交易查询"功能,进入到历史交易查询的页面,根据股份类别,交易类型,交易状态,托管机构,开始日期,结束日期等查询条件完成查询,查询结果超过10笔记录时,分页显示全部记录。
交易类型包括:股份登记,股份认购,股份卖出,股份买入,分红派息,股份转换出,股份转换人,股份冻结,股份解冻,股份注销,交易撤销。
交易状态:交易成功,交易失败,交易撤单。
托管机构:包括中国光大银行和企业有股份托管且与光大银行有合作关系的托管机构。

20.1.10 在途交易查询

*功能简介:查询各交易类型的在途交易记录,以列表形式展示交易流水号,交易类型,企业名称,股份编码,股份类别名称,交易份额等信息。
*使用者:托管企业录入操作员。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权管理"->"在途交易查询",点击"在途交易查询"功能,进入到在途交易查询的页面,根据股份类别,交易类型,托管机构等查询条件完成查询,查询结果超过10笔记录时,分页显示全部记录。
交易类型包括:股份登记,股份认购,股份卖出,股份买入,分红派息,股份转换出,股份转换人,股份冻结,股份解冻,股份注销,交易撤销。
托管机构:包括中国光大银行和企业有股份托管且与光大银行有合作关系的托管机构。

20.2 股权投资

20.2.1 我的股份

*功能简介:用于查询股东客户所持有的股份的基本信息。以列表形式展示股份的份额及股份所属企业的名称等股份信息。
*使用者:股东客户。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权投资"->"我的股份",点击"我的股份"功能,进入在股份信息的页面,此页面显示超过10笔记录时,分页显示全部记录。
当"股份说明"的字符串的长度大于10时,以链接形式显示,点击此链接弹出页面展示全部的股份说明。

20.2.2 企业信息查询

*功能简介:用于查询股东客户所持有的股份的基本信息。以列表形式展示股份的份额及股份所属企业的名称等股份信息。
*使用者:股东客户。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权投资"->"企业信息查询",点击"企业信息查询"功能,进入到托管企业发布信息的页面,点击查询,页面弹出可查询所有的托管企业名称。
选择企业名称,点击确定,进入到企业信息查询页面,点击查询,查询此企业发布的信息,查询结果超过10笔记录时,分页显示全部记录。

20.2.3 参加股东大会
*功能简介:用于参加托管企业发起的股东大会,并投票或者重新投票。
*使用者:股东客户。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权投资"->"参加股东大会",点击"企业信息查询"功能,进入到股东大会议案的页面,对未投票的股东大会,可以点击投票,进入到股东大会议案表决页面;输入表决内容,点击提交表决,进入到确认页面,确认页面点击确定,交易结束。
股东大会议案页面,对已经投票的股东大会可以点击重新投票,点击重新投票,进入股东大会重新表决页面;输入重新表决的内容,点击重新表决按钮,进入重新表决确认页面,确认页面点击确定,交易结束。

20.2.4 历史交易查询
*功能简介:用于查询股权买卖的历史交易记录。
*使用者:股东客户。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权投资"->"历史交易查询",点击"历史交易查询"功能,进入到历史交易查询的页面,输入查询条件,点击查询,根据查询条件筛选出查询结果。

20.2.5 在途交易查询
*功能简介:用于查询股权买卖的在途交易记录。
*使用者:股东客户。
* 操作流程:
在菜单中选取"股权投资"->"在途交易查询",点击"在途交易查询"功能,进入到在途交易查询的页面,输入查询条件,点击查询,根据查询条件筛选出查询结果。


21 网上贷款

21.1. 中小企业融资申请
21.1.1 中小企业融资进度查询

*功能简介:客户登录对公网银,通过该功能在网上银行进行中小企业融资贷款申请。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “授信申请”,点击“中小企业融资申请”功能,进入【企业财务信息录入】页面,录入企业资产负债情况;
资产总计要等于负债合计与所有则权益合计之和。 所有数据项均为必填项。 录入企业融资需求和企业联系信息, 融资期限不能超过4位数字。 所有数据项均为必填项,其中“担保情况说明”为非必输项且所输内容小于等于100个字符。 操作员核对所有金额和选择项准确后,点击“确定”按钮,系统转入【申请结果】页面。
*注意事项
申请结果会产生此次融资申请流水号。 点击“返回”按钮,返回融资申请页面。

21.1.2 中小企业融资进度查询
* 功能简介:中小企业登录对公网银查询融资申请贷款审批进度。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取““网上贷款”-> “授信申请”,点击“中小企业融资进度查询”功能,进入【查询结果】页面, 点击“申请流水号”按钮,可显示企业财务信息页面,点击“返回”按钮,返回查询结果页面。
*注意事项
点击申请流水号,显示申请详情。 开始、结束日期时间跨度小于等于3个月。

21.2 网贷易
21.2.1 网贷易额度查询
* 功能简介:客户登录对公网银,通过该功能展示网贷易授信额度等基本信息。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “网贷易”,点击“网贷易额度查询”功能,进入【网贷易额度信息】页面,展示客户网贷易授信额度等基本信息。

21.2.2 提款支付
* 功能简介:客户登录对公网银,网贷易授信额度启用后,客户可通过该功能提交提款支付申请,以及对锁定的支付名单进行解锁。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “网贷易”,点击“提款支付”功能,进入【提款支付】页面,展示出客户可进行提款支付的支付名单列表,查询条件:贸易对手名称,支持按照贸易对手名称进行模糊查询。 点击记录的任一字段,可查看支付名单的详细信息, 当支付名单的状态为“有效”时,可点击“提款支付”进行提款支付交易, 贷款金额:客户的可用额度和支付名单的可用支付限额都大于单笔提款最低限额的情况下,客户提交的提款金额不能低于最低提款限额;若客户的可用额度或支付名单的可用支付限额少于最低提款限额,则客户必须一次将二者中的较低金额全部用完。 贷款到期日与贷款发放日的代扣期限必须在30(含)天~180(含)天之间, 收款人信息为支付名单的对手人信息,正确输入各项信息后,点击“确定”进入到确认页面, 确认页面点击取消,返回到提款支付录入页面; 确认页面点击确定,提款支付提交成功,进入到提交结果页面, 提款支付结果页面,点击“确定”返回到提款支付列表页面; 提款支付结果页面,点击“保存/修改友好账户”,进入到了添加友好账户的确认页面, 添加友好账户确认页面点击“保存友好账户”,保存成功,进入到友好账户保存结果页面,当支付名单的状态为“锁定”时,可点击“解锁”对支付名单进行解锁,解锁确认页面点击“确定”,进入到解锁结果页面,解锁成功,支付失败时额度恢复,客户需要重新进行提款支付, 解锁成功,支付成功时额度不会恢复,客户不需要重新进行提款支付。

