1 前言

     中国光大银行企业网上银行服务，是中国光大银行用户通过因特网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡是在中国光大银行开立对公账户的企事业单位，均可申办企业网上银行服务。
    2005年9月，更为全面和成熟的网上企业银行全新问世，以强大的功能优势彰显了光大银行的高科技和专业服务品质，为广大企事业客户提供更加优质的服务。
光大银行网上银行系统是通过浏览器实现操作功能。进入中国光大银行网站后，可以看到光大银行主页。
点击网上银行图标，可以进入网上银行页面。

1.1 定义

操作员：泛指企业内部使用网银系统，完成部分或全部网银业务的人。在本系统中主要指系统管理员、业务录入员、业务审核员。
系统管理员：网银企业客户内部管理用户，该角色用于创建业务录入员、业务审核员，分配企业内部的操作员权限，维护企业使用网银系统时的部分参数。
业务录入员：完成企业网上业务录入工作。
业务审核员：完成企业网上业务审核工作。

1.2 总体说明

* 光大银行企业网上银行企业客户分为查询版客户和企业版客户。查询版客户不使用证书，只能做与账务无关的操作，如查询类交易；企业版客户的每个操作员都要有一张客户端证书；
* 客户操作员一人一证，使用USBKEY存储；
* 本期新增代发工资、通知存款、资产负债总额查询、大额提现预约等功能；
* 在主页给客户提供根据授权码查询转账回单功能，不要求客户是光大网银客户；

1.3 操作员与功能组

* 企业操作员分两大类，管理操作员和业务操作员，客户可根据实际需要给操作员分配功能，但录入员不能审核自己录入的交易；
* 每个企业管理员只能有两个，在企业申请网银开户时，由银行操作员为企业添加管理员；企业业务操作员由企业系统管理员添加，可以有多个；
* 企业操作员用户号在企业内唯一；
* 企业用户的功能组是企业在网银开户时申请的，由银行操作员为企业设置，在企业拥有的功能组范围内，企业管理员在增加操作员时，为操作员分配功能组；
* 不同的企业、不同的操作员，在登录网银系统时，能够使用的网银系统功能是根据操作员拥有的功能组确定的；

1.4 证书使用

* 在光大银行新一代网银系统中要求，使用转账类操作的企业，企业操作员（包括系统管理员、业务录入员、业务审核员）使用证书登录；
* 每个企业操作员拥有一张证书，证书存放介质为USBKey；
* 证书申请完成，由银行操作员打印密码信封，企业用户凭密码信封中的授权码、参考号登录CFCA网站或者通过光大银行网上银行主页的“相关下载”-> “证书下载”，完成证书的下载；
* 企业在申请网银开户时，由银行为企业设置系统管理员，企业操作员由企业系统管理员维护，并为企业操作员指定证书；
* 系统中与转账有关的功能要使用证书进行数字签名。
* 操作员在登录时，要判断操作员的证书有效期。在证书到期前三个月范围内，页面提供证书更新链接，操作员通过链接，完成证书更新。

2 企业网银使用前的准备工作

2.1 准备工作流程图

光大银行企业网银要求凡是使用网上银行的企业财务人员，均须独立使用数字证书。数字证书存在一种特殊的介质——USB Key中。企业财务人员在开始使用网上银行前，需进行一些与证书相关的准备工作，这些准备工作的流程如下图所示：

2.2 专业版首次登录

专业版首次登录将引导您完成首次登录专业版网银前需要进行的相关操作。请先确认您已在柜台签约，并领到我行发放的证书两码信封。客户点击光大网站首页上的首次登录进入网银开通指引。

2.2.1 明华USB Key的企业网银开通指引

客户选择点击“明华USBkey”按钮后出现如下画面，进入明华USBkey版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装，详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
客户点击“证书下载”进行证书的下载，如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”，详细步骤可参见按钮下方的证书下载演示。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载，点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。

2.2.2 捷德USB Key的企业网银开通指引

客户选择点击“捷德USBkey”按钮后出现如下画面，进入捷德USBkey版的企业网银开通指引。客户点击“驱动程序下载”进行网银驱动程序的安装，详细步骤可参见按钮下方的程序下载安装演示。
客户点击“证书下载”进行证书的下载，如需再次进行证书下载可再次点击“证书下载”，详细步骤可参见按钮下方的证书下载演示。
如客户已进行完企业网银程序安装及证书的下载，点击“登录企业网银专业版”即可进入网银专业版进行操作。

2.3 电子钥匙(USBKEY)驱动程序的安装

在每一台将使用USB Key，也就是将进行企业网银操作的计算机上，都需要安装USB Key驱动程序。
光大银行网上银行提供了USB Key的驱动程序。您只要进入光大银行网上银行主页，在“相关下载”部分，能找到“电子钥匙(USBKEY)驱动程序下载”内容。点击“电子钥匙(USBKEY)驱动程序下载”，选择“保存”，会将USB Key驱动程序保存在您的计算机上。
USB Key驱动程序的安装比较简单，双击驱动程序Setup_eKeyClient.exe，按照安装向导的提示，点击“下一步”即可完成。需要注意的是，安装驱动程序时，不要将USB Key插在计算机上。
驱动程序安装完成后，把智能USB Key插入USB接口，智能USB Key上绿灯闪烁几次后常亮，说明驱动安装工作正常；如绿灯一直闪烁，说明驱动程序未能正常安装，此时应先卸载程序后，再重新启动机器，最后重复驱动程序安装。