21.2.3 提前还款
* 功能简介:通过此功能查询当前未还款的借据信息,并通过此功能录入还款信息,经审核员审核后进行提前还款。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “网贷易”,点击“提前还款”功能,进入【提款还款】列表页面。 查询条件借据号支持精确查询; 可以按放款日期和到期日期进行查询; 点击记录的任一字段,可查看借据的详细信息。贷款状态为“逾期”的借据只能在柜台进行还款。 选择状态为“未结清”或“欠息”的借据,点击“提前还款”,进入到提前还款录入页面。选择还款账户,点击“确定”进行提交,进入到提前还款确认页面。 确认页面点击“确定”进行提交提前还款交易,提交成功。
*注意事项
提前还款目前仅支持针对借款时间大于等于30天的借款信息进行本息全额还款。

21.2.4 借据查询
* 功能简介:通过此功能查询本客户下所有借据信息,包括未结清的借据、已结清的借据和逾期的借据等。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “网贷易”,点击“借据查询”功能,进入【借据查询】列表页面,查询条件借据号支持精确查询,可以根据借据号和借据状态进行查询; 借据状态为“未结清”时,结果信息中贷款状态栏可展示“逾期”、“未结清”或“欠息”三种状态 可以按放款日期和到期日期进行查询; 点击记录的任一字段,可查看借据的详细信息。

21.2.5支付名单查询
* 功能简介:可查询出当前有效期内状态为“有效”或“锁定”的支付名单,查询期限内建立的支付名单和查询期限内发生交易变动支付名单。
* 使用者:操作员。
* 操作流程:
登录对公网银,在菜单中选取“网上贷款”-> “网贷易”,点击“支付名单查询”功能,进入【支付名单查询】列表页面,默认进入支付名单列表为:到当前日期内所有的有效或锁定状态的支付名单, 查询条件贸易对手名称支持模糊查询; 点击记录的任一字段可查看记录的详情。



22 供应链融资
22.1 在线保理(卖方)
22.1.1 债权转让通知
* 功能简介:卖方客户通过本功能可以进行新增、查询、修改和删除《应收账款债权转让通知书》操作,明确《应收账款债权转让通知书》后,发送给其关联买方客户,进行《应收账款债权转让通知书》的确认。
* 使用者:卖方企业客户网银录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“债权转让通知”,展示“债权转让通知”查询页面:
新增债权转让通知书
点击“买方名称”录入框后的“查询”按钮,弹出买方企业信息查询列表;
选择一条买方企业信息,点击“确定”,带回债权转让通知查询首页面;
点击“新增”按钮,展示债权转让通知书详情,录入贸易/服务合同信息;
点击“确定”,进入新增债权转让通知确认页;
点击“确定”,进入新增债权转让通知结果页;
新增债权转让通知书需由管理员在“交易审核”->“管理类交易审核”功能中进行交易审核。

查看、修改、删除债权转让通知书
点击“查询”按钮,展示符合查询条件的查询结果列表;
对于状态为“待确认”、“已确认”及“已拒绝”的债权转让通知书,均可点击列表中的“查看”链接,查看债权转让通知书详情,并且详情页面提供下载功能;
对于状态为 “已拒绝”的债权转让通知书,可点击列表中的“修改”链接,展示债权转让通知书详情,并可对债权转让通知书中的贸易/服务合同信息进行修改;
修改后点击“确定”,进入修改债权转让通知书确认页面;
点击确认页“确定”按钮,进入修改债权转让通知书结果页面;
修改债权转让通知书需由管理员在“交易审核”->“管理类交易审核”功能中进行交易审核;
对于状态为 “已拒绝”的债权转让通知书,可点击列表中的“删除”链接,展示债权转让通知书详情;
点击 “确定”按钮,进入删除债权转让通知书结果页面;
删除债权转让通知书需由管理员在“交易审核”->“管理类交易审核”功能中进行交易审核。

22.1.2 我的发票
22.1.2.1 发票录入及转让
*功能简介:本功能主要用于卖方客户(或供应商)在网银系统录入和确认需提交转让的应收账款明细信息。
*使用者:卖方企业客户网银录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“我的发票”->“发票录入及转让”,展示“发票录入及转让”查询页面;
新增发票(手工录入)
查询条件:操作类型选择“新增”,从买方企业信息查询页面查回买方名称,回显到查询页面;
点击首页查询页面“确定”按钮,展示发票录入基础信息,所有输入框均为必输项,录入相应的发票信息;
点击“手工录入”,展示发票信息手工录入列表,录入发票的合同编号、发票号码、发票票面金额、应收账款金额、发票日期及发票到期日信息;
点击“确定”,进入发票录入确认页面;
勾选同意协议的说明,点击确认页“确定”按钮,进入发票录入结果页。

新增发票(批量导入)
点击首页查询页面“确定”按钮,展示发票录入基础信息,所有输入框均为必输项,录入相应的发票信息;
点击“批量导入”,录入发票张数、发票总金额,并上传发票批量导入文件;
点击“确定”,进入发票录入确认页面;
勾选同意协议的说明,点击确认页“确定”按钮,进入发票录入结果页;
发票录入及转让功能,新增发票需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核;
点击待审核业务列表中待审核发票录入交易记录的任一字段,可查看录入的发票明细;
勾选需要审核的交易;
点击“同意”(也可选择“拒绝”),进入审核结果页。

修改、删除发票
查询条件:操作类型选择“查询”,买方名称为非必输项;
点击“确定”,展示符合查询条件的被退回的发票批次信息。

修改发票
选择需要操作的批次,点击“确定”,展示选择批次的发票明细信息,勾选需要修改的发票,点击“修改”;
可对选择发票的合同编号、发票票面金额、应收账款金额、发票日期及发票到期日信息进行修改;
修改后点击“确定”,进入修改应收账款明细确认页;
勾选勾选同意协议的说明,点击确认页“确定”按钮,进入修改应收账款明细结果页。