2.4 证书的下载

2.4.1 用户证书下载

公司财务人员至光大银行网点开通网上银行并申请证书时，我行柜员会根据贵公司申请证书的数量，打印同等数量的密码信封连同USB Key交申请人。这些密码信封中，包含着两条重要信息：授权码与参考号，它们是生成证书的重要信息。
财务人员回到企业，首先在自己的计算机上安装USB Key驱动程序，之后即可下载用户证书。所谓“下载用户证书”，实际就是生成一个个证书，并将它们分别存储在USB Key中的过程。打个比方说，这就是为操作网上银行的企业财务人员刻制网上使用的“软印鉴”的过程。下载用户证书的过程如下：
1. 进入光大银行网上银行主页，循着“相关下载”→“证书下载”，找到证书下载界面；
2. 将USB Key插入计算机USB接口，根据密码信封内容在证书下载界面输入“授权码”和“参考号”，在CSP选项中选择“M&W eKey XCSP”，点击确认，以默认参数完成下载，当界面提示证书下载成功时，证书已经装到USB Key中了。
3. 重复步骤“2”，将证书逐个下载到USB Key中。
由于数字证书是网上银行交易中使用的印鉴，因此，生成数字证书是一项非常重要的工作，建议由企业网上银行管理员进行此项操作，并由管理员负责将装有证书的USB Key分配给企业财务人员。企业网上银行管理员依次下载证书时需要注意：必须牢记证书序号（参见密码信封扉页）与USB Key的对应关系。
企业财务人员必须象保管印鉴一样保管自己的USB Key。当USB Key不慎遗失时，首先由系统管理员通过网银的“操作员管理”将该操作员状态改为“锁定”，停止拥有此证书的财务人员进行网上银行操作的资格，之后尽快至我行办理该证书的更新，并需购买新的USB Key重新下载证书。

2.5 证书的使用

2.5.1 修改USB Key密码

由于证书是网上银行证实用户身份的重要凭证，因此，装有证书的USB Key的安全性非常重要。为进一步加强安全，USB Key设有密码（PIN）。增加了密码保护后，即使他人获得USB Key，知晓了使用该USB Key的财务人员的登录名与登录密码，仍然无法冒名进行操作。
我行使用的USB Key的初始密码为1234，企业财务人员可通过如下步骤修改自己的USB Key的密码：
1. 将USB Key插入计算机USB接口，由计算机“开始” →“程序” →“中国光大银行安全组件 V3.00”中找到“中国光大银行网上银行eKey管理工具（用户版）”；
2. 打开“系统功能”下拉菜单，选择“修改用户口令”；
3. 单击“修改用户口令”，在弹出对话框中输入旧口令，两次确认新口令，新密码不得少于4位，新、旧密码不得相同。点击“确定”按钮，系统显示密码修改结果页面。

2.5.2 USB Key的使用

企业财务人员只需要将存有自身证书的USB Key插入计算机USB接口，即可登录网银进行工作。结束操作或需暂时离开计算机时，须登出网银，并及时拔下USB Key随身携带。

3 登录

* 功能简介：完成操作员登录网银系统验证功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
进入网上银行主页，企业专业版用户点击“专业版登录”，出现相应的登录页面。
在“客户号”栏中输入客户号；在“用户号”栏输入用户号；若为初次登录，则在“密码”栏中输入银行发放的密码信封中打印的操作员密码；若非初次登录则输入密码，点击“登录”按钮。
如果输入无误，初次登录者将进入强制修改密码信息页面，非初次登录者会进入相应的账户页面；若输入有误，则返回错误信息。
若要取消输入的客户号、用户号和密码，点击“重置” 按钮。

4 查询服务

完成企业账户查询、网上交易流水查询及总资产负债查询。

4.1 账户查询

* 功能简介：完成企业账户余额、交易明细查询及交易明细信息下载。操作员只能查询自己有权限操纵的账号。对于集团用户，分别显示接受网上银行服务的本公司和子公司账户的当前余额信息。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“账户查询”，点击“账户查询”功能，显示查询到的该操作员有权操作的企业账户余额页面。
每个账号都是超链接，点击账户查询页面“账号”上的超链接可以进入查询历史交易页面。
系统缺省显示的是最近的十笔交易。如果需要查询历史详细交易，则必须输入查询起始时间和结束时间。输入或点击日历确定查询账户的起始日期，终止日期，点击交易明细页面上的“查询明细”按钮，显示此账号在起止时间段内的交易明细。
在交易明细显示页面，若交易量多于10笔，点击“下一页”，浏览其他交易；点击“尾页”显示最后一页的交易；点击“上一页”显示上一页的交易；点击“首页”显示第一页的交易。
分别点击页面下方的“下载空格分界对账单 ”按钮、“下载竖线分界对账单”按钮、“下载EXCEL格式对账单”将分别下载以空格为分界符、竖线为分界符、EXCEL格式的此账号在起止时间段内的对账单明细文件。
例如：若点击页面下方的“下载空格分界对账单 ”按钮，弹出下载对账单对话框。之后点击“打开”，将在该页面显示对账单；点击“保存”，选择 “另存为”，弹出浏览文件路径选择窗口，选择保存文件目录，点击保存，对账单将保存在指定目录下。