删除发票
勾选需要删除的发票;
点击“删除”,进入删除应收账款明细确认页;
点击确认页“确定”按钮,进入删除应收账款明细结果页;
发票录入及转让功能,修改及删除发票需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核。

22.1.2.2 商业发票下载
*功能简介:本功能支持卖方客户发票转让申请信息查询及《商业发票》下载。
*使用者:卖方企业客户网银录入员 。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“我的发票”->“商业发票下载”,展示“商业发票下载”查询页面
录入查询条件,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的商业发票列表信息;
列表页提供下载功能,点击“明细查看”链接,展示该批次的发票明细信息。

22.1.3 我要融资
22.1.3.1 融资申请
*功能简介:卖方客户可在网银上通过此功能选择已在保理系统转让且符合融资申请条件的发票进行融资申请。
*使用者:卖方企业客户网银录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“我要融资”->“融资申请”,展示“融资申请”页面;
点击业务种类下拉框后的“查询”按钮,通过业务种类查询页面查询并带回业务种类;
点击“查询”,查回融资基本信息;
点击“添加发票”链接,弹出发票明细列表页面,从弹出页面选择用来融资的发票;
点击弹出页面“确定”按钮,将选择的发票信息带回融资申请首页面展示;
录入申请融资金额,点击“确定”按钮,进入融资申请确认页;
勾选同意协议的说明,点击“确定”按钮,进入融资申请结果页;
融资申请需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核。

22.1.3.2 待处理融资申请
*功能简介:卖方客户可通过此功能查询被拒绝的融资申请,并可对客户经理审核不通过或支行受理未通过的融资申请资料进行修改或删除操作。
*使用者:卖方企业客户网银录入员 。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“我要融资”->“待处理融资申请”,展示“待处理融资申请”查询页面;
录入查询条件,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的受理未通过的待处理融资申请列表;
点击列表中的“查看”链接,展开浮层展示融资申请未通过的拒绝原因;
修改待处理融资申请
选择一笔待处理融资申请,点击“修改”按钮,展示融资申请信息页面,客户可以修改申请融资金额、删除或添加融资的发票;
修改完成后点击“确定”按钮,进入修改融资申请确认页;
勾选同意协议的说明,点击“确定”按钮,进入修改融资申请结果页。
删除待处理融资申请
选择一笔待处理融资申请,点击“删除”按钮,展示融资申请详细信息页面;
点击“确定”按钮,进入删除融资申请结果页;
修改和删除待处理融资申请需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核。 查看待处理融资申请
选择一笔待处理融资申请,点击“查询详细”按钮,展示融资申请详细信息页面。

22.1.4 还款申请
*功能简介:卖方客户可通过还款申请功能,偿还尚欠的融资余额。
*使用者:卖方企业客户网银录入员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“还款申请”,展示“还款申请”查询页面;
录入查询条件,点击“查询”,查回并展示符合查询条件的借据信息列表;
点击借据信息列表中的借据号链接,展示该笔借据的明细信息;
可选中一笔借据,点击利息试算,弹出该笔借据的借据利息信息页面;
选择要还款的借据,录入选中借据的本次还款金额和本次还费用金额,录入还款原因;
点击还款申请录入页的“确定”按钮,进入还款申请确认页;
点击确认页的“确定”按钮,进入还款申请结果页;
还款申请需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核。

22.1.5 网银对账
22.1.5.1 卖方网银对账
*功能简介:卖方客户可以通过本功能,对某个时间区间内的保理应收账款余额进行核对,并反馈核对结果。
*使用者:卖方企业客户网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“网银对账” ->“卖方网银对账”,展示“应收账款余额对账”查询页面;
录入查询条件,选择对账期次,点击“查询”,展示符合查询条件的未对账应收账款信息列表;
点击“明细对账”链接,进入明细对账页面,展示选择的买方的未对账发票信息,可对发票信息进行明细对账,选择“是否相符”,“是否相符”选择否时录入“不相符原因”;
点击明细对账页的“确定”按钮,进入明细对账确认页;
点击确认页的“确定”按钮,进入明细对账结果页;
点击结果页的“继续对账”按钮,回到应收账款余额对账查询首页面,并按前一次的查询条件查回未对账应收账款信息列表,卖方企业客户网银操作员可继续对账;
网银对账为单岗操作功能,无需审核。

22.1.5.2 卖方历史对账查询
*功能简介:卖方客户可以通过网银对历史对账信息进行查询。
*使用者:卖方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“网银对账” ->“卖方历史对账查询”,展示“历史对账查询”页面
录入查询条件,选择对账状态及对账期次,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的历史对账信息列表;
点击历史对账信息列表里的“明细查询”链接,展示所选买方的应收账款对账明细信息.

22.1.6 综合查询
22.1.6.1 额度信息查询(卖方)
*功能简介:卖方客户可在线实时查询保理融资额度信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员 。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“额度信息查询(卖方)”,展示“额度信息列表”页面。

22.1.6.2 融资进度查询
*功能简介:卖方客户可在线查询一段日期内融资申请状态及融资的详细信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“融资进度查询”,展示“融资进度查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间及业务种类,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的融资进度信息列表;
点击列表里的“查看明细”链接,展示所选融资申请的详情。

22.1.6.3 借据信息查询
*功能简介:卖方客户可在线查询客户已开户的保理融资借据信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“借据信息查询”,展示“借据信息查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间及借据状态,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的借据信息列表;点击列表里“借据号”链接,展示所选借据的详细信息。

22.1.6.4 应收账款明细查询
*功能简介:卖方客户可在线查询客户一段日期内的应收账款详细信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“应收账款明细查询”,展示“应收账款明细查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间及发票状态,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的应收账款明细信息列表。

22.1.6.5 融资回单查询
*功能简介:卖方客户可通过此功能查询、下载融资回单信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员 。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“融资回单”,展示“融资回单”页面;
录入查询条件 ,选择查询时间区间,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的融资回单信息列表;
点击列表里的“查看明细”链接,展示所选融资回单的详细信息,并提供下载功能。

22.1.6.6 费用回单查询
*功能简介:卖方客户可通过此功能查询、下载费用回单信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“费用回单查询”,展示“费用回单查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的费用回单信息列表;
点击列表里的“查看明细”链接,展示所选费用回单的详细信息,并提供下载功能。

22.1.6.7 卖方还款回单查询
*功能简介:卖方客户可通过此功能查询、下载还款回单信息。
*使用者:卖方企业客户网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“卖方还款回单查询”,展示“卖方还款回单查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的卖方还款回单信息列表;
点击列表里的“查看明细”链接,展示所选卖方还款回单的详细信息,并提供下载功能。

22.1.6.8 买方还款回单查询
*功能简介:该功能用于网银端卖方客户查看、下载买方还款回单。
*使用者:卖方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(卖方)”->“综合查询”->“买方还款回单查询”,展示“买方还款回单查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的买方还款回单信息列表;
点击列表里的“查看明细”链接,展示所选买方还款回单的详细信息,并提供下载功能。


22.2 在线保理(买方)
22.2.1 债权转让确认
*功能简介:买方可以通过债权转让确认功能对关联卖方客户提交的《应收账款债权转让通知书-在线版》进行查看和确认,包括对《应收账款债权转让通知书-在线版》确认转让和确认拒绝的操作。
* 使用者:买方企业客户网银录入员 。
* 操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“债权转让确认”,展示“债权转让确认”查询页面;
点击“查询”,展示符合查询条件的查询结果列表;
对于状态为“待确认”、“已确认”及“已拒绝”的债权转让通知书,均可点击列表中的“查看”链接,查看债权转让通知书详情,并且详情页面提供下载功能;
对于状态为 “待确认”的债权转让通知书,可点击列表中的“确认”链接,展示债权转让通知书详情,并对债权转让通知书中进行确认;
点击 “同意”按钮,进入债权转让通知书确认结果页面;
确认债权转让通知书需由管理员在“交易审核”->“管理类交易审核”功能中进行交易;
审核;
对于状态为 “待确认”的债权转让通知书,可点击列表中的“拒绝”链接,展示债权转让通知书详情,录入拒绝原因;
点击 “确定”按钮,进入拒绝债权转让通知书结果页面;
拒绝债权转让通知书需由管理员在“交易审核”->“管理类交易审核”功能中进行交易审核。

22.2.2 我的应付
22.2.2.1 应付账款确认
*功能简介:通过此功能,网银买方客户可以对卖方已转让且通过保理系统校验的应付账款进行查询及确认。
*使用者:买方企业客户网银录入员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“我的应付”->“应付账款确认”,展示“应付账款确认”查询页面;
录入查询条件,点击“查询”,展示符合查询条件的发票批次列表信息;
确认通过应付账款
点击批次号链接,查看该批次的发票明细信息;
点击“确认”按钮,进入应付账款确认通过确认页;
勾选同意协议的说明,点击确认页“确定”,进入应付账款确认通过结果页。
确认拒绝应付账款
点击批次号链接,查看该批次的发票明细信息;
点击“拒绝”按钮,进入应付账款确认拒绝确认页;
录入拒绝原因,点击确认页“确定”,进入应付账款确认拒绝结果页;
应付账款确认功能,确认通过及确认拒绝应付账款需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核,点击待审核记录的任意字段,可查看应付账款明细信息;
勾选需审核的交易;
点击“同意”(也可点击“拒绝”),进入审核结果页。

22.2.2.2 商业发票确认查看
*功能简介:本功能用于网银买方客户查看已确认通过的发票信息。
*使用者:买方企业客户网银录入员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“我的应付”->“商业发票确认查看”,展示“商业发票确认查看”查询页面;
录入查询条件,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的发票批次信息;
点击“明细查看”链接,查看确认通过的发票批次详情。

22.2.3 付款申请
22.2.3.1 付款申请
*功能简介:该功能用于买方客户对已到期的应付账款还款进行申请。买方客户可在选择待还款的发票后录入还款信息,发送保理端进行划款和还款处理。
* 使用者:买方企业客户网银录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“付款申请”->“付款申请”,展示“付款申请”查询页面;
点击卖方名称输入框后的“查询”按钮,通过弹出卖方企业信息查询页面选择卖方名称,带回付款申请首页面的输入框,录入其他查询条件;
录入其他查询条件,点击“查询”按钮,查回交易信息及需要付款的发票信息列表;
录入本次付款总额,选择是否转账(“是否转账”选择是,还需选择付款账户和入账账户),勾选需付款的发票;点击录入页的“确定”按钮,进入付款申请确认页;
点击确认页的“确定”按钮,进入付款申请结果页;
付款申请需由网银其他操作员在“交易审核”->“供应链融资类交易审核”功能中进行交易审核。

22.2.4 我的供应商
22.2.4.1 供应商额度使用情况查询
*功能简介:本功能用于核心企业查询其分配给供应商额度使用情况的查询。
*使用者:核心客户网银操作员 。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“我的供应商”->“供应商额度使用情况查询”,展示“供应商额度使用情况” 查询页面;
供应商名称为非必输查询条件,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的供应商额度使用情况信息列表。

22.2.5 网银对账
22.2.5.1 买方网银对账
*功能简介:买方客户可通过本功能,对某个时间区间内的保理应付账款余额进行核对,并反馈给分行核对结果。
*使用者:买方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“网银对账”->“买方网银对账”,展示“应付账款余额对账”查询页面;
录入查询条件,选择对账期次,点击“查询”,展示符合查询条件的未对账应付账款信息列表;
点击“明细对账”链接,进入明细对账页面,展示选择的卖方的未对账发票信息,可对发票信息进行明细对账,选择“是否相符”,“是否相符”选择否时录入“不相符原因”;
点击明细对账页的“确定”按钮,进入明细对账确认页;
点击确认页的“确定”按钮,进入明细对账结果页;
点击结果页的“继续对账”按钮,回到应付账款余额对账查询首页面,并按前一次的查询条件查回未对账应付账款信息列表,买方企业客户网银操作员可继续对账;
网银对账为单岗操作功能,无需审核。

22.2.5.2 买方历史对账查询
*功能简介:网银端客户可以通过网银对历史对账信息进行查询。
*使用者:买方企业客户网银操作员
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“网银对账”->“买方历史对账查询”,展示“历史对账查询”页面;
录入查询条件,选择对账状态及对账期次,点击“查询”按钮,展示符合查询条件的历史对账信息列表;
点击历史对账信息列表里的“明细查询”链接,展示所选卖方的应付账款对账明细信息。