4.2 网上交易流水

* 功能简介：查询企业在网上交易的流水。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“网上交易流水”，点击“网上交易流水” 功能，出现交易流水查询页面。
交易流水查询页面，通过付款账号、收款账号、交易流水号等条件查询是模糊查询，只输入付款账号、收款账号、交易流水号的其中任意一部分就可以查询。输入或点击日历确定查询网上交易流水的起始和结束日期后，点击“确定”按钮，显示查询结果页面。
点击付款账号链接，可显示转账交易明细信息页面。若为转账成功，可选择“打印”按钮将当前页面打印出来。

4.3 资产负债总额查询

* 功能简介：用于查询客户在光大银行系统内所有的存款和贷款分类汇总信息。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“资产负债总额查询”，点击“资产负债总额查询”功能，显示查询结果页面。

4.4 未通过审核交易查询

* 功能简介：用于查询业务审核员审核没有通过，需要业务录入员进行修改的业务。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“查询服务”->“未通过审核交易查询”，点击“未通过审核交易查询”功能，显示查询结果页面。
点击“流水号”链接，即可显示该笔交易明细信息页面，根据需要对相关信息进行修改后点击“确定”按钮即可完成对该笔交易的修改。

5 转账服务

5.1 内部转账

* 功能简介：完成同一企业内部两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“内部转账”，点击“内部转账”功能，进入内部转账录入页面。
* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员审核网页上的付款、收款账号、金额和付款用途输入无误，按“确定”按钮再次提交，系统显示交易结果信息；如发现网页上的付款、收款账号、金额和付款用途有误，则选择“取消”按钮，系统返回到录入界面，供业务录入员修改。

5.2 对外转账

* 功能简介：完成两个企业账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“对外转账”，点击“对外转账”功能，进入对外转账录入页面。

* 在“付款账户”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账户开户行”栏选择“光大银行”或“其它银行”。
如果收款账户开户行选择的是光大银行，只需输入对方账号，不需输入收款人名称、转入省市、转入银行；如果选择的是光大银行，但联机检查，发现收款账号不是光大银行的，提示客户输入有误，重新填写；如果收款账户开户行选择的是其它银行，在交易审核后，网银后台落地处理；
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。若已设置了友好账号可选择友好账号,系统将自动填写以上数据(友好账号将在下面做具体介绍)。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 根据需要输入“手机号”。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。系统返回成功信息页面。
* 可根据需要选择是否“保存友好账号”。

5.3 批量转账

* 功能简介：以文件方式批量上传转账数据，完成转账批量数据录入功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“转账服务”->“批量转账”，点击“批量转账”功能，进入批量转账录入页面。
* 在“总笔数”栏输入上传文件明细的总条数。
* 在“总金额”栏输入上传文件的总金额。
* 点击“浏览”按钮，选择在本地PC机上存放的批量转账文件。
* 点击“确定”按钮，系统显示“批量转账确认”界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
* 客户按规定的数据格式是在脱机状态下批量编辑支付数据或在财务系统中完成批量支付数据的生成。
* 批量文件格式：文件为文本文件（.txt）。
文件格式说明：
|付款人账号|付款人客户号|付款人姓名|交易金额|收款人账号|收款人姓名|收款行行名|货币类型|
例如：
|083500121400502012963|2000000291|复旦大学1|5000.00|087678120100301001083|人民大学1|光大银行1|01|
|083500121400502012963|2000000291|人民大学|5000.00|0987654321|人民大学|光大银行|01|
……
5.4 批量转账查询

* 功能简介：查询批量转账信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“转账服务” -> “批量转账查询”，点击“ 批量转账查询 ”功能，进入批量转账查询页面。
* 输入或点击日历确定查询批量转账的开始和结束日期后，点击“确定”按钮，可以查询到相关批量转账记录。

5.5 友好账户

* 功能简介：维护企业收款人信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“转账服务”->“友好账户”，点击“友好账户”功能，进入友好账户维护页面。
* 点击友好账户列表中的“收款账号”，显示该收款账号的详细信息并可进行修改和删除操作。
* 点击确定或删除按钮，即可实现对此友好账户的修改或删除操作。在友好账户列表页面中点击“增加友好账户”按钮便可进行增加友好账户操作。
* 在增加友好账户列表中填写各项，填写完成后点击“确定”按钮，系统提交友好账户信息，并返回相应的提示信息。

6 交易审核

6.1 转账类交易审核

* 功能简介：根据企业设定的交易审核规则，审核员完成对转账类交易的审核。
* 使用者：业务审核员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“交易审核”->“转账类交易审核”，点击“转账类交易审核”功能，进入转账类交易审核页面。
* 点击“交易流水号”链接，即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后，点击“接受”、“拒绝”、或者“退回”按钮。