22.2.5.2 综合查询
22.2.5.2 额度信息查询(买方)
*功能简介:该功能提供给买方客户可在线实时查询买方保理担保额度信息的功能。
*使用者:买方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“综合查询”->“额度信息查询(买方)”,展示“额度信息列表”页面。

22.2.5.2 应付账款明细查询
*功能简介:该功能为买方客户提供一个时段的应付账款查询功能,查询保理系统已转让成功的发票信息。
*使用者:买方企业客户网银操作员。
*操作流程:
在菜单中选取“供应链融资”->“在线保理(买方)”->“综合查询”->“应付账款明细查询”,展示“应付账款明细查询”页面;
录入查询条件,选择查询时间区间及发票状态,点击“查询”按钮,页面展示符合查询条件的应付账款明细信息列表。


22.3 核心企业融资
22.3.1 融资管理
22.3.1.1 融资申请
* 功能简介:借款企业客户通过此功能发起融资申请,经银行审核通过后签发电子银行承兑商业汇票。
* 使用者:借款企业客户网银录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“融资管理”->“融资申请”,展示“承兑协议”页面。
阅读银承协议后,勾选“我已阅读并同意《电子银行承兑汇票承兑协议》”,并点击同意按钮,进入融资申请信息录入页面;
选择出票人账号、首笔保证金账号、扣款顺序、承兑机构和是否允许转账标识;
输入本次开票总金额;
点击“单笔录入票据”链接,弹出“新增票据录入”页面;
输入本张票据到期日、票面金额以及收款人账号信息后,点击“确定”按钮,显示“新增票据录入确认”页面;
确认信息正确无误后,点击“确定”,可将本张票据信息添加到“融资申请”信息录入页面;
票据信息录入也支持批量导入的方式,点击“批量导入票据”链接,显示“导入票据信息”页面;
点击“导入票据模板下载”按钮可下载模板;
文件准备完毕后,点击“浏览”按钮,选中文件确定后,可将文件中的票据信息添加到“融资申请”信息录入页面。通过单笔或者批量导入方式录入的票据信息,可以修改票面金额;
选中一条记录,点击“删除”按钮,可删除票据信息选中一条记录,点击“复制”按钮,可以快速录入基本信息相同的票据信息;票据信息录入完毕后,确认信息无误后,点击“确定”按钮提交融资申请;
借款企业经办员提交融申请,需要管理员通过“交易审核—供应链融资交易审核”功能进行审核;
点击任意数据项可查看融资申请详细信息;
点击“《电子银行承兑汇票承兑协议》”可查看空白银承协议书;
审核员确认信息无误且同意承兑协议条款后,点击“同意”按钮进行确认;
审核员审核同意后,由银行进行放款审核。经办员可通过“综合查询”功能查看审批结果;
若审核员不同意融资申请信息,可点击“拒绝”按钮进行否决;

22.3.1.2 融资申请维护
* 功能简介:借款企业客户经办员通过此功能查询被银行审核拒绝的融资申请信息,可修改信息后再次提交,或废止申请信息。
* 使用者:借款企业客户网银录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“融资管理”->“融资申请维护”,展示“融资申请维护”界面;
企业网银经办员(分公司)和管理员(集团公司)均只能查询本人提交的且被银行审核拒绝的融资申请信息;
点击“查询”后,展示融资信息列表;
选中某条被银行审核拒绝的融资申请信息,点击“融资申请编号”链接,显示“融资申请详细信息”界面;
1)点击“修改”按钮对融资申请信息进行修改,需要重新签订电子银行承兑协议;
阅读承兑协议后,勾选“我已阅读并同意《电子银行承兑汇票协议》”,并点击“同意”按钮,显示“融资申请维护”页面;
经办员对原融资申请信息进行修改,可修改出票人账号、首笔保证金账号、本次开票总金额、承兑机构、扣款顺序、是否允许转账标识和票据信息;
点击“单笔录入票据”链接,可新增票据;
选中一条记录,点击“复制”按钮可快速新增基本信息相同的票据;
选中一条记录,点击“删除”按钮可删除已有的票据信息;
融资申请信息修改完毕后,且确认无误后,点击“确定”按钮,再次提交融资申请信息;
确认后,显示“融资申请维护”结果页面;
融资申请维护需要管理员进行审核,管理员审核同意后,提交给银行对融资申请重新审核;
2)在“融资申请详细信息”页面点击“废止”按钮,可终止原融资申请合同;
经办员提交融资申请废止申请,需要管理员审核。管理员审核同意后,提交银行进行后续审批,银行审核通过后,融资申请合同失效;

22.3.2 票据管理
22.3.2.1 票据交付
* 功能简介:借款企业客户通过此功能将本公司申请签发的电子银行承兑汇票交付收款人。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“票据交付”,展示“票据交付”页面;
选择出票日开始日期和出票日结束日期,单次查询区间不超过半年;
若需要按照收款人查询可交付票据,可输入收款人名称,进行模糊搜索;
输入查询条件后,点击“查询”,显示符合查询条件的承兑完成待交付的票据;
借款企业融资申请经办员(分公司)可通过此功能查询本人发起的融资申请所签发的票据信息,并对票据进行交付;
借款企业管理员(集团公司)可通过此功能查询所有经办员发起的融资申请所签发的票据信息,并进行交付;
点击票号链接,可查看票样;
点击“票据背面”按钮,显示票样背书信息;
在可交付票据查询结果列表中,选中一条或多条记录,点击“提示收票”按钮;
确认信息无误后,点击“确定”按钮,提交成功;
票据交付为单岗操作,经办员一人即可完成票据交付申请,无需管理员审核;

22.3.2.2 未用退回
* 功能简介:借款企业客户通过此功能对签发未用的电子银行承兑汇票发起撤票申请。
* 使用者:业务录入员。
* 操作流程:
在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“未用退回”,展示“未用退回”页面;
选择出票日开始日期和出票日结束日期,单次查询区间不超过半年;
若需要按照收款人查询未用可退回的票据,可输入收款人名称,进行模糊搜索;
借款企业融资申请经办员(分公司)可通过此功能查询本人发起的融资申请所签发的票据信息,并对票据进行交付;
借款企业管理员(集团公司)可通过此功能查询所有经办员发起的融资申请所签发的票据信息,并进行交付;
输入查询条件后,点击“查询”,显示符合查询条件的未用可退回的票据;
点击票号链接,可查看票样;
点击“票据背面”按钮,显示票样背书信息;
在可交付票据查询结果列表中,选中一条或多条记录,点击“未用退回”按钮;
确认信息无误后,点击“确定”按钮,提交成功;
经办员提交票据未用退回申请后,需要管理员进行审核。管理员审核同意,提交银行进行处理,对未用票据进行作废;

22.3.2.3 背书转让
*功能简介:借款企业客户通过此功能可对本公司持有的票据发起背书转让申请。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“背书转让”,展示“可背书转让票据查询”页面;
可点击“高级查询”显示更多筛选条件;
输入查询条件,点击“查询”按钮,在页面下方展示符合条件的可背书转让的票据信息;
选择一笔或多笔票据信息;
支持同时选择不同页面的票据信息进行背书转让,每次最多支持50条;
可背书转让票据信息列表中灰色的信息表示已提交过背书转让申请,但审核员尚未审核完成,录入员不可再次发起申请;
点击“背书转让”按钮,显示背书转让录入页面;
输入被背书人信息后,点击“确定”按钮,显示背书转让确认页面;
确认无误后点击“确定”,背书转让申请录入提交成功;
可点击“确定”按钮,发起新的背书转让申请;
可点击“保存友好账户”按钮将本次交易的被背书人信息设置为常用收款人信息,下次操作时无需手工录入,直接选择友好账户即可;
确认友好账户信息无误后,再次点击“确定”按钮,友好账户保存成功;
背书转让申请需要审核员进行审核,审核员通过“交易审核—电子票据交易审核”功能进行审核;

22.3.2.4 交付签收
*功能简介:借款企业客户作为票据的收款人,可通过此功能对对方企业已交付的票据进行签收,成为票据持有人。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“交付签收”,展示“待签收票据查询”页面;
选择签收账号和票据种类,点击“查询”按钮,显示待签收票据查询结果列表信息;
点击“票号”链接可查看票样;
选择一笔或多笔票据信息,点击“确认签收”按钮,显示签收确认页面;
再次确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示签收结果页面;
交付签收为单岗操作功能,经办员提交成功无需审核员审核即交易成功;

22.3.2.5 背书签收
*功能简介:借款企业客户作为票据的被背书人,可通过此功能对对方企业已发起背书转让申请的票据进行签收,签收成为票据持有人。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“背书签收”,展示“待签收背书查询”页面;
选择签收账号和票据种类,点击“查询”按钮,显示符合条件的待签收背书信息列表;
点击“下载”按钮,可下载EXCEL格式的;
点击“票号”链接可查看票样;
选择一笔或多笔信息,点击“确认签收”按钮,显示“签收确认”页面;
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示签收结果页面;
背书签收为单岗操作功能,经办员提交成功无需审核员审核即交易成功;

22.3.2.6 发出托收
*功能简介:借款企业客户作为票据的持有人,可通过此功能向银行发起托收申请,请求银行向承兑人进行收款。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“票据管理”->“发出托收”,展示“可托收票据查询”页面;
点击“查询”后展示列表信息;
可点击“高级查询”显示更多筛选条件;
输入查询条件,点击“查询”按钮,显示符合条件的可托收票据信息列表;
选择一笔或多笔信息,点击“发出托收”按钮,显示托收确认页面;
确认信息无误后,点击“确定”按钮,显示托收经办结果页面;
发出托收经办录入成功后,需要管理员通过“交易审核—电子票据交易审核”进行审核;

22.3.3 综合查询
22.3.3.1 融资申请查询
*功能简介:借款企业客户可通过此功能查看已提交银行审核的融资申请信息的审批状态。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“综合查询”->“融资申请查询”,展示“融资申请查询”页面;
融资申请查询功能默认查询一个月内全部融资申请信息,可修改查询条件进行筛选;
融资申请日的开始日期和结束日期间隔不能超过3个月;
融资申请状态包括:全部、未受理、审核中、已放款、已拒绝、已废止;
其中借款企业管理员(集团公司)可查询集团内所有融资申请信息,并可按照“子公司名称”进行模糊搜索;
借款企业经办员(分公司)只能查询本人发起的融资申请信息;
点击“查询”后展示融资信息列表;
选中某条信息,点击“查看融资明细”按钮,可显示融资申请详情页面;
选中某条融资申请信息,点击“查看合同”按钮,可显示合同详细信息查询结果页面;
点击“预览合同”按钮,弹出合同详细信息页面;
点击“下载合同”按钮,可保存PDF格式的合同文本信息;

22.3.3.2 合同查询
*功能简介:借款企业客户可通过此功能查看已提交银行审核的合同信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“综合查询”->“合同查询”,展示“合同查询”页面;
合同查询功能默认查询一个月内全部合同信息,可修改查询条件进行筛选;
合同编号为非必输项,合同编号为空时表示查询全部;
合同状态包括:全部、已签订、已生效、已失效、已到期;
业务模式默认只有“核心企业融资”;
合同签订日期的开始日期和结束日期间隔不能超过3个月;
其中借款企业管理员(集团公司)可查询集团内所有融资申请信息,并可按照“子公司名称”进行模糊搜索;
借款企业经办员(分公司)只能查询本人发起的融资申请信息;
点击“查询”后,展示合同信息列表: 点击某条信息的“合同编号”链接,可显示合同详细信息查询结果;
点击“预览合同”按钮,弹出合同详细信息页面;
点击“票号”,可查看电子票据正面和背面票样;
点击“下载合同”按钮,可保存PDF格式的合同文本信息;
点击“下载票据清单”按钮,可保存EXCEL格式的票据文件。

22.3.4 友好账户
*功能简介:借款企业客户可通过此功能查询和维护本公司的友好账户信息,当操作核心企业融资业务的其他功能时,可通过选择“友好账户”快速录入对方账号信息。
*使用者:业务录入员。
*操作流程:在菜单中选取“网上贷款”->“核心企业融资”->“友好账户”,展示“友好账户”页面;
借款企业经办员(分公司)和管理员(集团公司)都只能查看本人维护的友好账户信息;
友好账户信息维护成功后,仅限于本人使用;
可按照账号、账户名称对友好账户进行模糊搜索;
1)点击“新增”按钮,显示友好账户录入页面;
根据友好账户是否为光大账户需要填写的信息项不同;
友好账户信息填写完整后,点击“确定”按钮,新增友好账户确认页面;
确认信息无误后,点击“确定”,显示新增友好账户结果页面;
返回可继续维护友好账户信息;
2)在友好账户首页面选中一条记录,点击“修改”按钮,显示友好账户修改页面;
友好账户信息填写完整后,点击“确定”按钮,修改友好账户确认页面;
确认信息无误后,点击“确定”,显示新增友好账户结果页面;
3)在友好账户首页面选中一条记录,点击“删除”按钮,显示删除友好账户确认页面;
确认信息无误后,点击“确定”显示删除友好账户结果页面;