* 几点说明：
* 审核员的级别不同，交易审核的权限不同，每个审核员只能看到自己审核级别范围内的业务，审核人员的级别由系统管理员设定；
* 审核员不能审核自己录入的业务；
* 审核人员只能选择接受、拒绝、退回三种操作之一，不能修改交易信息；
* 审核退回的业务可以修改，再次提交；审核拒绝的业务属于业务最终状态，不能被修改；
* 同级的审核人员可以同时看到审核的业务，谁先审核提交，谁的审核有效；

6.2 管理类交易审核

* 功能简介：审核系统管理类型的交易。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“交易审核”->“管理类交易审核”，点击“管理类交易审核”功能，进入管理类交易审核页面。
* 点击“交易流水号”链接，即可显示该笔交易录入的明细信息页面。
* 对信息进行审核后，点击“接受”、“拒绝”或者“退回”按钮。

7 集团服务

7.1 单笔上划

* 功能简介：完成付款账户为集团子公司账户，收款账户为集团总公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“单笔上划”，点击“单笔上划”功能，进入单笔上划录入页面。
* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

7.2 批量上划

* 功能简介：提供总公司直接将子公司账户上大于指定额度部分的金额批量上划到总公司指定收款账户的功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
* 在菜单中选取“集团服务”->“批量上划”，点击“批量上划”功能，进入批量上划页面。
* 确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成批量上划。

* 几点说明：
* 收款账户与付款账户之间的指定关系由额度录入功能指定；
* 客户可将下属单位账户上大于额度录入中约定额度部分的资金随心所欲的上划到客户的指定收款账户；
* 批量上划业务中，如果子公司账户额度已录入，但没有审核，该笔业务不能上划；

7.3 单笔下拨

* 功能简介：完成付款账户为集团母公司账户，收款账户为集团子公司账户的两个账户之间的资金转账录入功能。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“单笔下拨”，点击“单笔下拨”功能，进入单笔下拨录入页面。

* 在“付款账号”栏选择转出资金的账户。
* 在“收款账号”栏选择转入资金的账户。
* 在“付款金额”栏输入转账金额，“金额”输入格式为：nnnnnnnnnnnnn.nn,整数部分最多13位,小数部分为2位。
* 在“付款用途”栏输入转账用途。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“重置”按钮，重新录入。

7.4 额度录入

* 功能简介：完成总公司对子公司实行批量扣划时，子公司账户保留的最低余额额度的初始设定。
* 使用者：集团总公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“额度录入”，点击“额度录入”功能，进入额度录入页面。
* 要录入或修改录入的额度，点击"账号"链接，显示额度录入明细信息页面。
* 录入或重新输入核准额度和收款账号即可。
* 点击“确定”按钮，显示额度录入结果页面。

* 几点说明：
* 额度录入是为批量上划功能指定交易；
* 额度录入账号是子公司授权给总公司的账号；
* 额度是指子公司账户保留的最低余额额度的初始设定，所设定的可保留的最低余额应大于或等于1元；
* 录入的额度没有审核不能生效；

7.5 授权账户

* 功能简介：子公司授予母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者：集团子公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“授权账户”，点击“授权账户”功能，进入授权账户页面。
* 阅读协议内容后若对协议内容无异议，请点击“同意”按钮确认。显示授权账户录入页面。
* 在“授权账号”栏选择预授权的账户。
* 输入"被授权公司名称"。
* 输入"被授权公司客户号"。
* 选择准备赋予被授权公司操作的账户权限。
* 输入完毕，按“确定”按钮提交，系统显示确认页面。

7.6 解除授权

* 功能简介：子公司解除母公司对某个账号的操作权限。
* 使用者：集团子公司业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“集团服务”->“解除授权”，点击“解除授权”功能，进入解除授权页面。
* 在拟解除授权的列表前打“√”，点击“确定”按钮，出现解除账户授权确认页。
* 审核无误后点击“确定”按钮，出现解除账户授权结果页面。

8 财务管理

8.1 代发工资

8.1.1 文件上传

* 功能简介：以文件上传方式，完成工资发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“文件上传”功能，进入工资文件上传页面。
* 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
* 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
* 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
* 点击“浏览”按钮，选择本地PC机上存放的代发工资文件路径
* 输入或点击日历确定工资的发放日期
* 点击“确定”按钮，系统显示“工资文件上传” 确认界面。
* 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

注意事项：
代发工资交易 “文件上传”要求的文件格式说明:
JIAMBZ: ##目前为空
DANWBH: ##单位编号
YWZLBH: ##业务种类编号,如'0008' ---代发工资
KHZHLX: ##客户账号类型
KEHUZH: ##客户账号,一般是对公账号
HUOBDH: ##货币代号
CHUIBZ: ##钞汇标志
ZHHUXZ: ##账户性质,一般是'0001'
SHOFBZ: ## '1'--代发 '2'--代扣
ZONGJE: ##总金额
BISHUU: ##总笔数
RUZHRQ: ##入账日期,如:20050501
---------------------------------
客户账号|金额|客户姓名|摘要| ##代发/代扣的客户账记录