23 在线财务

23.1 伟库签约管理

*功能简介:伟库签约管理为客户提供网上签约用友伟库网功能,实现网上现金管理、网上记账和网上进销存管理。如果已是用友伟库网用户,可通过在线签约绑定光大银行企业网银客户与伟库网账户,实现从网银到伟库网的无缝对接;已签约客户可以修改签约账户、联系信息;也可关闭网银和伟库网的绑定。
* 使用者:业务录入员、管理类审核员。
* 操作流程:
1、未签约用户: 点击“伟库签约管理”,显示签约管理页面。 若非用友伟库网用户,则选择伟库新用户,然后选择签约账户,点击“签约设置”按钮,查看伟库签约协议。 阅读完协议,点击同意按钮,则输入签约邮箱和联系电话、选择是否允许伟库网对相应账户的查证,对于新用户,免费开通资金管理、财务管理、进销存服务业务。 确认完签约信息后,提交网银的管理类审核员进行审核。
2、已签约客户: 在一级菜单中点击“在线财务”,显示欢迎页面。 欢迎页面有待支付信息提醒、也可点击“登录伟库”登录伟库、点击“伟库直联设置”设置成功后,本操作员不用再输入伟库的登录名和密码而直接登录伟库。 客户点击“伟库签约管理”,可对已签约信息进行修改、也可关闭伟库和网银的绑定。 点击“修改设置”,修改签约信息。 可以重新选择签约账户,是否允许伟库网对该账户的查账,修改完成后,确认信息。 确认修改签约信息后,提交管理员进行审核。
解约:已签约客户点击伟库签约管理后,点击“确认”按钮,提交审核,审核成功后:已签约客户取消网银和伟库的绑定业务。
*注意事项
签约、修改签约和关闭签约设置均需要管理员到“交易审核—管理类审核”进行审核成功后,才能生效。

23.2 支付确认

* 功能简介:用于对用友伟库网发起的支付,通过网银进行确认审核,完成支付
* 使用者:业务录入员、审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“在线财务”->“支付确认”,在【支付确认】页面,选择待支付信息,点击“支付确认”按钮,确认完成后,提交审核;
若不同意该笔支付,则选择支付信息,点击“支付撤销”, 确认撤销信息后,该笔支付撤销成功。
*注意事项
确认支付需走在线财务的审核流程,撤销支付不需审核。


24 互动服务

24.1 留言服务

24.1.1 留言板

* 功能简介:完成企业网上留言功能,是在线的意见、建议反馈交流途径。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”,点击“留言板”功能,显示留言板页面。
留言主题和留言内容必须录入。“留言主题”即留言内容的标题。“留言内容”即留言的内容。录入完成后,点击“确认”按钮,完成留言过程

24.1.2 留言查询

* 功能简介:完成企业网上留言查询功能。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”,点击“留言查询”功能,显示留言查询页面。
选择留言状态,输入或点击日历确定查询的起始日期、结束日期,点击“确定”按钮,显示在起止时间段内的留言明细。


25 个性配置

25.1 账户权限设置

*功能简介:本功能可用于查看企业账户状态、修改账户交易权限及账户单笔转账限额。对于开通了企业网银集团服务的母公司而言,其分公司、子公司、关联公司授权给母公司的网上可操作账户(即授权账户)在本功能中仅提供查看功能,不支持修改。
*使用者:系统管理员。
*操作流程:
在菜单中选取“个性配置”->“账户权限设置”,点击进入“账户权限设置”页面。

*“账号”栏显示客户经过银行端追加的本公司签约账号及其他单位的授权账号,并经分行系统管理员开通;
*“状态”栏显示的是网银账户状态,账户状态包括:正常、销户、未开通;
*显示正常,表明账户状态正常,可以正常进行网银操作;
*显示销户,表明账户状态销户,不能进行网银任何操作;
*显示未开通,表明需要银行人员对该账户进行网银账户开通;
*当您的账户在网银中不能正常显示或使用时,可先查看账户状态是否正常。如果您对账户状态有疑问,可联系我行柜台人员。
*“权限设置”栏显示账户权限,网银账户权限包括:查询、集团上划/下拨、转账;
*集团上划/下拨:该权限仅限于集团客户使用。
*“单笔支付限额”栏显示对应账号的网上银行单笔支付限额。
*单笔支付限额指单笔转账交易超过设定的支付限额时,企业网银予以拒绝支付;
*支付限额为“0”时,表示不受支付限额限制;
* 账号前有复选框的账号为企业签约账号,企业签约账号支持账户权限及单笔转账限额的修改,企业授权账号仅支持查询;
*选择一个或多个企业签约账户,可在当前页面对账户权限、单笔转账限额进行修改;
*修改完毕后,点击“修改”按钮,进入修改确认页面。

*点击“确定”,显示账户权限管理结果页面。

*由另一管理员对该交易进行审核,审核通过后,账户权限及单笔限额设置成功。
*注意事项
*账户权限及单笔转账限额设置功能由企业两个网银系统管理员之一操作,必须由另一网银系统管理员审核通过后方能生效。
*可进行账户权限及单笔转账限额设置的账户必须是企业签约账户。

25.2 操作员管理

* 功能简介:管理企业操作员。完成增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置等功能。
* 使用者:系统管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取“个性配置”->“操作员管理”,点击进入“操作员管理”页面。