模板举例如下：
JIAMBZ:0
DANWBH:00000000
YWZLBH:0008
KHZHLX:0
KEHUZH:083500120100301015996
HUOBDH:01
CHUIBZ:0
ZHHUXZ:0001
SHOFBZ:1
ZONGJE:11.00
BISHUU:1
RUZHRQ:20050930
-------------------------
9003022400003010|11.00|王磊|工资|

8.1.2 网上录入

* 功能简介：以手工方式，逐笔完成工资名册录入，批量完成工资发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“网上录入”功能，进入工资文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮，进入名册增加页面进行工资名册的增加。
* 在某一员工编号前打“√”，点击“删除”按钮，可删除该工资名册。
* 点击某一员工编号链接，可以对名册进行修改。
* 点击“工资发放”按钮，出现工资发放页面：
1. 在“账号”栏选择支付职工工资的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次发放工资的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次发放工资的总笔数
4. 输入或点击日历确定工资的发放日期
5. 点击“确定”按钮，系统显示“工资发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入发放工资最多可录入100条工资发放信息。
2. 企业客户使用本功能发放工资前，必须已在开户行办理了发放工资的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.1.3 代发信息查询

* 功能简介：查询工资发放信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“代发工资”，点击“代发信息查询”功能，进入代发信息查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期，点击“确定”按钮，可出现工资发放的流水清单。

8.2 预约服务

8.2.1 大额取现预约

* 功能简介：客户通过网上银行发出大额取现的预约通知。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“预约服务”，点击“大额取现预约”功能，进入大额取现预约页面。
* 注意事项
1、客户可向基本账户的开户行提出大额取现的预约；
2、预约提现日期不能早于下一个工作日；
3、预约提现日期不能为节假日；
4、预约提现日期最长不得超过5天。

注意事项：
其它代发交易 “文件上传”要求的文件格式说明:
JIAMBZ: ##目前为空
DANWBH: ##单位编号
YWZLBH: ##业务种类编号,如'0092' ---其它代发
KHZHLX: ##客户账号类型
KEHUZH: ##客户账号,一般是对公账号
HUOBDH: ##货币代号
CHUIBZ: ##钞汇标志
ZHHUXZ: ##账户性质,一般是'0001'
SHOFBZ: ## '1'--代发 '2'--代扣
ZONGJE: ##总金额
BISHUU: ##总笔数
RUZHRQ: ##入账日期,如:20050501
---------------------------------
客户账号|金额|客户姓名|摘要| ##代发/代扣的客户账记录

模板举例如下：
JIAMBZ:0
DANWBH:00000000
YWZLBH:0092
KHZHLX:0
KEHUZH:083500120100301015996
HUOBDH:01
CHUIBZ:0
ZHHUXZ:0001
SHOFBZ:1
ZONGJE:11.00
BISHUU:1
RUZHRQ:20050930
-------------------------
9003022400003010|11.00|王磊|报销|

8.3.2 网上录入

* 功能简介：以手工方式，逐笔完成代发名册录入，批量完成其它代发发放功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”，点击“网上录入”功能，进入其它代发文件网上录入页面。
* 点击“增加名册”按钮，进入名册增加页面进行其它代发名册的增加。
* 在欲进行删除的员工编号前打“√”，点击 “删除”按钮，可删除该员工代发名册。
* 点击某一员工编号链接，可以对名册详细信息进行修改。
* 在欲进行代发的员工编号前打“√”，点击“资金发放”按钮，出现资金发放页面：
1. 在“账号”栏选择支付代发的公司付款账号
2. 在“总金额”栏输入本次代发的总金额
3. 在“总笔数”栏输入本次代发的总笔数
4. 输入或点击日历确定本次代发的发放日期
5. 点击“确定”按钮，系统显示“资金发放” 确认界面。
6. 业务录入员确认输入内容正确后，点击“确定”按钮，系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

* 注意事项
1. 网上录入其它代发最多可录入100条其它代发信息。
2. 企业客户使用本功能代发前，必须已在开户行办理了其它代发的签约手续。
3. 企业客户的职工均需在光大银行办理个人账户。

8.3.3 发放结果查询

* 功能简介：查询其它代发发放信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“财务管理”->“其它代发”，点击“发放结果查询”功能，进入代发信息发放结果查询页面。
* 输入或点击日历确定工资的起始日期、发放日期，点击“确定”按钮，可出现其它代发的流水清单。

9 理财服务

9.1 通知存款

9.1.1 活期转通知存款

* 功能简介：完成企业活期存款转存为通知存款功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“活期转通知存款”功能，进入代发信息查询页面。

9.1.2 支取通知

* 功能简介：完成通知存款支取通知功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“支取通知”功能，进入支取通知页面。

9.1.3 通知管理

* 功能简介：完成通知存款的通知取消、通知存款通知支取功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“通知管理”功能，进入通知管理页面。

9.1.4 未通知支取

* 功能简介：完成通知存款在没有通知时的支取功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“通知存款”，点击“未通知支取”功能，进入未通知支取页面。

9.2 定活互转

定活互转服务包括：活期转定期，定期转活期。

9.2.1 活期转定期

* 功能简介： 将企业客户在网银登记的活期账户中的存款转为定期存款。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”，点击“活期转定期”功能，进入活期转定期录入页面，
1.在“转出账号”栏选择转出资金的活期账号
2.在“存期”栏选择相应的定期存款存期
3.在“转存金额”栏输入转存金额
4.在“到期是否自动转存”栏选择相应的转存方式
点击“确定”按钮，系统显示“活期转定期录入确认”界面
点击“确定”按钮，系统显示活期转定期交易成功信息。系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

9.2.2 定期转活期

* 功能简介：将企业客户在网银完成的定期存款转为活期存款。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“理财服务”->“定活互转”，点击“定期转活期”功能，显示定期存款列表页面。
点击“确定”按钮，系统显示“定期转活期录入确认”界面
点击“确定”按钮，系统显示定期转活期交易成功信息。系统返回成功信息后，完成录入过程。否则，点击“取消”按钮，重新录入。

9.3 证券资金第三方存管

1.“证券资金第三方存管业务”简称第三方存管业务，是指证券公司将客户证券交易结算资金交由银行第三方存管，存管银行为客户提供银证转账、交易结算资金存取、资金变动的查询服务。
2.“银证转账”指客户通过银行和证券公司的柜面、电话银行、网上银行等方式，实现其银行账户和证券保证金账户之间资金的实时划转。
3.“融资融券存管”指参与证券公司融资融券业务的客户证券交易结算资金在银行进行存管。

9.3.1 银行转证券

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管，实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转，适用于客户进行交易结算资金的存款。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管－银行转证券功能，选择银行转证券，客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、结算账户余额查询的不同组合，选择一项，输入转账金额。
* 注意事项：
1、 光大证券客户第三方存管业务交易时间为证券公司营业日的9：00－15：30。
2、输入的银行转证券的金额不能大于银行结算账户资金余额。

9.3.2 证券转银行

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－证券转银行功能，实现客户的管理账户和银行结算账户之间的资金划转，适用于客户进行交易结算资金的取款。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择证券转银行，客户针对列出的结算账号、券商名称、业务类别、币种、证券资金账号、证券可取资金查询的不同组合，选择一项，输入转账金额。
* 注意事项：
1、光大证券客户银证转账交易时间为证券公司营业日的9：00－15：30。
2、输入的证券转银行的金额不能大于证券可取资金。

9.3.3 查询当日转账明细

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询当日转账明细功能，查询客户发起的当日所有转账交易流水信息。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询当日转账明细，屏幕显示可选结算账号（必输），可选券商名称、业务类别、币种选择页面，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。

9.3.4 查询历史转账明细

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户历史转账明细功能，查询客户历史一段时间客户转账明细信息（最长1个月，从开始时间计算）。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户历史转账明细，屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交，输入开始时间、结束时间。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月，如果超过1个月，每次只能查询从开始时间计算的1个月的历史转账明细。

9.3.5 查询当日证券资金

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户当日证券资金功能，查询客户证券端资金台账中的资金余额、可取资金、可用资金等信息。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户当日证券资金，屏幕显示结算账号、券商、业务类别、币种、证券资金账号的不同组合，客户可以选择一项或多项（有全选框）并提交。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、光大证券客户查询当日证券资金时间为证券公司营业日的9：00－15：30。

9.3.6 查询资金对账单

* 功能描述：登录光大银行网上银行系统，选择证券资金第三方存管－查询客户资金对账单功能，查询客户历史一段时间内资金变化流水信息（1个月，从开始时间计算）。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
点击左边菜单栏的证券资金第三方存管，选择查询客户资金对账单，屏幕显示可选结算账号、券商、业务类别、币种，客户选择结算账号，其他不选则为全部（默认为全部），客户选择并提交，输入开始时间、结束时间。如果客户需要保存查询信息，请在下载页面选择下载。
* 注意事项：
1、银行结算账号为必选项，其他选项不选则默认为全部。
2、开始时间与结束时间最长为1个月，如果超过1个月，每次只能查询从开始时间计算的1个月的资金对账单。

9.3.7 第三方存管账户设置

* 功能简介：对客户名下账号进行第三方存管状态的设置。
* 办理业务条件：查询版和专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“证券资金第三方存管”，点击“第三方存管账户设置”功能，进入存管账户设置页面，点击单选按钮选择对应账号的设置状态，点击“确定”按钮，系统显示“存管账号设置结果”页面。

9.4 财库银税通

财库银税通交易包括已申报缴税、缴税常用列表、网上缴税明细查询及三方协议查询等功能。

9.4.1 已申报缴税

* 功能描述：纳税人已在征收机关已有申报信息的情况，纳税人登陆付款银行网上银行系统进行查询，并根据查询结果重新发起申报纳税的情况。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“已申报缴税”功能，进入已申报缴税录入页面；
客户选择缴税账号，并输入征收机关代码、纳税人编号、外部申报电子序号和企业代码等内容；（本步操作也可以直接从缴税常用列表中选择。）
点击“确定”按钮，系统显示“申报查询确认”界面，客户在网上财库银税通回显的应缴税信息中选择要交纳的税种并确认。
* 注意事项：
1、对于经申报查询获取的已申报业务只缴纳到税种，可同时缴纳多条税种，但不支持单独缴纳税种项下的部分税目；
2、纳税账户必须与纳税人名称相符；
3、录入员，发查询交易，存储查询结果在流水中；审核员，发查询交易，存储查询结果并与流水中的记录对比（具体比对内容：根据文件中提供的内容，即：税种序号、税种名称、税款所属日期起、税款所属日期止、实缴金额），如果发现不同，直接拒绝交易。如果一致，发送缴款交易，并且发送确认回执。
4、缴款账户必须是基本户、一般户、临时户当中的一种，其他账户不允许缴款。