* 输入操作员登录名,点击“查询”按钮,显示选定操作员的相关信息页面。
* 点击“增加”按钮,进入“增加操作员”界面,网银系统管理员可以通过该界面增加新的企业网银操作员。
相关要素说明如下:
1、用户登录名:网银操作员登录企业网银的登录名。登录名可为数字或字母,长度在2-20位之间。
2、登录密码:网银操作员登录公司网银时输入的密码,密码可为数字或字母,长度在6-20位之间。
3、证书号:分配给网银操作员的公司网银数字证书的号码,网银管理员可按密码信封扉页上的证书序号填写,1号和2号证书系统默认分配给公司网银两个管理员,3号及以后证书可分配给网银操作员。
4、业务类型:可分配给公司网银操作员在公司网银上操作的业务类型。
5、账号:允许网上操作的账户,即在账户设置时设置为允许转账或只能查询的账号,以及在开通公司网银“集团服务”时,子公司授权母公司可操作的子公司账号。

* 点击“修改”按钮,进入“修改操作员”界面,网银管理员可以通过该界面修改网银操作员的信息。

* 注意事项
* 仅客户的网银系统管理员有权限使用此功能;
* 客户网银系统管理员可完成对网银操作员的增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置;
* 网银管理员亦可被赋予相关网银的操作职能 ;
* 网银系统管理员对"网银管理"的相关操作,必须由另一网银系统管理员授权后方能生效,生效前的原有设置仍然适用。

25.3 审核流程管理

* 功能简介:设置企业转账审核流程。
* 使用者:系统管理员。
* 操作流程:
在菜单中选取“个性配置”->“审核流程管理”,点击进入“审核流程管理”页面。

* 几点说明:
* 审核金额采用“大于等于‘起始金额’小于‘终止金额’”
* 复核级别中的数字设置表示此级别的人员数,每条交易至少一级审核人数为“1”
* 录入员可以复核,但不能复核自己录入的业务

25.4 别名设置

* 功能简介:完成操作员登录网银系统的客户号、用户名的别名设置。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
系统默认显示客户号别名的设置页面,如果需要设置用户名别名,点击“用户名”前的单选按钮。
设置客户号别名时,在“新客户别名”一行输入新的客户号别名,别名由汉字、英文字母、数字组成,长度为4-20个字符,请注意1个汉字或1个字母为1个字符
输入完成后,点击“确定”按钮,完成别名设置,出现别名设置成功页面。

25.5 账户排序设置

*功能简介:本功能用于操作员对其可操作账户的排序,为操作员在众多账户中查找常用账户提供便利。
*使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
*操作流程:
在菜单中选取“个性配置”->“账户排序设置”,点击进入“账户排序设置”页面。

*账户顺序设置页面显示的账户均为操作员可操作账户;
*选中某一账户,根据排序要求,点击“向上”或“向下”按钮调整账户所在顺序;
*排序完成后,点击“确定”按钮,账户顺序设置完成,无需审核员审核。

25.6 结算账户免签约查询功能维护

*功能简介:提供结算账户免签约查询功能的开通、关闭。
*使用者:系统管理员。
*操作流程:
功能开通: 未开通过结算账户免签约查询功能维护的客户,可以通过主页或个性配置中的“结算账户免签约查询功能维护”菜单开通该功能。
主页开通: 登录网银系统,我的主页展示“结算账户免签约查询功能维护”开通提醒;
点击链接“了解详情并开通”后,进入“结算账户免签约查询功能业务介绍”页面;
点击“立即开通”按钮,进入结算账户免签约查询功能开通确认界面;
点击“确定”按钮,交易录入完成,界面提示“录入已完成,请等待另一个管理员审核确认!”:
“个性配置”开通:在菜单中选取“个性配置”->“结算账户免签约查询功能维护”,点击进入“结算账户免签约查询功能维护”页面;
点击“开通”,进入结算账户免签约查询功能业务介绍页面;
点击“立即开通”按钮,进入结算账户免签约查询功能开通确认界面;
点击“确定”按钮,交易录入完成,界面提示“录入已完成,请等待另一个管理员审核确认!”;
点击“确定”按钮,返回结算账户免签约查询功能维护页面;
该交易需由另一管理员进行审核,审核通过后,“结算账户免签约查询功能维护”开通成功。
业务审核员登录网银,点击“交易审核——管理类审核”,看到该笔待审核的业务;
点击“交易名称”,可查看该笔详细信息;
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。

功能关闭:已开通结算账户免签约查询功能维护的客户,可以通过个性配置中的“结算账户免签约查询功能维护”菜单关闭该功能,点击菜单进入“结算账户免签约查询功能维护”页面;
点击“关闭”,进入结算账户免签约查询功能关闭确认页面;
点击“确定”按钮,交易录入完成,界面提示“结算账户免签约查询功能关闭已录入完成,请等待另一管理员审核确认!”
业务审核员登录网银,点击“交易审核——管理类审核”,看到该笔待审核的业务;
点击“交易名称”,可查看该笔详细信息;
选择待审核业务,点击“拒绝”,系统进入交易结果页面,显示审核拒绝;
选择待审核业务,点击“同意”,系统进入交易结果页面,显示交易成功;
点击“返回” 按钮,显示【待审核业务】页面,可审核新的待审核交易。
*注意事项:
银行在收到开通申请后,于一小时内处理完毕,并默认将相应客户结算账户分配给初始管理员,后期客户新开立账户,将于开户次日后,在网银主页右边栏位置进行提示,由网银管理员进行分配后即可查询;
网银初始管理员可通过“查询服务-账户查询”查询账户账务信息;
网银管理员可通过“个性配置-操作员管理”进行可查询账户数量的增减;
网银一般操作员,可由管理员通过“个性配置-操作员管理”进行可查询账户的分配。
功能关闭后可查询账户被删除。

 

25.7 修改密码

* 功能简介:完成操作员密码修改功能。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程:
在菜单中选取“个性配置”->“修改密码”,点击进入“修改密码”页面。
输入旧密码,两次确认新密码,如果旧密码不对,或两次新密码的输入不一样,都会报错。在正确输入后,点击“确定”按钮,系统显示密码修改结果。


26 证书更新

* 功能简介:用户证书更新。
* 使用者:系统管理员。
* 操作流程:
若证书到期前30天时,点击“我的主页上”上的“证书更新”链接,显示当前证书信息,客户核实无误点击确定,更新成功返回两码,两码自动显示在下载证书页面,用户选择相应CSP,证书更新成功。

27 退出系统

* 功能简介:完成操作员签退功能。当操作员完成操作后,使用退出系统功能,退出当前页面,回到初始的登陆页面。这样可以保证系统的安全性。
* 使用者:系统管理员、业务录入员、业务审核员
* 操作流程:
选择“退出”功能,显示系统登录主页面。

 

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