9.4.2 缴税常用列表

* 功能描述：客户登录光大银行个人网上银行系统， 选择“缴税常用列表”功能，显示缴税常用列表设置页面，增加、删除、修改数据，完成缴税常用列表设置功能。
* 办理业务条件：专业版客户
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“缴税常用列表”功能，进入缴税常用列表首页面；
点击“增加缴税常用列表”进入增加缴税常用列表页面，输入相关信息增加缴税常用信息；
业务录入员核对输入无误，点击“确定”按钮，系统返回成功信息页面；
点击“账号”链接进入缴税常用列表明细页面，修改相关信息对缴税常用列表信息进行修改。
* 注意事项：
1、纳税账户必须与纳税人名称相符

9.4.3 网上缴税明细查询

* 功能描述：查询客户某一签约账号在设定时段内通过网上财库银税通缴纳税款的明细。
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“网上缴税明细查询”功能，进入查询网上缴税明细录入页面；
选择缴税账号及起止时间，点击“确定”按钮，系统显示“网上缴税明细查询”结果界面；
点击“交易流水号”链接查看“电子缴库专用缴款书”；
点击“返回”返回网上缴税明细查询页面。
* 注意事项：
1、仅显示成功缴税的明细
2、如果发生抹账交易时，网银流水不做变更；客户以账户明细为依据。

9.4.4 三方协议查询

* 功能描述：查询客户某一签约账号已签订的三方协议信息。
* 操作说明：
在菜单中选取“理财服务”->“财库银税通”，点击“三方协议查询”功能，进入查询三方协议录入页面；
选择征收机关代码和查询方式，填写协议编号或选择签约账号后点击“确定”按钮，系统显示“三方协议查询”结果界面。

10 电子支付

10.1 待支付订单信息

* 功能简介：通过网上银行完成客户名下待支付订单的查询及支付功能。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“待支付订单信息”，点击进入“待支付订单信息”页面；点击单选按钮选择欲进行支付的订单后，点击“确定”显示待支付订单录入页面；按要求输入相关信息后，点击“确定”完成交易。

10.2 支付明细查询

* 功能简介：客户根据需要，按照不同的查询条件（订单号或账号）查询所有符合条件的支付明细信息。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“支付明细查询”，点击进入“支付明细查询”页面；客户若选择按订单号查询，则必须输入准确的订单号，客户也可选择按账号查询，然后输入要求的相关查询条件，点击“确定”显示支付明细查询结果。

10.3 电子支付设置

* 功能简介：完成客户号下已加挂到网银的、且为当前操作员可操作的账号进行电子支付的开通或关闭。
* 使用者：业务录入员。
* 操作流程：
在菜单中选取“电子支付”->“电子支付设置”，点击进入“电子支付设置”页面；选择欲进行开通或关闭的账号，点击对应的操作按钮“开通”或“关闭”完成电子支付设置。

11 互动服务

11.1 留言服务

11.1.1 留言板

* 功能简介：完成企业网上留言功能，是在线的意见、建议反馈交流途径。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”，点击“留言板”功能，显示留言板页面。
留言主题和留言内容必须录入。“留言主题”即留言内容的标题。“留言内容”即留言的内容。录入完成后，点击“确认”按钮，完成留言过程

11.1.2 留言查询

* 功能简介：完成企业网上留言查询功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“互动服务”->“留言服务”，点击“留言查询”功能，显示留言查询页面。
选择留言状态，输入或点击日历确定查询的起始日期、结束日期，点击“确定”按钮，显示在起止时间段内的留言明细。

12 个性配置

12.1 账户权限设置

* 功能简介：设置企业账户网上交易权限，是否允许转账、单笔支付限额。该项设置是网上银行相关业务功能实现的基础，是企业网银必须设置的项目。对于开通了企业网银集团服务的母公司而言，可以设置的账户范围还包括子公司授权母公司网上可操作的子公司账户。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“账户权限设置”，点击进入“账户权限设置”页面：

* "账号"栏显示客户在光大银行各营业机构开立的所有银行账户（本、外币），以及拥有的下属单位授权的在光大银行开立的账户；
* 设置网上交易权限，包括：允许转账、单笔支付限额两项设定，其中对允许转账设置选择"是"为允许对该账户进行查询和对外转账，选择"否"为允许对该账户进行查询，不允许对外转账；
* “单笔支付限额”栏用于设置对应账号的网上银行单笔支付限额，超过设定的支付限额时，企业网银予以拒绝支付。支付限额为“0”时，表示不受支付限额限制。
* 设置完毕，按“确定”按钮提交，等待另一网银系统管理员授权后方可生效。
* 注意事项：
* 该功能由单位两个网银系统管理员之一操作，必须由另一网银系统管理员授权后方能生效。
* 新开的账户或子公司新授权母公司操作的账户，如果希望在企业网银上操作，必须进行相应设置。

12.2 操作员管理

* 功能简介：管理企业操作员。完成增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置等功能。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“操作员管理”，点击进入“操作员管理”页面。

* 输入操作员登录名，点击“查询”按钮，显示选定操作员的相关信息页面。
* 点击“增加”按钮，进入“增加操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面增加新的企业网银操作员。
相关要素说明如下：
1、用户登录名：网银操作员登录企业网银的登录名。登录名可为数字或字母，长度在2－20位之间。
2、登录密码：网银操作员登录公司网银时输入的密码，密码可为数字或字母，长度在6－20位之间。
3、证书号：分配给网银操作员的公司网银数字证书的号码，网银管理员可按密码信封扉页上的证书序号填写，1号和2号证书系统默认分配给公司网银两个管理员，3号及以后证书可分配给网银操作员。
4、业务类型：可分配给公司网银操作员在公司网银上操作的业务类型。
5、账号：允许网上操作的账户，即在账户设置时设置为允许转账或只能查询的账号，以及在开通公司网银“集团服务”时，子公司授权母公司可操作的子公司账号。

* 点击“修改”按钮，进入“修改操作员”界面，网银管理员可以通过该界面修改网银操作员的信息。

* 注意事项
* 仅客户的网银系统管理员有权限使用此功能；
* 客户网银系统管理员可完成对网银操作员的增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置；
* 网银管理员亦可被赋予相关网银的操作职能 ；
* 网银系统管理员对"网银管理"的相关操作，必须由另一网银系统管理员授权后方能生效，生效前的原有设置仍然适用。

12.3 审核流程管理

* 功能简介：设置企业转账审核流程。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“审核流程管理”，点击进入“审核流程管理”页面。

* 几点说明：
* 审核金额采用“大于等于‘起始金额’小于‘终止金额’”
* 复核级别中的数字设置表示此级别的人员数，每条交易至少一级审核人数为“1”
* 录入员可以复核，但不能复核自己录入的业务

12.4 操作员信息

* 功能简介：查询操作员自身的操作权限。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“操作员信息”，点击进入“操作员信息”页面。

12.5 国际结算操作员管理

* 功能简介：管理企业国际结算业务操作员。完成增加、删除、查询、修改、解锁、密码重置等功能。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“国际结算操作员管理”，点击进入“国结操作员维护”页面；
选择国结操作员，点击“查询”按钮，显示选定国结操作员的相关信息页面（可对该操作员相关信息进行修改或者删除）；
点击“修改”按钮，进入“修改国结操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面修改相关信息；
点击“增加”按钮，进入“增加国结操作员”界面，网银系统管理员可以通过该界面增加新的国结操作员。
* 注意事项：
1、国际结算的操作员管理独立与原有网银系统的操作员管理；
2、操作员的设置坚持统一性原则，用户操作员的增加、删除、修改、密码重置以网银“操作员管理”中设置的为主。即原有网银系统的操作员删除，国际结算操作员随之删除；
3、操作员状态为正常方可进行国际结算的操作员设置；
4、网银系统管理员对"国际结算操作员管理"的相关操作，必须由另一网银系统管理员审核后方能生效，生效前的原有设置仍然适用。

12.6 一键通设置

* 功能简介：可以将客户常用的功能直接指定在该功能下，便于客户日常操作。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“一键通设置”，点击进入“一键通设置”页面。
在相应的“功能名称”前打“√”，点击“确定”按钮，出现一键通设置成功页面。

12.7 别名设置

* 功能简介：完成操作员登录网银系统的别名设置。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“别名设置”，点击进入“别名设置”页面。
在“新用户别名”栏录入客户的用户别名，点击“确定”按钮，出现别名设置成功页面。

12.8 修改密码

* 功能简介：完成操作员密码修改功能。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员。
* 操作流程：
在菜单中选取“个性配置”->“修改密码”，点击进入“修改密码”页面。
输入旧密码，两次确认新密码，如果旧密码不对，或两次新密码的输入不一样，都会报错。在正确输入后，点击“确定”按钮，系统显示密码修改结果。

13 证书更新

* 功能简介：用户证书更新。
* 使用者：系统管理员。
* 操作流程：
点击页面上的“证书更新”按钮，显示当前证书信息，客户核实无误点击确定，更新成功返回两码，两码自动显示在下载证书页面，用户选择相应CSP，证书更新成功。

14 退出系统

* 功能简介：完成操作员签退功能。当操作员完成操作后，使用退出系统功能，退出当前页面，回到初始的登陆页面。这样可以保证系统的安全性。
* 使用者：系统管理员、业务录入员、业务审核员
* 操作流程：
选择“退出”功能，显示系统登录主页面。

15 转账单查询

* 功能简介：根据付款人提供的交易流水号、授权码，查询转账确认单。
* 使用者：收款人操作员。
* 操作流程：
在登录页面，填写交易流水号、授权码，点击查询。系统显示转账确认单页面。